證券實(shí)習報告工作總結

　　我有幸來(lái)到中國民族證券西安營(yíng)業(yè)部進(jìn)行為期一月的實(shí)習。在這段時(shí)間里，我近距離接觸了中國民族證券西安高新路營(yíng)業(yè)部，在了解民族證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了營(yíng)業(yè)部各部門(mén)的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程以及營(yíng)業(yè)部的服務(wù)范圍等。同時(shí)學(xué)習了證券行業(yè)的一些專(zhuān)業(yè)知識，并且在銷(xiāo)售基金的過(guò)程中鍛煉了自己與客戶(hù)交流、溝通的能力以及銷(xiāo)售基金的一些話(huà)術(shù)。

　　一、實(shí)習簡(jiǎn)要介紹：

　　公司簡(jiǎn)介：中國民族證券有限責任公司成立于2002年4月，是經(jīng)中國證監會(huì )批準的綜合類(lèi)證券公司，注冊地在北京市，現注冊資本13.9億元人民幣。公司總部位于北京市西城區金融大街，在全國共設有50家分支機構，主要分布在北京、上海、深圳等大中城市及若干省會(huì )城市，并且在鞍山、通化、樂(lè )山等多個(gè)地區確立了絕對競爭優(yōu)勢。公司是上海證券交易所、深圳證券交易所的會(huì )員單位，目前公司擁有上交所席位30 個(gè)、深交所席位19 個(gè)。

　　該公司始終堅持依法穩健的經(jīng)營(yíng)理念，內部管理嚴格，運作規范，業(yè)務(wù)資質(zhì)齊全，目前已取得的業(yè)務(wù)資格有：受托投資管理業(yè)務(wù)資格、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格、銀行間債券市場(chǎng)成員、交易所債券市場(chǎng)成員、證券業(yè)務(wù)外匯經(jīng)營(yíng)資格、經(jīng)營(yíng)股票主承銷(xiāo)商資格、網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)資格、保險兼業(yè)代理資格、經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)資格、企業(yè)債券主承銷(xiāo)商資格、IPO 詢(xún)價(jià)對象資格、證券投資基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格、LOF基金申購、贖回代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格、上證基金通業(yè)務(wù)資格、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。

　　公司堅持合規經(jīng)營(yíng)，近三年來(lái)公司整體實(shí)力顯著(zhù)增強，各項業(yè)務(wù)排名逐年上升。相信在民族證券積極健康的經(jīng)營(yíng)理念的引導下，在民族證券全體員工的不斷努力下，民族證券將會(huì )更加強大。

　　實(shí)習地點(diǎn)：中國民族證券西安高新路營(yíng)業(yè)部

　　主要工作：柜臺服務(wù)、客戶(hù)服務(wù)

　　二、實(shí)習具體內容

　　第一天來(lái)到營(yíng)業(yè)部，王主任給我們簡(jiǎn)單的介紹了營(yíng)業(yè)部的構成。營(yíng)業(yè)部主要有綜合部和業(yè)務(wù)部這兩個(gè)部門(mén)。綜合部負責電腦與財務(wù)部門(mén)的工作，為工作人員提供一些后期保障;業(yè)務(wù)部分為客戶(hù)服務(wù)中心和營(yíng)銷(xiāo)管理部?jì)蓚�(gè)部門(mén)，客服部提供柜臺服務(wù)并為大戶(hù)提供一些服務(wù)，營(yíng)銷(xiāo)管理部顧名思義就是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品了。

　　這一周，我被安排在客戶(hù)服務(wù)部工作，與另外兩名同學(xué)在柜臺跟著(zhù)學(xué)習。我從以下幾個(gè)方面來(lái)介紹下我的實(shí)習生活：

　　首先，每天早晨九點(diǎn)到，在散戶(hù)室里看早晨民族證券的電視節目，主要了解國家的宏觀(guān)經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信息披露等公告。

　　等到九點(diǎn)半開(kāi)始，我就在前臺準備一些開(kāi)戶(hù)的文件。等到客戶(hù)來(lái)時(shí)就能順利快速的為客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續。下面我簡(jiǎn)要介紹一下開(kāi)戶(hù)流程及所需證件：

