企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì )講話(huà)稿（通用5篇）

　　在生活中，各種講話(huà)稿頻頻出現，講話(huà)稿是講話(huà)者為了在會(huì )議或重要場(chǎng)合上表達自己想要講的話(huà)而事先準備好的文稿。你所見(jiàn)過(guò)的講話(huà)稿是什么樣的呢？下面是小編精心整理的企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì )講話(huà)稿，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì )講話(huà)稿 1

尊敬的領(lǐng)導，同事：

　　大家好！

　　過(guò)去的一年，為了更好的組織我律師事務(wù)所各律師進(jìn)行學(xué)習交流，不斷提高我律師事務(wù)所律師的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平，開(kāi)拓我律師事務(wù)所律師業(yè)務(wù)，我積極探索加強執業(yè)律師業(yè)務(wù)培訓的途徑，以不斷開(kāi)拓律師業(yè)務(wù)為核心，根據年初的工作安排，在各位領(lǐng)導的鞭策和幫助下，我做了一些應該做的'工作�，F作如下匯報：

　　一、嚴格律師事務(wù)所的內部管理，樹(shù)立律師的品牌。

　　我們律師事務(wù)所律師人數不多，在全國是個(gè)小所，但我們的管理是常抓不懈。為了搞好工作，我所還增設了行政管理一職，聘請具有工作經(jīng)驗的同志專(zhuān)抓內部管理。由于嚴格管理，我所自成立以來(lái)，尚沒(méi)有發(fā)現一個(gè)執業(yè)律師違規執業(yè)，市司法局、市律協(xié)也沒(méi)有接到過(guò)一起對我所律師的投訴。

　　二、積極組織我律師事務(wù)所執業(yè)律師業(yè)務(wù)培訓，積極探索全面加強律師業(yè)務(wù)培訓的途徑和方式。

　　我定期組織我律師事務(wù)所執業(yè)律師進(jìn)行培訓，堅持高標準、嚴要求，對執業(yè)的律師進(jìn)行了系統化的專(zhuān)項培訓。同時(shí)定時(shí)在所內組織職業(yè)律師對新法頒布、理論前沿、律師實(shí)務(wù)熱點(diǎn)等重大課題進(jìn)行討論，對一些疑難案件進(jìn)行研討。我事務(wù)所還積極參加律師協(xié)會(huì )組織的各種培訓，所內律師均能夠認真學(xué)習，強化業(yè)務(wù)水平。

　　三、為廣大群眾提供有償法律服務(wù)市場(chǎng)，提高律師地位。

　　在律師業(yè)務(wù)中民事辯護是我的長(cháng)項，經(jīng)常辦理一些比較有影響的案件，并取得了較好的成績(jì)。我們認真受理所接收的案件，為廣大委托人熱情服務(wù)，急委托人之所急，遵守律師的職業(yè)道德、執業(yè)紀律。同時(shí)，我所對定期來(lái)所的農民工免費提供法律咨詢(xún)，盡我們最大的努力幫助弱勢群體。我所在過(guò)去的一年里，全面地展開(kāi)了律師業(yè)務(wù)，并要求我所律師牢記律師是社會(huì )主義的法律工作者，自覺(jué)加強思想道德修養，增強了律師的責任感。

　　四、加強交流與合作，積極學(xué)習其他律師事務(wù)所的先進(jìn)經(jīng)驗。

　　我所在與其他律師事務(wù)所溝通、交流方面進(jìn)行嘗試。多次組織本所與其他律師事務(wù)所律師進(jìn)行經(jīng)驗交流及研討會(huì )議，就各律師事務(wù)所發(fā)展中的經(jīng)驗與問(wèn)題進(jìn)行廣泛交流和深入探討。同時(shí)，借研討的契機，與其他律師一起探討律師業(yè)務(wù)的新領(lǐng)域。在此工程中，我們討積極學(xué)習大連同行的先進(jìn)經(jīng)驗，以共同促進(jìn)大連律師的發(fā)展。

