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對外擔保管理制度（精選11篇）
在社會(huì )發(fā)展不斷提速的今天，很多場(chǎng)合都離不了制度，制度就是在人類(lèi)社會(huì )當中人們行為的準則。想必許多人都在為如何制定制度而煩惱吧，下面是小編整理的對外擔保管理制度，歡迎大家分享。
對外擔保管理制度 篇1
第一條為加強公司風(fēng)險管理，規范公司對外擔保行為，根據《中華人民共和國擔保法》，制定本制度。
第二條公司不得為本公司的股東、股東的控股子公司、股東的附屬企業(yè)或者個(gè)人債務(wù)提供擔保。
第三條對外擔保必須堅持充分理由原則。
�。ㄒ唬⿲ν馓峁┑膿１仨毥o公司帶來(lái)重大利益，或不提供擔保必然給公司帶來(lái)重大損失，且帶來(lái)的利益或損失明顯大于相關(guān)擔保風(fēng)險損失的；
�。ǘ┡c被擔保單位存在相互擔保協(xié)議，且相互擔保規模相當；
�。ㄈ﹫詻Q杜絕人情擔保。
第四條對外擔保必須堅持反擔保原則。即要求被擔保單位提供可靠的反擔保，或提供可執行的抵押或質(zhì)押，使擔保發(fā)生損失時(shí)可以得到補償。
第五條對外擔保必須由項目建議部門(mén)會(huì )同財務(wù)部門(mén)進(jìn)行嚴格的`風(fēng)險評估。必須索取被擔保單位的營(yíng)業(yè)執照、經(jīng)審計的近期財務(wù)報告等基礎資料；必須掌握擔保項目的資金使用計劃或項目資料；必須對被投資單位的資信情況、還款能力嚴格審查，對各種風(fēng)險充分預計，并提出是否提供擔保的建議。
第六條對外擔保必須經(jīng)董事會(huì )或股東大會(huì )批準，或由總經(jīng)理在董事會(huì )授權范圍內批準后由公司實(shí)施，分公司不得對外提供擔保。
第七條對外擔保的授權審批權限。
�。ㄒ唬┒聲�(huì )的審批權限
單筆擔保金額在200萬(wàn)元以下（含200萬(wàn)元）、年度累計金額500萬(wàn)元以下（含500萬(wàn)元）的對外擔保項目由董事會(huì )授權總經(jīng)理審批。
�。ǘ┏隹偨�(jīng)理審批權限的對外擔保項目由公司董事會(huì )審批，公司董事會(huì )的審批權限應不超出公司章程中有關(guān)規定。
�。ㄈ┏龆聲�(huì )審批權限的擔保項目由股東大會(huì )審批。
第八條對外擔保有效期內，有關(guān)責任部門(mén)必須對有關(guān)擔保事項嚴格監控，對風(fēng)險情況及時(shí)預警，并采取有效措施，避免或減少損失。
第九條公司為擔保人在擔保范圍內履行代為清償義務(wù)后，應當采取有效措施向債務(wù)人及反擔保人追償。
第十條本制度由公司財務(wù)部擬定，報董事會(huì )批準后執行，其解釋權、修改權歸公司董事會(huì )。
第十一條本制度自20xx年x月x日起實(shí)施。
對外擔保管理制度 篇2
公司對外擔保管理辦法
第一章總則
第一條為了維護投資者的利益，規范貴研鉑業(yè)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”或“公司”）對外擔保行為，確保公司的資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司健康穩定的發(fā)展，根據《公司法》、《擔保法》、中國證監會(huì )《關(guān)于上市公司為他人提供擔保有關(guān)問(wèn)題的通知》、《關(guān)于規范上市公司對外擔保行為的通知》和《公司章程》等有關(guān)規定，特制訂本管理辦法。
第二條對外擔保由公司統一管理，非經(jīng)法定程序批準，公司及公司控股子公司不得對外提供擔保。
第三條本辦法所稱(chēng)擔保是指公司以第三人身份為他人提供的保證、抵押或質(zhì)押。具體種類(lèi)包括但不限于借款擔保、銀行承兌匯票及商業(yè)承兌匯票等。
第二章?lián)Ｔ瓌t
第四條公司應當遵循《公司法》、《擔保法》和其它相關(guān)法律、法規的規定，按照《證券交易所上市規則》、《公司信息披露管理辦法》及《公司章程》的有關(guān)規定認真履行對外擔保情況的信息披露義務(wù)，及時(shí)、充分披露對外擔保的情況，必須按規定向注冊會(huì )計師如實(shí)提供公司全部對外擔保事項。公司獨立董事應在年度報告中，對上市公司累計和當期對外擔保情況、執行上述規定情況進(jìn)行專(zhuān)項說(shuō)明，并發(fā)表獨立意見(jiàn)。
第五條公司實(shí)施擔保應當遵循平等、自愿、公平、誠信、互利的原則。公司應當拒絕任何強令其為他人擔保的行為。
第六條公司應當采用反擔保等必要措施防范風(fēng)險，且提供的反擔�；蚱渌行Х婪讹L(fēng)險措施必須與公司提供擔保的數額相對應。
第七條申請擔保人設定反擔保的財產(chǎn)為法律、法規禁止流通或者不可轉讓的財產(chǎn)的，公司應當拒絕為其提供擔保。
第八條公司按本管理辦法做出的任何擔保行為，必須經(jīng)公司股東大會(huì )或董事會(huì )審議批準。
第三章?lián)５某绦?/strong>
第一節擔保的條件
第九條公司可以為具有獨立法人資格、具有充分償債能力且具備下列條件之一的單位提供擔保：
1、公司擁有實(shí)際控制權的子公司；
2、根據公司業(yè)務(wù)需要，可向公司提供足額反擔保的單位；
3、在符合相關(guān)法律法規條件下，根據經(jīng)營(yíng)需要，經(jīng)公司股東大會(huì )或董事會(huì )同意提供擔保的單位。
第二節擔保的申請及調查
第十條擔保的申請根據擔保條件不同規定如下：
�。ㄒ唬┛毓勺庸镜纳暾堄稍撈髽I(yè)提出，須提交至少包括下列內容的借款擔保的書(shū)面申請材料：
1、該企業(yè)的基本情況及最近一期的資產(chǎn)負債表；
2、該企業(yè)歷史還貸記錄；
3、該企業(yè)現有銀行借款及擔保的情況；
4、本項擔保的銀行借款的有關(guān)的主合同的主要內容；
5、本項擔保的銀行借款用途、經(jīng)濟效果；
6、本項擔保的銀行借款的還款資金來(lái)源；
7、該企業(yè)董事會(huì )（或權力機構）所作出的貸款及擔保決議；
8、該企業(yè)擬向公司提供反擔保的資產(chǎn)名稱(chēng)、數量及相應所有權證；
9、其他與借款擔保有關(guān)的事項；
�。ǘ┢渌鼡挝坏纳暾�
提出擔保申請的對方企業(yè)，須提交至少包括下列內容的.借款擔保的書(shū)面申請材料：
1、對方企業(yè)的營(yíng)業(yè)執照（或副本）復印件；
2、對方企業(yè)銀行借款總量、借款增減變化原因以及借款擔保情況；
3、對方企業(yè)的資信情況及財務(wù)狀況，以及雙方互為提供的借款擔保的金額、品種、期限；
4、對方企業(yè)的董事會(huì )（或權力機構）所作出的有關(guān)申請擔保的書(shū)面協(xié)議（或文件）；
5、對方企業(yè)擬向公司提供反擔保的資產(chǎn)名稱(chēng)、數量及相應所有權證；
第十一條公司財務(wù)部負責對申請擔保人提供的基本資料進(jìn)行調查、分析，對其所提供的反擔保資產(chǎn)所有權的完整性進(jìn)行審查，對申請擔保人的資信程度進(jìn)行評估。
第十二條對董事會(huì )和股東大會(huì )要求申請擔保人提供的其他資料，公司財務(wù)部應當向申請人索取。
第三節擔保的審核
第十三條公司財務(wù)部根據調查結果，結合公司年度經(jīng)營(yíng)計劃及資金預算，綜合平？后在調查報告上簽署明確的意見(jiàn)，并將此調查報告連同公司銀行借款總量、借款增減變化原因以及借款擔保情況等資料一并提交總經(jīng)理審核。
第十四條公司總經(jīng)理或總經(jīng)理辦公會(huì )對財務(wù)部提交的借款擔保書(shū)面申請及有關(guān)材料進(jìn)行復審，簽署明確的審核意見(jiàn)后連同財務(wù)部提交的所有資料一并提交公司董事長(cháng)，由董事長(cháng)形成專(zhuān)題議案提交董事會(huì )審議。董事會(huì )根據提供的有關(guān)資料，分析申請擔保人的財務(wù)狀況、行業(yè)前景、經(jīng)營(yíng)運作狀況和信用信譽(yù)情況，決定是否再聘請中介機構進(jìn)行資信調查。
第十五條依據本管理辦法必須由股東大會(huì )進(jìn)行審議的，由董事會(huì )審議后提交至股東大會(huì )進(jìn)行審議。
第四節擔保的審批與決議
第十六條公司對外擔保必須經(jīng)董事會(huì )或股東大會(huì )審議；
第十七條下述擔保事項應當在董事會(huì )審議通過(guò)后提交股東大會(huì )審議：
�。ㄒ唬﹩喂P擔保額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔保；
�。ǘ┕炯捌淇毓勺庸镜膶ν鈸？傤~，超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)50%以后提供的任何擔保；
�。ㄈ橘Y產(chǎn)負債率超過(guò)70%的擔保對象提供的擔保；
�。ㄋ模┌凑論＝痤~連續十二個(gè)月內累計計算原則，超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%的擔保。
對于董事會(huì )權限范圍內的擔保事項，除應當經(jīng)全體董事的過(guò)半數通過(guò)外，還應當經(jīng)出席董事會(huì )會(huì )議的三分之二以上董事同意；前款第（四）項擔保，應當經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的三分之二以上通過(guò)。
第十八條董事會(huì )在決定提供擔保之前（或提交股東大會(huì )表決之前），應當了解、掌握被擔保對象的資信狀況，對該擔保事項的利益和風(fēng)險進(jìn)行充分分析，并在董事會(huì )有關(guān)報告中詳盡披露。
第十九條公司董事會(huì )或股東大會(huì )對借款擔保專(zhuān)題議案進(jìn)行審議后逐一作出同意或不同意的決定，決議中應包括提供借款擔保的單位、借款金額及期限等內容；如該擔保系在決議同意擔保的總額度內分批實(shí)施的，決議中還應授權公司董事長(cháng)在公司董事會(huì )決議或股東大會(huì )決議的前提下，實(shí)施分級行使借款擔保的審批簽發(fā)。
第二十條董事會(huì )對于有下列情形的申請擔保人應拒絕為其提供
擔保：
1、不符合擔保條件規定的；
2、產(chǎn)權不明，轉制尚未完成或成立不符合國家法律法規或國家產(chǎn)業(yè)政策的；
3、提供虛假的財務(wù)報表和其他資料，騙取公司擔保的；
4、公司前次為其擔保，發(fā)生銀行借款逾期、未付利息等現象的；
5、經(jīng)營(yíng)狀況已經(jīng)惡化，瀕臨破產(chǎn)的；
6、董事會(huì )認為不能提供擔保的其它情形。
第二十一條公司印章管理部門(mén)在審驗相關(guān)決議和簽發(fā)文件后方可履行蓋章手續。
