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在證券公司的實(shí)習報告四篇
在學(xué)習、工作生活中,我們都不可避免地要接觸到報告,報告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。那么報告應該怎么寫(xiě)才合適呢?以下是小編精心整理的在證券公司的實(shí)習報告4篇,僅供參考,希望能夠幫助到大家。
在證券公司的實(shí)習報告 篇1
從5月5日開(kāi)始到現在,不知不覺(jué)中在公司(東莞部)已經(jīng)渡過(guò)有半個(gè)多月的日子了。在這段不算長(cháng)的時(shí)間里,我最大的感受就是公司里輕松且認真的工作氛圍,說(shuō)來(lái)有些矛盾,公司里面工作環(huán)境比較令人心境放松,各位同事工作時(shí)又是那樣認真。公司同事對于期貨的專(zhuān)業(yè)態(tài)度,深厚的專(zhuān)業(yè)知識。令我十分敬佩。
在這短短的半個(gè)多月的時(shí)間里,在公司中我學(xué)到了許多東西。從一開(kāi)始在學(xué)校書(shū)本里大概只道期貨是這樣一回事,到自己親身投入當中學(xué)習才知道自己以前知道的基本不算什么。公司對我們新同事每天都有培訓,我每天都在學(xué)習,我希望自己每天都在進(jìn)步,我想自己要努力做好這份工作。
在不斷學(xué)習中,每天都會(huì )發(fā)現自己不懂的地方,“學(xué)而知不足”果然是真理啊!知道是一回事,親身實(shí)踐又是一回事。公司里不但有期貨專(zhuān)業(yè)的培訓讓我學(xué)習期貨知識,還有做人道理、待人接物的禮儀,電話(huà)銷(xiāo)售的技巧等等。豐富了我個(gè)人的知識和人生,我想如果我不在長(cháng)城偉業(yè)工作的話(huà)可能就錯過(guò)了一個(gè)這樣好的.機會(huì )。
我認真做了幾天的模擬盤(pán),從中發(fā)現了許多問(wèn)題。第一,心態(tài)不正,止損止贏(yíng)不夠嚴謹,發(fā)現大盤(pán)與我所做的方向相反的時(shí)候有些患得患失感覺(jué)。第二,不懂技術(shù)分析,對走勢不明朗沒(méi)有信心,不知做多還是做空。我想這是我下一個(gè)時(shí)期要解決的問(wèn)題了。
在證券公司的實(shí)習報告 篇2
接近一個(gè)月的實(shí)習是令我興奮和難忘的。雖然時(shí)間很短暫,我卻發(fā)現自己的知識和見(jiàn)解成核裂變式急速增長(cháng)。下面我把我在齊魯證券有限公司濟寧洸河路營(yíng)業(yè)部實(shí)習的情況及收獲、感悟整理成文。不光是為了完成實(shí)習任務(wù),更重要的是為難忘的實(shí)習生活做一個(gè)人生筆錄。我將從工作概述、經(jīng)濟學(xué)收獲、管理學(xué)應用及人生收益幾個(gè)方面展開(kāi)論述。
首先,請允許我介紹一下我的工作內容和實(shí)習情況。我的主要工作在營(yíng)業(yè)部的最基層,也就是證券柜臺業(yè)務(wù)的計算機操作。在整個(gè)實(shí)習期間,我了解到證券柜臺業(yè)務(wù)包括證券賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、第三方存管、賬戶(hù)規范、業(yè)務(wù)咨詢(xún)。計算機技術(shù)操作主要是前兩項,所以它們自然而然就成為我學(xué)習和工作的重點(diǎn)。經(jīng)過(guò)這一個(gè)月的勤奮好問(wèn)和實(shí)戰訓練,我已經(jīng)可以熟練的進(jìn)行開(kāi)戶(hù)和第三方存管的全部流程業(yè)務(wù)的基本操作,掌握部分賬戶(hù)規范業(yè)務(wù),回答顧客的簡(jiǎn)單詢(xún)問(wèn)。
其次,實(shí)習生活極大的擴展了我的經(jīng)濟學(xué)知識面?梢哉f(shuō),在營(yíng)業(yè)部接觸最多的是經(jīng)濟學(xué)方面的'知識,感觸最多的是經(jīng)濟如何影響人們的生活方式和狀態(tài)的。在實(shí)習期間,我閱讀了大量有關(guān)股票、基金、證券等方面的投資理財書(shū)籍,再加上在工作單位的耳聽(tīng)目染,我的知識面有所延伸,算是對在校期間所學(xué)的西方經(jīng)濟學(xué)、貨幣金融學(xué)等學(xué)科的理論知識的拓展和實(shí)踐吧。
