合規管理心得體會(huì )（通用10篇）

　　當我們對人生或者事物有了新的思考時(shí)，可用寫(xiě)心得體會(huì )的方式將其記錄下來(lái)，這樣我們就可以提高對思維的訓練。一起來(lái)學(xué)習心得體會(huì )是如何寫(xiě)的吧，以下是小編幫大家整理的合規管理心得體會(huì )，歡迎閱讀與收藏。

　　合規管理心得體會(huì )1

　　為增強金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好的合規文化，近日柳巷支行舉辦了風(fēng)險合規教育啟動(dòng)大會(huì )。該大會(huì )旨在加大合規文化的學(xué)習力度，開(kāi)展合規建設推進(jìn)活動(dòng)。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風(fēng)險時(shí)時(shí)相伴，合規文化建設使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能，將為民生銀行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證。

　　近年來(lái)，金融系統發(fā)生的'經(jīng)濟案件，不僅嚴重破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了員工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的安全警示教育，使員工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。

　　風(fēng)險底線(xiàn)不可越，合規底線(xiàn)不可碰，道德底線(xiàn)不可破，增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每一張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，抵制各種違規作業(yè)等級，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面而背離規章制度而不顧，至始至終地堅持按規章辦事。如此以來(lái)，我們的規章制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。

　　合規管理心得體會(huì )2

　　自從“合規管理年”活動(dòng)啟動(dòng)以來(lái)，通過(guò)強化合規理念的學(xué)習教育，建設合規文化，推動(dòng)“合規管理年”活動(dòng)的深入開(kāi)展，我深刻的認識到，合規管理活動(dòng)是具有農發(fā)行特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農發(fā)行借鑒銀行合規管理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的觀(guān)念。通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展，使我更進(jìn)一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質(zhì)，提高工作能力。

　　一、加強合規文化才能打下堅實(shí)的長(cháng)效發(fā)展機制基礎。

　　企業(yè)合規文化教良建成設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企長(cháng)久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。

　　二、加強合規文化教育，才能提高經(jīng)營(yíng)管理水平。

　　開(kāi)展合規文化教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的`經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和管理風(fēng)險，維護和提升我行形象。

　　三、加強合規文化建設是提升工作業(yè)績(jì)的必由之路。

　　加強合規文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。在工作實(shí)際中，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。只有堅持合規操作才能使風(fēng)險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績(jì)。

　　合規管理心得體會(huì )3

　　近年公司開(kāi)始抓合規管理，目的就是讓我們安規章制度辦事，使我們在平常工作中，養成良好的合規習慣，使各類(lèi)業(yè)務(wù)的.辦理程序得當，內容合規。不出現紕漏和差錯，半年多來(lái)，在公司領(lǐng)導和業(yè)務(wù)部門(mén)的強力推進(jìn)下，我們合規管理不斷推進(jìn)，如我組室在有危險作業(yè)時(shí)嚴格遵守施工公司必須有準入、方案必須經(jīng)過(guò)論證審批、實(shí)施過(guò)程中必須按方案執行等原則。嚴格上報第四監督站接受檢查。

　　回頭想想最近幾年發(fā)生的一個(gè)個(gè)例外事項，無(wú)一不是違規造成的，一個(gè)個(gè)血的教訓給我們敲響了一次次警鐘，合規就像紅綠燈，你遵守他，他才會(huì )保護你。如果闖紅燈就很可能出事故，各崗位人員遵守紅綠燈，才能更好的保護自己，保護單位和廣大客戶(hù)的利益。

　　合規是一直責任，一種紀律、一種制度更應成為一種意識、一種習慣。時(shí)間在變，人員在變，但合規管理不能變，相信只要我們把合規操作長(cháng)久保持下去，就一定能高高興興上班來(lái)，平平安安回家去。

　　合規管理心得體會(huì )4

　　今年，總行開(kāi)展了“合規管理年”活動(dòng)，在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的文件要求，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識、監督防范意識價(jià)和員工行為規范等有了更深一層的認識�，F就此次合規管理活動(dòng)結合日常工作作個(gè)總結，也是我對合規管理年的一個(gè)理性認識。

　　一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻：

　　在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農發(fā)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農發(fā)行存在和發(fā)展的必需。農發(fā)行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭日益激烈的金融業(yè)中不斷強大，如何樹(shù)立好政策性銀行這個(gè)旗幟，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為農發(fā)行人，為了農發(fā)行的前途，為了農發(fā)行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。