第二十二條公司為關(guān)聯(lián)人提供擔保的，不論數額大小，均應當在董事會(huì )審議通過(guò)后及時(shí)披露，并提交股東大會(huì )審議，與該擔保事項有利害關(guān)系的股東或董事應回避表決。公司為持股5%以下股東提供擔保的，參照前款規定執行，有關(guān)股東應當在股東大會(huì )上回避表決。
第二十三條公司應及時(shí)、充分披露對外擔保的情況，公司獨立董事在年度報告中還應對公司累計和當期對外擔保情況、執行有關(guān)法律法規的情況進(jìn)行專(zhuān)項說(shuō)明，并發(fā)表獨立意見(jiàn)。
第五節擔保合同的簽訂
第二十四條任何擔保均應訂立書(shū)面合同。合同必須符合有關(guān)法律規范，合同事項明確、具體。
第二十五條公司財務(wù)部負責組織對擔保合同進(jìn)行起草、協(xié)商、審核等事項。
第二十六條簽訂擔保合同，必須持有董事會(huì )或股東大會(huì )對該筆擔保事項的決議。
第二十七條擔保合同中至少應當明確下列條款：
1、被保證的主債權的種類(lèi)、金額；
2、債務(wù)人履行債務(wù)的期限；
3、保證的方式；
4、保證擔保的范圍；
5、保證的期間；
6、甲乙雙方的權利與義務(wù)；
7、違約責任；
8、合同的生效、變更、解除和終止；
9、爭議的解決；
10、雙方認為需要約定的其他事項。
第二十八條法律規定必須辦理抵押、質(zhì)押登記的，有關(guān)責任人員必須到有關(guān)登記機關(guān)辦理抵押、質(zhì)押登記。
第四章?lián)５墓芾?/strong>
第一節日常管理
第二十九條公司財務(wù)部為公司擔保的日常管理部門(mén)。財務(wù)部應加強對擔保期間借款企業(yè)的跟蹤管理，應當經(jīng)常了解擔保合同的履行情況，包括要求對方定期提供近期或者年度財務(wù)報表，分析債務(wù)人履約清償能力有無(wú)變化，并定期向公司總經(jīng)理、董事會(huì )和股東大會(huì )報告公司擔保的實(shí)施情況。
第三十條財務(wù)部應指定專(zhuān)人制作公司提供對外擔保的備查分戶(hù)臺帳，臺帳登載的內容應包括以下方面：
1、債權人和債務(wù)人的名稱(chēng)、聯(lián)系方式、有效的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照代碼；
2、擔保的種類(lèi)、方式、期限、金額和擔保范圍以及擔保合同簽署及生效的日期；
3、借款主合同下貸款發(fā)放日期和金額、貸款用途、借款利率、還款日期、還款資金來(lái)源以及合同簽署及生效日期；
4、債務(wù)人在借款主合同下履行債務(wù)的期限、金額及違約記錄（若發(fā)生）；
5、其它事項：記載該借款主合同下的債務(wù)是否有物的擔保、動(dòng)產(chǎn)及權利質(zhì)押和其他人共同擔保及該擔保詳情、借款主合同下是否發(fā)生還貸情形等。
第三十一條擔保合同應按公司內部管理規定妥善保管，做好擔保事項的登記與注銷(xiāo)，并及時(shí)通報監事會(huì )、董事會(huì )秘書(shū)。
第三十二條擔保合同保管期為至合同履行完畢后十年。
第二節風(fēng)險管理
第三十三條公司所擔保債務(wù)到期后，公司財務(wù)部要積極督促被擔保人在十五個(gè)工作日內履行還款義務(wù)。當出現被擔保人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日未履行還款義務(wù)，或是被擔保人破產(chǎn)、清算、債權人主張擔保人履行擔保義務(wù)等情況，公司財務(wù)部應當及時(shí)了解被擔保人的債務(wù)償還情況，并告知公司董事長(cháng)、總經(jīng)理和董事會(huì )秘書(shū)，由公司在知悉后及時(shí)披露相關(guān)信息。
第三十四條公司對外提供擔保發(fā)生訴訟等突發(fā)情況，公司有關(guān)部門(mén)（人員）、相關(guān)企業(yè)在得知情況后的第一個(gè)工作日內向公司財務(wù)部、公司總經(jīng)理報告情況，必要時(shí)公司總經(jīng)理可指派有關(guān)部門(mén)（人員）協(xié)助處理。
第三十五條董事、經(jīng)理以及公司的各部門(mén)、各控股子公司未按規定程序擅自越權簽訂擔保合同，應當追究有關(guān)當事人的民事或刑事責任。
第五章附則
第三十六條本辦法最后解釋權歸公司董事會(huì )所有。
對外擔保管理制度 篇3
第一章 總 則
第一條 為依法規范XX有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司）對外擔保行為，維護企業(yè)資產(chǎn)安全，防范財務(wù)風(fēng)險，確保公司經(jīng)營(yíng)穩健，根據《公司法》《擔保法》《物權法》《合同法》等法律法規以及《公司章程》《公司“三重一大”決策制度實(shí)施辦法》的規定，結合公司實(shí)際，制定本制度。
第二條 本制度所稱(chēng)的對外擔保，是指公司以第三人的身份為債務(wù)人（即被擔保人，以下稱(chēng)被擔保人）對于債權人所負的債務(wù)提供擔保，當被擔保人不履行債務(wù)時(shí)，由公司按照約定履行債務(wù)或者承擔責任的行為，不包括因訴訟保全等需要而根據法律的規定向法院提供擔保的行為。
公司對外提供擔保的形式包括保證、抵押及質(zhì)押。
第三條 公司應當遵循合法、審慎、安全的原則嚴格控制對外擔保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險。
第四條 公司本部及所屬全資子公司、控股子公司對外提供擔保余額與融資合計不得超過(guò)其最近一個(gè)會(huì )計年度合并會(huì )計報表凈資產(chǎn)的 50%。
第五條 本制度適用于公司本部、子公司（包括全資子公司、控股子公司以及雖不控股但實(shí)際控制的企業(yè)）以及公司參股公司的擔保行為。
子公司對外提供擔保，必須經(jīng)公司董事會(huì )或股東（股東會(huì )、股東大會(huì )）審批。
第二章 組織管理體系與職責分工
第六條 公司建立董事會(huì )為決策機構、總經(jīng)理辦公會(huì )為審議機構、財務(wù)部具體歸口管理、法律事務(wù)部與審計部參與審核監督的擔保組織管理體系。
第七條 公司財務(wù)部是對外擔保的歸口管理部門(mén)，履行下列管理職責：
�。ㄒ唬⿺M訂公司對外擔保管理制度；
�。ǘ⿺M訂公司年度擔保計劃；
�。ㄈ⿲徍藫ＹY金的用途，以及被擔保人的財務(wù)狀況、償債能力、信用等級等；
�。ㄋ模⿲唧w擔保事項的擔保合同及相關(guān)資料進(jìn)行審核；
�。ㄎ澹└鶕径聲�(huì )的批準，具體辦理?yè)Ｊ马�，并對擔保項目的履行情況進(jìn)行跟蹤管理；
�。┦杖∧昊�1%左右的擔保費；
�。ㄆ撸⿲τ诔龀鲑Y（持股）比例提供擔保的，經(jīng)董事會(huì )批準后，辦理向股東（股東會(huì )、股東大會(huì )）的報批手續；
�。ò耍┢渌嚓P(guān)工作。
第八條 公司法律事務(wù)部負責對外擔保合同等相關(guān)文件的法律審核，公司審計部對公司對外擔保事項進(jìn)行定期審計。
第三章 擔保條件
第九條 公司對外提供擔保，應當符合下列條件：
�。ㄒ唬┍粨Ｈ藶楣居挟a(chǎn)權關(guān)系的企業(yè)，包括全資子公司、控股子公司、參股公司；
�。ǘ┌凑胀赏瑱�、同股同責的原則，以出資（持股）比例為限提供擔保；確需超過(guò)出資（持股）比例提供擔保的，應當要求被擔保人提供防范自身利益受損的措施，經(jīng)公司董事會(huì )審議，報股東（股東會(huì )、股東大會(huì )）審批；
�。ㄈ┪闯^(guò)公司確定的融資與擔保的限額。
第十條 公司不得有下列對外擔保行為：
�。ㄒ唬闊o(wú)產(chǎn)權關(guān)系的企業(yè)和自然人提供擔保；
�。ǘ┏^(guò)出資（持股）比例向沒(méi)有實(shí)際控制權的投資企業(yè)提供擔保；
�。ㄈ┫蚣俳杞�(jīng)營(yíng)活動(dòng)名義的企業(yè)與自然人提供擔保；
�。ㄋ模┩ㄟ^(guò)合作貿易、代理業(yè)務(wù)等形式為其他企業(yè)、自然人提供擔保；
�。ㄎ澹┰谀甓葥Ｓ媱澩馓峁⿹�，或未經(jīng)股東（股東會(huì )、股東大會(huì )）批準的年度擔保計劃外的事項；
�。⿲�(jīng)營(yíng)狀況不正常的被擔保人提供擔保，包括：
1.最近3個(gè)會(huì )計年度連續虧損（政策性虧損除外）或資不抵債的；
2.資產(chǎn)負債率在70%以上的；
3.涉及重大經(jīng)濟糾紛或經(jīng)濟案件對其償債能力具有實(shí)質(zhì)不利影響的；
4.已進(jìn)入重組、托管、兼并或破產(chǎn)清算程序的。
第四章 反擔保
第十一條 公司在提供擔保時(shí)，應當要求被擔保人提供反擔保。
第十二條 反擔保的形式主要包括保證、抵押、質(zhì)押，公司應當根據風(fēng)險程度和被擔保人的財務(wù)狀況、履約能力確定反擔保方式。
第十三條 公司應當在被擔保人提供反擔保后，方可與債權人簽署擔保合同。反擔保合同和擔保合同的簽訂、履行等工作應當符合相關(guān)法律、法規規定。
第五章 年度對外提供擔保計劃
第十四條 公司財務(wù)部負責擬訂包括公司本部及子公司、參股公司在內的'年度對外提供擔保計劃，經(jīng)分管領(lǐng)導審核、總經(jīng)理辦公會(huì )審議通過(guò)，報董事會(huì )（執行董事）履行決策程序后，由總經(jīng)理會(huì )簽、董事長(cháng)審批后執行。
第十五條 年度對外提供擔保計劃應當明確提供擔保的對象、額度等具體內容，董事會(huì )應當對計劃內容進(jìn)行認真審議，合理限定計劃總額、單筆擔保事項的最高額度。其中屬于超過(guò)出資（持股）比例提供擔保的，應當單列計劃，經(jīng)董事會(huì )審議后，報股東（股東會(huì )、股東大會(huì )）履行審批程序后執行。
第十六條 情況特殊、確實(shí)需要在年度計劃外提供擔保的，按照上述規定報批。
第六章 擔保的決策與審批管理
第十七條 公司為未超出年度對外擔保計劃的具體項目提供擔保時(shí)，應當按照下列程序履行決策與審批程序：
�。ㄒ唬⿹Ｉ暾埲讼蚬咎岢錾暾垼ǜ綋：贤跋嚓P(guān)資料）；
�。ǘ┴攧�(wù)部對擔保申請、擔保協(xié)議及相關(guān)資料進(jìn)行審核；
�。ㄈ┓墒聞�(wù)部與總法律顧問(wèn)、外聘律師進(jìn)行雙重法律審核；
�。ㄋ模┕痉止茴I(lǐng)導審查；
�。ㄎ澹┕究偨�(jīng)理辦公會(huì )研究決定。
公司為超出年度對外擔保計劃的具體項目提供擔保時(shí)，應當按照下列程序履行決策與審批程序：
�。ㄒ唬⿹Ｉ暾埲讼蚬咎岢錾暾垼ǜ綋：贤跋嚓P(guān)資料）；
�。ǘ┴攧�(wù)部對擔保申請、擔保協(xié)議及相關(guān)資料進(jìn)行審核；
�。ㄈ┓墒聞�(wù)部與總法律顧問(wèn)、外聘律師進(jìn)行雙重法律審核；
�。ㄋ模┕痉止茴I(lǐng)導審查；
