保險銷(xiāo)售述職報告
在當下社會(huì )，我們都不可避免地要接觸到報告，不同種類(lèi)的報告具有不同的用途。你還在對寫(xiě)報告感到一籌莫展嗎？下面是小編精心整理的保險銷(xiāo)售述職報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
歲末將至，回顧我工作與成長(cháng)的軌跡，有成長(cháng)時(shí)的歡欣，也有受挫時(shí)的困惑，有困難重重，也有勝利在前。在這難忘的一年里，作為保險公司的經(jīng)理，我在上級領(lǐng)導的大力支持下，嚴格按照總公司整體信息化部署建設要求，加強落實(shí)與推進(jìn)，進(jìn)行服務(wù)與創(chuàng )新，進(jìn)一步提升了我司信息化應用水平。，我從技術(shù)部調到核保核賠部，我經(jīng)歷了職業(yè)生涯中又一次專(zhuān)業(yè)方向的較大調整。這次專(zhuān)業(yè)方向的調整，讓我開(kāi)始了“外行領(lǐng)導內行”，從“技術(shù)至上性思維”向“管理協(xié)調性思維”的迅速轉換與綜合素質(zhì)提升。我很感謝總經(jīng)理室給予我的高度信任與支持鼓勵。
現將一年來(lái)的工作總結如下：
一、保險工作基本情況
我在信息技術(shù)部，一方面嚴格按照總公司整體信息化部署建設要求，在分公司層面加強落實(shí)與推進(jìn)，另一方面，結合分公司業(yè)務(wù)需求進(jìn)行服務(wù)與創(chuàng )新，同時(shí)積極參與和配合總公司重大信息項目建設，并且在分公司信息人員角色定位調整、信息化人才隊伍建設、軟硬件信息資源整合、信息安全運維管理等方面，都做了不少新的嘗試，鍛煉提升了it專(zhuān)業(yè)隊伍綜合素質(zhì)與技能，進(jìn)一步提升了我司信息化應用水平。
通過(guò)不懈努力，我司為總公司it戰略重大項目做出積極貢獻。我部門(mén)安排it技術(shù)骨干參加集團p05數據倉庫項目的開(kāi)發(fā)；積極配合完成p07全系統財務(wù)集中管理項目的全面上線(xiàn)；積極配合完成p11數據總線(xiàn)項目的需求論證、前期測試直至實(shí)際上線(xiàn)；完成集團p12網(wǎng)絡(luò )安全與集中監控項目的實(shí)施部署；參與集團p16信息服務(wù)中心的需求論證；尤其是針對總公司p10壽險新一代核心業(yè)務(wù)系統，作為集團信息戰略規劃的最重要項目，我們高度重視，一方面克服分公司人手緊張的困難，抽調核心技術(shù)骨干長(cháng)期借調總公司參與開(kāi)發(fā)，另一方面充分發(fā)揮分公司直接面向一線(xiàn)市場(chǎng)，深刻了解業(yè)務(wù)需求的優(yōu)勢，組織力量進(jìn)行詳細的需求分析與流程優(yōu)化。在這些工作中，我都能夠做到溝通到位，反饋及時(shí)，獲得總公司信息技術(shù)部的認可。
結合分公司業(yè)務(wù)需求，我們進(jìn)行了以下服務(wù)與創(chuàng )新：組織并參與開(kāi)發(fā)，保證了收展服務(wù)新?tīng)I銷(xiāo)模式在我司試點(diǎn)的順利實(shí)施；參與開(kāi)發(fā)，支持電信、電力的大客戶(hù)保險信息服務(wù)；參與某公司的系統開(kāi)發(fā)與合作，使我司營(yíng)銷(xiāo)員可以通過(guò)上網(wǎng)手機，享受我司隨時(shí)隨地便捷的信息服務(wù)；組織技術(shù)骨干完成，支持自動(dòng)語(yǔ)音提醒，撥入、撥出測試等；參與完成的模型算法研究以及原型方案實(shí)施工作；這些都有效支持了我司業(yè)務(wù)發(fā)展，并進(jìn)一步提升信息化應用水平。