此外,在老師們的理財團隊及咨詢(xún)業(yè)務(wù)的帶領(lǐng)和熏陶下,我對股市開(kāi)始有了進(jìn)一步的認識。我知道了股市要受到宏觀(guān)經(jīng)濟消息的影響,分析股票時(shí)要對這只股票的公司進(jìn)行了解,還要對行業(yè)的發(fā)展有所看法,一些公司發(fā)生的大事都能影響股票的價(jià)格,在全球經(jīng)濟危機的背景下,這一點(diǎn)更加明顯。這也就是常說(shuō)的基本面。
另外,從日線(xiàn)圖,K線(xiàn)圖等方面分析就屬于技術(shù)指標了。不過(guò)這只能給股票的購買(mǎi)者一些參考,具體的選股以及合適時(shí)機就要自己琢磨。當然我還沒(méi)有學(xué)到那么精通的地步,因為老師們都是通過(guò)很長(cháng)的時(shí)間自己總結分析得到些自己對股票的思路和見(jiàn)解。我畢竟還是處于最初接觸股市的狀態(tài),還有很多需要學(xué)習。
再次,也是最主要的,那就是管理學(xué)所學(xué)理論知識的實(shí)際運用和對公司治理提出的一些不成熟的意見(jiàn)。說(shuō)實(shí)在話(huà),這一層面主要由觀(guān)察和詢(xún)問(wèn)間接得到,并沒(méi)有深入到公司管理層獲取第一手資料,許多內部消息受多種因素影響,是我這個(gè)實(shí)習生無(wú)法得到的。下面,我從公司和員工兩個(gè)角度分別論述一下。先從公司說(shuō)起。我通過(guò)請教營(yíng)業(yè)部領(lǐng)導和網(wǎng)上搜查,對公司的以下幾點(diǎn)做簡(jiǎn)要分析。
第一,公司文化。
對這一點(diǎn),我發(fā)現其表述是模糊的!肮景褏⑴c、支持社會(huì )公益事業(yè),踐行社會(huì )責任作為自己義不容辭的責任和義務(wù)!边@是公司文件表述!肮玖⒅居谙蛲顿Y者傳授普及證券知識和技巧;立足于向投資者普及法律法規;立足于幫助股民朋友獲取收益,規避風(fēng)險!边@是公司董事長(cháng)表述。員工是否認可和踐行呢?這種文化基調過(guò)于籠統,又沒(méi)有諸如《麥當勞手冊》一樣細致的工作手冊來(lái)規范和培訓員工使公司上下形成這種文化氛圍。
再加上公司過(guò)分強調利潤這一核心目標,導致企業(yè)文化顯得蒼白無(wú)力。我建議公司先將企業(yè)文化概括成幾個(gè)既有力又好記的詞語(yǔ)或短語(yǔ),再制作一個(gè)培養企業(yè)文化的計劃,并貫徹執行下去,從員工的一言一行訓練起。
第二,戰略定位。
齊魯證券公司的戰略表述:“齊魯證券將立足山東、面向全國,充分發(fā)揮自身的本優(yōu)勢和規模優(yōu)勢,不斷豐富和完善各類(lèi)金融產(chǎn)品,提升核心競爭力;致力于為客戶(hù)提供更先進(jìn)、更周到、更全面的金融服務(wù),實(shí)現社會(huì )、客戶(hù)、公司的和諧發(fā)展,努力建設成為擁有自主創(chuàng )新能力和綜合競爭力,倍受社會(huì )認知,各種專(zhuān)業(yè)化證券業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展,綜合排名進(jìn)入業(yè)內前列的證券控股集團。
通過(guò)努力打造山東資本市場(chǎng)發(fā)展的堅實(shí)平臺,積極促進(jìn)山東經(jīng)濟社會(huì )又好又快發(fā)展,為中國證券業(yè)的繁榮與發(fā)展做出更大的貢獻!边@是明顯的地區差異化戰略定位,是一個(gè)良好的發(fā)展前景,但這遠遠不夠!我認為公司應該開(kāi)發(fā)差異化的核心競爭力,多在金融產(chǎn)品及衍生品的科研和創(chuàng )新上下功夫,以獲取長(cháng)遠發(fā)展動(dòng)力。另外,戰略定位很關(guān)鍵,但是執行更關(guān)鍵,計劃書(shū)有沒(méi)有?誰(shuí)來(lái)行使?怎樣評估?這是個(gè)復雜的問(wèn)題。
第三,公司治理結構。