　　五、組織執業(yè)律師加強理論學(xué)習，撰寫(xiě)法律文章，搜集經(jīng)典案例。

　　為了加強我所律師對理論及實(shí)務(wù)方面的研究，我們決定編撰法律論文、搜集案例，不僅研究一些熱點(diǎn)的法律法規，同時(shí)不放松對其他相對較冷僻的法律條文的探討，努力提高綜合素質(zhì)。我律師事物所執業(yè)律師也曾在刊物上發(fā)表法律論文及與法律有關(guān)的評論。我們會(huì )對所撰寫(xiě)的法律論文進(jìn)行討論、評定，以保證論文的質(zhì)量。

　　企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì )講話(huà)稿 2

尊敬的領(lǐng)導，同事：

　　大家好！

　　回顧過(guò)去一年所作的工作，我要感謝各位領(lǐng)導的大力支持，同時(shí)也要感謝我律師事務(wù)所給位律師的勤苦勞動(dòng)，正因為有了大家的共同努力，我們的`工作才取得了一定的成績(jì)。同時(shí)，還要看到我們的工作還有一些不足，主要包括：

　　一、業(yè)務(wù)培訓工作方面有：

　　業(yè)務(wù)培訓專(zhuān)業(yè)化、系統性不夠，對其他非法律知識的研討涉及也鮮少。我們律師事務(wù)所剛剛成立，對于業(yè)務(wù)培訓也處于摸索階段，所以在業(yè)務(wù)培訓工作進(jìn)展稍顯緩慢。

　　二、業(yè)務(wù)研究、制定業(yè)務(wù)規范及業(yè)務(wù)拓展工作還比較薄弱，需要大力加強。

　　以上不足也是我們度改進(jìn)工作的重點(diǎn)，下一年度，我們將繼續加強工作的規范化，加大監督考核所內律師業(yè)務(wù)水平的力度，完善培訓律師業(yè)務(wù)的體系。繼續推進(jìn)我律師事務(wù)所專(zhuān)業(yè)化建設、規范化管理的進(jìn)程，探索適合我律師事務(wù)所發(fā)展的管理模式。以上報告，請各位領(lǐng)導提出批評意見(jiàn)和建議。謝謝。

　　企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì )講話(huà)稿 3

尊敬的領(lǐng)導，同事：

　　大家好！

　　我們立足本職、優(yōu)化服務(wù)，做好“保增長(cháng)、促發(fā)展、保穩定、服務(wù)民生”專(zhuān)項法律服務(wù)活動(dòng)，較好的完成了全年工作任務(wù)，現做總結如下：

　　一、高度重視、狠抓落實(shí)，緊緊圍繞律師黨建工作開(kāi)展法律服務(wù)活動(dòng)。

　　在市司法局統一部署下，河北亞華律師事務(wù)所黨支部集中全所7名律師黨員及全體律師，組織“慶七一，人民律師忠于黨”的黨建活動(dòng)，并于多次深入社區開(kāi)展法律服務(wù)活動(dòng)，通過(guò)發(fā)放宣傳資料、免費提供法律咨詢(xún)等多種形式，為社區普通百姓帶去法律知識，解決法律難題，真正做到惠及于民、為民排憂(yōu)。

　　二、服務(wù)大局、強化責任，為維護社會(huì )和諧穩定貢獻力量

　　本著(zhù)“講政治、顧大局”的高度，立足“維護社會(huì )穩定”作為律師辯護代理工作的'出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，我所積極發(fā)揮律師隊伍作用，嚴格依法辦事，依法履行工作職責，自覺(jué)維護社會(huì )公平正義，為解決關(guān)乎社會(huì )穩定、經(jīng)濟安全發(fā)展的問(wèn)題出謀劃策。

　　國慶期間，由翟向工主任帶頭并組織亞華律師事務(wù)所的在職律師輪流值班，立足于自己的本職工作，耐心解答前來(lái)本所咨詢(xún)群眾的疑難法律問(wèn)題，使群眾能夠相對舒心的度過(guò)“雙節”，為保證社會(huì )穩定貢獻力量。社會(huì )公信度、誠信度、美譽(yù)度也不斷提高。

　　三、關(guān)乎民生、心系發(fā)展，為經(jīng)濟又快又好發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效法律服務(wù)。

　　我緊緊圍繞重點(diǎn)經(jīng)濟建設項目，主動(dòng)服務(wù)，靠前服務(wù)，及時(shí)服務(wù)，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，自覺(jué)為經(jīng)濟建設保駕護航。