在分公司信息專(zhuān)業(yè)人員角色定位上，我進(jìn)行了積極引導與主動(dòng)調整。分公司it專(zhuān)業(yè)人員，從以前相對純粹的分公司業(yè)務(wù)需求響應服務(wù)與自行開(kāi)發(fā)為主的角色，轉變?yōu)榉e極參與到全司整體信息化建設進(jìn)程、做好信息化推進(jìn)與普及工作、成為總分公司需求溝通橋梁的角色。
二、在核保核賠部的工作
下半年非常幸運地調到核保核賠部工作。在總經(jīng)理室的指導與支持下，充分進(jìn)行同業(yè)調研與兩核部門(mén)內部調研，我逐步清晰了兩核專(zhuān)業(yè)化建設的推動(dòng)思路，進(jìn)行了兩核專(zhuān)業(yè)化制度與兩核內控制度落實(shí)；初步嘗試兩核專(zhuān)業(yè)人員職涯規劃設計；通過(guò)崗位調整與人才引進(jìn)優(yōu)化隊伍結構；同時(shí)，我在自身溝通協(xié)調推動(dòng)、經(jīng)營(yíng)管理大局意識、風(fēng)險管控政策把握方面，也得到了較大提升。
落實(shí)兩核內控體系要求，積極推動(dòng)我司核保核賠委員會(huì )與重大業(yè)務(wù)承保管理審核委員會(huì )的成立及有效運作。通過(guò)委員會(huì )集體合議與專(zhuān)業(yè)裁決的運作模式，有效履行分公司業(yè)務(wù)推動(dòng)與風(fēng)險管控的職責；制定兩個(gè)委員會(huì )運作章程，組織架構、職責定位以及合議程序；并且明確了專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)裁決機制與總經(jīng)理負責制下的“行政復議權”機制。
初步嘗試兩核專(zhuān)業(yè)人員職涯規劃設計，達到穩定隊伍與提升專(zhuān)業(yè)力的目標。兩核專(zhuān)業(yè)人員按照核保、核賠、調查三個(gè)方向確定專(zhuān)業(yè)發(fā)展方向，保持這三個(gè)系列專(zhuān)業(yè)人員的相對穩定與長(cháng)期發(fā)展；按照總公司兩核專(zhuān)業(yè)資格體系，對應設置分公司三等八級的崗位發(fā)展系列；試行專(zhuān)業(yè)技術(shù)系列與專(zhuān)業(yè)管理系列一定程度分離，建立“雙軌晉升”通道，讓專(zhuān)業(yè)管理系列更專(zhuān)注于行政協(xié)調、行政管理制度的執行與完善，而讓專(zhuān)業(yè)技術(shù)系列人員更專(zhuān)注于團隊專(zhuān)業(yè)力提升、專(zhuān)業(yè)裁決與專(zhuān)業(yè)指導，同時(shí)承擔更多分公司重大兩核事宜處理、風(fēng)險管控追蹤、經(jīng)營(yíng)輔助決策等職能；制定，完成兩核隊伍的首次專(zhuān)業(yè)崗位聘任；設計有市場(chǎng)競爭力的兩核專(zhuān)業(yè)系列薪酬體系，并完成兩核隊伍的薪酬對應套轉；
努力學(xué)習兩核專(zhuān)業(yè)知識，調整自身知識結構、提升風(fēng)險管控與政策執行把握能力。我抓住每一次實(shí)踐機會(huì )，參加兩核業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估與決策制定；參加業(yè)務(wù)渠道溝通會(huì )議；閱讀整理與分析以前業(yè)務(wù)檔案；參與員工福利計劃給付、團體協(xié)議整體清理上報、不記名政策、停辦建工b、婦女健康加費、學(xué)平險政策、旅游險傳真確認業(yè)務(wù)清理等政策的出臺；積極宣導以及嚴格執行總公司下半年出臺的各項兩核業(yè)務(wù)政策，運用與落實(shí)總公司兩核指標監控體系與綜合評估體系，做好兩核的業(yè)務(wù)風(fēng)險管控工作。
