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關(guān)于理財計劃模板合集八篇
時(shí)間的腳步是無(wú)聲的,它在不經(jīng)意間流逝,相信大家對即將到來(lái)的工作生活滿(mǎn)心期待吧!做好計劃可是讓你提高工作效率的方法喔!相信大家又在為寫(xiě)計劃犯愁了?以下是小編為大家收集的理財計劃8篇,歡迎大家分享。
理財計劃 篇1
大二,21歲,家庭條件中等水平。所有費用靠父母提供,現無(wú)打工或兼職,每月父母提供生活費500元。每月基本生活費250元,通訊費50元,其他費用100元,每月大概平均剩余100元。雖有銀行賬戶(hù)但少有存款且為活期。因為現在正在大學(xué)學(xué)習期間,是人生學(xué)習的黃金時(shí)期,我將盡可能多學(xué)習一些知識,進(jìn)行自我職業(yè)培訓,考一些資格證,或是自己感興趣的.技能對自己進(jìn)行投資,以期在以后的事業(yè)中得到長(cháng)期的回報,因為現階段學(xué)業(yè)任務(wù)重,課程多,現沒(méi)有兼職的打算。但是要盡力利用手中的有限資源,加強自己的投資理財觀(guān)念,為畢業(yè)找工作做打算。
理財計劃 篇2
一、保險責任:
在本保險期限內,若本保險單明細表中列明的保險財產(chǎn)因自然災害或意外事故造成的直接物質(zhì)損壞或滅失(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“損失”)本企業(yè)按條款的規定負責賠償。
二、定義:
1、自然災害:指雷電、颶風(fēng)、臺風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災、凍災、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆發(fā)、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現象。
2、意外事故:指不可預料的以及被保險人無(wú)法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件。
三、投保標的項目:固定資產(chǎn)人民幣:萬(wàn)元
建筑物人民幣:萬(wàn)元
1、合計保險金額:人民幣:萬(wàn)元
流動(dòng)資產(chǎn)人民幣:萬(wàn)元
倉儲物人民幣:萬(wàn)元
2、合計保險金額:人民幣萬(wàn)元
四、總保險金額:人民幣萬(wàn)元
五、費率:千分之一(1‰)
六、年總保費:人民幣元
七、免賠額:
每次事故絕對免賠損失金額的百分之十(10%)或人民幣貳仟元整(RMB2000元),兩者以高者為準。
(二)擴展附加條款
一、火災和爆炸責任條款:
茲經(jīng)雙方同意,本保險擴展承保本保險單明細表中列明地點(diǎn)范圍內因火災或爆炸造成第三者人身傷亡或財產(chǎn)損失時(shí)被保險人應負的賠償責任。
附加火災、爆炸責任險最高賠償限額人民幣100萬(wàn)元。
本保險單據所載其他條件不變。
二、急救費用條款:
茲經(jīng)雙方同意,鑒于被保險人已繳付了保險費,本保險擴展承保被保險人因本保險單明細表中列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內發(fā)生意外事故造成第三者人身傷亡時(shí)應支付的合理急救費用。
本保險單據所載其他條件不變。
三、承租人責任條款:
茲經(jīng)雙方同意,鑒于被保險人已繳付保險費,本保險單據擴展承保被保險人作為承租人對本保險單據列明的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所造成損壞所引起的依法應由被保險人承擔的賠償責任。
本保險單據所載其他條件不變。
四、火災/爆炸/水災損失責任條款:
本保險單據經(jīng)擴展后,在本保險其內發(fā)生火災,爆炸或水災造成非被保險人所有、但為其所用或實(shí)質(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋,包括房東在房屋內的固定裝置和設備(不包括家具)損失,被保險人依法應承擔的賠償金額,本企業(yè)負賠償之責。如果被保險人有其它保險賠償,本條款只負責賠償該保險賠償金額的超額部分,并以人民幣50萬(wàn)元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)