�。ㄎ澹┕究偨�(jīng)理辦公會(huì )審議；
�。┕径聲�(huì )決策；
�。ㄆ撸┏^(guò)出資（持股）比例提供擔保的，與單列的提供擔保計劃一道，報股東（股東會(huì )、股東大會(huì )）審批。
公司董事會(huì )決策或股東（股東會(huì )、股東大會(huì )）審批同意的，由總經(jīng)理會(huì )簽、董事長(cháng)審批后，由執行擔保事宜的公司本部或子公司的法定代表人董或其委托代理人簽訂擔保合同、反擔保合同并加蓋公章。
子公司作為擔保申請人申請為其所投資企業(yè)提供擔保時(shí)，還應當提交其董事會(huì )同意提供擔保的書(shū)面決議。
公司因訴訟保全等需要而根據法律的規定向法院提供擔保的，由法律事務(wù)部提出申請，報公司分管領(lǐng)導審查后，由公司總經(jīng)理辦公會(huì )審議決策。
第十八條 按照本制度應當向股東（股東會(huì )、股東大會(huì )）報批的擔保項目（及單列計劃），公司財務(wù)部應當在董事會(huì )決策后5個(gè)工作日內向股東（股東會(huì )、股東大會(huì )）報批。上報材料應當包括以下內容：
�。ㄒ唬┨峁⿹５淖h案，具體說(shuō)明公司擔保事項的原因、擔保的主要債務(wù)情況說(shuō)明、擔保類(lèi)型及擔保期限、擔保協(xié)議的主要條款、時(shí)間、金額等相關(guān)情況；
�。ǘ┕径聲�(huì )審議同意擔保的書(shū)面決議；
�。ㄈ⿹Ｉ暾埲说幕举Y料，主要包括：
1.擔保申請人的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照副本復印件，以及證明公司在申請人單位出資等情況的工商登記證明材料；
2.擔保申請人經(jīng)審計的上一年度財務(wù)報告；
3.擔保申請人對于擔保債務(wù)還款計劃及資金來(lái)源的說(shuō)明；
4.擔保申請人融資項目的可行性分析報告。
�。ㄋ模┓磽７桨讣胺磽Ｌ峁┓骄邆鋵�(shí)際承擔能力的相關(guān)證明；
�。ㄎ澹╇p重法律審核意見(jiàn)書(shū)；
�。┢渌c擔保相關(guān)的資料。
第十九條 發(fā)生下列情形之一的，公司應當按照本制度規定程序重新辦理審批手續：
�。ㄒ唬⿹Ｆ陂g，需修改擔保合同中擔保的金額、范圍、責任和期限等主要條款的；
�。ǘ⿹ｍ椖科跐M(mǎn)后需展期并需由公司繼續提供擔保的。
第七章 擔保合同的履行
第二十條 擔保合同、反擔保合同簽訂后，由公司財務(wù)部負責具體落實(shí)擔保事項。
第二十一條 公司實(shí)行財產(chǎn)、權利抵押或質(zhì)押擔保的，依照法律程序將抵押物或質(zhì)押物折價(jià)、拍賣(mài)或變賣(mài)處理時(shí)，抵押或質(zhì)押資產(chǎn)應當依法進(jìn)行資產(chǎn)評估。
第二十二條 公司財務(wù)部應當指定專(zhuān)人持續關(guān)注被擔保人的情況，收集被擔保人最近一期的財務(wù)資料和審計報告，定期分析其財務(wù)狀況及償債能力，關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負債、對外擔保以及分立合并、法定代表人變化等情況，建立相關(guān)財務(wù)檔案，定期向董事會(huì )報告。
發(fā)現被擔保人經(jīng)營(yíng)狀況嚴重惡化或發(fā)生公司解散、分立等重大事項的，應當及時(shí)報告董事會(huì )。
第二十三條 對外擔保的債務(wù)到期后，督促被擔保人在限定時(shí)間內履行償債義務(wù)；若被擔保人未能按時(shí)履行義務(wù)，應當及時(shí)與法律事務(wù)部溝通后，采取必要的補救措施。
第二十四條 公司履行擔保責任過(guò)程中，遇有被擔保人進(jìn)入破產(chǎn)清算程序的，在案件經(jīng)人民法院受理后，公司作為債權人，應當依法及時(shí)申報債權，依法行使追償權。
第八章 擔保監督
第二十五條 公司審計部應當將提供擔保的情況納入內審范圍，內審報告抄送股東（股東會(huì )、股東大會(huì )）和監事會(huì )；年度終了，應委托會(huì )計師事務(wù)所進(jìn)行審計披露。
第二十六條 公司有關(guān)單位（包括子公司、分公司）違反本制度提供擔保，造成國有資產(chǎn)損失的，按照公司責任追究的有關(guān)規定，對單位主要負責人和其他直接責任人員進(jìn)行責任追究。
第九章 附則
第二十七條 中 法律、法規、規章、規范性文件和《公司章程》《公司“三重一大”決策制度實(shí)施辦法》）對公司擔保另有規定的，從其規定。
第二十八條 各子公司的董事會(huì )應當通過(guò)決議形式轉讓執行本制度。
第二十九條 本制度由公司董事會(huì )審議通過(guò)，自發(fā)布之日起施行。
第三十條 本制度由公司財務(wù)部負責解釋。
對外擔保管理制度 篇4
第一章 總則
第一條 為了規范公司的對外擔保行為, 有效控制公司對外擔保風(fēng)險，維護廣大股東的合法權益，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國 證券 法》、《中華人民共和國擔保法》和《上海證券交易所股票上市規則》等法律法規以及《公司章程》的有關(guān)規定，特制定本制度。
第二條 本制度所稱(chēng)對外擔保是指公司為他人提供的擔保，包括公司對控股子公司的擔保。
第三條 本制度適用于本公司及全資子公司、控股子公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“子公司”）。公司子公司發(fā)生的對外擔保，按照本制度執行。
第四條 公司對擔保事項實(shí)行統一管理。未經(jīng)公司批準，子公司不得對外提供擔保，不得相互提供擔保，也不得請外單位為其提供擔保。
第五條 公司全資子公司和控股子公司的對外擔保，視同公司行為，其對外擔保應執行本制度。公司全資子公司和控股子公司應在其董事會(huì )或股東會(huì )做出決議后及時(shí)通知公司履行有關(guān)信息披露義務(wù)。
第六條 公司對外擔保應當遵循合法、審慎、互利、安全的原則，嚴格控制擔保風(fēng)險。
第七條 公司為他人提供擔保，應當采取反擔保等必要的措施防范風(fēng)險，反擔保的提供方應具備實(shí)際承擔能力。
第二章 對外擔保的對象、決策權限及審議程序
第八條 公司可以為具有法人資格的法人提供擔保，不得為任何非法人單位或個(gè)人債務(wù)提供擔保。由公司提供擔保的法人必須同時(shí)具備以下條件：
�。ㄒ唬┮蚬緲I(yè)務(wù)需要與公司有相互擔保關(guān)系法人或與公司有現實(shí)或潛在的重要業(yè)務(wù)關(guān)系的法人；
�。ǘ┚哂休^強的償債能力和良好的資信狀況。
第九條 雖不符合前條所列條件，但公司認為需要發(fā)展與其業(yè)務(wù)往來(lái)和合作關(guān)系的被擔保人，但保風(fēng)險較小的，經(jīng)公司董事會(huì )或股東大會(huì )同意，可以提供擔保。
第十條 公司對外擔保的決策權限：
�。ㄒ唬⿹＝痤~占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%以下的對外擔保，由公司董事會(huì )審議批準，由董事會(huì )審批的對外擔保，必須經(jīng)出席董事會(huì )的三分之二以上董事審議通過(guò)并做出決議。
�。ǘ⿹＝痤~占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%以上的對外擔保，由公司股東大會(huì )審議批準；
�。ㄈ┕緸殛P(guān)聯(lián)人提供擔保的，不論數額大小，均應當在董事會(huì )審議通過(guò)后提交股東大會(huì )審議。
第十一條 應由股東大會(huì )審批的對外擔保，必須經(jīng)董事會(huì )審議通過(guò)后，方可提交股東大會(huì )審批。
須經(jīng)股東大會(huì )審批的對外擔保，包括但不限于下列情形：
�。ㄒ唬┥鲜泄炯捌渥庸镜膶ν鈸？傤~，超過(guò)最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)50％以后提供的任何擔保；
�。ǘ橘Y產(chǎn)負債率超過(guò) 70%的擔保對象提供的擔保；
�。ㄈ﹩喂P擔保額超過(guò)最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔保；
�。ㄋ模⿲蓶|、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔保；
�。ㄎ澹┌凑論＝痤~連續十二個(gè)月內累計計算原則，超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn) 30％的擔保。
股東大會(huì )在審議為股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的'擔保議案時(shí)，該股東或受該實(shí)際控制人支配的股東，不得參與該項表決，該項表決由出席股東大會(huì )的其他股東所持表決權的半數以上通過(guò)。
上述第 （五） 項擔保，應當經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的三分之二以上通過(guò)。
第三章 對外擔保的審查
第十二條 公司接到被擔保方提出的擔保申請后，公司總經(jīng)理指定有關(guān)部門(mén)對被擔保方的資信情況進(jìn)行嚴格審查和評估，并將有關(guān)材料上報公司經(jīng)理層審定后提交公司董事會(huì )審議。 董事會(huì )根據有關(guān)資料，認真審查申請擔保人的情況，對不符合公司對外擔保條件的，不得為其提供擔保。
第十三條 申請擔保人提供的反擔�；蚱渌行Х婪讹L(fēng)險的措施，必須與公司擔保的數額相對應。申請擔保人設定反擔保的財產(chǎn)為法律、法規禁止流通或者不可轉讓的財產(chǎn)的，不得為其擔保。
第四章 擔保合同的簽訂
第十四條 擔保合同必須符合有關(guān)法律規范，合同事項明確。擔保合同需由公司法律顧問(wèn)審查，必要時(shí)交由公司聘請的律師事務(wù)所審閱或出具法律意見(jiàn)書(shū)。
第十五條 公司在接受反擔保抵押、反擔保質(zhì)押時(shí)，由公司財務(wù)部會(huì )同公司法律顧問(wèn)（或公司聘請的律師），完善有關(guān)法律手續，特別是包括及時(shí)辦理抵押或質(zhì)押登記的手續。
第十六條 擔保合同、反擔保合同由公司董事長(cháng)或授權代表簽訂。
第十七條 公司財務(wù)部負責擔保事項的登記與注銷(xiāo)。相關(guān)合同簽訂后，經(jīng)辦部門(mén)應將合同副本交至公司財務(wù)部進(jìn)行登記管理，將合同復印件送給公司董事會(huì )秘書(shū)處。
第五章 對外擔保的風(fēng)險管理
第十八條 公司有關(guān)部門(mén)應在擔保期內，對被擔保方的經(jīng)營(yíng)情況及債務(wù)清償情況進(jìn)行跟蹤、監督，具體做好以下工作：