三、工作中的成長(cháng)進(jìn)步、管理實(shí)踐以及不足之處
這兩個(gè)部門(mén)的工作對我來(lái)說(shuō)，挑戰是不一樣的：領(lǐng)導信息技術(shù)部時(shí)，最大的挑戰在于如何以最精干的人力，創(chuàng )新高效地完成全司信息化支持與服務(wù)響應，從系統開(kāi)發(fā)、數據維護、應用升級、數據備份、運行監控、設備巡檢、桌面維護、現場(chǎng)服務(wù)等都要力求到位，并且需要快速響應新業(yè)務(wù)新思路新需求，但最大的便利在于團隊只有8個(gè)人，溝通可以直接做到每一位員工，而且以面向電腦打交道為主；而領(lǐng)導核保核賠部這樣重要的風(fēng)險管控部門(mén)，最大的挑戰，一者在于隊伍專(zhuān)業(yè)力建設提升，二者在于兩核規則執行與政策把握，三者在于團隊規模擴大到70人，必須要能通過(guò)組織架構的有效運行，來(lái)解決溝通到位與信息傳達不失真以及執行的問(wèn)題。
盡管當時(shí)面臨著(zhù)隊伍心態(tài)調整、主管素質(zhì)提升、人力資源優(yōu)化等一些問(wèn)題及考驗；面對困難與挑戰，我積極調整心態(tài)，鼓勵自己，花費很大精力，來(lái)嘗試作為兩核新主管，通過(guò)組織體系有效運作，來(lái)彌補我本身在專(zhuān)業(yè)力有待提升的不足，通過(guò)制度管理而非能人管理來(lái)達成部門(mén)績(jì)效。先找到和以前工作經(jīng)驗可以借鑒與融會(huì )貫通的地方，比如對專(zhuān)業(yè)隊伍的技術(shù)管理、業(yè)務(wù)流程的整合優(yōu)化以及主管人選的合理選擇等方面，并且通過(guò)認真詳盡的調研，嘗試一些新的改革與落實(shí)思路，首先解決風(fēng)險管控機制問(wèn)題與專(zhuān)業(yè)隊伍發(fā)展機制這兩個(gè)問(wèn)題，機制問(wèn)題解決后，再考慮隊伍心態(tài)、溝通協(xié)調等有關(guān)人的具體問(wèn)題。
通過(guò)前兩個(gè)月調研與認真思考，結合總公司相關(guān)文件精神，確定了兩核專(zhuān)業(yè)化的改革思路：通過(guò)兩核委員會(huì )運作來(lái)保證風(fēng)險管控機制的有效執行，通過(guò)兩核專(zhuān)業(yè)系列職涯規劃來(lái)解決隊伍長(cháng)遠發(fā)展機制，通過(guò)“雙軌晉升”機制設置，從專(zhuān)業(yè)管理與專(zhuān)業(yè)技術(shù)兩方面來(lái)創(chuàng )造更寬廣的職業(yè)發(fā)展空間，通過(guò)分設行政主管與專(zhuān)業(yè)主管，培養更多有潛質(zhì)有工作意愿的團隊主管及更多核心骨干。從這次改革的平穩實(shí)施以及目前取得的效果來(lái)看，很好地解決了剛到兩核時(shí)，隊伍職業(yè)規劃不清晰、心態(tài)不忘初心勁不高、后備主管人才梯隊建設不到位等諸多問(wèn)題。