為了便于分析,我把公司的組織框架圖拷貝下來(lái)。從圖上可以看出,作為公司基本活動(dòng)的各個(gè)營(yíng)業(yè)部是公司利潤的主要來(lái)源。即便網(wǎng)絡(luò )技術(shù)日趨完善,但是營(yíng)業(yè)部與公司總部之間、營(yíng)業(yè)部與營(yíng)業(yè)部之間、營(yíng)業(yè)部與其它部門(mén)之間的聯(lián)絡(luò )仍然是個(gè)令人頭疼的問(wèn)題。對過(guò)于分散的組織的統一管理是管理學(xué)的一大難點(diǎn),既有技術(shù),又有藝術(shù)。我有一個(gè)想法,公司在總部成立聯(lián)絡(luò )部,按地區派聯(lián)絡(luò )員或特派員到本地展開(kāi)管理和宣傳反饋工作(他們是流動(dòng)的)。
但成本如何?可行性如何?建議公司搞下試點(diǎn),再做決定。此外,從圖中我們可以看到,公司的部門(mén)結構細化而扁平,這很容易營(yíng)造一種和諧融洽的工作環(huán)境,而且有利于信息渠道的構建及消息的傳達。當然,作為國企的齊魯證券有限公司,可能會(huì )存在諸如董事會(huì )專(zhuān)權獨斷、監事會(huì )軟弱無(wú)力、中小股東權益難保等國企通病,在此,我們不再贅述。
在證券公司的實(shí)習報告 篇3
實(shí)習簡(jiǎn)要介紹:
實(shí)習地點(diǎn):
方正泰陽(yáng)岳陽(yáng)營(yíng)業(yè)部
實(shí)習時(shí)間:
20xx年2月18日——20xx年3月5日
主要工作:柜臺服務(wù),以及客戶(hù)服務(wù)部工作
記得剛剛進(jìn)入泰陽(yáng)的時(shí)候給我的第一印象就是這個(gè)公司的內部控制比較嚴格,雖然我已經(jīng)說(shuō)明了我的來(lái)意只是簡(jiǎn)單實(shí)習,不涉及找工作就業(yè)的問(wèn)題,但主管人士還是需要我制作好自己的簡(jiǎn)歷遞交上去,以備以后復查情況。下面是我從網(wǎng)上找到的.泰陽(yáng)公司簡(jiǎn)介,自己描述公司概況不如這個(gè)來(lái)得貼切,摘錄一些,以便觀(guān)者更好的了解公司概況:
“泰陽(yáng)證券有限責任公司創(chuàng )建于1988年,其前身為湖南省證券公司,是經(jīng)中國人民銀行批準成立的全國首批證券公司之一。20xx年10月18日,經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )批準增資擴股至12.05億元人民幣,并更名為“泰陽(yáng)證券”。20xx年,在湖南省人民政府和證監部門(mén)的領(lǐng)導下,公司實(shí)施市場(chǎng)化重組,由北大方正集團有限公司、方正證券有限責任公司注資重組公司,注冊資本變更為10.50億元,20xx年5月,完成全部工商變更登記手續。目前,公司擁有證券營(yíng)業(yè)部28家,其中湖南省內有15家,其余均分布在北京、上海、深圳、重慶、廣州、杭州、南京等省會(huì )和經(jīng)濟發(fā)達城市,形成立足湖南,輻射全國的網(wǎng)點(diǎn)布局。公司各項業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好,20xx年,在中國證券業(yè)協(xié)會(huì )公布的全國券商七項排名中,我公司有五項進(jìn)入前二十名。20xx年,隨著(zhù)證券市場(chǎng)行情回暖,公司業(yè)務(wù)全面走出低谷,經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)突飛猛進(jìn),全年利潤高達2.289億元。20xx年底,公司在湖南省委、省政府和證監部門(mén)領(lǐng)導下順利完成重組,由我國著(zhù)名的it行業(yè)龍頭企業(yè)——北大方正集團注資重組公司,公司新增股東還包括方正證券、股份制商業(yè)銀行和國內一些實(shí)力雄厚的國有企業(yè),公司實(shí)力進(jìn)一步壯大,F在,“持續創(chuàng )新,方方正正做人,實(shí)實(shí)在在做事”成為了公司新的管理理念和企業(yè)文化,它為公司經(jīng)營(yíng)管理注入了無(wú)窮活力,各項業(yè)務(wù)呈現出前所未有的增長(cháng)態(tài)勢。至20xx年4月,公司實(shí)現股票基金交易量2741億元,創(chuàng )下了歷史最高水平。