　　作為一個(gè)金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位和事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在作為農發(fā)行的一員，從事著(zhù)農發(fā)行的信貸工作，自我參加工作以來(lái)，

　　一直熱愛(ài)這份工作，對農發(fā)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的`。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。

　　講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。通過(guò)合規管理的不斷學(xué)習，使我更深地了解到作為一個(gè)農發(fā)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，才能使自己進(jìn)步。

　　二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。

　　“沒(méi)有規矩何成方圓”，身為支行的一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強信貸調查真實(shí)性、合理性、規范性和貸后盡職管理。作為支行的客戶(hù)經(jīng)理，我深知客戶(hù)經(jīng)理工作的重要性，因為它是顧客直接接觸我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用，是維系客戶(hù)的第一道崗。

　　在信貸工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。在信貸工作中，我時(shí)刻要求自己做到：

　　在貸款受理前，按《農發(fā)行信貸操作手冊》將借款人貸款信息用途一一反應在借款申請書(shū)和受理表格理，并上報行領(lǐng)導。在貸款調查環(huán)節中，要從實(shí)際出發(fā)，深入調查借款人的實(shí)際狀況，通過(guò)分析借款人財務(wù)狀況、生產(chǎn)狀況、股權結構、借款用途、分析是否可行、落實(shí)還款來(lái)源是否充分有效、是否有足額的擔保方式、分析貸款面臨的風(fēng)險等形成評估報告，報支行領(lǐng)導和上級行審查審批。

　　在貸后，要按《客戶(hù)盡職記錄手冊》和核查系統的有關(guān)要求，對客戶(hù)進(jìn)行跟蹤檢查，真實(shí)反應客戶(hù)用款請款，客戶(hù)貸款工程的進(jìn)展情況，是否有擠占挪用、物質(zhì)保證率是否充足，工作進(jìn)度是否合理性，及時(shí)反應，并及時(shí)督促企業(yè)作出整改，發(fā)出預警信息，并按月按季向行領(lǐng)導匯報工作。

　　加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，正如“柳州不良貸款”的發(fā)生，就是客戶(hù)經(jīng)理沒(méi)有及時(shí)發(fā)現企業(yè)的變化，沒(méi)有按客戶(hù)經(jīng)理盡職手冊要求，不能及時(shí)預警和處理，導致產(chǎn)生不良貸款，給我行帶來(lái)?yè)p失。所謂“管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑”，規章制度的執行，不是某一人來(lái)執行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監督來(lái)實(shí)施的。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

　　銀行號稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心

　　中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就具體而言，從內部講要做到從自我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，每個(gè)人都做到格盡職守，認真做到自己的工作盡職，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格按要求執行業(yè)務(wù)，抵制各種違規行為等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，才能加強對風(fēng)險的防范。近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。為此總行提出今年是合規管理年的決心，是很有必要的。

　　通過(guò)此次合規管理的學(xué)習，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對農發(fā)行合規管理的信心，增強維護農發(fā)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

　　合規管理心得體會(huì )5

　　一、學(xué)習氛圍比較濃厚

　　信用社組織外勤與內勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習，且每天都有專(zhuān)人負責帶領(lǐng)大家學(xué)習，全員也都能自覺(jué)地參加每天的集中學(xué)習，不請假、不遲到，認真聽(tīng)講、細記重點(diǎn)。正是基于信用社領(lǐng)導重視、員工充分認識到目前新形勢下合規管理防范風(fēng)險的緊迫性，大家學(xué)習觀(guān)念才由被動(dòng)變主動(dòng)、由走走過(guò)場(chǎng)變深入認真，學(xué)習態(tài)度非常端正。通過(guò)一起學(xué)習，一起討論，學(xué)習筆記相互比較、你追我趕，共同營(yíng)造了良好的學(xué)習氛圍。