�。ㄒ唬┤魏螕＞鶓喠�(shū)面合同。擔保合同應按公司內部管理規定妥善保管，若發(fā)現未經(jīng)董事會(huì )或股東大會(huì )審議程序批準的合同，要及時(shí)通報監事會(huì )、董事會(huì )秘書(shū)和財務(wù)部門(mén)。
�。ǘ┕矩攧�(wù)部門(mén)為公司擔保的日常管理部門(mén)。財務(wù)部應指定專(zhuān)人對公司提供擔保的借款企業(yè)建立分戶(hù)臺帳，及時(shí)跟蹤借款企業(yè)的經(jīng)濟運行情況，并定期向公司經(jīng)理報告公司擔保的實(shí)施情況。
�。ㄈ┕矩攧�(wù)部門(mén)應持續關(guān)注被擔保人的情況，收集被擔保人最近一期的財務(wù)資料和審計報告，定期分析其財務(wù)狀況及償債能力，關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負債、對外擔保以及分立合并、法定代表人變化等情況，建立相關(guān)財務(wù)檔案，定期向董事會(huì )報告。
如發(fā)現被擔保人經(jīng)營(yíng)狀況嚴重惡化或發(fā)生公司解散、分立等重大事項的，有關(guān)責任人應及時(shí)報告董事會(huì )。董事會(huì )有義務(wù)采取有效措施，將損失降低到最小程度。
�。ㄋ模┏霈F被擔保人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日內未履行還款義務(wù)，或是被擔保人破產(chǎn)、清算、債權人主張擔保人履行擔保義務(wù)等情況，公司財務(wù)部應及時(shí)了解被擔保人的債務(wù)償還情況，并告知公司董事長(cháng)、總經(jīng)理和董事會(huì )秘書(shū)，由公司在知悉后及時(shí)披露相關(guān)信息。
�。ㄎ澹┕緦ν鈸０l(fā)生訴訟等突發(fā)情況，公司有關(guān)部門(mén)（人員）、被擔保企業(yè)應在得知情況后的第一個(gè)工作日內向公司財務(wù)部、總經(jīng)理報告情況，必要時(shí)總經(jīng)理可指派有關(guān)部門(mén)（人員）協(xié)助處理。
�。┕緸閭鶆�(wù)人履行擔保義務(wù)后，應當采取有效措施向債務(wù)人追償，并將追償情況及時(shí)披露。
第十九條 被擔保方不能履約，擔保債權人對公司主張債權時(shí)，公司應立即啟動(dòng)反擔保追償程序。
第二十條 公司作為一般保證人時(shí)，在擔保合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，及債務(wù)人財產(chǎn)經(jīng)依法強制執行仍不能履行債務(wù)以前，公司不得對債務(wù)人先行承擔保證責任。
第二十一條 人 民法 院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權人未申報債權的，有關(guān)責任人應當提請公司參加破產(chǎn)財產(chǎn)分配，預先行使追償權。
第二十二條 保證合同中保證人為二人以上的且與債權人約定按份額承擔保證責任的，公司應當拒絕承擔超出公司份額外的保證責任。
第六章 對外擔保的信息披露
第二十三條 公司董事會(huì )應當在董事會(huì )或股東大會(huì )對公司對外擔保事項作出決議后，按《上海證券交易所股票上市規則》的要求，將有關(guān)文件及時(shí)報送上海交易所并在指定信息披露報刊上進(jìn)行信息披露。
第二十四條 對于已披露的擔保事項，有關(guān)責任部門(mén)和人員在出現下列情形時(shí)應及時(shí)告知董事會(huì )秘書(shū)處，以便公司及時(shí)履行信息披露義務(wù)：
�。ㄒ唬┍粨Ｈ擞趥鶆�(wù)到期后十五個(gè)工作日內未履行還款義務(wù)的；
�。ǘ┍粨Ｈ顺霈F破產(chǎn)、清算及其它嚴重影響還款能力情形的。
第二十五條 公司獨立董事應當在年度報告中，對公司累計和當期對外擔保情況、執行上述規定情況進(jìn)行專(zhuān)項說(shuō)明，并發(fā)表獨立意見(jiàn)。
第七章 責任人責任
第二十六條 公司董事會(huì )視公司的損失、風(fēng)險的大小、情節的輕重決定給予予責任人相應的處分。
第二十七條 公司相關(guān)人員未按本制度規定程序擅自越權簽訂擔保合同，應當追究當事人責任。
第二十八條 責任人違反法律規定或本制度規定，無(wú)視風(fēng)險擅自對外擔保造成損失的，應承擔賠償責任。
第二十九條 責任人怠于行使其職責，給公司造成損失的，視情節輕重給予經(jīng)濟處罰或行政處分。
第三十條 法律規定保證人無(wú)須承擔責任的，責任人未經(jīng)公司董事會(huì )同意擅自承擔的，應承擔賠償責任并給予相應的行政處罰。
第三十一條 擔保過(guò)程中，責任人違反 刑法 規定的，由有關(guān)機關(guān)依法追究刑事責任。
第八章 附則
第三十二條 本制度未盡事宜，依照國家有關(guān)證券法律法規、《上海證券交易所股票上市規則》及《公司章程》的有關(guān)規定執行。
第三十三條 本制度所稱(chēng)“以上”、“超過(guò)”均含本數。
第三十四條 本制度由公司董事會(huì )負責解釋。
第三十五條 本制度經(jīng)董事會(huì )審議通過(guò)后生效。
對外擔保管理制度 篇5
第一章總則
第一條為規范XXX股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司”）對外擔保行為，有效控制公司對外擔保風(fēng)險，保證公司資產(chǎn)安全，根據《公司法》、《公司章程》及其它有關(guān)法律、法規、部門(mén)規章和規范性文件的規定，制定本制度。
第二條本制度所稱(chēng)對外擔保，是指公司根據《物權法》、《擔保法》及其他法律、法規和規范性文件的規定，為他人提供擔保，不包括公司為公司自身債務(wù)提供的擔保，也不包括因其他方為公司提供擔保而由公司為對方提供擔保。
第三條公司為直接或間接控股子公司（以下統稱(chēng)“子公司”）提供擔保，適用本制度。子公司為公司提供擔保，或子公司之間提供擔保，參照本制度的規定執行。
第四條
未經(jīng)公司董事會(huì )或股東會(huì )批準，公司不得提供對外擔保。
第二章對外擔保的審批權限
第五條下述擔保事項須經(jīng)股東會(huì )審議批準：
�。ㄒ唬┕炯白庸镜膶ν鈸？傤~，達到或超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的50%以后提供的任何擔保；
�。ǘ┕镜膶ν鈸？傤~，達到或超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30%以后提供的任何擔保；
�。ㄈ橘Y產(chǎn)負債率超過(guò)70%的擔保對象提供的擔保；
�。ㄋ模﹩喂P擔保額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)10%的擔保；
�。ㄎ澹⿲蓶|、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔保；
�。┓�、法規、部門(mén)規章、規范性文件或公司章程規定應當由股東會(huì )審議批準的其他擔保事項。
對前款第（二）項擔保事項的審議，須由股東會(huì )以特別決議通過(guò)。其他事項，除法律、法規、部門(mén)規章、規范性文件或公司章程另有規定外，由股東會(huì )以普通決議通過(guò)。
第一款所述擔保事項如構成關(guān)聯(lián)交易，除按本制度執行外，還應當符合《關(guān)聯(lián)交易決策制度》的規定。
第六條
前款所述擔保事項如構成關(guān)聯(lián)交易，除按本制度執行外，還應當符合《關(guān)聯(lián)交易決策制度》的規定。
除本制度第五條所述以外的其他擔保事項，由董事會(huì )審議批
第三章對外擔保的審批
第七條董事會(huì )應指定公司財務(wù)部門(mén)或其他部門(mén)為對外擔保具體事項的經(jīng)辦部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“經(jīng)辦部門(mén)”）。
第八條公司應認真調查擔保申請人和/或被擔保人的經(jīng)營(yíng)情況和財務(wù)狀況，掌握其的資信情況。經(jīng)辦部門(mén)應對擔保申請人及擔保人提供的基本資料進(jìn)行審核驗證，分別對申請擔保人及擔保人的財務(wù)狀況及擔保事項的合法性、擔保事項的利益和風(fēng)險進(jìn)行充分分析，經(jīng)總經(jīng)理同意后向董事會(huì )提出可否提供擔保的書(shū)面報告。
第九條董事會(huì )和股東會(huì )應認真審議分析被擔保方的財務(wù)狀況、營(yíng)運狀況、信用情況，審慎作出決定。
第十條經(jīng)辦部門(mén)和董事會(huì )必要時(shí)可聘請外部專(zhuān)業(yè)機構對實(shí)施對外擔保的風(fēng)險進(jìn)行評估，以作為董事會(huì )或股東會(huì )進(jìn)行決策的依據。
第十一條除子公司外，對于有下列情形之一的申請擔保單位，公司不得為其提供擔保：
�。ㄒ唬┊a(chǎn)權不明、改制尚未完成或成立不符合國家法律或國家產(chǎn)業(yè)政策的；
�。ǘ┨峁┨摷儇攧�(wù)報表和其他資料；
�。ㄈ┕厩按螢槠鋼�，發(fā)生債務(wù)逾期、拖欠利息等情況的；
�。ㄋ模┻B續二年虧損的；
�。ㄎ澹┙�(jīng)營(yíng)狀況已經(jīng)惡化，信譽(yù)不良的；
�。┕菊J為該擔�？赡艽嬖谄渌麚p害公司或股東利益的。
第十二條應當由股東會(huì )審議批準的擔保事項，必須經(jīng)董事會(huì )審議通過(guò)后，方可提交股東會(huì )審議。
第十三條董事會(huì )審議通過(guò)擔保事項，或審議通過(guò)擔保事項并提交股東會(huì )審議，均應經(jīng)全體董事的三分之二以上且全體立董事三分之二以上同意。
第十四條符合本制度第五條第（五）項情形的擔保事項，無(wú)論金額小，均應在董事會(huì )審議后提交股東會(huì )審議。關(guān)聯(lián)董事和關(guān)聯(lián)股東均應當回避表決。
第十五條公司對外擔保，原則上應要求取得擔保，并謹慎判斷擔保提供方的實(shí)際擔保能力和擔保的可執行性。公司對外擔保未獲得擔保的，應當在董事會(huì )和股東會(huì )審議時(shí)作特別風(fēng)險提示。
第四章對外擔保合同的'管理
第十六條經(jīng)董事會(huì )或股東會(huì )審議批準的擔保項目，應訂立書(shū)面合同。擔保合同應當符合有關(guān)法律、法規的規定，明確約定主債權范圍或限額、擔保責任范圍、擔保方式和擔保期限。