　　1：本人及本人身份證(最好用第二代身份證)設置交易密碼。

　　2：填寫(xiě)相關(guān)的資料，開(kāi)立股東帳戶(hù)卡。

　　3：簽第三方存管協(xié)議，你自己選擇一個(gè)銀行作為指定銀行，(有銀行卡，或者還沒(méi)辦的，都可以)。

　　4：柜臺辦完所有手續后，去銀行辦理第三方存管確認手續，如果沒(méi)有銀行卡，可以馬上辦一張，如果本來(lái)就有，直接確認就可以了，需要填一張單子，我營(yíng)業(yè)部有銀行駐點(diǎn)辦公人員，可以直接辦理。

　　5：目前網(wǎng)上交易都是默認開(kāi)通的，如果不放心，可以在開(kāi)戶(hù)的時(shí)候提出來(lái)。

　　在這個(gè)過(guò)程中我們協(xié)助客戶(hù)填表、復印證件、并在客戶(hù)完成后進(jìn)行簡(jiǎn)要的查看以確保重要的地方都有填到。機構開(kāi)戶(hù)的流程和個(gè)人差不多，只是要提供的證件和填的合同不一樣。

　　前臺另一個(gè)主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶(hù)需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉托管，撤消指定交易，變更客戶(hù)資料和密碼的重置以及創(chuàng )業(yè)板的開(kāi)通等等

　　在這一周的時(shí)間中，我們三個(gè)會(huì )輪流去客戶(hù)資料室進(jìn)行資料整理的工作�？蛻�(hù)資料包括開(kāi)戶(hù)申請書(shū)、開(kāi)戶(hù)合同書(shū)、銀證對應申請書(shū)、客戶(hù)資料變更表，

　　及客戶(hù)身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。我在前臺工作的一段時(shí)間內，資料室里有大量未歸檔的客戶(hù)知情確認書(shū)，我們實(shí)習生的工作就是按照編號找到客戶(hù)的`資料夾，對姓名信息進(jìn)行核對，完全無(wú)誤的將其放入客戶(hù)的資料夾中。剛開(kāi)始做這些時(shí)，我事前沒(méi)有進(jìn)行計劃，整理的很慢，也沒(méi)有規律。后來(lái)將單子按照編號排序、歸類(lèi)后，就整理的快多了。這是一個(gè)簡(jiǎn)單但相當煩瑣的的過(guò)程，需要細心和耐�？蛻�(hù)資料檔案的有序整理是為了將來(lái)需要時(shí)能夠方便迅速的查找，這是很重要的小事。

　　帶我們的王主任讓我們參加每周二、四下午的FC會(huì )議，還記得第一次參加這個(gè)會(huì )議時(shí)心情很忐忑。但公司的工作人員對對我們都很好，之后就帶著(zhù)學(xué)習的精神來(lái)參加這個(gè)會(huì )議啦。在FC會(huì )議上，大家會(huì )對近期的空方及多方消息進(jìn)行討論、總結。并根據這些消息，預測股市的未來(lái)走向。會(huì )議上，老師們還會(huì )推薦幾支股票，并從專(zhuān)業(yè)的角度為大家分析這些個(gè)股。每次會(huì )議都是一個(gè)難得的學(xué)習機會(huì )，許多專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)我都一知半解，于是在會(huì )后對這些進(jìn)行了著(zhù)重了解。一下是是我總結的一些：

　　主力基金：是持有指某股票數量最大的基金公司或基金公司聯(lián)名，他們的買(mǎi)賣(mài)決定，自然就成為主力了。

　　主力資金：空方或多方較有代表的機構或公司。

　　跳空：指受強烈利多或利空消息刺激，股價(jià)開(kāi)始大幅度跳動(dòng)。跳空通常在股價(jià)大變動(dòng)的開(kāi)始或結束前出現。

　　空方：對后市不樂(lè )觀(guān)，正在賣(mài)出股票的投資者。

　　多方：對后市樂(lè )觀(guān)，正在買(mǎi)入股票的投資者。

　　洗盤(pán)：做手為達到炒作目的，必須于途中讓低價(jià)買(mǎi)進(jìn)，且意志不堅的轎客下轎，以減輕上檔壓力，同時(shí)讓持股者的平均價(jià)位升高，以利于施行養、套、殺的手段。

