有關(guān)理財計劃范文匯編五篇

　　日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，我們的工作又將在忙碌中充實(shí)著(zhù)，在喜悅中收獲著(zhù)，現在就讓我們好好地規劃一下吧。我們該怎么擬定計劃呢？下面是小編收集整理的理財計劃5篇，希望對大家有所幫助。

理財計劃 篇1

　　工作在四川省成都市的小楊老師是一家公立職業(yè)院校的中層行政管理人員，家庭基本月收入在9000元左右(包括在高校任教的妻子的月收入)。20xx年，小孩的出生給小楊的家庭財務(wù)狀況帶來(lái)了較大影響。小楊在家庭資產(chǎn)方面有銀行存款10萬(wàn)元，按揭住房一套，尚需償還貸款20萬(wàn)元;經(jīng)濟型汽車(chē)1輛，價(jià)值14萬(wàn)元;無(wú)其他投資、保險和負債;家庭月支出在3000元左右。在理財預期方面，一是考慮投資市郊小戶(hù)型一套(總價(jià)在25萬(wàn)以?xún)?，使用公積金貸款，期望今后能夠出租償還該房月供;二是考慮投資加盟小品牌面包房，但是由于資金不足，現僅為不成熟想法。

　　為給孩子營(yíng)造一個(gè)更寬裕的生活環(huán)境，對金融理財知識不太了解，且表示家庭收入在短期內不會(huì )有大幅提高的小楊近日致電記者，希望能得到一份家庭理財的建議。

　　在對小楊家庭做了財務(wù)體檢后，星展銀行資深投資顧問(wèn)陳立恒為小楊家庭定制了一套家庭理財方案。陳立恒認為，小楊的家庭財務(wù)情況存在風(fēng)險，也存在機遇，主要體現在以下三個(gè)方面：一是負債比例過(guò)高，這是小楊家庭財務(wù)面臨最大的風(fēng)險之一。在資產(chǎn)的統計方面，需要說(shuō)明的是汽車(chē)不能產(chǎn)生任何收益，只會(huì )增加生活支出，對于普通家庭來(lái)說(shuō)，汽車(chē)是不能歸到資產(chǎn)里。因此，小楊家庭的金額資產(chǎn)有10萬(wàn)，負債為20萬(wàn)，凈資產(chǎn)為負數，是所謂“負資產(chǎn)”。如果缺少配偶的支持，剩下另一方只能獨立承擔剩余的還貸壓力。

　　二是儲蓄比例很高，這是小楊家庭財務(wù)的最大優(yōu)勢。其每個(gè)月可以將收入70%變成儲蓄或者投資，遠高于普通家庭的水平。因此，這些資金無(wú)論用于投資還是未來(lái)的生活保障，都是十分有利的。

　　三是當前的保障不足以覆蓋可能會(huì )面臨的風(fēng)險。雖然說(shuō)兩人都是教師職業(yè)，單位提供一定的醫療保障，也僅是滿(mǎn)足了最基本保障水平。若以每個(gè)人承擔家庭未來(lái)5年生活支出和50%的貸款余額計算，最低的合理保額應為28萬(wàn)元(=0.3×12×5+20/2)。

　　隨后，陳立恒對小楊提出的理財目標進(jìn)行了分析，首先，從財務(wù)上來(lái)考慮，按當前物價(jià)計算，小孩從出生到大學(xué)畢業(yè)最少要花費40萬(wàn)元。即使按5%通脹計算，20年后接近100萬(wàn)元才能滿(mǎn)足現在40萬(wàn)元支出�？紤]到小楊夫婦對寶寶的未來(lái)比較關(guān)心，估計支出會(huì )比平均水平高些。

