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資金管理規定

時(shí)間:2024-11-10 21:38:36 規定 我要投稿

資金管理規定

  第一條為加強對公司系統內資金使用的監督和管理,加速資金周轉,提高資金利潤率,保證資金安全,特制定本規定。

  第二條管理機構

  (一)公司設立資金管理部,在財務(wù)總監領(lǐng)導下,辦理各二級公司以及公司內部獨立單位的結算、貸款、外匯調劑和資金管理工作。

  (二)結算中心具有管理和服務(wù)的雙重職能。與下屬公司在資金管理工作中是監督與被監督,管理與接受管理的關(guān)系,在結算業(yè)務(wù)中是服務(wù)與被服務(wù)的客戶(hù)關(guān)系。

  第三條存款管理

  公司內各二級公司除在附近銀行保留一個(gè)存款戶(hù),辦理小額零星結算外,必須在資金部開(kāi)設存款賬戶(hù),辦理各種結算業(yè)務(wù),在資金部的結算量和旬、月末余額的比例不得低于80%,10萬(wàn)元以上的大額款項支付必須在資金管理部辦理特殊情況需專(zhuān)題報告,經(jīng)批準同意后,方可保留其他銀行結算業(yè)務(wù)。

  第四條借款和擔保業(yè)務(wù)管理

  (一)借款和擔保限額。集團內各二級公司應在每年年初根據董事會(huì )下達的利潤任務(wù)編制資金計劃,報資金管理部,資金管理部根據公司的年度任務(wù)、經(jīng)營(yíng)發(fā)展規劃、資金來(lái)源以及各二級的資金效益狀況進(jìn)行綜合平衡后,編制總公司及二級公司定額借款、全部借款的最高限額以及為二級公司信用擔保的最高限額,報董事會(huì )審批后下達執行。

  年度中,資金管理部將嚴格按照限額計劃控制各二級公司借款規模,如因經(jīng)營(yíng)發(fā)展,貸款或擔保超限額的,應專(zhuān)題報告說(shuō)明資金超限額的原因,以及新增資金的投向、投量和使用效益,經(jīng)資金管理部審查核實(shí)后,提出意見(jiàn),報財委、董事會(huì )審批追加。

  (二)集團內借款的審批。凡集團內借款金額在300萬(wàn)元(含300萬(wàn)元,外幣按記賬匯率折算,下同)以?xún)鹊,由資金管理部審查同意后,報財務(wù)總監審批;借款金額在300萬(wàn)元以上的,由資金管理部審查,財務(wù)總監加簽同意后報董事長(cháng)審批。

  (三)擔保的審批。各二級公司向銀行借款需要總公司擔保時(shí),擔保額在300萬(wàn)元以下的由財務(wù)總監審批,擔保額在300~2000萬(wàn)元的,由財務(wù)總監核準,董事長(cháng)審批。擔保額在2000萬(wàn)元以上的,一律由財委加簽后報董事長(cháng)審批,并經(jīng)董事長(cháng)辦公會(huì )議通過(guò)。借款擔保審批后,由資金部辦理具體手續。對外擔保,由資金部審核,財務(wù)總監和總裁加簽后報董事長(cháng)審批。

  第四條其他業(yè)務(wù)的審批

  (一)領(lǐng)用空白支票。在資金部辦理結算業(yè)務(wù)的企業(yè),可以向資金部領(lǐng)用空白支票,每次領(lǐng)用張數不超過(guò)5張,每張空白支票限額不超過(guò)5萬(wàn)元,由資金部辦理,領(lǐng)用空白支票時(shí),必須在資金部有充足的存款。

  (二)外匯調劑。集團內各二級公司的外匯調劑由資金部統一辦理,特殊情況需自行調劑的,一律報財務(wù)審批,審批同意后,方可自行辦理。

  (三)利息的減免。凡需要減免集團內借款利息,金額在5000元以?xún)鹊,由資金部審查同意,報財委審批,金額超過(guò)5000元,必須落實(shí)彌補渠道,并經(jīng)分管副總經(jīng)理加簽后,報財委審批。

  第五條資金管理和檢查

  資金部以資金的安全性、效益性、流動(dòng)性為中心,定期開(kāi)展以下資金檢查和管理工作,并根據檢查情況,定期向財委、總經(jīng)理、董事長(cháng)專(zhuān)題報告。

  (一)定期檢查各二級公司的現金庫存狀況。

  (二)定期檢查各二級公司的資金部的結算情況。

  (三)定期檢查各二級公司在銀行存款和在資金部存款的對賬工作。

  (四)對二級公司在資金部匯出的10萬(wàn)元以上大額款項進(jìn)行跟蹤檢查或抽查。

  第六條統計報表

  各二級公司必須在旬后一日內向資金部報送旬末在銀行存款、借款、結算業(yè)務(wù)統計表,資金部匯總后于旬后2日內報財委、總經(jīng)理、董事長(cháng)。

  資金部要及時(shí)掌握銀行存款余額,并且每?jì)商煜蜇攧?wù)總監及副總監報一次存款余額表。