今年內公司將全面完成集中交易和客戶(hù)保證金第三方存管工作,并在證監部門(mén)和董事會(huì )的領(lǐng)導下,實(shí)施“方正證券”和“泰陽(yáng)證券”合并,使公司的資本實(shí)力和核心競爭力得到進(jìn)一步充實(shí)和增強。同時(shí),作為全國六家合規制度試點(diǎn)的證券公司之一,通過(guò)合規管理制度的施行,公司內部控制和抗風(fēng)險能力將得到極大的提升!
在證券公司的實(shí)習報告 篇4
八月中旬,我步入了漫長(cháng)而充實(shí)的暑假,這已經(jīng)是我大學(xué)生涯第二個(gè)暑假了,所以我要盡己所能讓這個(gè)假期過(guò)得與眾不同值得回味。
在老師的介紹下來(lái)到了一家證券公司實(shí)習----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區成立最早的一家綜合類(lèi)券商,成立于1999年12月28日,注冊資本16.3億元,是在重慶市原四家證券經(jīng)營(yíng)機構基礎上經(jīng)資產(chǎn)重組和增資擴股組建而成的證券公司。xx年x月x日,西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市,股票簡(jiǎn)稱(chēng)“西南證券”,股票代碼“600369”。
公司前身西南證券有限責任公司成立于1999年12月28日,是唯一一家注冊地在重慶的綜合性證券公司,也是重慶地區第一家金融類(lèi)上市公司。
xx年x月x日我來(lái)到了西南證券大渡口區營(yíng)業(yè)部投入了我的實(shí)習中。雖然只有短短三個(gè)星期的實(shí)習時(shí)間,但是收獲頗豐,不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解,更重要的是結識了一批有十幾年證券從業(yè)經(jīng)驗的專(zhuān)業(yè)人士。在與長(cháng)輩和同齡人的交流中,我對于證券行業(yè)的認識實(shí)現了從理論到實(shí)踐的飛躍。
實(shí)習的第一周,我被安排在了高潔經(jīng)理的辦公室見(jiàn)習。證券公司對我來(lái)說(shuō)是陌生的,而我所學(xué)的又是會(huì )計專(zhuān)業(yè),可以說(shuō)我對證券一點(diǎn)都不了解。高經(jīng)理考慮到了這點(diǎn),他沒(méi)有實(shí)質(zhì)的教我什么很專(zhuān)業(yè)的東西,只是讓我看了很多公司的資料,比如公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的稽查日志,
客戶(hù)經(jīng)理的管理細則,開(kāi)戶(hù)合同書(shū)等等。我看了這些資料后,知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的特色服務(wù)。雖然有些東西看起來(lái)很抽象,但是我還是很認真地看完了,不是很懂,總也有收獲。高經(jīng)理還教我使用他平時(shí)工作用的軟件,很簡(jiǎn)單的,就像我們用金算盤(pán)軟件做業(yè)務(wù)一樣,我幫經(jīng)理做了經(jīng)紀業(yè)務(wù)的稽查。就是使用軟件查詢(xún)經(jīng)紀業(yè)務(wù),比如查詢(xún)今天有多少個(gè)客戶(hù)開(kāi)戶(hù),有多少客戶(hù)來(lái)查賬等等,要稽查的東西很多,都是一步一步慢慢來(lái)的。