　　其次，從投資小戶(hù)型的目標來(lái)看，陳立恒表示，如果小楊是希望投資獲取租金的話(huà)，根據統計數據顯示，目前成都小戶(hù)型的租金回報率為2%至5%，低于市場(chǎng)上穩健類(lèi)型理財產(chǎn)品回報;如果小楊還期待通過(guò)房?jì)r(jià)上漲帶來(lái)收益，在目前整體宏觀(guān)調控大前提下，房?jì)r(jià)一年上漲10%至20%已是難事，而達到相同預期漲幅的理財產(chǎn)品卻比比皆是。退一步來(lái)說(shuō)，小楊家庭當前的負債已經(jīng)過(guò)高，如果投資小戶(hù)型，不僅需要動(dòng)用目前所有的現金，而且還增加了新的負債。

　　最后，考慮投資加盟小品牌面包房，陳立恒表示，正如小楊所說(shuō)，除了資金不足以外，還要考慮是否符合自己未來(lái)的職業(yè)發(fā)展。如果是自己經(jīng)營(yíng)，也就意味著(zhù)夫妻至少有一方需要放棄目前穩定的工作，進(jìn)入到做生意的行列，這樣就會(huì )影響了每個(gè)月的家庭收入，有利有弊。

　　星展銀行資深財務(wù)規劃顧問(wèn)莫若萍對于小楊家庭保障方面給出了建議:在資產(chǎn)配置上，一是小楊可以考慮用年收入10%至15%購買(mǎi)重大疾病保險，也就是說(shuō)夫妻每個(gè)月的保費支出可以達到500元，由于在小楊家庭中夫妻同為家庭的經(jīng)濟支柱，對家庭收入的貢獻對等，從人身風(fēng)險管理的角度，保額的設置考慮到家庭未來(lái)5年的生活開(kāi)支，50%的貸款余額，以及50%的教育金，加起來(lái)達到適合的人壽保障額度50萬(wàn)/人，同時(shí)通過(guò)附加消費型的定期壽險和重大疾病險，夯實(shí)家庭的保障基礎，建議險種10萬(wàn)的`主險(儲蓄型)，附加40萬(wàn)的定期壽險+30萬(wàn)的重大疾病(消費型)。

　　二是可以將每個(gè)月剩余的結余收入平均分為3筆，每筆大約2000元，第一筆可以考慮投資在一款集年金返還和靈活投資于一體的“全方位”新型保險產(chǎn)品; 50%分配在該產(chǎn)品的年金主險部分，創(chuàng )造終身的現金流;50%分配在后端選擇的三個(gè)投資賬戶(hù)(貨幣、債券、基金)，有效地抵御通脹。更重要的是可以根據教育所需，在幼兒園、高中、大學(xué)任何階段靈活支取。實(shí)現了在客戶(hù)有限的預算范圍內，盡可能地涵蓋教育金各個(gè)階段的規劃。第二筆用于零存整取積累本金，每年有2.4萬(wàn)，能用于自我增值，以謀求職業(yè)上的收入增長(cháng)。第三筆可通過(guò)定期定額的方式投資偏股型基金，如果以10%的年化回報和2年左右時(shí)間計算，可以積累本金超過(guò)5萬(wàn)元。

　　對于10萬(wàn)元的存款，陳立恒建議小楊可以適當作一點(diǎn)分散投資。但在投資之前，建議小楊夫婦先做一份風(fēng)險承受度的測評。如果測試結果是“穩健型投資者”，則可以考慮如下的分配方案，即將其中2萬(wàn)元投資貨幣市場(chǎng)基金，作為6個(gè)月的家庭儲備金(3000元×6=18000);配置3萬(wàn)元在偏股型基金分享中國股票市場(chǎng)成長(cháng);配置2.5萬(wàn)元在商品上(例如紙黃金)，2.5萬(wàn)元擇機購匯，可選擇中長(cháng)期升值的貨幣(如澳幣和新西蘭元)。

理財計劃 篇2

　　哎！過(guò)年什么都不怕，怕的就是壓歲錢(qián)。人人都知道，孩子一拿到壓歲錢(qián)，父母就要搶著(zhù)保管。但是，我們這些孩子哪愿意。所以，我特地叫來(lái)了幾個(gè)小伙伴，討論自己保管壓歲錢(qián)計劃。