管理實(shí)踐方面，從工作模式的改變，自我定位與角色認知、隊伍心態(tài)把握，人才隊伍建設等方面都受到了不少鍛煉。工作模式上，從原來(lái)更多面向電腦的模式，改變?yōu)楦嗝嫦蛉�、面向溝通的模式。通過(guò)與員工的不斷溝通與訪(fǎng)談，及時(shí)把握隊伍心態(tài)。同時(shí)積極應對同業(yè)針對兩核專(zhuān)業(yè)人員挖角態(tài)勢，高度重視人才隊伍建設，進(jìn)行了三位新主管的考察提拔、以及崗位調整（5人內部調崗鍛煉）與專(zhuān)業(yè)人才引進(jìn)等工作。期間一度在人手上出現10人的隊伍編制短缺（總公司借調1人、產(chǎn)假1人、團體初審空編未補1人，再加上離開(kāi)部門(mén)7人（其中勸退1人、公司內部交流2人、2人深造讀書(shū)、1人離開(kāi)保險、只有1人跳槽去同業(yè)）；由于新晉升室主任與專(zhuān)業(yè)主管，很快進(jìn)入角色，工作積極勇于承擔，在人手緊張的情況下，加強團隊凝聚力，發(fā)揮創(chuàng )造力，高質(zhì)量完成了7、8月的大批量員福給付、9、10月的學(xué)平承保與理賠高峰、9、10月的旅游險業(yè)務(wù)高峰等特殊時(shí)段的各項工作；目前通過(guò)積極協(xié)調，補充了4人（內部交流引進(jìn)3人、招聘1人），擬年底前招聘4人充實(shí)到調查、核賠、團業(yè)管等兩核專(zhuān)業(yè)隊伍；通過(guò)這樣的人力編制調整，加強了核保、核賠、調查體系的專(zhuān)業(yè)力量與后備，減編增效其他普通崗位，達到人力資源的更合理配置與優(yōu)化部署。
我在工作的不足之處，主要有以下幾點(diǎn)有待改善：上半年信息技術(shù)部的工作中，信息服務(wù)管理系統運作不夠有效，針對各部門(mén)信息專(zhuān)員隊伍的作用發(fā)揮與技能提升推動(dòng)不夠，在針對業(yè)務(wù)一線(xiàn)的it普及培訓方面沒(méi)有高度重視；下半年核保核賠部的工作中，由于精力有限，對于網(wǎng)點(diǎn)柜面管理室工作關(guān)注很少，與該室網(wǎng)點(diǎn)人員溝通也較少；另外在個(gè)別室主管的后備人才甄選以及核保、核賠、調查專(zhuān)業(yè)人才引入方面，步子還應更大一些，進(jìn)展還應更快一些。
四、對我司經(jīng)營(yíng)管理上的建議
針對我司經(jīng)營(yíng)管理方面，提出以下不成熟建議：
1、高度重視人力資源優(yōu)化配置，建立復合人才長(cháng)遠規劃的常態(tài)機制。
按照人力資源研究成果，在一個(gè)崗位
上呆的時(shí)間過(guò)久，熟悉的工作環(huán)境、千篇一律的工作內容、沒(méi)有變化的業(yè)務(wù)流程，都會(huì )影響員工的工作熱情與創(chuàng )造力發(fā)揮。據悉，在同樣的崗位上做上三到四年，很容易進(jìn)入一個(gè)麻木遲鈍的工作狀態(tài)，也許可以叫做“職場(chǎng)植物人”，所以需要針對類(lèi)似這樣的情況，引導及鼓勵有意識有計劃的內部崗位調整與職責變化；同時(shí)針對有培養潛力的人員，建立復合人才長(cháng)遠規劃的常態(tài)機制，加速人才進(jìn)步與提升，象平安公司一直就有的復合人才崗位輪換培養制度、某些外企的強制休假機制等，都可以有一定的參照意義。
2、落實(shí)專(zhuān)業(yè)隊伍的人才職涯規劃。
通過(guò)兩核專(zhuān)業(yè)化制度落實(shí)與改革，通過(guò)公司為專(zhuān)業(yè)人員設計清晰的職業(yè)發(fā)展體系，可以更好留住希望在公司長(cháng)期發(fā)展，共同成長(cháng)的高素質(zhì)專(zhuān)業(yè)人才。類(lèi)似it、財務(wù)、綜合柜員、保險規劃等專(zhuān)業(yè)體系，也都應該加快專(zhuān)業(yè)化制度的落實(shí)推進(jìn)。