第十七條公司經(jīng)辦部門(mén)應當持續關(guān)注被擔保人的情況，調查了解貸款企業(yè)的貸款資金使用情況、銀行賬戶(hù)資金出入情況、項目實(shí)施進(jìn)展情況等，收集被擔保人最近一期的財務(wù)資料和審計報告，定期分析其財務(wù)狀況及償債能力，關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負債、對外擔保以及分立合并、法定代表人變化等情況，建立相關(guān)財務(wù)檔案，定期向董事會(huì )報告。
第十八條對外擔保的主債務(wù)到期后，公司應督促被擔保人在限定時(shí)間內履行償債義務(wù)。若被擔保人未能按時(shí)履行義務(wù)，公司應及時(shí)采取必要的補救措施。
第十九條公司擔保的主債務(wù)到期后需展期并需繼續由公司提供擔保的，應視為新的對外擔保，重新履行本制度規定的對外擔保審批程序。
第五章對外擔保的信息披露
第二十條公司掛牌上市后，應當嚴格按照法律、法規、部門(mén)規章、規范性文件及《公司章程》的規定，認真履行對外擔保的信息披露義務(wù)。股東會(huì )或董事會(huì )做出對外擔保事項的決議應及時(shí)公告。
第二十一條被擔保人主債務(wù)到期后二十個(gè)工作日內未履行還款義務(wù)，或被擔保人出現破產(chǎn)、清算、及其他嚴重影響還款能力情形的，公司應及時(shí)了解被擔保人的債務(wù)償還情況，并在知悉后及時(shí)披露相關(guān)信息。
第六章責任追究
第二十二條公司董事、總經(jīng)理及其他高級管理人員、經(jīng)辦部門(mén)人員未按規定程序擅自越權簽訂擔保合同，給公司造成損害的，應當承擔賠償責任；涉嫌犯罪的，依法移交相關(guān)部門(mén)追究刑事責任。
第七章附則
第二十三條本制度未盡事宜，按國家有關(guān)法律、法規、部門(mén)規章、規范性文件和《公司章程》的規定執行。本制度的規定如與國家日后頒布或修訂的法律、法規、部門(mén)規章、規范性文件或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》的規定不一致時(shí)，按后者的規定執行，并應當及時(shí)修改本制度。
第二十四條本制度由董事會(huì )制訂，經(jīng)股東會(huì )通過(guò)后生效，修改時(shí)亦同。但本制度中在公司境內首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市后方可適用的規定，自公司上市之日起開(kāi)始執行。
第二十五條本制度由公司董事會(huì )負責解釋。
對外擔保管理制度 篇6
第一條為規范大連康輝國際旅行社有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)"公司"）的投資、擔保，使投資、擔保行為規范化、制度化、科學(xué)化，規避和減少決策風(fēng)險，維護公司和全體股東合法權益，根據有關(guān)法律法規及《大連康輝國際旅行社有限公司章程》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)"《公司章程》"）的規定，制定本制
本制度的決策行為應遵循以下基本原則：
�。ㄒ唬┳袷貒曳煞ㄒ幒汀豆菊鲁獭返挠嘘P(guān)規定；
�。ǘ┚S護公司和全體股東的利益，爭取效益的最大化；
�。ㄈ┓瞎景l(fā)展戰略，符合國家行業(yè)政策，發(fā)揮和加強公司的競爭優(yōu)勢；
�。ㄋ模┎扇徤鲬B(tài)度，規模適度，量力而行，對實(shí)施過(guò)程進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)險管理，兼顧風(fēng)險和收益的平衡；
�。ㄎ澹┮幏痘�、制度化、科學(xué)化，必要時(shí)咨詢(xún)外部專(zhuān)家。
第一章：投資管理制度
第二條投資行為：本制度所稱(chēng)投資是指為獲取未來(lái)收益而預先支付一定數量的貨幣、實(shí)物或出讓權利的行為
企業(yè)的對外投資按投資回收期的長(cháng)短可分為短期投資和長(cháng)期投資。
短期投資，是指能夠隨時(shí)變現并且持有時(shí)間不準備超過(guò)1年(含1年)的投資，包括股票、債券、基金等。
長(cháng)期投資，是指除短期投資以外的投資，包括持有時(shí)間準備超過(guò)1年(不含1年)的各種股權性質(zhì)的.投資、不能變現或不準備隨時(shí)變現的債券、長(cháng)期債權投資和其他長(cháng)期投資。
第三條投資權限：短期投資可由總經(jīng)理審定并批準執行，但金額超過(guò)200萬(wàn)以上600萬(wàn)以下的必須報董事會(huì )批準，超過(guò)600萬(wàn)的，由股東大會(huì )三分之二股東通過(guò)；長(cháng)期投資一律由總經(jīng)理審定，上報董事會(huì )批準，金額超過(guò)600萬(wàn)以上的，由股東大會(huì )三分之二股東通過(guò)。
第四條投資前應成立投資項目管理小組．管理小組由總經(jīng)理辦公室、財務(wù)部和相關(guān)專(zhuān)家組成，投資項目上必須有管理小組負責人的簽字。
第五條公司對外短期投資應遵守國家的法律、法規，充分利用企業(yè)閑置資金，投資總額不得超過(guò)企業(yè)資產(chǎn)的15%
第六條公司對外進(jìn)行長(cháng)期投資應遵守國家的法律、法規，但投資總額不得超過(guò)公司凈資產(chǎn)的30%。
第七條投資管理：短期投資由投資項目管理小組適當做出投資報告說(shuō)明可行性；進(jìn)行長(cháng)期投資之前，應由投資項目管理小組進(jìn)行投資立項的前期調查和可行性研究，包括投資環(huán)境、投資機會(huì )、投資收益和投資風(fēng)險的分析。對每一個(gè)投資項目方案，均應編制預期現
1.投資方案的凈現值
2.投資方案的內部報酬率
3.投資方案的回收期
投資項目小組應將投資項目可行性研究報告報送公司總經(jīng)理審批后實(shí)施。公司章程規定需報經(jīng)公司董事會(huì )的，經(jīng)董事會(huì )討論后，由董事長(cháng)簽字生效。公司章程規定由股東大會(huì )決金流量表，通過(guò)考核以下指標，篩選出最佳投資方案：會(huì )議的，股東大會(huì )三分之二股東數通過(guò)。
第八條公司投資項目實(shí)行項目負責人制,項目負責人為投資項目的責任人,由公司總經(jīng)理任命。
第九條項目負責人應按已批準的項目投資實(shí)施方案,制定項目投資實(shí)施計劃,并嚴格按照計劃規定和要求實(shí)施。
第二章：擔保管理制度
第十條擔保行為：本制度所述的對外擔保系指公司以第三人的身份為債務(wù)人對于債權人所負的債務(wù)提供擔保，當債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，由公司按照約定履行債務(wù)或者承擔責任的行為。
第十一條擔保權限：公司應嚴格控制為他人提供擔保，必須提供擔保的事項需按照決策權限由股東大會(huì )或董事會(huì )審議批準。公司股東大會(huì )可以在不違反現有法律法規的前提下，決定公司一切擔保事項。
第十二條本公司對外擔保一般可由董事會(huì )作出決議，須經(jīng)股東大會(huì )審批的對外擔保，包括下列情形：
一：公司對外擔�？傤~達到或超過(guò)最近一期經(jīng)審計總資產(chǎn)30％以后提供的任何擔保；
二：為資產(chǎn)負債率超過(guò)50%的擔保對象提供的擔保
三：對股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔保
四：公司在一年內擔保金額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計資產(chǎn)總額30％的
第十三條為減小企業(yè)風(fēng)險，由董事會(huì )做出擔保決議的，必須由出席董事會(huì )的董事三分之二通過(guò)；由股東大會(huì )做出擔保決議的，必須由出席股東大會(huì )的股東三分之二通過(guò)
第十四條擔保管理:任何擔保均應訂立書(shū)面合同，并應按照公司內部管理規定妥善保管。
第十五條公司應當完善內部控制制度，未經(jīng)公司股東大會(huì )或者董事會(huì )決議通過(guò)，董事、總經(jīng)理以及公司的分支機構不得擅自代表公司簽訂擔保合同
第十六條擔保決策做出前，應當充分掌握債務(wù)人的資信狀況，對該擔保事項的利益和風(fēng)險進(jìn)行詳盡分析，編制風(fēng)險評價(jià)報告，提交公司相關(guān)決策部門(mén)
第十七條擔保合同訂立后，應及時(shí)通報董事會(huì )秘書(shū)、財務(wù)部門(mén)等。
第十八條擔保合同應當定期匯總，編制擔保清單，并定期跟蹤被擔保企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況。
第十九條當出現被擔保人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日內未履行還款義務(wù)，或是被擔保人破產(chǎn)、清算、債權人主張擔保人履行擔保義務(wù)等情況時(shí)，公司有義務(wù)及時(shí)了解被擔保人的債務(wù)償還情況，并在知悉后及時(shí)披露相關(guān)信息。
第二十條公司為債務(wù)人履行擔保義務(wù)后，應當采取有效措施向債務(wù)人追償，并將追償情況及時(shí)披露。
第二十一條公司董事、總經(jīng)理或其他人員未按規定程序擅自越權簽訂的擔保合同，對公司造成損害的，相關(guān)責任人應承擔相應的法律責任。
第二十二條公司對擔保事項的信息披露違反法律法規、相關(guān)規范性文件及公司有關(guān)規章制度規定的，公司及相關(guān)責任人應承擔相應的法律責任。
對外擔保管理制度 篇7
第一章 基本原則
第一條 本公司業(yè)務(wù)提成獎勵制度的建設是建立在員工的工作目標和企業(yè)發(fā)展目標緊密聯(lián)系的基礎上的，本著(zhù)公平、公正、高效的原則制定。
第二條 目標：不斷對員工進(jìn)行激勵和指導，充分調動(dòng)員工的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng )造性，公平合理的評價(jià)公司員工的價(jià)值分配。加強部門(mén)之間，管理者和普通員工之間溝通，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)解決問(wèn)題，增強企業(yè)的凝聚力，樹(shù)立良好的團隊意識，建立優(yōu)秀的企業(yè)文化氛圍，最終實(shí)現企業(yè)的戰略目標。
第三條
第二章 薪資結構
第四條 公司正式員工的薪資構成方式為：基本工資+業(yè)務(wù)提成+年終獎金+超額
獎金
其中：
基本工資=崗位工資+補貼+績(jì)效考核獎金。 本制度適用于公司所有在職員工。
第五條
第六條 薪資結構表： 說(shuō)明：
1、業(yè)務(wù)部門(mén)的業(yè)績(jì)提成,按公司制定的提成標準執行,相關(guān)部門(mén)按內定執行.
