- 相關(guān)推薦
財務(wù)計劃書(shū)主要內容及范文
企業(yè)的財務(wù)部門(mén)需要把實(shí)際執行情況和計劃進(jìn)行對比二發(fā)現差異.找出原因，并采取必要的措施，保證計劃的完成。那么財務(wù)計劃書(shū)包括哪些內容呢?該怎么寫(xiě)?下面小編為大家推薦的是財務(wù)計劃書(shū)主要內容及范文，歡迎閱讀參考。
財務(wù)計劃書(shū)主要內容:
第一部分：
摘要摘要是風(fēng)險投資者首先看到的部分。通過(guò)摘要，風(fēng)險投資者對你和你的計劃書(shū)形成第一印象，所以摘要必須形式完美，敘述清楚流暢。
第二部分：
公司及未來(lái)這部分要使風(fēng)險投資者對你公司的幾個(gè)主要項目及未來(lái)的發(fā)展戰略有一定程度的了解，各專(zhuān)題既要獨具特色，又要構成一個(gè)相關(guān)的整體。
1.概述：只要你提供的公司名稱(chēng)、地址、電話(huà)號碼、聯(lián)系人等資料皆清楚無(wú)誤，則風(fēng)險投資者將不會(huì )提出任何問(wèn)題。如果可能，可提出行業(yè)分類(lèi)標準，請注意，千萬(wàn)不要給人無(wú)法收到的電話(huà)號碼，如果你不在，應建立接轉電話(huà)的服務(wù)機構或請朋友代轉。
2.公司的自然情況：這里，你要力求用最簡(jiǎn)練的一段話(huà)描述公司的業(yè)務(wù)情況。更重要的是，要用最簡(jiǎn)短的一句話(huà)使風(fēng)險投資者可以概略認識你的公司。如果你公司已是計算機網(wǎng)絡(luò )成員，則你對公司的描述應與在計算機中的描述一致，這樣，風(fēng)險投資者可以依據你的行業(yè)分類(lèi)目錄概略認識你公司，如果你的文字欠簡(jiǎn)明扼要，則對方可能要求你解釋?zhuān)源_認你公司所屬行業(yè)。
3.歷史情況：這里，風(fēng)險投資者主要尋求一個(gè)概略性的認識。即使對方已讀過(guò)公司歷史這節，他可能還要求你描述公司的歷史，他們欲詳細了解過(guò)去發(fā)生了哪些事件。這節似乎很難確定問(wèn)題的基本類(lèi)型，但對方很可能提出與公司特殊歷史事件相關(guān)的問(wèn)題。其中一類(lèi)典型問(wèn)題可能是：“為什么你人幫了這件事或做了那件事?”另一類(lèi)典型問(wèn)題則可能是：“你公司發(fā)展歷史上有哪些重要的里程碑?為什么有實(shí)現這些歷史轉折?”
4.公司管理：該部分主要介紹公司的管理情況，領(lǐng)導者及其他對公司業(yè)務(wù)有關(guān)鍵影響的人。通常，小公司不超過(guò)三個(gè)關(guān)鍵人物。風(fēng)險投資對關(guān)鍵人物十分關(guān)心。你應該從最高層起，依次介紹，而且注意，關(guān)鍵人物不等于有成就者。主要包括董事和高級職員、關(guān)鍵雇員、管理者之職業(yè)道德、薪金等方面。
5.公司未來(lái)的發(fā)展規劃：這里，風(fēng)險投資者還是尋求有關(guān)公司未來(lái)可完成的里程碑的信息。他們可能提出涉及及未來(lái) 關(guān)鍵階段的問(wèn)題，其基本問(wèn)題可能是：“你如何完成計劃書(shū)規定的關(guān)鍵指標?”