實(shí)習的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺熟悉前臺業(yè)務(wù)。柜臺人員的舉止和專(zhuān)業(yè)化程度是一個(gè)公司形象的首要體現。柜臺主管是個(gè)很有魅力的人,她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶(hù)為中心,以客戶(hù)需求為中心。為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)并保證客戶(hù)資料和資產(chǎn)的保密和安全性是我們的主要任務(wù)。我們的原則是確?蛻(hù)和證件的匹配性、真實(shí)性;客戶(hù)身份證的有效性和合法性;客戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性。主顧和所有的柜臺人員都讓我們深切體會(huì )到一個(gè)柜員應具備的職業(yè)操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶(hù)。
在柜臺的學(xué)習中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規工作主要包括:開(kāi)戶(hù)、辦理轉托管、銷(xiāo)戶(hù)、開(kāi)通創(chuàng )業(yè)板、推銷(xiāo)新產(chǎn)品等。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見(jiàn)表格的用途如:跨市場(chǎng)業(yè)務(wù)申請表、激活小額休眠賬戶(hù)申請表、非上市公司股份認權申請表,同時(shí)熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。主管讓我自由學(xué)習積極提問(wèn),現在我已經(jīng)了解了一些基本業(yè)務(wù),懂得看表還原業(yè)務(wù),還能親自帶客戶(hù)開(kāi)戶(hù),同時(shí)學(xué)習了一些接待客戶(hù)的技巧。
開(kāi)戶(hù)是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務(wù),因此對于開(kāi)戶(hù)流程,我都進(jìn)行詳細的了解和認真的學(xué)習。下面就簡(jiǎn)單的介紹下個(gè)人開(kāi)戶(hù)的流程:
1、個(gè)人開(kāi)戶(hù)需提供身份證原件及復印件,深、滬證券賬戶(hù)卡原件及復印件;若是代理人,還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權委托書(shū)》并提供代理人的身份證原件和復印件;
2、填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買(mǎi)賣(mài)委托合同》;
3、證券營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)設資金賬戶(hù) ;
4、辦理開(kāi)通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉賬;
現在開(kāi)戶(hù)越來(lái)越嚴格,開(kāi)戶(hù)資料必須要本人填寫(xiě),有些老人寫(xiě)字比較困難,想讓我們幫他們填寫(xiě)資料,我們都沒(méi)辦法。除此之外還多了一項以前沒(méi)有的,就是要進(jìn)行電子攝像。
前臺另一個(gè)主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如:客戶(hù)需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù),如轉托管,撤消指定交易,變更客戶(hù)資料和密碼的重置,銀證轉賬的開(kāi)通和取消等等。在整個(gè)前臺工作的過(guò)程中,我一大部分的時(shí)間要用在指導客戶(hù)填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的資料并復印身份證及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時(shí)我也跟著(zhù)老員工學(xué)習怎樣和客戶(hù)交流,并及時(shí)了解客戶(hù)的需求。另外,我也提供簡(jiǎn)單的咨詢(xún)服務(wù)。經(jīng)過(guò)多天的觀(guān)察學(xué)習,我可以對客戶(hù)的有關(guān)意見(jiàn)、相對簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。但我覺(jué)得更重要的是要多發(fā)現問(wèn)題,多學(xué)習證券知識。由于平時(shí)在校學(xué)習比較少關(guān)注股市,更準確的說(shuō)對證券市場(chǎng)了解得并不多,