2、績(jì)效獎每月按績(jì)效考評的百分比計算，績(jì)效考核滿(mǎn)分100分;
3、連續三月業(yè)務(wù)都不達標的項目人員,公司保留降職、開(kāi)除的權利;
4、工齡工資每年按30元遞增，新入職當年不享受，入職滿(mǎn)一年后開(kāi)始核算;
5、勞保每月定額50元，以發(fā)放實(shí)物為準;
6、所有崗位均設有年終獎金，年底根據業(yè)務(wù)完成量及效益由股東會(huì )批準核發(fā)。
第七條
第八條 年終獎金：年終獎金=年底雙薪+計發(fā)業(yè)務(wù)提成
(轉正員工享有年底雙薪，根據員工實(shí)際工作月數核發(fā))
第九條 超額獎金：完成年度計劃業(yè)務(wù)指標以外的超額完成部分，根據年底業(yè)績(jì)
統計情況及公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況，由總經(jīng)理領(lǐng)導綜合行政部提案，報股東會(huì )，經(jīng)董事長(cháng)簽字后方可發(fā)放。
第三章 績(jì)效考核
第十條 考核內容
考核內容分為業(yè)績(jì)考核和管理考核(含業(yè)務(wù)技能考核)兩大類(lèi)：
業(yè)績(jì)指標考核：根據業(yè)務(wù)部與項目部人員簽訂的《季度指標達成責任書(shū)》的完成情況為準，每季度簽一次，分月考核，季度考核分值計算三個(gè)月平均值�！都径戎笜诉_成責任書(shū)》由被考核人按崗位層級簽訂后交人事行政部門(mén)存檔�！都径戎笜诉_成責任書(shū)》一式兩份，被考核人一份，綜合行政部存檔一份。財務(wù)部另復印備案一份。
日常管理考核：主要是考核員工在能力素質(zhì)、制度遵守、敬業(yè)與奉獻、工作效率、協(xié)作配合、職業(yè)道德等方面的情況，以行政規章、獎懲條例、考勤記錄等為考核依據;綜合行政部根據被考核人的崗位職責確定其考核內容。
注：以上兩項考核將融入到《月績(jì)效考核表》中一并考核，季度末在統計做一次業(yè)績(jì)完成情況考核，以方便員工提成金額的核算。
第九條 考核對象
管理指標考核：針對公司全體員工。
業(yè)績(jì)考核：融資擔保部門(mén)等能直接創(chuàng )收的員工及主管領(lǐng)導，以及與業(yè)績(jì)掛鉤的管理部門(mén)及部分管理人員。
第十條 考核方式
1、管理考核：
采取百分制分數扣罰形式。由部門(mén)負責人、分管副總、總經(jīng)理、董事長(cháng)按層級進(jìn)行考核。實(shí)行月度考核制。
扣罰由公司根據崗位職責的不同，有針對性的根據崗位的基本工作要求列出部分扣罰內容，形成正常的管理職能，實(shí)行月度考核制�？己朔謹蹬c每月度績(jì)效獎金掛鉤。綜合行政部每月1日以前將上月《績(jì)效考核表》按部門(mén)分發(fā)給被考核人的部門(mén)負責人進(jìn)行考核，部門(mén)負責人打分完畢交分管領(lǐng)導考核。分管領(lǐng)導最遲于當月5日前交綜合行政部復核并匯總后提交總經(jīng)理和董事長(cháng)考核。綜合行政部匯總考核表后經(jīng)總經(jīng)理簽字認可后開(kāi)始核算上月工資，并登記考核分數抄送財務(wù)部門(mén)記發(fā)獎金�？己吮碛删C合行政部門(mén)存檔并作為年終考核的部分依據。
2、業(yè)績(jì)考核：
總經(jīng)理負責根據公司年度任務(wù)計劃安排相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)負責人及部門(mén)人員簽署《季度指標達成責任書(shū)》，原則上《季度指標達成責任書(shū)》為公司季度、年度員工個(gè)人業(yè)績(jì)考核指標標準。因特殊情況業(yè)績(jì)指標須進(jìn)行變更的，必須由總經(jīng)理和董事長(cháng)進(jìn)行審批。每年1月1 5日前，綜合行政部負責將本年度業(yè)務(wù)人員每季度的業(yè)績(jì)考核結果抄送財務(wù)部門(mén)。綜合行政部門(mén)、財務(wù)部門(mén)按照上一年度業(yè)績(jì)指標考核情況定下年終獎金及人員名單。
第十一條 業(yè)績(jì)考核標準：
(一)業(yè)務(wù)部人員考核
1、業(yè)績(jì)指標確定標準：
根據公司的業(yè)務(wù)發(fā)展情況，由總經(jīng)理聯(lián)合各業(yè)務(wù)部門(mén)負責人商議后，報董事長(cháng)確定當年的業(yè)績(jì)考核指標，并分解到每個(gè)季度;
2、業(yè)務(wù)人員由業(yè)務(wù)主管確定年度、季度業(yè)務(wù)任務(wù)，根據業(yè)務(wù)量提成獎勵，沒(méi)有實(shí)現業(yè)務(wù)收入的，領(lǐng)取基本工資。
(二)風(fēng)控部人員考核：
1、公司擔保業(yè)務(wù)的年度不良率控制在3%以?xún)?
2、年損失率控制在0.8%以?xún)取?/p>
其中兩項中的一項未完成的，扣發(fā)年終獎金，停發(fā)該項目的提成獎勵，已發(fā)放的項目的提成獎金予以追回。
第十二條 申訴
1、考核結束后，被考核人有權了解自己的考核結果，考核人有向被考核人反饋和解釋的職責。
2、被考核人如對考核結果存有異議，應首先通過(guò)與考核人溝通方式解決。溝通無(wú)法解決時(shí)，員工有權在了解考核結果后5個(gè)工作日內向級考核人上一主管或綜合行政部總監提出申訴。申訴時(shí)需提交《績(jì)效考核申訴說(shuō)明書(shū)》及相關(guān)說(shuō)明材料。
3、主管領(lǐng)導或綜合行政部在接到《績(jì)效考核申訴說(shuō)明書(shū)》后5個(gè)工作日內，對申訴人做出書(shū)面答復并將最終處理意見(jiàn)報公司備案。
4、若員工的申訴成立，應改正申訴者的績(jì)效考核結果。
5、各級主管領(lǐng)導對申訴人應持積極心態(tài)，不得對下級申訴隨意阻撓或打擊報復。
第四章
第九條 計提基礎
1、擔保費
2、其他業(yè)務(wù)收入
第十條 計提比例
(一)保費收入計提比例
按照保費收入的10%計提提成獎勵。具體分配如下表：
業(yè)績(jì)提成
(二)其他收入
轉正員工(且在公司工作滿(mǎn)半年以上)以自有資金投入公司“員工發(fā)展基金資金池”的回報收入。
附：?jiǎn)T工按級別及投放金額劃分月利率表：
備注：1、上表所列發(fā)展基金收入按月領(lǐng)取，每月初由財務(wù)部核算后10日同工資
一同發(fā)放上月收益;
2、每月按實(shí)際天數計算，不足一月的按實(shí)際投放天數計算。
3、此基金隨時(shí)可以投放，投放時(shí)簽署自愿投放確認書(shū)由公司存檔，若有
需求隨時(shí)可以提取，每年提取次數不可超過(guò)2次以上。
第一十一條 分配方法
(一)業(yè)務(wù)部門(mén)內部的額外分配
1、業(yè)務(wù)部門(mén)獨立營(yíng)銷(xiāo)的項目，分三種情況：(1)、部門(mén)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)，部門(mén)經(jīng)理獨立完成的，部門(mén)經(jīng)理原則上提成70%(含)以上，視項目經(jīng)理的配合程度，給予項目經(jīng)理提成總額的10%-30%的提成;(2)、部門(mén)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)的項目，交由項目經(jīng)理操作，項目經(jīng)理應占提成額的50%(含)以上，部門(mén)經(jīng)理占50%(含)以下;(3)、項目經(jīng)理獨立開(kāi)拓的項目，并且在部門(mén)經(jīng)理的指導下完成的，項目經(jīng)理應占提成額的70%(含)以上，部門(mén)經(jīng)理占(30%)以下(原則上項目經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)務(wù)應由項目經(jīng)理自身完成);(4)、公司高管營(yíng)銷(xiāo)，并交由部門(mén)經(jīng)理安排操作的項目，按提成分配方案的常規比例核算，即部門(mén)經(jīng)理(A角)60%，項目經(jīng)理(B角)40%。
2、提成時(shí)間安排
(1)常規擔保項目：在確認收取費用并完成項目反擔保措施，且及時(shí)進(jìn)行項目資料歸檔的，可發(fā)放應提成獎勵額的.60%，另外20%在年底時(shí)與年終獎金一同發(fā)放，剩余20%風(fēng)險解除后發(fā)放。
(2)中間業(yè)務(wù)項目：即中介收入、財務(wù)咨詢(xún)收入、服務(wù)收入等一次性收益的項目，均按收入的10%進(jìn)行一次性提成，具體分配方案由業(yè)務(wù)部制定方案報總經(jīng)理、董事長(cháng)審批后發(fā)放，原則上按照參與人員6:4發(fā)放。
(3)業(yè)務(wù)提成每季度發(fā)放一次。季度結束后的第一個(gè)月10日之前各部門(mén)統計、核算結束，15日之前審批結束后由財務(wù)部統一發(fā)放。
(二)風(fēng)控部門(mén)
在確認保費已收取并已落實(shí)反擔保措施，且項目已歸檔的，先發(fā)放50%的首次計提額，另外的50%在項目風(fēng)險解除后發(fā)放。
(三)其他人員的分配
非業(yè)務(wù)、風(fēng)控部門(mén)以下人員的獎勵由獎勵基金中支出，根據業(yè)務(wù)收益情況按季發(fā)放，年終獎勵具體由綜合行政部提案報總經(jīng)理、董事長(cháng)審批。
第一十二條 其他規定
1、離職人員(包括辭職和辭退)未提成部分的計算和發(fā)放：
(1)離職后一個(gè)月內項目仍未歸檔的，不計提成;
(2)離職前項目已歸檔，或離職后一個(gè)月內完成歸檔，提成未領(lǐng)取的，按首期發(fā)放比例在離職后的一個(gè)月內或歸檔完成后的一個(gè)月內發(fā)放。其余提成由公司指定接管項目人員享有;
(3)離職前項目已歸檔，已領(lǐng)取首期提成，但項目尚未解保的，后期提成不再發(fā)放，改由公司指定接管項目人員享有;
(4)如因重大過(guò)錯并造成公司損失離職的，所有未領(lǐng)取提成不再發(fā)放;
(5)離職前項目已解保但提成未領(lǐng)取的，除因第(4)條規定離職的，可發(fā)放剩余提成。
2、業(yè)績(jì)指標統計：
(1)每季度結束后第一個(gè)月8日前由業(yè)務(wù)部將各部員工上季度業(yè)績(jì)完成情況以及發(fā)生代償的情況，填制業(yè)績(jì)統計表報送財務(wù)部。
(2)財務(wù)部當月8日前確認完畢并送交總經(jīng)辦、業(yè)務(wù)部門(mén)負責人簽字確認。
(3)財務(wù)部匯總并以此為據計算員工業(yè)務(wù)提成，報公司總經(jīng)理、董事長(cháng)審批簽字后于當月1 5日作為發(fā)放的依據。
(4)各部門(mén)須指定專(zhuān)人負責業(yè)績(jì)指標統計工作，如有延誤，影響提成發(fā)放的，視情節輕重追究有關(guān)人員的責任。
第五章 補 貼
第一十五條 《項目人員電話(huà)補貼標準》，該標準主要項目部實(shí)施，標準如下：
第六章 股權激勵
第一十六條 根據公司發(fā)展情況，針對核心管理層，適時(shí)實(shí)施股權或者期權激勵機制，管理層與公司簽訂協(xié)議，明確行權的條件。實(shí)施細則另行擬定。
第七章 附則
第一十七條 本制度的修改、實(shí)施、廢止均由綜合行政部報總經(jīng)理、董事長(cháng)批準; 第一十八條 本制度如與其他考核制度相沖突的，以本制度為準。
第一十九條 本制度最終解釋權歸公司股東會(huì )。