　　建倉：一般是指大的投資者分階段、 分價(jià)位有計劃地大量購入股票。

　　打壓：是用非常方法，將股價(jià)大幅度壓低。通常大戶(hù)在打壓之后便大量買(mǎi)進(jìn)以取暴利。

　　短線(xiàn)：對于短線(xiàn)投資者來(lái)說(shuō)，正面消息的發(fā)布，一般會(huì )對一只股票價(jià)格在短時(shí)間內出現快速增長(cháng)，在當日后段時(shí)間基本是處于跌的狀態(tài)。因為市場(chǎng)遵循低買(mǎi)高賣(mài)的原則,所以在什么時(shí)間投入，以什么價(jià)格買(mǎi)入是很難預測的,投機性質(zhì)很強,但是仍然可以研究K線(xiàn)趨勢,和短期現象對某只概念股特別關(guān)注,

　　哪怕公司并非在短期有盈利但是短線(xiàn)投資具有高風(fēng)險性。股票交易容易出現跟風(fēng)現象，市場(chǎng)并不完全規范,有些有錢(qián)人有意操縱某支小股,在很低價(jià)位的情況下買(mǎi)入幾乎所有股建倉.于是便有K線(xiàn)圖出現長(cháng)時(shí)間只漲不跌,只進(jìn)不出的現象,然后有些人判斷錯誤就在升的時(shí)候買(mǎi)進(jìn),跟風(fēng)抬高股價(jià),莊家很易非法賺取差價(jià).國家會(huì )打擊這種行為.如果找到確切證據,會(huì )發(fā)出起訴 。

　　K線(xiàn)：這種圖表源處于日本德川幕府時(shí)代(1603～1867年)，被當時(shí)日本米市的商人用來(lái)記錄米市的行情與價(jià)格波動(dòng)，后因其細膩獨到的標畫(huà)方式而被引入到股市及期貨市場(chǎng)。通過(guò)K線(xiàn)圖，我們能夠把每日或某一周期的市況現完全記錄下來(lái)，股價(jià)經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的盤(pán)檔后，在圖上即形成一種特殊區域或形態(tài)，不同的形態(tài)顯示出不同意義。插入線(xiàn)、抱線(xiàn)和利好刺激線(xiàn)這三種K線(xiàn)組合是最常見(jiàn)的經(jīng)典見(jiàn)底形態(tài)。

　　我們在民族證券實(shí)習期間，公司代銷(xiāo)一種LOF型基金---國泰價(jià)值經(jīng)典基金。在次之前，我對基金的知識一竅不通，很幸運有此次實(shí)踐的機會(huì )當然不能錯過(guò)。我們在下班以后對基金的知識進(jìn)行了全面的了解，下面是對LOF基金的簡(jiǎn)單介紹：

　　LOF基金：上市型開(kāi)放式基金，同樣屬于開(kāi)放式基金。投資者既可以在代銷(xiāo)機構也可以在二級市場(chǎng)(股市)進(jìn)行交易。也就是說(shuō)，既可以申購贖回基金份額，也可以買(mǎi)賣(mài)基金份額。

　　在二級市場(chǎng)的交易中，基金的買(mǎi)入和賣(mài)出與股票的買(mǎi)入和賣(mài)出是一樣的，所有的交易是在投資者之間進(jìn)行的，基金公司并不參與。也就是說(shuō)，你是從別的投資者手中買(mǎi)入基金份額，不想要的話(huà)再賣(mài)給別的投資者。再說(shuō)得明白點(diǎn)，如果沒(méi)有投資者想賣(mài)出自己手中的基金份額，你是無(wú)法買(mǎi)到的;如果沒(méi)有投資者想要買(mǎi)進(jìn)基金份額，你手里的基金也是賣(mài)不掉的。