要點(diǎn):主動(dòng)、迅速、準確、合理的原則
專(zhuān)項理賠程序,24小時(shí)報案電話(huà)95500
配合施救工作,提供索賠幫助
“主動(dòng)、迅速、準確、合理”是太平洋保險企業(yè)處理賠案的.一貫作風(fēng)和原則,我們將充分考慮被保險人的利益,使被保險人能夠得到及時(shí)、足額的補償,將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾
在發(fā)生保險事故以后,我企業(yè)將做好以下工作,以加快理賠速度,保證被保險人盡快恢復生產(chǎn)。
設立報案專(zhuān)線(xiàn)電話(huà)***,24小時(shí)全年無(wú)休日為您服務(wù);
與被保險人共同建立理賠操作程序;
提供專(zhuān)人理賠通訊方式;
遵循被保險人有關(guān)事故消息公布及各項保密守則和制度;
及時(shí)組織理算企業(yè)迅速趕赴現場(chǎng)查勘、檢驗定損;
與被保險人配合制定應急施救措施,防止損失的進(jìn)一步擴大;
與被保險人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付;
理賠時(shí)效承諾
我企業(yè)承諾將在出險接報后24小時(shí)內趕赴現場(chǎng)查勘,本市一小時(shí)內趕赴現場(chǎng),并配合被保險人做好各項事故處理工作,防止損失的進(jìn)一步擴大。
我企業(yè)承諾將在與被保險人達成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內支付賠款;必要時(shí)也可申請公估企業(yè)。賠款支付時(shí)間,如貴司有進(jìn)一步要求,我企業(yè)會(huì )充分考慮和滿(mǎn)足貴司要求。
為了做到及時(shí)賠付,我企業(yè)在處理賠案時(shí)對已定責尚未定損的事故損失可以提供預付賠款服務(wù)。
財產(chǎn)險理賠程序范本
一旦發(fā)生自然災害或意外事故被保險人及時(shí)向保險企業(yè)報案(48小時(shí)內)我企業(yè)為客戶(hù)提供24小時(shí)專(zhuān)線(xiàn)報案電話(huà)**或向本保險服務(wù)跟蹤經(jīng)辦人報案,如發(fā)生盜搶行為同時(shí)向公安局報案。公安局的證明材料是保險企業(yè)的重要依據;
在可能的情況下于清理現場(chǎng)前給我企業(yè)第一現場(chǎng)調查的機會(huì ),并予以充分的協(xié)助;
在我企業(yè)的協(xié)助下填制出險通知書(shū),向保險企業(yè)提出書(shū)面索賠;
按保險單的規定被保險人有責任提供有關(guān)的憑證、賬冊、單據、證明等作為理算的依據;
協(xié)助我企業(yè)或理算人、獨立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作;
在進(jìn)行受損財產(chǎn)修理或重建以前,被保險人和我企業(yè)應當就由我企業(yè)負責賠償的受損財產(chǎn)的損失程度、數量、施救費用等達成統一意見(jiàn),避免爭議;
如受損財產(chǎn)由被保險人自選修理,請提供包括修理所用物料、耗費工時(shí)等事項的修理費用清單;如為外單位修理或重建,請提供相關(guān)發(fā)票;
在我企業(yè)的協(xié)助下填制損失清單;
如財產(chǎn)損失由第三方的原因造成,被保險人應及時(shí)向第三方提出追償,但不應做出任何承諾,同時(shí)應將有關(guān)事項告知我企業(yè)。經(jīng)我企業(yè)賠償后的相應權益應簽署權益轉讓書(shū)轉讓給我企業(yè),并協(xié)助我企業(yè)追償;
一旦索賠單證齊全,保險雙方就賠款金額達成一致,我企業(yè)將迅速支付賠款。
理賠程序
客戶(hù)保險企業(yè)
理財計劃 篇3
步入大學(xué),意味著(zhù)我將離開(kāi)父母,到一個(gè)陌生的地方一個(gè)人生活四年。而這期間,父母給的生活費就變成了,他們給我的最直接,最實(shí)在的,最真誠的無(wú)言的愛(ài)的關(guān)懷!而我要做的就是,合理的利用這些錢(qián),打理好自己的生活和學(xué)習!照顧好了自己,學(xué)業(yè)有成應該是我對自己,對父母最基本的責任吧!