　　二、合規意識得到提高

　　通過(guò)學(xué)習，全員再一次認識到違規經(jīng)營(yíng)不但會(huì )給信用社造成巨大的資金損失，而且還會(huì )嚴重影響到信用社的社會(huì )形象，必將束縛信用社的持續發(fā)展；充分認識到只有扎實(shí)開(kāi)展好“三大專(zhuān)項”活動(dòng)，全員才能進(jìn)一步轉變經(jīng)營(yíng)理念，工作中才能自覺(jué)地把“合法守規”作為一個(gè)最低標準，經(jīng)手業(yè)務(wù)時(shí)心中應時(shí)刻高舉“這面合規旗”，真正以一個(gè)主人翁的姿態(tài)，嚴格照章操作，敢于接受群眾監督，為信用社盡到責，為客戶(hù)服好務(wù)。

　　三、抓好學(xué)習長(cháng)效機制

　　“合規管理、防范風(fēng)險”觀(guān)念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應堅持的一個(gè)原則，當然也是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡(jiǎn)單地認為通過(guò)一個(gè)階段的'學(xué)習教育就能達到的，所以今后全員的學(xué)習一定要進(jìn)一步加強，且要長(cháng)抓不懈，大力開(kāi)展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會(huì )公德等全方位地教育培訓。要切實(shí)從提高學(xué)習興趣點(diǎn)出發(fā)，改變一味單調的學(xué)習活動(dòng)，積極通過(guò)采取多種形式，如組織“你問(wèn)我答”、“你出題我考試”等活動(dòng)，也可通過(guò)“拉家�！钡姆绞綄�學(xué)習內容穿插其中，既活躍學(xué)習氣氛，又增強學(xué)習效果。

　　四、合規管理從我做起

　　高級管理層要引導員工樹(shù)立“違規就是風(fēng)險”、“一人違規，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓，珍惜現在的工作崗位。但是，合規決不僅僅是高級管理層、合規部門(mén)以及合規工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責才能達到的。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成機構內部誠信守則的合規氛圍。全員通過(guò)學(xué)習討論，發(fā)現工作中存在什么問(wèn)題、存在什么漏洞，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞，共同去健全制度和規程，共同去監督不良行為，共同去遏制違規行為。全員通過(guò)學(xué)習討論，真正把現有的制度整合梳理成清晰和簡(jiǎn)明扼要的流程，易學(xué)、易懂、易操作、易檢查，形成“一項業(yè)務(wù)一本手冊，一個(gè)流程一項制度，一個(gè)崗位一套規定”。

　　合規管理心得體會(huì )6

　　為增強全行合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好的合規文化，有效防范合規風(fēng)險，依法合規經(jīng)營(yíng)，銀行于3月20日開(kāi)展了一次金融合規管理年活動(dòng)方案學(xué)習會(huì )。領(lǐng)導和職員都積極參加了這次的學(xué)習會(huì )，在學(xué)習階段，每位員工都能積極參加，全面系統地學(xué)習了方案要求的內容，并認真記好學(xué)習筆記。學(xué)習氣氛濃厚，通過(guò)這次的學(xué)習，現將學(xué)習心得匯報如下：

　　一、在這次學(xué)習活動(dòng)中我們系統地學(xué)習了方案要求的內容，在學(xué)習會(huì )上我認真的做好學(xué)習筆記，通過(guò)學(xué)習，使我對合規管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規管理防范風(fēng)險的緊迫性。通過(guò)學(xué)習全員在思想上普遍形成了“合規操作、防范風(fēng)險”的工作意識，在實(shí)際工作自覺(jué)從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。，讓我在思想上形成了“合規操作、防范風(fēng)險”的工作意識。通過(guò)此次合規管理學(xué)習，讓我找到了正確的價(jià)值取向，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。

　　二、加強學(xué)習合規管理“合規管理、防范風(fēng)險”觀(guān)念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應堅持的一個(gè)原則，這是需要一定時(shí)間來(lái)塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來(lái)說(shuō)，不能僅僅認為就這一次的學(xué)習就能達到目的的，在今后的工作中要學(xué)習的還有很多。要繼續深入學(xué)習相關(guān)的規章制度，要嚴格規范、嚴格執行規章制……認真組織，嚴格要求，現已圓滿(mǎn)完成了學(xué)習階段任務(wù)。全員在思想上普遍形成了“合規操作、防范風(fēng)險”的工作意識，在實(shí)際工作自覺(jué)從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　三、眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(cháng)的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統。因此，銀行不斷成長(cháng)壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統──內控制度建設，以保企業(yè)穩健發(fā)展。企業(yè)盡快建立起規范、科學(xué)而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現預定發(fā)展戰略目標和防范金融風(fēng)險的內在需要。運行良好的內部控制可以發(fā)揮如下作用：