　　還是我的話(huà)說(shuō)得對，小伙伴們都不贊成家長(cháng)保管壓歲錢(qián)，都說(shuō)自己的錢(qián)自己管，自己理。壓歲錢(qián)是屬于我們小孩子的。再說(shuō)了，小孩子也應該有自己的一本財務(wù)賬嘛！自己用好這些錢(qián)，學(xué)會(huì )理財，這對我將來(lái)有很大的幫助。

　　快開(kāi)學(xué)了，我們也應該有自己的用錢(qián)計劃。

　　一、購買(mǎi)學(xué)習用品。

　　二、把一部份錢(qián)捐給希望工程，讓其他小朋友也能讀到書(shū)。

　　三、訂購報刊，增長(cháng)知識。

　　是的`，父母說(shuō)得沒(méi)錯，孩子的壓歲錢(qián)是應該歸父母所管。其實(shí)，從另外幾個(gè)方面講，家長(cháng)們拿我的壓歲錢(qián)也是為了我們好。如果我能夠合理安排壓歲錢(qián)，那么父母也不用太操心了。

理財計劃 篇3

　　一、創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的作用分析

　　理財公司年度工作計劃：創(chuàng )新型理財產(chǎn)品是利用各種新的投資品種和投資策略構建出來(lái)的理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品創(chuàng )設過(guò)程中，通常是針對某一項新業(yè)務(wù)品種或特定類(lèi)型客戶(hù)需求而設計的。由于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品與傳統的基金產(chǎn)品相比更具有針對性，能夠實(shí)現客戶(hù)、營(yíng)業(yè)部和公司三方共贏(yíng)。

　　對客戶(hù)而言，創(chuàng )新型理財產(chǎn)品能提供更多的投資選擇，例如單一客戶(hù)很難直接參與股票定向增發(fā)或大宗交易，但是通過(guò)參與相應的專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品，就能夠分享相應事件性投資收益。對營(yíng)業(yè)部而言，成功推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品有利于穩定并吸引新增客戶(hù)，在市場(chǎng)下跌，股票投資收益水平低的情況下，如果沒(méi)有除股票以外的其他可投資品種的推介和策略維護，經(jīng)紀業(yè)務(wù)客戶(hù)資產(chǎn)極有可能被銀行、保險等其他金融機構的理財計劃和分紅保險搶走，創(chuàng )新型理財產(chǎn)品恰好是股票以外的其他交易選擇，不僅能起到穩定客戶(hù)的作用，而且還能幫助客戶(hù)資產(chǎn)保值增值，為行情轉暖時(shí)的股票交易提供更大的資產(chǎn)基數。對公司而言，創(chuàng )新型理財產(chǎn)品一般是由基金公司或信托公司發(fā)行，與這些公司的合作進(jìn)行創(chuàng )新型理財產(chǎn)品推廣將會(huì )為公司帶來(lái)一定的基金分倉收入。

　　二、創(chuàng )新型理財產(chǎn)品推廣的思路

　　考慮到創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的重要作用，我部計劃在xxxx年充分發(fā)揮產(chǎn)品支持崗的作用，以“深入研究，快速反應，持續推介，有效溝通”為整體思路，在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、策略制定、理念宣導和同業(yè)交流等四個(gè)方面扮演好“先鋒隊、參謀官、教導員、傳令兵”的角色。

　　三、創(chuàng )新型理財產(chǎn)品推廣的工作安排

　　（一）在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)方面深入研究，做公司創(chuàng )新型理財產(chǎn)品學(xué)習的“先鋒隊”

　　由于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品種類(lèi)繁多，每一只產(chǎn)品都有特定的目標客戶(hù)群體，在不了解產(chǎn)品基本屬性時(shí)，很難對產(chǎn)品進(jìn)行有效推廣，因此，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)是推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品工作的第一步。在xxxx年，我部將從“創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的基本特征”和“市場(chǎng)創(chuàng )新帶來(lái)的客戶(hù)需求”兩個(gè)角度雙管齊下，深入進(jìn)行產(chǎn)品研究，具體工作安排如下：