　　四、珍視榮譽(yù)、恪守本職，加強職業(yè)道德、執業(yè)紀律的教育，切實(shí)維護公民、法人的合法權益。

　　本所律師忠于憲法和法律，堅持以事實(shí)為根據，以法律為準繩，嚴格依法執業(yè)，依法辦案。我所要求每位執業(yè)律師珍視和維護律師職業(yè)聲譽(yù)，模范遵守社會(huì )公德，在工作中陶冶品行和職業(yè)道德修養，要堅決維護法律尊嚴，忠于職守，堅持原則，維護了國家法律與社會(huì )正義；要求執業(yè)律師誠實(shí)守信，勤勉盡責，忠實(shí)地維護委托人的合法利益，為此我所開(kāi)展了以“誠信為本，取信于民”的活動(dòng)。通過(guò)全所律師的共同努力。

　　我所及全體執業(yè)律師未受過(guò)任何行政處罰或行業(yè)懲戒，享有較高的信譽(yù)，工作受到社會(huì )有關(guān)人士、單位及委托人的好評，取得了經(jīng)濟效益和社會(huì )效益的雙豐收。

　　企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì )講話(huà)稿 4

尊敬的各位領(lǐng)導、各位嘉賓，女士們、先生們：

　　大家上午好！算上今天，我已經(jīng)是第四次參加“銀行業(yè)合規年會(huì )”了。非常榮幸，能和大家一起，共同見(jiàn)證“銀行業(yè)合規年會(huì )”與我們的十年同行。我謹代表中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )對此次年會(huì )的順利召開(kāi)表示熱烈的祝賀！

　　十年來(lái)，上海市銀行同業(yè)公會(huì )主辦的全國性銀行業(yè)合規年會(huì )，以其切合時(shí)代的主題，極具創(chuàng )新的思想碰撞與專(zhuān)業(yè)化的信息交匯，有力地推動(dòng)了行業(yè)風(fēng)險管理機制完善，對加強合規文化建設，提高自律服務(wù)意識，具有十分重要的示范和引領(lǐng)意義。本屆年會(huì )以“銀行多元化經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險特征及應對策略”為主題，對多元化經(jīng)營(yíng)理論與實(shí)踐進(jìn)行研討與交流，必將為進(jìn)一步深化銀行業(yè)改革，穩妥開(kāi)展綜合化經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)合規風(fēng)險管理起到積極作用。

　　近年來(lái)，不少銀行業(yè)金融機構已經(jīng)或正在綜合化經(jīng)營(yíng)方面進(jìn)行大量的嘗試。比如我們上海的交通銀行，已被列入多元化經(jīng)營(yíng)的試點(diǎn)，通過(guò)全面協(xié)調發(fā)展各項業(yè)務(wù)，努力打造經(jīng)營(yíng)特色，不斷向綜合化經(jīng)營(yíng)的多元化銀行邁進(jìn)，逐步形成了以銀行為核心，集基金、保險、證券、投行、信托等業(yè)務(wù)于一體的金融服務(wù)運營(yíng)平臺，綜合經(jīng)營(yíng)能力顯著(zhù)提高。值得注意的是，多元化經(jīng)營(yíng)可以帶來(lái)服務(wù)能力、整體效益和競爭力的全面提升，也可能帶來(lái)風(fēng)險傳染性、復雜性、破壞性的進(jìn)一步加大。對于這一點(diǎn)，尚主席在去年中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )員大會(huì )上已明確指出，多元化經(jīng)營(yíng)是把“雙刃劍”，要審慎穩妥推進(jìn)綜合化經(jīng)營(yíng)，切實(shí)做到風(fēng)險隔離與服務(wù)綜合的有機統一。

　　合規管理則是有效防范和化解多元化經(jīng)營(yíng)潛在風(fēng)險的重要抓手。銀行業(yè)的合規管理不僅需要外部監管和約束，更要有內在機制和文化的培養與滲透。自律自覺(jué)主動(dòng)合規，是銀行業(yè)合規管理的內在要求。作為行業(yè)自律組織，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )近年來(lái)通過(guò)一系列重要舉措，培育行業(yè)合規文化，強化行業(yè)自律約束，有效維護了公平有序的市場(chǎng)競合秩序，積極引領(lǐng)銀行業(yè)科學(xué)穩健運營(yíng)。