　　<一>是確保國家法律法規和監管規章的貫徹執行；

　　<二>是確保將各種風(fēng)險控制在可承受的范圍內；

　　<三>是確保自身發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)目標的全面實(shí)現；

　　<四>是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩健運行。

　　通過(guò)學(xué)習。其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項內控制度，提高全體員工團結務(wù)實(shí)、審慎經(jīng)營(yíng)、愛(ài)崗敬業(yè)、遵章守紀的自覺(jué)性，查擺、堵塞工作中的漏洞，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿(mǎn)腔的熱情和昂揚的斗志。

　　四、本人的體會(huì )

　　所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。

　　建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設計構造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結果。如果說(shuō)設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。加強思想政字治教育和法制教育把好用人關(guān)。掌握職工思想動(dòng)態(tài)。對關(guān)鍵崗位人員必需進(jìn)行經(jīng)常性的教育和考察，堅決執行崗位能換制度。很抓制度落實(shí)。完善業(yè)務(wù)制度使用工序相對獨立通過(guò)嚴格授權消除防范盲區。加強內部繳撥款和空白憑證的管理。對繳撥款實(shí)行責任人管理。限額管理。對繳款單實(shí)行編號管理對空白憑證的請領(lǐng)嚴格把關(guān)。這都需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識牢固樹(shù)立之日，才是內部控制運行完全到位之時(shí)。

　　增強自律意識，從基本面來(lái)看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的.觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。

　　增強自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強兩級經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。

　　增強自律意識可以從學(xué)習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線(xiàn)操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習規章制度；通過(guò)學(xué)習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開(kāi)展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。

　　完善規章制度是前提。無(wú)規矩不成方圓。規章制度是構筑內部控制的基本要素，是各項業(yè)務(wù)應當遵循的標準和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規問(wèn)題的依據。內部控制離不開(kāi)規章制度，否則不可能達到目地。目前要把可操作性的規程規范建設放在完善內控制度的首位，做到一冊規范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無(wú)疑是亟待研究解決的問(wèn)題。對那些時(shí)過(guò)境遷，不適應新情況的規定和辦法，該廢止的廢止，該補充的補充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應當與其目標考核制度、稽核、監察制度更緊密結合起來(lái)，做到先考核、稽核，后離任離崗，避免逆向操作。

　　嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著(zhù)就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀(guān)因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實(shí)為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問(wèn)題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實(shí)情、說(shuō)實(shí)話(huà)、辦實(shí)案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規者，不管是誰(shuí)，縱然有過(guò)“功高蓋主”的業(yè)績(jì)，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性、權威性。否則，姑息遷就，不過(guò)是內部控制建設上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無(wú)異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。

　　綜上所述，通過(guò)“內控制度活動(dòng)”的學(xué)習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng )新之風(fēng)，履職責；弘揚學(xué)習之風(fēng)，強素質(zhì)；弘揚務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚艱苦奮斗之風(fēng)，樹(shù)形象。牢固樹(shù)立“勤政、廉潔、求實(shí)、高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執行“各項內控制度”，促進(jìn)規范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。

　　通過(guò)教育月活動(dòng)的有效開(kāi)展，增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，顯示了遵紀守法的必要性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中要“細到項目，認真到成因”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”嚴格嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。

　　通過(guò)教育月活動(dòng)的有效開(kāi)展，使我一定以此次學(xué)習教育月活動(dòng)的開(kāi)展為契機，在自己的工作崗位上多出成效，多創(chuàng )佳績(jì)，使各項工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻。

　　合規管理心得體會(huì )7

　　近年公司開(kāi)始抓合規管理，目的就是讓我們安規章制度辦事，使我們在平常工作中，養成良好的合規習慣，使各類(lèi)業(yè)務(wù)的辦理程序得當，內容合規。不出現紕漏和差錯，半年多來(lái)，在公司領(lǐng)導和業(yè)務(wù)部門(mén)的.強力推進(jìn)下，我們合規管理不斷推進(jìn)，如我組室在有危險作業(yè)時(shí)嚴格遵守施工公司必須有準入、方案必須經(jīng)過(guò)論證審批、實(shí)施過(guò)程中必須按方案執行等原則。嚴格上報第四監督站接受檢查。