　　1、對市場(chǎng)上現有的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行全面梳理，重點(diǎn)研究其產(chǎn)品特征及適應的客戶(hù)群體。

　　目前，市場(chǎng)上現有的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品主要包括基金公司設計的專(zhuān)戶(hù)理財產(chǎn)品和信托公司設計的信托產(chǎn)品。這些產(chǎn)品在設計時(shí)通過(guò)投資方向、客戶(hù)分級等方面的安排，形成了迥然不同的產(chǎn)品特征，有的承諾保本，有的進(jìn)行杠桿放大，有的參與定向增發(fā)或

　　股權融資，有的進(jìn)行套利交易……因此有必要對這些產(chǎn)品進(jìn)行梳理分類(lèi)，從而在未來(lái)出現市場(chǎng)機會(huì )時(shí)能迅速選擇相應的產(chǎn)品。

　　第一，根據投資方式對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行分類(lèi)，初步計劃將所有產(chǎn)品分為杠桿類(lèi)、套利類(lèi)、保本類(lèi)等。

　　第二，根據投資方向對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行分類(lèi)，初步計劃分為定向增發(fā)類(lèi)、股權投資類(lèi)、大宗交易類(lèi)、債券類(lèi)、貨幣類(lèi)、基金類(lèi)和權益類(lèi)等。

　　第三，根據創(chuàng )新型理財產(chǎn)品要求的最低資金、投資期限等規定進(jìn)行分類(lèi)，初步計劃分為短期高資金類(lèi)、長(cháng)期高資金類(lèi)、短期低資金類(lèi)和長(cháng)期低資金類(lèi)等。

　　在完成以上分類(lèi)后，再將所有分類(lèi)維度進(jìn)行整合，從而形成更多的細分子類(lèi)，一旦公司某一營(yíng)業(yè)部提出相應投資需求時(shí)，可自動(dòng)進(jìn)行對照，選擇適合的創(chuàng )新理財產(chǎn)品。

　　2、持續跟蹤證券市場(chǎng)上的業(yè)務(wù)創(chuàng )新帶來(lái)的投資機會(huì )，根據客戶(hù)需求尋找相應創(chuàng )新型理財產(chǎn)品創(chuàng )新型的理財產(chǎn)品最大的特點(diǎn)就是針對證券市場(chǎng)上的業(yè)務(wù)創(chuàng )新

　　進(jìn)行開(kāi)發(fā)設計，因此，在分析創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的同時(shí)，也應對市場(chǎng)上的各類(lèi)投資機會(huì )保持緊密的跟蹤度。在這方面，我部計劃每天由專(zhuān)人跟蹤《中國證券報》等權威媒體的資訊內容，緊密關(guān)注市場(chǎng)可能推出的新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)，在發(fā)現可操作的新業(yè)務(wù)品種后，由產(chǎn)品支持崗進(jìn)行專(zhuān)項分析，討論新業(yè)務(wù)品種的可行性，適合的客戶(hù)類(lèi)型，并分析未來(lái)業(yè)務(wù)開(kāi)展可能需要的人才、業(yè)務(wù)資格和客戶(hù)等方面的儲備。

　　（二）在策略制定方面快速反應，做公司推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的“參謀官”

　　產(chǎn)品策略是決定產(chǎn)品推廣能否成功的重要因素。因此，在推廣創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的過(guò)程中，一定要保證產(chǎn)品策略能夠制訂得有針對性，否則再好的產(chǎn)品也無(wú)法取得客戶(hù)的認可。我部計劃在xxxx年重點(diǎn)以《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》為依托，向公司各個(gè)營(yíng)業(yè)部提供適應不同客戶(hù)需求的產(chǎn)品策略。

　　第一，在覆蓋范圍上從原有的基金類(lèi)品種擴充為所有的創(chuàng )新產(chǎn)品，對市場(chǎng)上存在的股指期貨套利、分級基金套利、債券正回購投資機會(huì )等其他可能為投資者提供更多盈利選擇的創(chuàng )新產(chǎn)品和創(chuàng )新交易方式進(jìn)行分析，為營(yíng)業(yè)部提供更全面的創(chuàng )新產(chǎn)品策略支持。