第二十條 本制度自20XX年9月1日起開(kāi)始試行。
對外擔保管理制度 篇8
一．總 則
一條 為加強公司的內部管理，保證員工遵守公司各項規章制度以及法律法規，防范因特殊崗位員工的失職或違規給公司帶來(lái)的風(fēng)險，維護公司權益，特制定本制度。
二條 公司物流管理部和財務(wù)部員工，無(wú)論何種用工形式，在接到聘用通知后應馬上著(zhù)手辦理《擔保書(shū)》（見(jiàn)附件）一式三份（公司、擔保人、被擔保人各執一份），并在報到之前交公司核實(shí)后方給予辦理入職手續。
三條 公司從事銷(xiāo)售工作的員工無(wú)論何種用工形式，從試用期開(kāi)始，必須交納不少于萬(wàn)元的風(fēng)險保證金。
四條 人力資源部全面負責公司員工擔保的管理工作。
二．擔保責任
五條 在特殊崗位員工（被擔保人）因公違反公司制度或主、客觀(guān)原因給河南恩湃電力技術(shù)有限公司造成經(jīng)濟損失應由其個(gè)人承擔賠償責任時(shí)（包括借款未還私自離職），擔保人承擔連帶賠償責任。
六條 擔保人提供擔保的期限為自員工（被擔保人）報到入職之日起至員工（被擔保人）與公司解除勞動(dòng)關(guān)系之后六個(gè)月內，因特殊情況需要延長(cháng)擔保期限的，擔保期限另行約定。
七條 擔保人擔保額不低于該員工月工資總額的倍。
三.擔保資格
八條擔保人可以是員工（被擔保人）的朋友、近親屬，也可是本公司在職員工（但不可互相擔保），同時(shí)必須符合以下條件：
.擔保人必須是完全民事行為能力人。
.具備鄭州市戶(hù)籍，并且是電力系統員工。
.在鄭州市有住所并有正當職業(yè)及固定經(jīng)濟收入來(lái)源（由擔保人工作單位提供加蓋其單位公章的收入證明）。
四.擔保核對和變更
九條 到公司應聘特殊崗位員工在報到入職前須將其擔保人的.詳細資料，提交至人力資源部審核。由人力資源部負責與擔保人簽署擔保書(shū)，擔保人還須提供身份證原件供核驗及復印存檔。
十條 公司人力資源部對特殊崗位員工每核對擔保一次，必要時(shí)每半核對擔保一次或隨時(shí)核對擔保。核對方式包括：電話(huà)問(wèn)詢(xún)、家訪(fǎng)等。
十一條 擔保人工作單位、住址、電話(huà)或相關(guān)信息有變更時(shí)，員工應馬上通知人力資源部更新?lián)Ｈ速Y料。
十二條如擔保人因故喪失擔保資格，員工應立即自動(dòng)按規定另行更換擔保。
十三條發(fā)生以上十一條、十二條情況而員工不予呈報事后被察知者，視情節輕重予以處罰。
十四條員工因故須更換擔保人者，應告知理由并另?yè)駬Ｈ�，重新辦理?yè)Ｊ掷m，核準后發(fā)還原擔保書(shū)。
十五條公司認為擔保人不適當時(shí)，有權隨時(shí)通知被擔保人更換擔保。
五.保證金
十六條員工若沒(méi)有符合條件的擔保人為其擔保,可按照員工本人自愿原則向公司交納“保證金”�！氨ＷC金”數額不得低于員工月工資總額的倍；“保證金”可用股金進(jìn)行沖抵，不足部分交納現金。員工離司后,公司連本帶息返還。本金中現金部分按銀行同期定活兩便存款利率計息，股金不計利息。
十七條員工在公司工作期間,因公違反公司制度或因主、客觀(guān)原因給公司造成經(jīng)濟損失應由其個(gè)人承擔賠償責任時(shí)（包括借款未還私自離職）賠償金先從其“保證金”中扣除后，不足部分再由員工償還公司。
六.附 則
十八條本制度經(jīng)公司總經(jīng)理工作會(huì )討論通過(guò)報董事會(huì )審批，自簽發(fā)之日起執行。
十九條本制度由人力資源部負責解釋。
對外擔保管理制度 篇9
一．總 則
第一條 為加強公司的內部管理，保證員工遵守公司各項規章制度以及法律法規，防范因特殊崗位員工的失職或違規給公司帶來(lái)的風(fēng)險，維護公司權益，特制定本制度。
第二條 公司物流管理部和財務(wù)部員工，無(wú)論何種用工形式，在接到聘用通知后應馬上著(zhù)手辦理《擔保書(shū)》（見(jiàn)附件）一式三份（公司、擔保人、被擔保人各執一份），并在報到之前交公司核實(shí)后方給予辦理入職手續。
第三條 公司從事銷(xiāo)售工作的'員工無(wú)論何種用工形式，從試用期開(kāi)始，必須交納不少于3萬(wàn)元的風(fēng)險保證金。
第四條 人力資源部全面負責公司員工擔保的管理工作。
二．擔保責任
第五條 在特殊崗位員工（被擔保人）因公違反公司制度或主、客觀(guān)原因給河南恩湃電力技術(shù)有限公司造成經(jīng)濟損失應由其個(gè)人承擔賠償責任時(shí)（包括借款未還私自離職），擔保人承擔連帶賠償責任。
第六條 擔保人提供擔保的期限為自員工（被擔保人）報到入職之日起至員工（被擔保人）與公司解除勞動(dòng)關(guān)系之后六個(gè)月內，因特殊情況需要延長(cháng)擔保期限的，擔保期限另行約定。
第七條 擔保人擔保額不低于該員工月工資總額的3倍。
三.擔保資格
第八條擔保人可以是員工（被擔保人）的朋友、近親屬，也可是本公司在職員工（但不可互相擔保），同時(shí)必須符合以下條件：
1.擔保人必須是完全民事行為能力人。
2.具備鄭州市戶(hù)籍，并且是電力系統員工。
3.在鄭州市有住所并有正當職業(yè)及固定經(jīng)濟收入來(lái)源（由擔保人工作單位提供加蓋其單位公章的收入證明）。
四.擔保核對和變更
第九條 到公司應聘特殊崗位員工在報到入職前須將其擔保人的詳細資料，提交至人力資源部審核。由人力資源部負責與擔保人簽署擔保書(shū)，擔保人還須提供身份證原件供核驗及復印存檔。
第十條 公司人力資源部對特殊崗位員工每年核對擔保一次，必要時(shí)每半年核對擔保一次或隨時(shí)核對擔保。核對方式包括：電話(huà)問(wèn)詢(xún)、家訪(fǎng)等。
第十一條 擔保人工作單位、住址、電話(huà)或相關(guān)信息有變更時(shí)，員工應馬上通知人力資源部更新?lián)Ｈ速Y料。
第十二條如擔保人因故喪失擔保資格，員工應立即自動(dòng)按規定另行更換擔保。
第十三條發(fā)生以上第十一條、第十二條情況而員工不予呈報事后被察知者，視情節輕重予以處罰。
第十四條員工因故須更換擔保人者，應告知理由并另?yè)駬Ｈ�，重新辦理?yè)Ｊ掷m，核準后發(fā)還原擔保書(shū)。
第十五條公司認為擔保人不適當時(shí)，有權隨時(shí)通知被擔保人更換擔保。
五.保證金
第十六條員工若沒(méi)有符合條件的擔保人為其擔保,可按照員工本人自愿原則向公司交納“保證金”�！氨ＷC金”數額不得低于員工月工資總額的3倍；“保證金”可用股金進(jìn)行沖抵，不足部分交納現金。員工離司后,公司連本帶息返還。本金中現金部分按銀行同期定活兩便存款利率計息，股金不計利息。
第十七條員工在公司工作期間,因公違反公司制度或因主、客觀(guān)原因給公司造成經(jīng)濟損失應由其個(gè)人承擔賠償責任時(shí)（包括借款未還私自
離職）賠償金先從其“保證金”中扣除后，不足部分再由員工償還公司。
六.附 則
第十八條本制度經(jīng)公司總經(jīng)理工作會(huì )討論通過(guò)報董事會(huì )審批，自簽發(fā)之日起執行。
第十九條本制度由人力資源部負責解釋。
對外擔保管理制度 篇10
為了進(jìn)一步加強和規范對擔保項目的風(fēng)險控制，在控制風(fēng)險的前提下，最大限度地為中小企業(yè)融資提供擔保服務(wù)，堅持原則性與靈活性相結合，根據公司《章程》，結合中小企業(yè)現狀及擔保工作實(shí)際需要特制定本制度及相關(guān)代償、追償措施。
一、擔�？傄幠�(shí)行總量控制，計劃管理。公司擔�？傄幠Ｒ话憧刂圃趽ＹY金的2—10倍，為單個(gè)會(huì )員企業(yè)提供的.貸款擔保額度一般不超過(guò)注冊資本的10%。特殊情況確需超過(guò)上述限額的，實(shí)務(wù)操作中，根據借款企業(yè)預期收益、資金需求量、信用狀況、技術(shù)含量、市場(chǎng)前景、還款能力等經(jīng)公司與協(xié)作銀行雙方充分調研協(xié)商，可適當放寬。
二、建立風(fēng)險準備金制度。公司按當年擔保費的50%提取未到期責任準備金；按不超過(guò)當年年末擔保責任余額1%的比例以及所得稅后利潤的一定比例提取風(fēng)險準備金，用于擔保賠付。風(fēng)險準備金累計達到擔保責任余額的10%后，實(shí)行差額提取。
三、建立風(fēng)險保證金制度。企業(yè)應按擔保金額的10%繳納風(fēng)險保證金。當企業(yè)貸款到期不能償還由公司代償補償時(shí)，首先用繳納的風(fēng)險保證金補償，不足部分依法追償。
四、對貸款擔保項目實(shí)行事前、事中風(fēng)險控制管理。為有效控制在保項目風(fēng)險，明確事前、事中控制責任人的工作內容和責任。
�。ㄒ唬┦虑翱刂频闹饕獌热荩�
1、根據申�？蛻�(hù)提供的申保信息資料，對照擔保條件，查看資料和金融機構意向書(shū)，決定是否上報立項審查，
2、立項批準后安排兩人以上到實(shí)地進(jìn)行調查，整理調查工作底稿，和客戶(hù)初步洽談《委托擔保協(xié)議》和反擔保措施，
3、認真做好對客戶(hù)全面情況的了解工作，根據實(shí)地調查情況進(jìn)行初審，書(shū)面提交調查報告，據實(shí)報告客戶(hù)的基本情況、法
對外擔保管理制度 篇11
為加快經(jīng)營(yíng)管理規范化建設，本公司經(jīng)過(guò)研究分析，提出了以下方案：
一、組織機構的議事規則
1、董事會(huì )成員每月召集一次股東大會(huì )，并向股東大會(huì )報告工作；股東定時(shí)出席股東大會(huì )，并在大會(huì )上發(fā)言和提出質(zhì)詢(xún)。
2、在審議過(guò)程中，有股東臨時(shí)就有關(guān)問(wèn)題提出質(zhì)詢(xún)的，由董事長(cháng)視具體情況予以安排。
3、股東發(fā)言按法律、法規和《公司章程》規定屬股東大會(huì )職權范圍并要求本次股東大會(huì )表決的事項
4、公司董事會(huì )應保證股東大會(huì )在合理的工作時(shí)間內連續舉行，股東大會(huì )就大會(huì )議案進(jìn)行審議后，應立即進(jìn)行表決，形成最終決議。
5、股東以其所持有效表決權的股份數額行使表決權，每一股份享有一票表決權。
6、董事會(huì )和監事會(huì )的工作報告；董事會(huì )擬定的利潤分配方案和彌補虧損方案；董事會(huì )和監事會(huì )成員的任免及其報酬和支付方法；公司年度預算方案、決算方案；公司年度報告等股東大會(huì )作出普通決議，由出席股東大會(huì )的股東所持表決權的二分之一以上通過(guò)即可。
7、公司增加或者減少注冊資本；發(fā)行公司債券公司的分立、合并、解散和清算；．公司章程的修改；回購公司股票；公司章程規定和股東大會(huì )以普通決議認定會(huì )對公司產(chǎn)生重大影響的、需要以特別決議通過(guò)的其他事項作出特別決議的，應當由股東所持表決權的三分之二以上通過(guò)。
8、股東大會(huì )采取記名方式投票表決。
9、每一審議事項的表決投票，應當至少有兩名股東和一名監事參加清點(diǎn)，并由清點(diǎn)人代表當場(chǎng)公布表決結果。監票人參加表決票的清點(diǎn)并由監票人代表當場(chǎng)公布表決結果。監票人應在表決統計表上簽名。表決票和表決統計表應一并存檔。
10、會(huì )議主持人根據表決結果決定股東大會(huì )的決議是否通過(guò)，并應當在會(huì )上宣布表決結果。決議的表決結果載入會(huì )議記錄。
11、會(huì )議提案未獲通過(guò)或者本次股東大會(huì )變更前次股東大會(huì )決議的，董事會(huì )應在股東大會(huì )決議公告中作出說(shuō)明。