　　回頭想想最近幾年發(fā)生的一個(gè)個(gè)例外事項，無(wú)一不是違規造成的，一個(gè)個(gè)血的教訓給我們敲響了一次次警鐘，合規就像紅綠燈，你遵守他，他才會(huì )保護你。如果闖紅燈就很可能出事故，各崗位人員遵守紅綠燈，才能更好的保護自己，保護單位和廣大客戶(hù)的利益。

　　合規是一直責任，一種紀律、一種制度更應成為一種意識、一種習慣。時(shí)間在變，人員在變，但合規管理不能變，相信只要我們把合規操作長(cháng)久保持下去，就一定能高高興興上班來(lái)，平平安安回家去。

　　合規管理心得體會(huì )8

　　“細節決定成敗，細節決定存亡”，這一點(diǎn)對高風(fēng)險的金融行業(yè)尤為重要。古語(yǔ)有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個(gè)基層交易員對一個(gè)帳戶(hù)的管理失控，到一個(gè)具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個(gè)小細節，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規管理年活動(dòng)對于增強農發(fā)行業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好合規文化，促進(jìn)農發(fā)行事業(yè)的健康成長(cháng)，提高防控金融風(fēng)險的能力有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。通過(guò)這次認真學(xué)習，都感悟頗多，現將我個(gè)人的學(xué)習心得匯報如下：

　　一、認真學(xué)習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規經(jīng)營(yíng)的理念。

　　要加強法律法規、規章制度的學(xué)習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行員工加強對風(fēng)險防范知識的學(xué)習，就能認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

　　二、從嚴治行，加強內控，把細節管理融入長(cháng)效機制建設中。

　　抓住“防、查、建、糾”四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，建立四種機制，實(shí)現四個(gè)轉變。

　　一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動(dòng)全員力量，共同參與，齊抓共管，切實(shí)提高全行員工依法合規經(jīng)營(yíng)意識，增強執行力，嚴格落實(shí)內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現象。

　　二要“查”。建立監督檢查長(cháng)效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)�；�轉變�；�核等相關(guān)檢查部門(mén)要注重實(shí)效，提高科技手段在檢查中的運用，實(shí)行重點(diǎn)檢查與抽查相結合，現場(chǎng)檢查與調取掌握監控相結合，對違規問(wèn)題查實(shí)、查清、查準，檢查不能三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門(mén)要加強事后監督和事中復核，使“查”落實(shí)到每筆業(yè)務(wù)始終。

　　三要“建”。建立制度及時(shí)更新機制。從被動(dòng)防向主動(dòng)堵轉變，充分利用檢查結果，超前規劃，及時(shí)查補，及時(shí)堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時(shí)要由具有一定實(shí)踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價(jià)。要加快機構扁平化改革步伐，切實(shí)解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。

　　四要“糾”。實(shí)行屬地、屬下、屬權管理。違規必糾，對于發(fā)現問(wèn)題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問(wèn)責，對責任人要問(wèn)責。通過(guò)加強教育，加強檢查，及時(shí)糾錯，嚴格問(wèn)責等多手段的綜合運用，培養全行員工合、規經(jīng)營(yíng)意識，建設合規文化系統工程，營(yíng)造業(yè)務(wù)發(fā)展的良好內部環(huán)境。

　　三、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。

　　農發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)。但距離現代商業(yè)銀行的.要求還有相當大的差距。

　　一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是運營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效規避。

　　二是不合規的現象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患。

　　三是一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。檢查走馬觀(guān)花，盡責不實(shí)。

　　四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系。各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線(xiàn)”的合規防控體系。一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查，及時(shí)整改責任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的監督、檢查、指導、幫促整改的體系；第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善；三是加大對合規風(fēng)險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責；四是銀企密切配合。按照國家有關(guān)法規，誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實(shí)稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務(wù)才會(huì )逐步走上規范化的軌道。

　　通過(guò)這次合規管理年學(xué)習，讓我樹(shù)立起了“合規人人有責”、“合規從我做起”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”和“合規促進(jìn)發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成良好的工作習慣，為創(chuàng )造我們農發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量！

　　合規管理心得體會(huì )9

　　為認真落實(shí)總行“合規管理執行年”活動(dòng)，農發(fā)行分行營(yíng)業(yè)部充分認識，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個(gè)結合”，促進(jìn)了合規管理年活動(dòng)的扎實(shí)開(kāi)展。