　　第二，在頻次上進(jìn)行固定，初步計劃每月制定2期《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》，并在每一期的開(kāi)頭回顧上一期介紹的創(chuàng )新產(chǎn)品目前的市場(chǎng)情況及當前公司開(kāi)展及推廣的情況。

　　第三，在內容上淡化基礎的概念性語(yǔ)言，將介紹重點(diǎn)確定為產(chǎn)品的主要優(yōu)勢和劣勢分析，適應的.客戶(hù)類(lèi)型及推廣中可以采用的推介話(huà)術(shù)等內容，凸顯《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》對營(yíng)業(yè)部推廣工作的現實(shí)指導意義。

　　（三）在理念宣導方面持續推介，做員工和客戶(hù)投資理念培養的“教導員”

　　由于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品在市場(chǎng)上并未得到完全的認同，不僅客戶(hù)對此認知很少，公司員工對這些產(chǎn)品也鮮有了解。因此我部計劃在xxxx年著(zhù)重進(jìn)行員工和客戶(hù)理念的培訓，并通過(guò)培訓對所有創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行持續宣導，對重點(diǎn)的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行深入推介。初步計劃培訓的內容分為員工培訓和客戶(hù)講座兩個(gè)方面。

　　1、員工培訓方面，計劃通過(guò)一系列的日常培訓、重點(diǎn)培訓和專(zhuān)項培訓，提高公司各營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心員工對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的了解和認知程度。

　　第一，以我部定期下發(fā)的《創(chuàng )新產(chǎn)品簡(jiǎn)報》為基礎，對公司各營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行日常培訓，要求各營(yíng)業(yè)部市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中心員工認真學(xué)習，并每月上報一次學(xué)習心得。

　　第二，對國內各個(gè)營(yíng)業(yè)部按地區劃分，在每個(gè)地區培養出1名員工對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習，學(xué)習的方式以視頻為主，計劃每月至少一次，主講人為我部產(chǎn)品支持崗人員，在未來(lái)的產(chǎn)品推廣時(shí)期，參加專(zhuān)項學(xué)習培訓的員工負責本地區內所有營(yíng)業(yè)部關(guān)于創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的客戶(hù)溝通及推介工作。

　　第三，在公司重點(diǎn)推介某一創(chuàng )新型理財產(chǎn)品時(shí)，組織各營(yíng)業(yè)部全體人員進(jìn)行項目介紹的重點(diǎn)培訓，培訓的方式以視頻為主，主講人為相應產(chǎn)品的公募或私募基金經(jīng)理，重點(diǎn)培訓的時(shí)間視產(chǎn)品的推廣情況而定，初步計劃全年舉行兩次。

　　2、客戶(hù)講座方面，計劃以重點(diǎn)宣傳培訓并結合各營(yíng)業(yè)部需求進(jìn)行。我部負責將相應產(chǎn)品的特點(diǎn)、適合的客戶(hù)群體、推薦的標準話(huà)術(shù)制作成材料下發(fā)至各營(yíng)業(yè)部，由營(yíng)業(yè)部視情況向客戶(hù)進(jìn)行宣傳。在我部重點(diǎn)推介某一創(chuàng )新型理財產(chǎn)品時(shí)，計劃就每一個(gè)創(chuàng )新型理財產(chǎn)品舉辦一次大型的視頻培訓，屆時(shí)將邀請相應合作機構（即與公司合作的公募或私募基金）的相關(guān)人員進(jìn)行產(chǎn)品的重點(diǎn)推介。另外，如營(yíng)業(yè)部出現相應資產(chǎn)較大的目標客戶(hù)，我部將視情況指派我部產(chǎn)品支持崗員工或邀請合作機構的相關(guān)人員與客戶(hù)進(jìn)行小型的沙龍研討，協(xié)助營(yíng)業(yè)部進(jìn)行客戶(hù)理念培養和產(chǎn)品推介及宣導工作。