理財規劃是對自己未來(lái)的一種長(cháng)遠規劃!個(gè)人理財業(yè)務(wù)理財是指通過(guò)自己對財富的管理從而提高其效能,也可從廣義上理解為使用外界資金使自己的財富增值。而身為大學(xué)生的我以前認為:等我有錢(qián)了,再做個(gè)人理財,現在沒(méi)錢(qián),哪來(lái)的理財可言!現在深深的意識到自己錯了,對自己的錢(qián)進(jìn)行規劃,讓每一分錢(qián)都得到效用的最大化,錢(qián)盡其用。不亂花錢(qián),買(mǎi)些不必要的東西。在每月的月初從沒(méi)有做過(guò)預算,只想著(zhù)自己現在有錢(qián)花就行,不必實(shí)行具體的計劃。即用錢(qián)沒(méi)有計劃,主觀(guān)隨意性強,這毛病一定要改掉。從我的消費中還可以看出我的消費結構單一,最主要的仍是食物和交通等消費項目,服裝、化妝品、零食等消費占了很大一部分,然后依次是娛樂(lè )、學(xué)習和通訊。在消費中,缺乏精神層次方面的消費。
對于服裝、化妝品和零食等的'消費,沒(méi)有在合理的范圍內,導致在月末,常常出現入不敷出的現象,淪落為“月光族”!身為女生,我對漂亮衣服的喜歡,以及各種流行事物的熱衷,這些在一定程度上也增加了消費資金。以及自己在鐘愛(ài)的奶茶,咖啡面前,一筆一筆的支出,無(wú)意中就加重了消費負擔。在所有支出中還包括一項,就是社交自出。經(jīng)常會(huì )有班級或學(xué)校中的社團組織活動(dòng),最后決定在飯桌上慶;顒(dòng)的勝利。以及為了滿(mǎn)足自己的虛榮,請同學(xué)吃飯、唱歌等。還有最后一點(diǎn)就是:對于理財的認識和態(tài)度在理財知識的認識和態(tài)度方面,我應該有所改變。對理財有很多盲目的,錯誤的認識。開(kāi)始時(shí)認為理財是通過(guò)各種投資活動(dòng)實(shí)現資產(chǎn)保值增值,對于現在的我就是合理安排資金的過(guò)程!這些想法都有些片面。以上是我對自己在過(guò)去的消費中的反思,希望在以后的消費中能去除這些弊端。
現在我也很深切的意識到在大學(xué)階段養成良好的消費習慣,對自己的錢(qián)財有一個(gè)很好的計劃,將會(huì )對今后的生活起到很大的一個(gè)影響作用。
從以上可以看出,每月可能有80塊錢(qián)的結余,但是如果出現意外可能連那微薄的結余都沒(méi)有了,可能還要借債!這就是我的消費現狀,很窘迫的狀態(tài)。
我想我當前最應該做的,就是把目前自己擁有的錢(qián)消費好,然后在進(jìn)一步進(jìn)行自己的理財規劃。
我將調整我的消費結構,使其更合理化,盡可能地做到效用最大化。
伙食費,其中減少的是對奶茶,咖啡,零食等垃圾食品的消費。而通訊費及日常生活開(kāi)支,主要減少了不必要的消費如飾物,社交活動(dòng)等的開(kāi)支。其他減少的是對衣服,化妝品的購買(mǎi)。
而剩余的280元的節余,我將用在精神層次的消費,為自己的未來(lái)做一些投資,如,我是學(xué)經(jīng)濟類(lèi)專(zhuān)業(yè)的,我可以考些證書(shū),例如,會(huì )計從業(yè)資格證,證券從業(yè)資格證,銀行從業(yè)資格證等這些與競技類(lèi)專(zhuān)業(yè)有關(guān)的證書(shū),將來(lái)對我的就業(yè)有很大的幫助。
我想對于未來(lái)每個(gè)人都有自己的期望,我也一樣。對于未來(lái),我有著(zhù)美好的設想。通過(guò)自己的能力,好好的安排,規劃,利用自己轉來(lái)的錢(qián),讓自己過(guò)上幸?鞓(lè )的生活,這是我對未來(lái)的美好愿望。以下是我的設想,希望能夠美夢(mèng)成真。我做了這樣的規劃,如下面的表格所展示的:
理財計劃 篇4
迎來(lái)XX喜悅之時(shí),回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng )建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中,本著(zhù)緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標是本著(zhù)網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標為20xx年工作風(fēng)向標,做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習充實(shí)自己的工作能力,用專(zhuān)業(yè)知識贏(yíng)得客戶(hù)遵從,用細致周到服務(wù)留住客戶(hù),為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jì)提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習業(yè)務(wù)知識方面取得的成績(jì):在擁有保險、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸A類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及AFP資格證書(shū),目前還執著(zhù)與CFP理財師考試中。本人繼續努力學(xué)習不斷豐富自己的'專(zhuān)業(yè)知識,鍛煉寫(xiě)理財專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站原創(chuàng )舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章,在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用 QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習活動(dòng),通過(guò)與各家基金公司學(xué)習機會(huì ),懂得了很多理財知識,對做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用,有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名,有的基金超額完成400%,為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應有的貢獻。