金融法規學(xué)習心得
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隨著(zhù)中國經(jīng)濟的飛速發(fā)展和金融改革的推進(jìn)，金融業(yè)潛在風(fēng)險不斷加大，通過(guò)法制完善、法規學(xué)習，做好風(fēng)險防范和應對，是每一位金融業(yè)從業(yè)人員的責任和義務(wù)。金融風(fēng)險可以分為市場(chǎng)風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策合規風(fēng)險等等，作為一名銀行柜面服務(wù)人員，最值得重視和防范的即合規風(fēng)險和操作風(fēng)險。通過(guò)一系列的金融風(fēng)險防范及金融法律法規的學(xué)習，不僅有助于加強我們柜面服務(wù)人員的風(fēng)險識別和防范意識，把控和化解操作風(fēng)險，保障資金安全；也有利于我行更好的配合外部監管部門(mén)的要求，促進(jìn)我行完善內控機制，實(shí)現內控和外控的有效平衡，保證銀行良好經(jīng)營(yíng)狀態(tài)。
此次法規學(xué)習培訓內容涉及面廣，形式多樣，讓我們對所從事行業(yè)的職業(yè)道德和監管法規有了更深刻的認識，法律法規知識結構得以梳理和更新，獲益良多。所學(xué)內容可以歸納為三大類(lèi)，一是銀行職業(yè)道德相關(guān)內部制度學(xué)習，如《XX銀行（本部）員工守則》、《XX銀行員工行為準則》、《XX銀行員工職業(yè)道德基本準則》；二是外部監管部門(mén)頒發(fā)的銀行從業(yè)人員操守學(xué)習文件，如人行和銀監會(huì )轉發(fā)的《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》；三是金融業(yè)法律法規常識，涉及《商業(yè)銀行法》和《刑法》中關(guān)于金融機構的工作人員應遵守的相關(guān)規定。
銀行從業(yè)人員的.職業(yè)道德直接關(guān)系到銀行業(yè)的健康發(fā)展。對于銀行業(yè)從業(yè)人員個(gè)人來(lái)說(shuō)，遵守職業(yè)道德規范是人人必備的必修課。通過(guò)對職業(yè)道德相關(guān)內部制度的學(xué)習，我們深知自身必須具備的素養：一是誠信，人無(wú)信不立。不僅對客戶(hù)、對經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，對同事，對監管部門(mén)，誠信是最基本的準則，恪守誠信也是每一位國行人的工作信條。二是合規守法，合規操作，防范風(fēng)險，對客戶(hù)資金安全負責，對銀行合規經(jīng)營(yíng)負責，也是對國家，對人民負責。三是專(zhuān)業(yè)精神。每一位銀行從業(yè)人員都應熟悉本職工作，扎實(shí)掌握本崗位業(yè)務(wù)技能，從而高效準確的為客戶(hù)服務(wù)，提升綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)。
銀行業(yè)外部監管是為了維持一個(gè)穩定、高效、有序的金融市場(chǎng)和適度競爭，保證國家經(jīng)濟又快又穩的發(fā)展。通過(guò)學(xué)習外部監管部門(mén)頒發(fā)的學(xué)習文件，有利于結合外部監管要求加強從業(yè)人員自我約束，實(shí)現銀行的穩健發(fā)展。在柜面工作中，每天最直接的和大量資金的往來(lái)打交道，更需要過(guò)硬的思想素質(zhì)和更嚴格的職業(yè)準則。時(shí)刻謹記誠實(shí)守信、守法合規、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私等準則。對客戶(hù)，除了利用自身業(yè)務(wù)技能為其準確高效的辦理業(yè)務(wù)外，履行客戶(hù)盡職調查義務(wù)，同時(shí)妥善保存客戶(hù)資料及其交易信息檔案，遇到利益沖突時(shí)，不得向客戶(hù)明示或暗示誘導客戶(hù)規避金融、外匯監管規定。把操守指引落實(shí)到日常工作每一個(gè)細節。
金融業(yè)的快速穩定發(fā)展離不開(kāi)金融法制法規建設，加強金融法律法規的學(xué)習，有利于提高從業(yè)人員法律合規意識，保證業(yè)務(wù)安全合規，保護銀行和客戶(hù)的合法權益。通過(guò)對《刑法》和《商業(yè)銀行法》的學(xué)習，以及對民間借貸和非法集資常識的了解，將法律武器和風(fēng)險防范相結合，在日常業(yè)務(wù)中，做到對可疑交易和非法交易有高度職業(yè)敏感度和洞察力，向客戶(hù)宣傳合法合規知識，改進(jìn)工作方法，也有利于保障自身利益，防范利益被侵害，以有力的內控促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)安全發(fā)展。
這次銀行組織的金融法規學(xué)習培訓給予了我們很好的提升自我的平臺，法律與每個(gè)公民息息相關(guān)。沒(méi)有規矩不成方圓，各行各業(yè)都有其運行規則，國家社會(huì )經(jīng)濟的穩定運行離不開(kāi)法制建設和保障。雖然我們只是數以萬(wàn)計的銀行從業(yè)人員中平凡的一員，但“不積跬步，無(wú)以至千里；不積小流，無(wú)以成江�！�，只要我們將守法合規意識貫徹落實(shí)到日常繁雜工作的每一個(gè)細節，防微杜漸，對本職工作負責，對銀行合規經(jīng)營(yíng)負責，就是對國家、社會(huì )、人民負責，無(wú)愧于銀行從業(yè)人員職業(yè)道德和從業(yè)操守的信條。
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