6.唯一性(管理唯一、產(chǎn)品服務(wù)唯一或投資基礎唯一等)：這里，你必須回答的問(wèn)題是：“本公司獨特的原因何在?”這個(gè)問(wèn)題變換說(shuō)法為：“與世界上所有小公司比較，有哪些因素使你公司興旺發(fā)達?”在公司總體范疇之內，大公司通常優(yōu)越于小公司，如果認為這條規律有一定道理，那么，在你不得不與大公司競爭時(shí)，如何保證你公司必勝?為使風(fēng)險投資者滿(mǎn)意放心，你必須明確提出本公司之不尋常的優(yōu)勢，可以確保成功。如果你只是“此外，我也差不多”式的回答，對方很可能聽(tīng)聽(tīng)睡著(zhù)了。
7.產(chǎn)品或服務(wù)介紹：這里，風(fēng)險投資者要了解你出售什么，以及市場(chǎng)上需要什么樣的產(chǎn)品和滿(mǎn)意的服務(wù);他要努力評估你產(chǎn)品的可銷(xiāo)售程度和創(chuàng )新程度;他還關(guān)心你公司產(chǎn)品處于產(chǎn)品生命周期的哪一階段。他的問(wèn)題可能是：“為什么這種產(chǎn)品或服務(wù)有實(shí)用價(jià)值?它為用戶(hù)提供哪些功能?用戶(hù)的購買(mǎi)動(dòng)機是什么”本產(chǎn)品壽命周期如何?何時(shí)可能被新產(chǎn)品取低?有無(wú)計劃出新產(chǎn)品或以現存的產(chǎn)品沖出你的產(chǎn)品市場(chǎng)?這種沖出有利還是有害?你的產(chǎn)品責任是什么?若用戶(hù)使用你的產(chǎn)品而受到傷害，你要承擔哪些責任?你的產(chǎn)品價(jià)格受到哪些限制?價(jià)格彈性多少?產(chǎn)品耐用性如何?如何進(jìn)行產(chǎn)品技術(shù)改進(jìn)?在產(chǎn)品生命周期曲線(xiàn)中，你產(chǎn)品處于哪個(gè)階段?
8.行業(yè)情況：這里，風(fēng)險投資者鈄千方百計分析認識你的行業(yè)。他的問(wèn)題可能是：你在你行業(yè)中成功之關(guān)鍵何在?如何保證你公司和產(chǎn)品與你行業(yè)協(xié)調一致?此外還有一些基本問(wèn)題，像你如何了解確認你行業(yè)之總銷(xiāo)售額與增長(cháng)速率?你行業(yè)基本發(fā)展趨勢如何?哪些行業(yè)變化對你公司盈利水準影響最大?你行業(yè)有哪些貿易壁壘?第三者初次進(jìn)入你所屬的行業(yè)圈難度如何?與同行其它產(chǎn)品比較，你的產(chǎn)品新穎處何在?本行業(yè)銷(xiāo)售受哪些季節性因素影響?你的銷(xiāo)售范圍圈有多廣，是地方、地區、全國還是全世界?應該注意的是，你所介紹的本行業(yè)一定時(shí)期內的銷(xiāo)售額，不能包括未被你產(chǎn)品占領(lǐng)的領(lǐng)域的銷(xiāo)售額。
9.競爭者：這里，風(fēng)險投資者希望了解：誰(shuí)是競爭者，其實(shí)力如何，有何優(yōu)勢，以及你自身有哪些優(yōu)勢其典型的問(wèn)題可能是：你有哪些超過(guò)競爭對手的優(yōu)勢?關(guān)于價(jià)格、性能、服務(wù)和保證措施，你公司與競爭對手優(yōu)劣如何?競爭對手有哪些超過(guò)你的優(yōu)勢?誰(shuí)是你最主要的競爭對手?誰(shuí)是你的行業(yè)伙伴?你與誰(shuí)在高層次基礎上競爭?你的產(chǎn)品有無(wú)替代品?如果有，誰(shuí)制造這種產(chǎn)品?其地替代頻繁程度怎樣?你與競爭對手的價(jià)格差異如何?有無(wú)競爭對手加入你的行業(yè)?如果你打算選擇某一市場(chǎng)與競爭對手共享，你的具體措施如何?