3、盡早考慮的業(yè)務(wù)增長(cháng)點(diǎn)，推動(dòng)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、鼓勵創(chuàng )新思路。
推動(dòng)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)尤其是團體險種開(kāi)發(fā)，按照責任而非條款的模式向保監會(huì )報備審批，增加條款中客戶(hù)針對各項責任的選擇權益，增加責任的彈性空間定義，可以根據客戶(hù)，尤其是團體客戶(hù)的需要，靈活的進(jìn)行責任組合與費率市場(chǎng)化定價(jià)。
如何借新型團體年金類(lèi)保險，拓展業(yè)務(wù)合作渠道與合作模式，為混業(yè)經(jīng)營(yíng)進(jìn)行初步探索實(shí)踐？
推動(dòng)新型保險渠道業(yè)務(wù)的開(kāi)展以及新技術(shù)的應用與政策運用研究。短信方式、網(wǎng)站方式、各種會(huì )員俱樂(lè )部行銷(xiāo)等銷(xiāo)售渠道都需要提早進(jìn)行準備、資源投入或者客戶(hù)及市場(chǎng)培育；需要盡早研究及解決風(fēng)險政策上的一些限制因素的合理躲閃與合法變通模式（定價(jià)風(fēng)險、總公司合規檢查監控、監管政策風(fēng)險等）。
五、對我司的近期形勢、前景認識
我對于保險這樣的朝陽(yáng)行業(yè)充滿(mǎn)著(zhù)信心，對于我們公司優(yōu)秀的服務(wù)品牌充滿(mǎn)信心，我認為我們公司的事業(yè)，是值得全身心投入一直努力做下去的充滿(mǎn)愛(ài)心的光輝事業(yè)。盡管在，我司仍面臨著(zhù)從粗放管理到精細管理的痛苦轉型，面臨著(zhù)綜合金融集團集約化運營(yíng)的跨越，面臨著(zhù)上市后要求管理要求更高的壓力，面臨著(zhù)合資后改革磨合期，面臨著(zhù)償付能力長(cháng)期補足機制有待完善、同業(yè)惡意挖角、行業(yè)誠信建設、部分媒體偏見(jiàn)、公民保險意識仍待提高等諸多問(wèn)題，但是我堅信，“只要思想不滑坡，辦法總比困難多”，目前這些困難，都是前進(jìn)與發(fā)展中間的困難，是暫時(shí)的；這些既是困難與挑戰，也是加快發(fā)展的良好機遇；只有發(fā)展才是硬道理，很多困難都可以在發(fā)展的過(guò)程中得以徹底解決。壽險需要我們長(cháng)期不懈努力，才能做強做大；我們的保險行業(yè)，我們的保險公司，都正處在一個(gè)關(guān)鍵時(shí)期的偉大轉折點(diǎn)上，讓我們每一位保險同仁胸懷美好愿景，昂首闊步前進(jìn)！
回顧我工作與成長(cháng)的軌跡，有成長(cháng)時(shí)的歡欣，也有受挫時(shí)的困惑，有困難重重，也有勝利在前。期盼我的，加倍努力，能為我們公司保險業(yè)務(wù)的發(fā)展壯大和成為一流的金融集團貢獻力量。
【保險銷(xiāo)售述職報告】相關(guān)文章：
保險銷(xiāo)售述職報告07-04
保險銷(xiāo)售述職報告范文04-21
保險銷(xiāo)售述職報告范文5篇04-22
有關(guān)保險公司銷(xiāo)售組訓述職報告10-19
保險述職報告03-03
保險理賠述職的報告06-22
保險理賠的述職報告12-18