　　一是打造合規業(yè)務(wù)，依托專(zhuān)業(yè)委員會(huì )規范重點(diǎn)業(yè)務(wù)條線(xiàn)與業(yè)務(wù)標準。據統計，協(xié)會(huì )自成立以來(lái)，各專(zhuān)業(yè)委員會(huì )先后發(fā)布了100余項自律公約與自律規范文件，涉及多個(gè)業(yè)務(wù)條線(xiàn)。這些自律公約與規范，事實(shí)上已成為銀行業(yè)普遍認同并遵守的行業(yè)服務(wù)標準，為行業(yè)業(yè)務(wù)規范、發(fā)展與創(chuàng )新提供了支持和指導。

　　二是倡導合規服務(wù)，促進(jìn)銀行業(yè)提升金融服務(wù)水平，履行社會(huì )責任。連續七年在“3.15”國際消費者權益日發(fā)布《中國銀行業(yè)服務(wù)改進(jìn)報告》，總結銀行業(yè)服務(wù)改進(jìn)取得的成效、存在的問(wèn)題及改進(jìn)方向。連續六年向社會(huì )發(fā)布《中國銀行業(yè)社會(huì )責任報告》，向社會(huì )提交銀行業(yè)履行社會(huì )責任成績(jì)單，不斷提升行業(yè)社會(huì )責任意識。

　　三是塑造合規形象，開(kāi)展文明示范單位與優(yōu)秀個(gè)人評比，樹(shù)立行業(yè)標桿。我們從20多萬(wàn)個(gè)網(wǎng)點(diǎn)中評選出“千佳”—二百挑一，“百佳”—兩千挑一，已成為業(yè)內外高度認同的服務(wù)品牌。我們還開(kāi)展了“明星大堂經(jīng)理”、“優(yōu)秀客服中心和客戶(hù)經(jīng)理”、“服務(wù)小微企業(yè)及三農雙二十佳金融產(chǎn)品”、“星級網(wǎng)點(diǎn)”等評比活動(dòng)，這些活動(dòng)在強化合規自律、提升社會(huì )責任、防范化解風(fēng)險、有效引領(lǐng)銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟中發(fā)揮了重要作用。

　　今后，中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )將全面貫徹落實(shí)尚主席本月9日在協(xié)會(huì )第六屆會(huì )員大會(huì )三次會(huì )議上的.重要講話(huà)精神，加快推動(dòng)協(xié)會(huì )角色定位轉向及功能發(fā)揮轉道，以行業(yè)自律組織身份，積極承接行業(yè)自律與規范管理職能，并依托制度機制發(fā)揮功能。為審慎穩妥引領(lǐng)銀行業(yè)多元化經(jīng)營(yíng)，防范化解多元化經(jīng)營(yíng)潛在風(fēng)險，推動(dòng)落實(shí)多元化發(fā)展中的機構隔離、業(yè)務(wù)隔離與退出隔離，提供標本兼治、長(cháng)短兼顧的行業(yè)合規思路，探索切實(shí)有效、策應有力的行業(yè)自律機制。

　　各位代表，銀行業(yè)多元化經(jīng)營(yíng)，是我們改革的方向；實(shí)現穩健基礎上的多元化經(jīng)營(yíng)，是我們奮斗的目標。正如馬立新副局長(cháng)在講話(huà)中所闡述的：“合規任重道遠”。在此過(guò)程中，銀行業(yè)協(xié)會(huì )作用不可或缺。中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )愿攜手上海市銀行同業(yè)公會(huì )以及全國各地方銀行業(yè)協(xié)會(huì )，與銀行業(yè)金融機構一道，共同就審慎穩妥推進(jìn)銀行業(yè)多元化經(jīng)營(yíng)、構建行而有效的合規管理架構進(jìn)行探討。我們愿陪伴銀行業(yè)金融機構一路前行，為推動(dòng)中國銀行業(yè)科學(xué)穩健發(fā)展做出更多的貢獻！