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變:日常工作中不是坐等領(lǐng)導下達命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導做好各項營(yíng)銷(xiāo)工作,及時(shí)把握好上級領(lǐng)導下達的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時(shí)間,勤于學(xué)習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,運用到實(shí)際工作中,給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導提供好的參謀建議,與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導配合默契,按照上級風(fēng)向標做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念:我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我幫助客戶(hù)買(mǎi)好銀行理財產(chǎn)品做好后續跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡(jiǎn)單說(shuō):我不是賣(mài)產(chǎn)品,而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng),主動(dòng)尋找目標客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財產(chǎn)品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數量的提升:在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財金卡客戶(hù)數量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導我行星級客戶(hù)標準,對開(kāi)欲辦理財金卡客戶(hù),的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財金卡總數量4xx張,自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jì)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jì)從接手時(shí),全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績(jì)匯報如下:一年中常規理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線(xiàn)8500多萬(wàn),工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏(yíng)得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險公司營(yíng)銷(xiāo)訓練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jì)。
通過(guò)一年努力結果,由擁有幾十戶(hù)理財金客戶(hù),現在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶(hù)數量達到4xx多戶(hù),截止年底客戶(hù)星級達到七星貢獻有7戶(hù),六星71戶(hù),明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶(hù)群,為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財計劃 篇5
“你不理財,財不理你!边@是一句大家耳熟能詳的話(huà)。作為職場(chǎng)新人,擁有著(zhù)不多卻相對穩定的收入,只有打理好自己的收入,科學(xué)地分配好資產(chǎn),才能在保證基本生活的基礎上提升生活的幸福感,同時(shí)實(shí)現財富再增值。
先和大家分享一個(gè)小故事:在相鄰的兩座山上,各住著(zhù)一個(gè)和尚,兩山之間有條小河,兩人每天出來(lái)挑水,一挑就是五年。直到有一天,右山的和尚再也不來(lái)挑水了。左山的和尚來(lái)到右山發(fā)現,右山的和尚這五年來(lái)已經(jīng)邊挑水邊打了一口井,再也不用挑水了。
對于職場(chǎng)新人來(lái)說(shuō), 拿薪水就像挑水一樣,只有自己打一口井,才能永遠有水喝。那么,如何打井呢?
首先,明確價(jià)值觀(guān)和經(jīng)濟目標。當你還在挑水喝的時(shí)候,就該明確除了喝水還要干什么,也就是說(shuō)了解自己的價(jià)值觀(guān)。只有確立經(jīng)濟目標,明確方向后,才可以做出正確的預算,并在執行的過(guò)程中有足夠的理由約束自己,以便達到2年、20年甚至是40年后的目標。
其次,了解收入和花銷(xiāo)。職場(chǎng)新人在經(jīng)濟、生活獨立后,很多人不清楚自己的錢(qián)是怎么花出去的,甚至不清楚自己的收入有多少,如果對自己沒(méi)有清楚的了解,就很難制定預算,當你想為自己打井的時(shí)候,你必須清楚自己可以花多少成本。搞不清楚狀況,也就不能在花費上做出合理的`改變。
第三,制訂計劃,并參照實(shí)現。制訂計劃貌似很枯燥、煩瑣,但是通過(guò)預算可以在日;ㄙM的點(diǎn)滴中發(fā)現大筆款項的去向。一份具體的預算,對實(shí)現理財目標很有好處。
第四,開(kāi)始儲蓄和投資。職場(chǎng)新人即使剛開(kāi)始收入低,也要拿出一部分作為儲蓄,以備不時(shí)之需。
投資不一定要等到有很多錢(qián)的時(shí)候才開(kāi)始,那樣也許不會(huì )有開(kāi)始。投資的魅力不僅在于積累,更在于復利效應。假設你選擇一只基金每月定投100元,若年利率為10%,從24歲開(kāi)始,到你34歲就可以有2萬(wàn)多元了。所以開(kāi)始得越早,存得越多,利潤就越是成倍增長(cháng)。對于職場(chǎng)新人來(lái)說(shuō),理財需趁早。
理財計劃 篇6
任何工作都是有目標的,沒(méi)有的目標的工作就沒(méi)有成功的基礎。一個(gè)好的工作目標就是成功的開(kāi)始,對于20xx年,現擬定工作目標如下:
1、堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談,最少留下一個(gè)電話(huà),保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2、每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù),同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因,是資金最近不足,還是覺(jué)得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個(gè)客戶(hù)的原因都認真分析,通過(guò)不同的方式處理,有些客戶(hù)還是可以爭取過(guò)來(lái)的。
3、每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù),6個(gè)客戶(hù)能夠投資,20萬(wàn)的資金量。
4、每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù),18個(gè)客戶(hù)能夠投資,100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標的計劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個(gè)臺階的開(kāi)展業(yè)務(wù),每年完成80個(gè)左有的客戶(hù),資金量能夠達到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
值班。
把握好每一次值班機會(huì ),對每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認真對待,樹(shù)立好公司形象,從內心了解客戶(hù)的深切需要,仔細對待客戶(hù)提出的'建議和意見(jiàn),客戶(hù)遇到問(wèn)題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠將上門(mén)客戶(hù)都轉換為有效客戶(hù)。同時(shí),在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單,爭取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
客戶(hù)維護和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節日生日祝福等,對老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘,盡最大可能加大老客戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶(hù)身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果,同時(shí)這也是對公司最好的宣傳方式。
理財計劃 篇7
剛進(jìn)公司,我會(huì )讓自己盡快適應這個(gè)角色的轉換,端正心態(tài),全心全意投入到工作中去,爭取在這一年結束時(shí)完成業(yè)績(jì)指標。在上半年,我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn),每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績(jì)指標。在下半年,在完成基本的業(yè)績(jì)指標的基礎上,有意識地開(kāi)發(fā)維護好重要客戶(hù),更加注重資產(chǎn)指標。另外,在工作過(guò)程中,通過(guò)與同事們的相處,找到適合自己的搭檔,以便更好地合作,更高效地工作。
為了能夠更有成效地開(kāi)展工作,取得更好的成績(jì),我對自身以及工作安排有以下工作計劃:
一、加強自身素質(zhì)及能力的提高
尤其是對于專(zhuān)業(yè)不對口的我來(lái)說(shuō)。主要包括證券專(zhuān)業(yè)知識及營(yíng)銷(xiāo)知識,閱讀相關(guān)書(shū)籍,包括證券方面、心理學(xué)方面、營(yíng)銷(xiāo)等,如《要做股市贏(yíng)家》《炒股票的.智慧》《銷(xiāo)售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習、積極向上的心態(tài)。平時(shí)所見(jiàn)所聞多琢磨,多主動(dòng)問(wèn),多反思,多總結,多向他人請教學(xué)習。
具體而言,要熟悉相關(guān)軟件的使用,能應對客戶(hù)提出的問(wèn)題;要懂得簡(jiǎn)單的股票分析,向同事們學(xué)習編寫(xiě)短信發(fā)給客戶(hù);每天至少打3個(gè)電話(huà)給潛在客戶(hù)等。學(xué)習電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、微博營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)知識。每天總結自己所學(xué)到的,解決困惑問(wèn)題,尤其是在每天的總結會(huì )議上,認真聽(tīng)取同事們的經(jīng)驗,揚長(cháng)避短,少走彎路。
二、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò )
讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我,盡量將在炒股的親戚朋友爭取過(guò)來(lái)。通過(guò)親戚朋友介紹親戚朋友,讓想炒股的客戶(hù)選擇我們來(lái)開(kāi)戶(hù)。另外,對于已在其它券商的客戶(hù),向客戶(hù)介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,努力將客戶(hù)爭取過(guò)來(lái)。
三、做好銀行駐點(diǎn)
盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來(lái)說(shuō),第一階段,先向前輩們學(xué)習,跟他們到銀行網(wǎng)點(diǎn)熟悉一下,看看他們是怎么做的。然后遇到問(wèn)題,及時(shí)提出來(lái),向大家請教,做到更好。
路漫漫,其修遠兮,吾將上下而求索。在今后的日子里,我將不斷學(xué)習,積極進(jìn)取,爭取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠方,就風(fēng)雨兼程!一路上,有你們,前行的腳步更堅定!