　　一、堅持把合規管理活動(dòng)與員工素質(zhì)教育工程相結合，著(zhù)力合規文化建設。

　　抓合規管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規章制度學(xué)習篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個(gè)月時(shí)間在全轄開(kāi)展規章制度學(xué)習活動(dòng)。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門(mén)組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結果看，平均成績(jì)均達95分以上，成效明顯。三是開(kāi)展合規管理學(xué)習體會(huì )討論活動(dòng)，組織員工撰寫(xiě)合規管理的理論文章和心得體會(huì )150余篇。增強了員工對“合規管理、從嚴治行”的認識和理解，使合規理念進(jìn)一步深入人心。

　　二、堅持把合規管理活動(dòng)與“四無(wú)”創(chuàng )建相結合，著(zhù)力嚴防案件和違規違紀問(wèn)題。

　　為了增強案防能力和金融風(fēng)險防控能力，該行從領(lǐng)導到員工層層簽訂了20xx年黨風(fēng)廉政建設和“四無(wú)”目標責任書(shū)，把黨風(fēng)廉政建設和“四無(wú)”創(chuàng )建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設和“四無(wú)”創(chuàng )建工作橫向到面，縱向到邊，細化到每個(gè)環(huán)節，具體到各個(gè)崗位，從而形成一級抓一級，層層抓落實(shí)，分工負責，齊抓共管的格局。

　　三、堅持把合規管理活動(dòng)與客戶(hù)風(fēng)險排查相結合，著(zhù)力提高風(fēng)險管控水平。

　　今年上半年，該行對轄內貸款客戶(hù)的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險排查，共排查貸款客戶(hù)7戶(hù)其中：、政策性糧油貸款客戶(hù)4戶(hù)，商業(yè)性貸款客戶(hù)3戶(hù)，對排查工作中發(fā)現的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時(shí)收回風(fēng)險貸款2000萬(wàn)元。

　　四、堅持把合規管理活動(dòng)與基礎管理工作相結合，著(zhù)力提高制度執行力。

　　該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎管理監控體系，即：縣支行副行長(cháng)每月對分管工作全面審查一次；縣支行行長(cháng)每季度對副行長(cháng)的.檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅持“違規零容忍”措施，對檢查存在的問(wèn)題按規定給予經(jīng)濟處罰。此舉對支行領(lǐng)導班子履行職責、加強自律監管、落實(shí)內控制度起到了較好的推動(dòng)作用。

　　五、堅持把合規管理活動(dòng)與糾風(fēng)專(zhuān)項治理相結合，著(zhù)力促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設。

　　該行在全轄開(kāi)展了糾風(fēng)專(zhuān)項治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展糾風(fēng)專(zhuān)項治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習《黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》等10個(gè)文件，增強了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺(jué)性；全面開(kāi)展自查自糾，寫(xiě)出自查自糾報告，并進(jìn)行公示。開(kāi)展調查核查，走訪(fǎng)客戶(hù)了解農發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪(fǎng)客戶(hù)26家，主動(dòng)接受企業(yè)和社會(huì )的監督。

　　合規管理心得體會(huì )10

　　一、營(yíng)造一種支持性的人力資源環(huán)境

　　為了創(chuàng )建一支高績(jì)效的團隊，管理層應該努力營(yíng)造一種支持性的人力資源環(huán)境，包括：倡導成員多為集體考慮問(wèn)題，留下足夠多的時(shí)間供大家交流，以及對成員取得成績(jì)的能力表是信心。這些支持性的做法幫助組織向團隊合作邁出了必要的一步，因為這些步驟促進(jìn)了更深一步的協(xié)調、信任和彼此之間的欣賞。管理者需要為此構架一種良好的溝通平臺。針對現狀建議采取這些作法：

　　1、不論是部門(mén)會(huì )議還是全體會(huì )議，在主要發(fā)言進(jìn)行完畢之余，必須給與會(huì )者交流體會(huì )或意見(jiàn)的時(shí)間，且管理者不能從中間打斷大家的交流，而應給予正確的引導，并將交流時(shí)的核心問(wèn)題記錄，能夠當場(chǎng)講明的應從速，不能及時(shí)解決的待會(huì )議之后以書(shū)面形式答復或者在下次會(huì )議中著(zhù)重提出。