10.銷(xiāo)售策略：這里，風(fēng)險投資者將集中精力分析研究你的'市場(chǎng)行銷(xiāo)戰略，它希望了解你產(chǎn)品從生產(chǎn)現場(chǎng)最終轉到用戶(hù)手中的全部過(guò)程。某些基本問(wèn)題可能為：描述你的產(chǎn)品的分銷(xiāo)管道，即說(shuō)明你產(chǎn)品從生產(chǎn)現場(chǎng)轉到最終用戶(hù)的全過(guò)程。你的產(chǎn)品有哪些行銷(xiāo)環(huán)節?是本公司直接零售，還是通過(guò)行業(yè)銷(xiāo)售網(wǎng)銷(xiāo)售?廣告在市場(chǎng)行銷(xiāo)戰略中地位如何?你的基本廣告策略是什么?其成本怎樣?你的銷(xiāo)售對廣告的敏感程度怎樣?你曾采用過(guò)哪些市場(chǎng)滲透策略?現計劃采用哪些市場(chǎng)滲透策略?若你的產(chǎn)品和行業(yè)進(jìn)入成熟期計劃采用何種市場(chǎng)戰略?目前銷(xiāo)售難度如何?
第三部分：
投資說(shuō)明關(guān)于投資，你應該提出自己的融資方案，即對貸款、認股權、優(yōu)先股、普通股等多種投資形式闡明自己的意見(jiàn)，意見(jiàn)要盡可能具體，使對方全面準確了解己方到底準備采用何種融資方式，并愿意付出多大代價(jià)。
第四部分：
風(fēng)險因素投資者向你公司投資可能會(huì )遇到何種風(fēng)險?你應從政策、經(jīng)營(yíng)、資源、財務(wù)等各方面加以敘述。在說(shuō)明過(guò)程中，只正面敘述，不做評論性說(shuō)明，主要包括：經(jīng)營(yíng)歷史的限制、資源限制、管理經(jīng)驗限制、市場(chǎng)不確定性限制、生產(chǎn)不確定性限制、破產(chǎn)對關(guān)鍵管理者的依賴(lài)程度等。
第五部分：
投資回報與退身之路這是投資者非常關(guān)心的問(wèn)題。因為大多數風(fēng)險投資者并無(wú)真正意愿想長(cháng)期持有公司的股權，而是希望能在條件成熟時(shí)“金蟬脫殼”，從而通過(guò)股票的增值獲取收益。一般來(lái)說(shuō)風(fēng)險投資者可提出三種投資變現方式，主要包括股票上市，出售公司和買(mǎi)回等。你應指出自己希望采用何種方式。
第六部分：
經(jīng)營(yíng)分析與預測該部分主要基于公司歷史的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)分析，據以預測未來(lái)的經(jīng)營(yíng)情況，這里主要應以公司過(guò)去財務(wù)數據為基礎，預測未來(lái)經(jīng)營(yíng)可能的收入、成本與費用，同時(shí)，通過(guò)比率分析預測出未來(lái)經(jīng)營(yíng)效率的高低及經(jīng)營(yíng)成果的好壞。
第七部分：
財務(wù)報告計劃書(shū)中應包含你公司當前的財務(wù)報告，并附有適當的說(shuō)明。無(wú)論如何，無(wú)當前財務(wù)報表的計劃書(shū)是無(wú)法讓人接受的。一份沒(méi)有當年財務(wù)報告的項目是難以引起風(fēng)險投資者的興趣的。
第八部分：
財務(wù)預測對公司未來(lái)5年的財務(wù)狀況進(jìn)行預測，還需預測明年的資金流量表，以便每個(gè)讀者能確切了解公司資金流動(dòng)狀態(tài)。
第九部分：
關(guān)于產(chǎn)品的報道、介紹、樣品與圖片為增加計劃書(shū)的說(shuō)服力，你可以收集一些自己公司的綜合介紹文獻、搜集行業(yè)產(chǎn)品目錄、收集某些產(chǎn)品圖片等情況等。這些對爭取投資均有一定作用，但不宜過(guò)多，否則會(huì )起喧賓奪主的反作用。需要聲明的是，這些只能作為計劃書(shū)的附件。
以上介紹的是計劃書(shū)的全部?jì)热�，根據公司及項目的具體情況，可以結合實(shí)際情況在此基礎上增添或刪改，這都是為了滿(mǎn)足項目的需要一些公司的需求。
財務(wù)計劃書(shū)范文：