因此也幾乎不用股票軟件進(jìn)行分析。在實(shí)習期間,工作相對較少的時(shí)候,我比較關(guān)注股市動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市和很多上市公司,并對各股運用各種指標進(jìn)行了分析,把所學(xué)的知識回顧了一遍,雖然不能熟練操作股票行情分析軟件,但對股票市場(chǎng)也有了比原來(lái)更深刻的認識。
在實(shí)習的最后一周里我的工作主要是輔助經(jīng)理聯(lián)系客戶(hù),為客戶(hù)介紹我們的服務(wù)。而聯(lián)系顧客的主要途徑就是電話(huà)營(yíng)銷(xiāo),每天我們都會(huì )打上百個(gè)電話(huà),由于是第一次打電話(huà),上手不久就遇到了許多困難,顧客無(wú)情的掛電話(huà),使我的信心備受打擊,雖然經(jīng)理已經(jīng)給我作了思想準備,但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著(zhù)克服,但是效率仍然很低,肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音,也有馬上掛電話(huà)的,這樣更打擊我的激情。我告訴自己:要忍耐,要堅持。一直到我被掛電話(huà)已成為家常便飯的.時(shí)候,我知道我終于過(guò)了自己那一關(guān),我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬,我就盡量放軟,讓客戶(hù)感覺(jué)到我很有耐心和誠意。漸漸地,和我談話(huà)的人多了,我更有積極性了。人是很奇妙的,和人談話(huà)我能學(xué)到很多,也讓我見(jiàn)識到了各種各樣的人。有些人他們一聽(tīng)我說(shuō)就知道我是新人,我知道談話(huà)的時(shí)候我表現得不是很專(zhuān)業(yè),才讓他們有這種感覺(jué)。為了避免這種情況,就要表現出專(zhuān)業(yè),而要表現出專(zhuān)業(yè),就要加強自己的證券方面的基礎知識,還要不斷提高電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)技術(shù),深刻了解他們的需要,讓他們接受我們的服務(wù),把潛在的客戶(hù)發(fā)掘出來(lái)。
為期三周的實(shí)習結束了,回顧這三個(gè)星期來(lái)的實(shí)習,我發(fā)現了自身許多不足。如在面對客戶(hù)時(shí)表現的不夠自然,在處理問(wèn)題時(shí)不夠主動(dòng)。信心來(lái)于專(zhuān)業(yè),細節決定成敗!所以在后期實(shí)習中我會(huì )不斷總結、改進(jìn)!在此我也了解到作為新人我們要多學(xué)多看多做,有什么問(wèn)題盡量自己先思考有了自己的觀(guān)點(diǎn)后再提問(wèn),這樣才能更深刻的理解并培養創(chuàng )新的意識!
實(shí)習是大學(xué)生走向社會(huì )的一道門(mén)檻,其中充滿(mǎn)著(zhù)磨礪與再學(xué)習的機會(huì ),這對未涉世的我們來(lái)說(shuō)是非常重要的。從實(shí)習期間的每一件小事中,我體會(huì )到了人際關(guān)系、機會(huì )、評價(jià)、競爭、成功、失敗等各種我們今后經(jīng)常會(huì )遇到的事件,相信這些寶貴的經(jīng)驗會(huì )成為我今后成功的重要基石。此次的實(shí)習我學(xué)到了很多書(shū)上沒(méi)有的知識,也讓我意識到今后努力的方向,收獲頗豐,為真正跨入社會(huì )走上工作崗位打下了堅實(shí)基礎。
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