　　2、對于提出問(wèn)題或者意見(jiàn)的成員，要進(jìn)行鼓勵和贊許，這要成為管理者的習慣。因為能夠提出意見(jiàn)，暫不論其意見(jiàn)的正確或合理與否，首先表明了這個(gè)成員在乎團隊的現狀，對于公會(huì )的各個(gè)方面存在疑問(wèn)或者認為可以做得更好，這本身就是作為公會(huì )其中一員的自覺(jué)。管理者面對這種情況，應該有一顆平常心、感恩的心。

　　3、倡導成員為集體考慮問(wèn)題。鍛煉成員的全局觀(guān)，從一個(gè)部門(mén)的角度思考問(wèn)題，解決問(wèn)題。

　　4、成員取得成績(jì)的能力要及時(shí)的給予肯定和支持。

　　二、團隊成員的自豪感

　　每位成員都希望擁有一支光榮的團隊，而一支光榮的團隊往往有自己獨特的標志。如果缺少這種標志，或者這種標志遭到損壞，員工作為團隊成員的自豪感就會(huì )蕩然無(wú)存。許多無(wú)知的管理者不知道，團隊成員的自豪感，正式成員們原意為團隊奉獻的精神動(dòng)力。

　　因此，從創(chuàng )建公司的形象系統，到鼓勵各部門(mén)、各項目小組營(yíng)造一種英雄主義的亞文化，都會(huì )對團隊的創(chuàng )造力產(chǎn)生積極的、深遠的影響。

　　三、讓每一位成員的才能與角色相匹配

　　團隊成員必須具備履行工作職能的勝任能力，并且善于與其他團隊成員合作。只有這樣，每一位成員才會(huì )清楚自己的角色，清楚自己在每一個(gè)職能流程中的工作位置以及上一道工序和下一道工序。只有這樣，每一個(gè)進(jìn)入團隊的人，才能真正成為一個(gè)團隊成員。如果做到了這一點(diǎn)，成員們就能根據條件的需要，迅速行動(dòng)起來(lái)，而不須要有人下命令。換言之，團隊成員能根據工作的`需要自發(fā)的作出反應，采取適當的行動(dòng)來(lái)完成團隊的目標。

　　所以高效率的團隊需要每一位成員的才能都能夠與角色相匹配，并要求所有的人都全力以赴。

　　四、設定具有挑戰性的團隊目標

　　主管人員的職責是勵整個(gè)團隊向總體目標努力，而不是強調個(gè)人的工作量。如果做的好，一個(gè)勞動(dòng)模范也許會(huì )起到領(lǐng)頭羊的作用;然而，在不同的工作環(huán)境下，這種做法卻可能打擊團隊的合作。正確的做法是，為團隊設定一個(gè)具有挑戰性的目標，并鼓勵每一個(gè)位成員的團隊協(xié)作精神。當人們意識到，只有所有成員全力以赴才能實(shí)現這個(gè)目標時(shí)，這種目標就會(huì )集中遠公德注意力，一些內部的小矛盾也就往往消彌于無(wú)形了。此時(shí)，如果還有人自私自利，其他人就會(huì )譴責他不顧大局。這樣，就能形成更加緊密的團隊。

　　五、正確的績(jì)效評估

　　一個(gè)卓有成效的績(jì)效評估體系通常包括兩種評估形式：正式的評估和日常管理中的即時(shí)評估。企業(yè)之所以要進(jìn)行績(jì)效評估，首先是希望通過(guò)對員工的考核，判斷他們是否稱(chēng)職，從而切實(shí)保證它們與職位的匹配、報呈、培訓等工作的科學(xué)性，這就是績(jì)效評估的評核性;其次是希望通過(guò)績(jì)效評估，幫助員工找出自己績(jì)效差的真正原因，激發(fā)員工的潛能，我們八次稱(chēng)作績(jì)效評估的發(fā)展性。

　　與績(jì)效評估緊密相關(guān)的工作，就是如何科學(xué)的支付報酬。作為對所有團隊員工績(jì)效的認可形式，這些報酬體系，首先在設計上應該表現出“對內具有公平性，對外具有競爭力”的特點(diǎn)。無(wú)論是金錢(qián)報酬或者非金錢(qián)報酬，其目的應該在于激發(fā)員工的創(chuàng )造力和團隊合作精神。

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