20XX年，是公司發(fā)展中的關(guān)鍵一年，集團公司成立后，一切都以嶄新的面貌呈現。站在新的起點(diǎn)，財務(wù)部將一如既往地圍繞公司的總體經(jīng)營(yíng)思路和發(fā)展規劃, 認真貫徹執行公司財務(wù)預算，以加強財務(wù)核算、提高會(huì )計素質(zhì)為主要工作內容，以精細化核算、數量化考核為工作方法，以利潤最大化為目標，以資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)責任為主線(xiàn)，全面推行制度化、標準化、程序化、信息化的財務(wù)管理模式，加強成本核算，實(shí)行全員、全過(guò)程的財務(wù)管理策略，從嚴管理,積極為公司領(lǐng)導經(jīng)營(yíng)決策當好參謀，為完成公司經(jīng)營(yíng)目標作出應有的努力�，F就目前情況，提出以下初步構想：
一、理順工作思路，做好財務(wù)基礎工作。
1、搭建集團公司財務(wù)組織構架，明確崗位及職責。
(組織機構與部門(mén))
財務(wù)部長(cháng)
會(huì )計主管 出 納 庫管員
崗位職責：
財務(wù)部長(cháng)：對公司的財務(wù)管理負全面責任，擬定籌資，投資方案，編制財務(wù)預算。
會(huì )計主管：記錄經(jīng)濟業(yè)務(wù)，組織會(huì )計核算;登記帳簿;對帳，結帳;編制財務(wù)報表。
出納：負責現金收訖，登記日記帳等。
庫管員：管理財產(chǎn)物資，及時(shí)提供購銷(xiāo)存情況。
2、健全和完善財務(wù)制度。
在原有財務(wù)制度的基礎上，根據集團公司財務(wù)核算的新要求，進(jìn)一步健全和完善財務(wù)管理制度，嚴格財務(wù)人員核算管理，制定完善內部財務(wù)規章制度，# [使會(huì )計工作有一個(gè)更加規范、完善的制度環(huán)境。
3、規范建立財務(wù)檔案，提高檔案管理質(zhì)量。
收集整理好以前財務(wù)檔案，進(jìn)行合理分類(lèi)，整齊化一，歸檔存查，確保會(huì )計核算資料的完整性、嚴密性，以便核查方便。
二、充分發(fā)揮財務(wù)管理職能，做好財務(wù)本職工作。
1、按財務(wù)預算科學(xué)合理安排調度資金，充分發(fā)揮資金利用效率。積極提供全面、準確的經(jīng)濟分析和建議，為公司領(lǐng)導決策當好參謀，
2、積極爭取政策支持。積極利用行業(yè)政策，想辦法、找路子，爭取銀行等相關(guān)部門(mén)優(yōu)惠政策，為公司謀取最大經(jīng)濟利益。
3、深入研究稅收政策，合理避稅增效益。新的一年里，引導財務(wù)人員加強稅收政策法規的研究和學(xué)習，加強與稅務(wù)部門(mén)各項工作的聯(lián)系和協(xié)調，通過(guò)合理避稅為公司增加效益。
4、搞好成本核算，合理調度資金完成年度預算。適應新形勢，進(jìn)一步加強流動(dòng)資金分析和管理，為公司謀求最大利益。
5、搞好固定資產(chǎn)管理。凡是資產(chǎn)都應該為企業(yè)帶來(lái)效益。加強閑置資產(chǎn)、報廢資產(chǎn)處置工作，努力提高資產(chǎn)利潤率。
三、參與企業(yè)管理，管好用好各項財務(wù)資金。
挖潛增效，為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標的實(shí)現和效益的增長(cháng)服務(wù)。管理是生產(chǎn)力，財務(wù)部將加強內部管理列入工作重點(diǎn)，即進(jìn)一步加強財務(wù)管理，降低財務(wù)費用，控制生產(chǎn)成本，合理安排，壓縮不必要的或不急需的開(kāi)支，嚴格審核報銷(xiāo)憑證，堅持“一支筆”審批，有效控制各項費用開(kāi)支。
1、業(yè)務(wù)招待費管理。采取行政負責、工會(huì )參與、部門(mén)監督的原則管好用好業(yè)務(wù)招待費。
2、差旅費管理。嚴格規范差旅費報銷(xiāo)程序和職工借款的還款時(shí)限，堅持按照公司制度執行。做到堅持原則，一事同人，杜絕虛報冒領(lǐng)，借款長(cháng)期不還，占有公司資金挪作它用的現象發(fā)生。