理財計劃 篇8
一、我們的“家庭情況”
1、我(小李),男友(小錢(qián))兩人大學(xué)剛畢業(yè)2年,二十五六歲;
2、暫時(shí)一起租房生活,無(wú)老人需要照顧;
3、兩個(gè)人都在無(wú)錫一家合資公司(機械制造業(yè))上班,只有每月的基本工資獎金,并無(wú)其他額外收入。所有獎金全部包含:男方為3500元/月左右(公司銷(xiāo)售),女方為3000元/月左右(公司財務(wù))。
二、每月基本開(kāi)支
1、因為是租房住,房租400元;
2、水電煤氣費150元,電話(huà)上網(wǎng)費100元;
3、吃飯1000元左右,零花1000元左右。
三、家庭存款
由于剛上班工作,開(kāi)銷(xiāo)比較大,所以無(wú)存款。
四、家庭目標
長(cháng)期目標希望能夠有一套屬于自己的房子。但是近期的目標是想在兩年內能夠跳槽到北京或者上海生活,在跳槽工作固定后,在北京或者上海買(mǎi)一套商品房時(shí),能夠付出買(mǎi)房的首期(大約要20萬(wàn)左右)。雙方父母剛好能自給自足,所以很難給我們經(jīng)濟支持。
五、擔憂(yōu)
有可能在近期可能會(huì )出現工作變動(dòng),對收入支出會(huì )出現一些無(wú)法預測的情況。
六、理財師給出的理財方案(由招商銀行南京分行理財師汪育榮提供)
一)、客戶(hù)情況分析
從目前現狀看,客戶(hù)兩個(gè)人月收入6500元,每月基本支出2650元,結余約3850元,工作已兩年,沒(méi)有存款。
二)、理財建議
從上述分析可知,該客戶(hù)急需對資金有個(gè)合理的安排。在不影響正常生活支出的情況下,建議客戶(hù)每月拿出3500元左右進(jìn)行統籌安排。
1、銀行存款
建議每月拿出1000元在銀行辦理一年期零存整取儲蓄,每年到期后取出用于購買(mǎi)保險,宜選擇具有穩定收益且附加住院醫療的險種,這樣不僅有穩定的收益,且有了一定的.醫療保障。在保險產(chǎn)品的期限上,可依次選擇3-1年的品種,為5年后購房做資金準備。假定保險年收益2%,5年后這部分資金約為63萬(wàn)元。
2、購買(mǎi)貨幣型基金
對于該客戶(hù)而言,因工作不太穩定,可能會(huì )有臨時(shí)性資金支付需求,保持資產(chǎn)的流動(dòng)性非常重要。建議客戶(hù)采用定期定額方式,每月拿出1500元購買(mǎi)貨幣型基金。以招商銀行在售的招商現金增值基金為例,這種基金變現能力較強,贖回后次日上午9:30分前即可到賬。與活期存款相比,雖然存在一定的風(fēng)險,但平均收益率相對較好。假定平均年收益為2%,5年后這部分資金約為95萬(wàn)元。
3、購買(mǎi)股票型基金
一般情況下,處于25-35歲這個(gè)生命周期的客戶(hù)風(fēng)險承受能力較強。因此,建議客戶(hù)每月拿出1000元通過(guò)定期定額方式投資股票型基金。雖然目前股市較為低迷,基金表現普遍不佳,但從長(cháng)期看,請專(zhuān)業(yè)人士代為投資股市是個(gè)不錯的選擇。在選擇基金時(shí),要注意選擇具有一定品牌、以往業(yè)績(jì)較好的基金公司,這樣相對風(fēng)險較小,又有機會(huì )獲取較高的投資收益。假定平均年收益為6%,5年后這部分資金約為7萬(wàn)元。
以上的理財計劃是假定客戶(hù)在5年中收入和支出水平不變的情況下進(jìn)行的,如果客戶(hù)的收支情況發(fā)生變化,可及時(shí)調整各部分的投資金額。
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