二、財務(wù)制度
1、公司全部固定資產(chǎn)、低值易耗品、辦公設備用品由辦公室統一負責購置、保管、調配、報廢處理。
2、公司購買(mǎi)辦公用品及低值易耗品，均需使用部門(mén)填寫(xiě)《物品購置計劃單》報辦公室匯總，并報主管副總（總經(jīng)理助理）或總經(jīng)理審查同意，財務(wù)部憑審批后的《物品購置計劃單》預付貨款。日常耗用的辦公用品由辦公室根據業(yè)務(wù)需要量，編制全年預算和分批采購計劃。
3、各部門(mén)業(yè)務(wù)必需的書(shū)報、雜志、學(xué)習資料等，由各部門(mén)列出清單，行政管理中心經(jīng)理批準后方可購買(mǎi)。
4、購置的各項財產(chǎn)、辦公用品、書(shū)刊等，均憑正式發(fā)票和實(shí)物，由辦公室驗收、登記并在發(fā)票上簽收后，連同審批后的《物品購置計劃單》在財務(wù)部按費用報銷(xiāo)規定報銷(xiāo)，并據此入帳。
5、公司全部固定資產(chǎn)、低值易耗品、辦公用品，統一由辦公室登記、建卡、保管，其中固定資產(chǎn)和大宗低值易耗品，財務(wù)部還應建立分類(lèi)明細帳，進(jìn)行固定資產(chǎn)折舊和低值易耗品攤銷(xiāo)的會(huì )計核算。
6、各部門(mén)所需使用的各項物品，在辦公室辦理領(lǐng)用手續，并按部門(mén)建立在用物品登記簿。員工所用的辦公用品，由使用者負責保管。
7、固定資產(chǎn)報廢由使用部門(mén)向辦公室申報，經(jīng)總經(jīng)理審批后，分別在財務(wù)部、辦公室辦理核銷(xiāo)手續。
8、各類(lèi)需清理變賣(mài)的財產(chǎn)物資由辦公室登記造冊，財務(wù)部審查并合理定價(jià)報總經(jīng)理批準后處理，所獲變賣(mài)收入財務(wù)部據以入帳。
三、審計制度
1、實(shí)行內部審計制度
2、配備多名內部審計人員，對內部審計人員的任職資格做出如下規定：
�。ㄒ唬┩〞詴�(huì )計原理及其操作技能；
�。ǘ┦煜炔繉徲嫓蕜t、程序和技術(shù)；
�。ㄈ┱莆毡酒髽I(yè)的有關(guān)業(yè)務(wù)知識；
�。ㄋ模┝私馄髽I(yè)管理原則。
3、內部審計人員的職責：
�。ㄒ唬┫蚱髽I(yè)負責人直接報告審計工作情況；
�。ǘ┮笃髽I(yè)內的有關(guān)部門(mén)以及所屬經(jīng)濟實(shí)體按時(shí)報送有關(guān)計劃、預算、決算、財務(wù)報表以及與財務(wù)收支有關(guān)的資料；
�。ㄈ﹨⒓颖粚徲嫷钠髽I(yè)有關(guān)部門(mén)或者所屬經(jīng)濟實(shí)體的與審計事項有關(guān)的會(huì )議；
�。ㄋ模┨岢龈纳平�(jīng)營(yíng)管理的建議以及糾正、處理違反財務(wù)制度以及有關(guān)法律、法規行為的意見(jiàn)。
4、任免內部審計人員，應當聽(tīng)取全體股東的意見(jiàn)。
5、實(shí)施內部審計的主要內容是：
�。ㄒ唬┖瞬橘Y產(chǎn)的變動(dòng)情況；
�。ǘ┰u價(jià)或者確認實(shí)行內部經(jīng)濟核算制度及其他有關(guān)管理制度的效果；
�。ㄈ┖瞬橛杀酒髽I(yè)全額投資或者控股的經(jīng)濟實(shí)體的經(jīng)營(yíng)狀況和財務(wù)收支；
�。ㄋ模⿲彶樗顿Y工程、項目的財務(wù)收支情況；
�。ㄎ澹┢渌c改善企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、提高企業(yè)經(jīng)濟效益有關(guān)的事項。
四、人力資源制度
公司設立人力資源部，實(shí)行全面人力資源管理，各部門(mén)須由第一負責人主管本部門(mén)人力資源工作，有義務(wù)提高員工工作能力，創(chuàng )造良好條件，發(fā)掘員工潛力，同時(shí)配合人力資源部傳達、宣傳人力資源政策，貫徹執行人力資源管理制度，收集反饋信息。人力資源部履行以下職責：
(1)依據公司業(yè)務(wù)實(shí)際需要，研究組織職責及權限劃分方案及其改進(jìn)方案。
(2)負責制定公司人力資源戰略規劃，配合公司經(jīng)營(yíng)目標，根據人力分析及人力預測的結果，制定人力資源發(fā)展計劃。
(3)設計、推行、改進(jìn)、監督人事管理制度及其作業(yè)流程，并確保其有效實(shí)施。
(4)建立廣泛、暢通的人才輸入渠道，儲備人才。
(5)建立和維系良好、穩定的勞動(dòng)用工關(guān)系，促進(jìn)企業(yè)與個(gè)人的共同發(fā)展。
(6)致力于人力資源的可持續開(kāi)發(fā)和利用，強化人力資本的增值。
(7)創(chuàng )造良好的人才成長(cháng)環(huán)境，建立不同時(shí)期下高效的人才激勵機制及暢通的人才選拔渠道。
(8)致力于組織隊伍建設，建立一支具有奉獻精神的，精干團結的核心骨干力量。
(9)建立健全人力資源工作程序及制度，確保人力資源工作符合公司發(fā)展方針并日趨科學(xué)化、規范化。
(10)負責公司定崗定編、調整工作崗位及內容等工作。
(11)制定公司招聘制度、錄用政策并組織實(shí)施。
(12)管理公司勞動(dòng)用工合同、員工人事檔案。
(13)負責員工異動(dòng)的管理工作。
(14)負責員工考勤、人事任免及獎懲工作。
(15)制定員工的薪資福利政策。
(16)制定教育培訓制度，組織開(kāi)展員工的教育培訓。
(17)制定人事考核制度，定期組織開(kāi)展員工的考評，重點(diǎn)是員工的績(jì)效考評。
(18)負責公司與外部組織或機構的人事協(xié)調工作。
(19)指導、協(xié)助各部門(mén)，做好人事服務(wù)工作。
(20)其他相關(guān)工作。
五、安全保衛制度
安全保衛人員要有高度的責任感，要經(jīng)常檢查，督促安全保衛措施的落實(shí)情況，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)消除隱患。因對工作不負責任而造成事故的，一律追究責任；情節嚴重構成犯罪的，移交司法部門(mén)追究刑事責任。全體員工都有遵守本制度及有關(guān)安全規范的義務(wù)。凡違章造成事故的，一律追究責任，情節嚴重構成犯罪的，移交司法部門(mén)追究刑事責任。具體如下：
1、安全保衛工作，要認真落實(shí)責任制，總經(jīng)理是企業(yè)安全保衛工作責任人，應把安全保衛工作切實(shí)提上議事日程，進(jìn)行研究、部署，對本企業(yè)的安全保衛工作負全責；
2、公司高層主管成立安全保衛工作領(lǐng)導小組，定期檢查安全保衛工作，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)采取措施解決；
3、公司設保衛干事，負責安全保衛工作；
4、公司高層主管經(jīng)常對全體員工進(jìn)行安全教育。對新員工要認真執行“先培訓，后上崗“的規定，進(jìn)行安全培訓；
5、對“三來(lái)一補“企業(yè)的安全保衛工作負責任，要敢抓敢管，不能無(wú)原則放任告遷就；
6、公司所有的固定資產(chǎn)應按保險要求購買(mǎi)保險，確保固定資產(chǎn)安全；
7、落實(shí)防火措施；
8、嚴格執行保密措施。
六、提取、管理使用各項準備金制度
為防范和控制公司在開(kāi)展擔保業(yè)務(wù)過(guò)程中發(fā)生的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，特制定如下提取、管理使用各項準備金制度:
1、嚴格風(fēng)險準備金提取制度.公司按當年擔保費的'50%提取未到期責任準備金；
2、按不超過(guò)當年年末擔保余額1%的比例提取風(fēng)險準備金，用于擔保賠付;
3、風(fēng)險準備金累計達到注冊資本的10%后，實(shí)行差額提��；
4、風(fēng)險準備金必須單獨核算，專(zhuān)戶(hù)存儲，除用于彌補風(fēng)險損失外，不得挪作他用；
5、風(fēng)險準備金的動(dòng)用必須經(jīng)公司董事會(huì )批準備案后按規定的用途和程序進(jìn)行。
七、擔保評估制度
嚴格執行業(yè)務(wù)操作流程，規范擔保手續，具體如下：
1，嚴格保前審查，保審分離制度，明確責任，堵塞風(fēng)險漏洞.嚴格執行保前調查，保中跟蹤制度，杜絕人情擔保；
2、被擔保企業(yè)，除有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和必要的設施及從業(yè)人員外，還要符合國家產(chǎn)業(yè)政策導向，產(chǎn)品銷(xiāo)路好，效益明顯，有名符其實(shí)的注冊資本，有健全的財務(wù)制度;
3、被擔保企業(yè)資產(chǎn)負債率一般不高于50%，在金融部門(mén)無(wú)不良記錄;
4、貸款申請必須如實(shí)寫(xiě)明貸款用途，貸款金額，貸款期限及還款計劃。經(jīng)審查合格方可提供擔保服務(wù)；
5、被擔保企業(yè)必須按申請擔保貸款的用途使用資金，定期向擔保公司提供財務(wù)報表，報告貸款使用及經(jīng)營(yíng)效益情況；
6、有效擔保期間，工作人員加強跟蹤監督，及時(shí)了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況；
7、嚴格掌握擔保額度.重點(diǎn)為本區中小企業(yè)提供短期小額流動(dòng)資金貸款擔保，一般擔保貸款額度在1000萬(wàn)元以下，期限在一年以?xún)�，民營(yíng)企業(yè)提供短期流動(dòng)資金貸款擔保，一般不超過(guò)實(shí)收資本的5倍；
8、公司對貸款企業(yè)實(shí)行a，b，c角審查，公司決策委員會(huì )在充分聽(tīng)取上報意見(jiàn)以后集體進(jìn)行決策；
9、認真落實(shí)反擔保措施。按照“四易“的原則〈易于變現，易于評估，易于操作，易于觸動(dòng)受保人利益〉的原則確認反擔保物；
10、在設定反擔保物時(shí)，首先以業(yè)主或法人代表個(gè)人財產(chǎn)作抵押，以增強企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的責任和對其進(jìn)行有效的約束；
11、強化工作人員風(fēng)險意識，嚴格執行責任追究制度；
12、公司工作人員對由于審查不嚴，循私舞弊等原因給公司造成公司資金損失的，視其損失情況承擔賠償責任.工作人員違反一次工作紀律，給予警告處分，違反兩次扣發(fā)當月全部效益工資的20%，違反三次予以辭退；
13、在業(yè)務(wù)工作中，出現一起擔保逾期貸款，扣發(fā)客戶(hù)部經(jīng)理20%基本工資，經(jīng)辦客戶(hù)經(jīng)理30%基本工資，其他相關(guān)人員扣發(fā)效益工資，從應還款月份起直至全部還款為止。出現一筆賠付損失，按20%扣發(fā)經(jīng)理，審查員一年的基本工資，按經(jīng)理，審查員各20%，其他人員各10%扣減風(fēng)險金;出現兩次賠付損失，經(jīng)理要引咎辭職，審查員予以辭退。
八、決策程序
由公司有關(guān)職能部門(mén)提出意向或可行性方案，報公司經(jīng)理辦公會(huì )議討論。經(jīng)理辦公會(huì )議認為可行的，在按本規定的權限作出決定或由總經(jīng)理向公司董事會(huì )提出討論議案。具體如下：
1、公司董事會(huì )對總經(jīng)理提交的議案，進(jìn)行研究，董事會(huì )認為必要時(shí)可要求總經(jīng)理提供可行性研究報告。
2、公司董事會(huì )按照公司章程的規定
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