3、電話(huà)費管理。嚴格預算控制，電話(huà)費預算按科室為單位包干到位，努力降低話(huà)費開(kāi)支。
4、辦公費管理。辦公費管理堅持各科室列出計劃，經(jīng)領(lǐng)導審批后，公司統一采購、保管，各單位按計劃領(lǐng)用的原則執行。
5、車(chē)輛費用管理。嚴格執行公司制訂的相關(guān)車(chē)輛費用管理辦法，從嚴從細加強管理。車(chē)輛維修必須先有計劃，經(jīng)公司領(lǐng)導審核批準后進(jìn)行維修，車(chē)輛用油由財務(wù)科負責采購、結算，專(zhuān)門(mén)部門(mén)負責保管、登記、領(lǐng)用，杜絕亂購、無(wú)計劃領(lǐng)用。
四、加強財務(wù)人員培訓，提高財務(wù)人員素質(zhì)。
目前，財務(wù)部半數人員為新進(jìn)人員，必須規范人員管理，穩定財務(wù)隊伍。以強化財務(wù)人員教育培養為基礎，全面提高財務(wù)部人員整體素質(zhì)，扎扎實(shí)實(shí)的把全公司的財務(wù)工作推上一個(gè)新臺階。主要從下幾方面入手：
1、穩定增強財務(wù)隊伍。對現有財務(wù)從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)考核，堅持“試用”觀(guān)念，堅持選拔引納優(yōu)秀的會(huì )計人員加入財務(wù)隊伍，實(shí)行優(yōu)勝劣汰，增強公司財務(wù)隊伍的實(shí)力，為全公司的經(jīng)營(yíng)穩定打牢基礎。
2、加強理論培訓，增強財務(wù)的宏觀(guān)經(jīng)濟管理意識。使財務(wù)人員
從僅僅應付日常業(yè)務(wù)的`工作狀態(tài)得到改變，充分認識財務(wù)工作的連續性、復雜性，培養超前意識。
3、加強企業(yè)經(jīng)營(yíng)財務(wù)分析培訓。以推行全面預算管理為目標，培養會(huì )計從業(yè)人員企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的事前預測、事中分析和基礎財務(wù)分析工作。
4、加強會(huì )計實(shí)務(wù)培訓。加強會(huì )計人員的業(yè)務(wù)培訓, 注重工作效率，提高會(huì )計人員的整體核算水平。
五、開(kāi)展會(huì )計信息化建設，盡快實(shí)現會(huì )計電算化。
利用好電腦系統，開(kāi)展網(wǎng)上數據報送，歸集和整理會(huì )計數據，增強會(huì )計數據傳遞的時(shí)效性和準確性。有條件時(shí)，首先實(shí)現電算化與手工記賬同時(shí)進(jìn)行，逐步實(shí)現計算機替代手工計賬的財務(wù)管理模式，解決會(huì )計手工核算中的計賬不規范和大量重復勞動(dòng)極易產(chǎn)生的錯記、漏計、錯算等錯誤。大量的信息可以準確、及時(shí)的記錄、匯總、分析、傳送，從而使得這些信息快速地轉變?yōu)槟軌蝾A測前景的數據，提高會(huì )計核算的質(zhì)量，使公司會(huì )計核算工作更加正規化、科學(xué)化，現代化。
總之，財務(wù)部將嚴格遵守財經(jīng)法律、法規和國家統一會(huì )計制度，遵守職業(yè)道德，樹(shù)立良好的職業(yè)品質(zhì)，嚴謹工作作風(fēng)，嚴守工作紀律，堅持原則，秉公辦事，當好家理好財，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。全面、細致、及時(shí)地為公司及相關(guān)部門(mén)提供翔實(shí)信息，為領(lǐng)導決策提供可靠依據，當好領(lǐng)導的參謀。積極為公司發(fā)展獻計獻策。
【財務(wù)計劃書(shū)主要內容及】相關(guān)文章：
財務(wù)報告分析主要內容08-28
財務(wù)計劃書(shū)09-01
財務(wù)工作計劃書(shū)09-14
企業(yè)財務(wù)計劃書(shū)10-25
年會(huì )計劃書(shū)11-01
企業(yè)財務(wù)計劃書(shū)（精選14篇）09-04
祝賀信主要內容11-26