　　最后，預祝本屆年會(huì )取得圓滿(mǎn)成功。

　　謝謝大家！

　　企業(yè)法律顧問(wèn)單位年會(huì )講話(huà)稿 5

女士們、先生們：

　　上午好！

　　再過(guò)一個(gè)多月，中國銀行業(yè)就要全面向外資開(kāi)放，開(kāi)放程度越高，競爭壓力也會(huì )越大。加強合規風(fēng)險管理，提高管理的有效性，既是監管者關(guān)注的重點(diǎn)，也是銀行業(yè)金融機構自身努力追求的目標。我很高興地看到，這次在上海舉辦第二屆合規年會(huì )，有來(lái)自全球大銀行的合規總監，以及國內銀行合規管理部門(mén)的負責人，專(zhuān)門(mén)研討合規風(fēng)險管理的有效性問(wèn)題，很有必要，也很及時(shí)。下面，我講三點(diǎn)意見(jiàn)。

　　一、銀行業(yè)發(fā)展一定要重視合規性挑戰

　　當前，公司治理和全面風(fēng)險管理成了全球企業(yè)管理的二大熱門(mén)話(huà)題，經(jīng)合組織2004年4月發(fā)布《OECD公司治理原則》修訂本，美國發(fā)起組織（COSO）2004年9月發(fā)布《全面風(fēng)險管理：整合框架》修訂本。對于銀行業(yè)，除了影響廣泛的巴塞爾新資本協(xié)議，巴塞爾委員會(huì )去年4月發(fā)布的《銀行合規與合規部門(mén)》、今年2月發(fā)布的《加強銀行公司治理》修訂本等文件，同樣受到各國銀行業(yè)金融機構和監管當局的普遍關(guān)注�，F在，大家都在講公司治理、合規管理和全面風(fēng)險管理，其實(shí)從邏輯上講，合規風(fēng)險是企業(yè)面臨的主要風(fēng)險之一，實(shí)現經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規性同樣也是公司治理的重要內容。確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規性是銀行業(yè)金融機構穩健發(fā)展的基礎，更是銀行業(yè)金融機構管理層和全體員工的共同責任。

　　現在銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益綜合化、日益國際化，業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來(lái)越復雜，公司治理和風(fēng)險管理的要求越來(lái)越高，銀行業(yè)金融機構需要遵循的法律、規則和準則十分廣泛，不僅包括法律、行政法規、部門(mén)規章，還包括監管機構發(fā)布的相關(guān)指引和其他規范性文件、市場(chǎng)交易規則、自律性組織制定的相關(guān)標準和行為準則，既涉及具有法律約束力的文件，也涉及更加廣義的誠實(shí)守信和道德行為操守，因此，銀行業(yè)金融機構要真正做到各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都能合乎法律、規則和準則的要求，確實(shí)相當不容易。

　　近年來(lái)，國內外銀行業(yè)金融機構不斷暴露重大違規事件，機構業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數量驚人，機構聲譽(yù)嚴重受損，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規失效的案例足以說(shuō)明合規風(fēng)險正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險之一，銀行業(yè)金融機構正面臨著(zhù)巨大的合規性挑戰。而機構的規模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發(fā)展和實(shí)施合規風(fēng)險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高，正如巴塞爾委員會(huì )會(huì )計工作組主席Arnold Schilder先生所說(shuō)的：“發(fā)展和實(shí)施合規風(fēng)險管理的挑戰不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰”。

　　二、我國銀行業(yè)加強合規風(fēng)險管理的特殊意義

　　現在，國際上先進(jìn)銀行非常重視合規風(fēng)險管理，而國內銀行業(yè)金融機構在經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面都需要有很好的改進(jìn)，甚至需要脫胎換骨，更應當與時(shí)俱進(jìn)，加強合規風(fēng)險管理，提高管理的有效性。