　　（四）在同業(yè)交流方面有效溝通，做客戶(hù)與公募及私募基金間的“傳令兵”

　　對創(chuàng )新型理財產(chǎn)品的研發(fā)工作，僅僅依靠公司員工閉門(mén)造車(chē)是不夠的，只有關(guān)注行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)，與各個(gè)公募及私募基金積極溝通才能讓產(chǎn)品開(kāi)發(fā)工作走在市場(chǎng)前列。另外，如公司成功推廣某一創(chuàng )新型理財產(chǎn)品后，從關(guān)心客戶(hù)資產(chǎn)的角度講，也應保持與各個(gè)公募及私募基金的緊密溝通。因此，無(wú)論從產(chǎn)品研究還是后續服務(wù)的角度，都應該重視同業(yè)交流。

　　目前，公司已經(jīng)初步建立了與嘉實(shí)、南方、易方達等基金公司的良好關(guān)系，并且與平安國際信托及日出財富管理公司等私募基金有過(guò)初步的接觸。在xxxx年，我部計劃由專(zhuān)人負責與這些公募及私募基金保持緊密聯(lián)系，第一時(shí)間捕捉其產(chǎn)品動(dòng)態(tài)，為公司的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作爭取到好的產(chǎn)品和交易量返還政策。同時(shí)，對已經(jīng)開(kāi)展的合作項目，積極跟蹤相應產(chǎn)品的市場(chǎng)表現，并保持與相應產(chǎn)品管理人定期溝通，將其對市場(chǎng)的看法傳達至各營(yíng)業(yè)部。

　　另外，就產(chǎn)品開(kāi)發(fā)的角度而言，擴大公司接洽的公募及私募基金數量將會(huì )讓公司在未來(lái)推廣產(chǎn)品時(shí)有更豐富的選擇，因此，我部計劃在xxxx年利用現有渠道，力爭與更多的基金及信托投資公司進(jìn)行了解和接觸，并第一時(shí)間將其產(chǎn)品納入公司的研究視野，保證公司推介的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品能做到優(yōu)中選優(yōu)。

　　四、xxxx年計劃推廣的創(chuàng )新型理財產(chǎn)品介紹

　　考慮到創(chuàng )新型理財產(chǎn)品是針對客戶(hù)的某一特定需求設計的，因此產(chǎn)品推廣時(shí)機的選擇應根據市場(chǎng)環(huán)境及行業(yè)最新動(dòng)態(tài)來(lái)確定，我部計劃在xxxx年重點(diǎn)推廣下列三類(lèi)創(chuàng )新型理財產(chǎn)品。

理財計劃 篇4

　　迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情，工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。

　　20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì)：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū)，目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識，鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用

　　20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契，按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。

　　個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品，我的'理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。

　　20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準，對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量410張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)�。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。

　　20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下：一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。

　　通過(guò)一年努力結果，由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù)，現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到410多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。

理財計劃 篇5

　　任何工作都是有目標的，沒(méi)有的目標的工作就沒(méi)有成功的基礎。一個(gè)好的工作目標就是成功的開(kāi)始，對于20xx年，現擬定工作目標如下：

　　1、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談，最少留下一個(gè)電話(huà)，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。

　　2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù)，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶(hù)的.原因都認真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶(hù)還是可以爭取過(guò)來(lái)的。

　　3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù)，6個(gè)客戶(hù)能夠投資，20萬(wàn)的資金量。

　　4、每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資，100萬(wàn)的資金量。

　　通過(guò)以上目標的計劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶(hù)，資金量能夠達到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

　　值班。

　　把握好每一次值班機會(huì )，對每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認真對待，樹(shù)立好公司形象，從內心了解客戶(hù)的深切需要，仔細對待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn)，客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠將上門(mén)客戶(hù)都轉換為有效客戶(hù)。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單，爭取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。

　　客戶(hù)維護和再開(kāi)發(fā)。

　　時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節日生日祝福等，對老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶(hù)身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對公司最好的宣傳方式。

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