　　第一，銀行業(yè)金融機構加強公司治理、培育良好企業(yè)文化的`需要。銀行業(yè)金融機構高層一定要有很好的合規管理意識，確立合規的基調，銀行業(yè)金融機構內部一定要形成很好的合規經(jīng)營(yíng)氛圍，內控合規要抓得很緊，一家先進(jìn)的機構必然有良好的合規文化做支撐，要不然，機構想確立恰當的戰略目標很困難，而要實(shí)施好這些戰略難度就更大了。企業(yè)文化決定著(zhù)企業(yè)、團隊和員工的具體行為，管理者和員工如果對機構內部有章不循的現象視而不見(jiàn)，非但不予以制止，甚至還同流合污，這家機構的管理一定不會(huì )好，很容易導致重大違規事件甚至違法案件。這樣的企業(yè)如果它的賬面上還有很好的業(yè)績(jì)表現，可能會(huì )更加的糟糕，以后要付出的代價(jià)可能會(huì )更大。國內德隆系垮臺就是其中一個(gè)很能說(shuō)明問(wèn)題的例子。所以合規要從銀行業(yè)金融機構高層做起，先進(jìn)機構首先要有良好的企業(yè)文化。

　　第二，銀行業(yè)金融機構實(shí)施全面風(fēng)險管理、加強流程管理的需要。國際上，銀行業(yè)金融機構的管理不單純是基于流程的管理，而且是基于風(fēng)險的流程管理。內部管理制度同樣也要有利于機構的業(yè)務(wù)流程管理，服務(wù)于整合管理各類(lèi)風(fēng)險的需要。各業(yè)務(wù)條線(xiàn)制定的相應政策、程序、操作手冊或操作指南，組成了滿(mǎn)足整個(gè)業(yè)務(wù)流程管理要求的相關(guān)制度，成為指導實(shí)際操作的標準。合規管理人員的大量工作就是要確保內部管理制度的合規性，以體現法律、規則和準則的要求，管理者和員工是否遵守了這些管理制度，則由內審人員來(lái)檢查、督促。這些聽(tīng)上去很淺顯的道理，目前在國內銀行業(yè)金融機構能基本做到的卻并不多，缺乏流程管理的規章制度，看似很完善，實(shí)際操作性卻很差，制度明確的要求實(shí)踐起來(lái)往往會(huì )走樣，不少銀行業(yè)金融機構把業(yè)務(wù)流程管理和行政管理混為一談，隨意定規定、發(fā)通知，管理制度缺乏體系化、系統性。這樣的管理制度無(wú)疑會(huì )影響管理效率，根本就談不上制度的執行力。國內銀行業(yè)金融機構只有樹(shù)立起流程管理的理念，才能從整體上提高客戶(hù)服務(wù)和風(fēng)險管理的質(zhì)量，這是有效管理合規風(fēng)險的基礎，銀行業(yè)金融機構高層一定要重視，在這方面，機構的境外戰略投資者應當發(fā)揮積極作用。

　　第三，監管者與被監管者之間建立和保持良性互動(dòng)關(guān)系的需要。合規管理從來(lái)都是銀行業(yè)金融機構自身的要求，是內生的，而不是外生的，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合規就會(huì )產(chǎn)生合規風(fēng)險。國際上凡是風(fēng)險管理做得好的銀行，必然非常重視合規風(fēng)險管理。如果國內銀行業(yè)金融機構都有一套很好的合規管理制度安排，又有健全的公司治理結構，董事會(huì )和經(jīng)理層都充分重視合規風(fēng)險的管理，不但能準確理解和貫徹法律、規則和準則的精神，而且能一以貫之，通過(guò)持續關(guān)注法律法規和監管制度的變化和最新發(fā)展，建立并保持與監管者之間的和諧與互動(dòng)，這樣就能全面提升機構的風(fēng)險管理質(zhì)量，提升監管部門(mén)的風(fēng)險監管效率。

　　三、中國銀行業(yè)合規風(fēng)險管理需要重點(diǎn)做好的四項工作

　　合規風(fēng)險管理的原理與信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險是一致的，都是對風(fēng)險進(jìn)行識別和管理的過(guò)程，但合規風(fēng)險管理有其獨特的風(fēng)險管理技術(shù)，合規的有效性取決于銀行業(yè)金融機構的合規基礎，需要建立科學(xué)、合理的配套制度。

　　第一，銀行從業(yè)人員要有很好的職業(yè)操守。銀行業(yè)金融機構有效合規的首要條件是擁有忠誠的員工。銀行業(yè)金融機構操作風(fēng)險的大量人為因素和違規案件，都是由機構內部人員的不當行為，甚至是不良行為造成的。只要機構存在不道德的行為，又疏于管理，案件就防不勝防，案件發(fā)生是遲早的事。因此，銀行業(yè)金融機構高層一定要確立最高標準的職業(yè)操守和價(jià)值準則，管理層要率先垂范，防止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的賄賂腐敗行為、自我交易和其他不道德行為和非法行為。合規管理部門(mén)要協(xié)助管理層制定合規手冊和員工行為準則等合規指南，明確哪些行為是允許、鼓勵的；哪些行為是絕對不能接受、不能容忍的，是機構所禁止的。同時(shí)，銀行業(yè)金融機構還要強化問(wèn)責制的兩個(gè)重要環(huán)節，一個(gè)是對誰(shuí)有責任進(jìn)行認定，一個(gè)是對責任人進(jìn)行處理，這樣可以促使銀行業(yè)金融機構的員工養成良好的行為習慣，才能實(shí)現全員主動(dòng)合規，真正形成良好的合規文化。尤其是案件多發(fā)的基層機構，管理人員一定要有良好的道德水準，遵守最高標準的職業(yè)操守，這是從事銀行業(yè)風(fēng)險管理工作的基本職業(yè)素養。

　　第二，銀行業(yè)金融機構要建立誠信舉報機制。誠信是立業(yè)之本。維護好銀行業(yè)金融機構的職業(yè)操守，一定要有制度保障。建立誠信舉報機制，就是要讓那些不守規矩、不講誠信的人有一種外在的壓力，讓他們知道還有一雙雙眼睛在盯著(zhù)，促使他們在思想上時(shí)刻牢記、行為上處處體現銀行業(yè)金融機構最高標準的職業(yè)操守。合規管理部門(mén)作為管理合規風(fēng)險的內控部門(mén)，是誠信舉報的一個(gè)很好渠道。當然，銀行業(yè)金融機構應該建立起有效的舉報保護機制，不讓那些舉報人遭到打擊報復，否則沒(méi)有人敢舉報，誠信舉報機制也就發(fā)揮不了作用。

　　第三，銀行業(yè)金融機構要建立正向激勵機制。一家銀行業(yè)金融機構之所以存在大量違規操作，屢查屢犯，它的根源就在績(jì)效考核機制上，不適當的激勵會(huì )產(chǎn)生誤導�，F在許多機構的績(jì)效考核仍然是重業(yè)務(wù)指標、輕內控管理，有些機構的關(guān)鍵績(jì)效指標（KPI指標）沒(méi)有內控合規管理的內容，考核機制中不體現內控合規優(yōu)先，這樣，所謂重視合規管理，只能是空中樓閣，落不到實(shí)處。目前，有些銀行業(yè)金融機構在設立合規管理部門(mén)后，采用平衡計分卡方法實(shí)施績(jì)效考核，對業(yè)務(wù)指標完成好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風(fēng)險有功者給予獎勵，這種做法正是我們所提倡的正向激勵。

　　第四，合規管理要有適當的資源。所謂合規從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構高層領(lǐng)導的所作所為首先要合規，另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規管理，配備合適的合規管理人員，合規管理的職能要細化，現在國內有些機構在合規管理部門(mén)內部還設立了若干個(gè)合規管理團隊，有負責管理制度合規性審核的合規政策團隊、負責合規風(fēng)險監測和評估的監測團隊、負責保持與監管機構聯(lián)系的監管關(guān)系維護團隊等�，F在不論是國內還是國際上，高素質(zhì)的合規管理專(zhuān)才都非常缺乏，加強人才建設顯得非常重要，銀行業(yè)金融機構要投入資源，定期培訓，持續提高他們的專(zhuān)業(yè)技能。

　　中國銀監會(huì )對銀行業(yè)做好合規風(fēng)險管理非常重視，最近銀監會(huì )在借鑒國際銀行業(yè)的合規管理經(jīng)驗、總結國內銀行業(yè)金融機構合規管理實(shí)踐的基礎上，制定了《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》，希望通過(guò)實(shí)施這個(gè)指引，促進(jìn)銀行業(yè)金融機構合規風(fēng)險管理的有效性，確保機構的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)守法合規，更好地應對業(yè)務(wù)全面開(kāi)放后的挑戰。

　　最后，預祝本次年會(huì )取得成功。

　　謝謝大家！