　　LOF基金的特點(diǎn)：LOF是創(chuàng )新型基金品種，集合了開(kāi)放式基金和封閉式基金的優(yōu)點(diǎn)。 lof基金本質(zhì)上是開(kāi)放式基金，實(shí)際上卻可以像封閉式基金一樣在實(shí)時(shí)交易。

　　lof基金既可以在一級市場(chǎng)申購，也可以在二級市場(chǎng)購買(mǎi)。一級市場(chǎng)是指基金公司和基金投資人之間的交易。二級市場(chǎng)是指基金投資人和基金投資人的之間的交易。兩者有很大的差別。

　　一級市場(chǎng)包括基金公司直銷(xiāo)、銀行代銷(xiāo)、基金公司代銷(xiāo)。二級市場(chǎng)就是指證券交易市場(chǎng)，需要到證券公司開(kāi)股東卡才能買(mǎi)，博時(shí)主題在深證市場(chǎng)。 一級市場(chǎng)是你拿1000元的整數倍的錢(qián)去申購，然后根據當天的凈值給你計算份額。二級市場(chǎng)是你按照實(shí)時(shí)的價(jià)格，購買(mǎi)100份的整數倍的份額。 一級市場(chǎng)前面叫申購費，一般要1.5%左右。有的地方打四折。二級市場(chǎng)前面叫交易傭金，一般是0.3%。 一級市場(chǎng)后面叫贖回費，一般要0.5%左右。有的地方打四折。二級市場(chǎng)后面還是交易傭金，一般是0.3%。 一級市場(chǎng)申購以后，至少2個(gè)工作日以后才能看到份額，才能進(jìn)行贖回操作。即t+2。二級市場(chǎng)買(mǎi)了以后，馬上就可以看到份額，但是根據證券市場(chǎng)的規定，次日才能賣(mài)出，即t+1。 一級市場(chǎng)贖回以后，

　　答：看來(lái)您可是一位專(zhuān)業(yè)投資者，不過(guò)今年的股市可不好把握哦，上竄下跳的，熱點(diǎn)轉換也比較快，要獲取收益著(zhù)實(shí)不容易，勞心又勞力。 但基金就不同了，現在已經(jīng)是機構博弈的時(shí)代了!基金公司擁有資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢、

　　所以說(shuō)，您不妨從您投資股票的閑散資金中，抽出一部分，配置一點(diǎn)基金。畢竟把所有的資產(chǎn)投資在一兩只股票上風(fēng)險還是很大的。

　　第二天，我們兩人一組，開(kāi)始了我們的銷(xiāo)售之旅。我在的組被分配在一直五層。實(shí)戰經(jīng)驗告訴我，理論是一回事，做起來(lái)是另一回事。在客戶(hù)回答我們說(shuō)沒(méi)錢(qián)或是沒(méi)興趣時(shí)發(fā)現實(shí)際上不會(huì )和我們設想的一樣。我們大家回去后一交流，發(fā)現大家都遇到了同樣的問(wèn)題。當陳經(jīng)理看到我們都很沮喪時(shí)，跟我們說(shuō)這些都是必經(jīng)之路，剛開(kāi)始做這些就是練膽量，畢竟實(shí)踐出真知嘛!

　　時(shí)間過(guò)的好快，轉眼間，我們的實(shí)習生活就過(guò)去了一個(gè)月，我從對證券業(yè)一無(wú)所知，到初窺門(mén)徑，其中學(xué)習了很多，人也更加成熟。 在這里的實(shí)習生活，讓我學(xué)著(zhù)開(kāi)始面對社會(huì )，讓我對證券專(zhuān)業(yè)知識有了興趣，相信在以后的學(xué)習生活中，我會(huì )開(kāi)始關(guān)注留意股市行情，關(guān)心各種新鮮金融政策，用全新的視角觀(guān)察周?chē)�的新聞�?dòng)態(tài)，既不會(huì )盲目入市，更加不會(huì )放過(guò)每一個(gè)能夠創(chuàng )造穩定收益的投資機會(huì )。在此，也要感謝此次實(shí)習過(guò)程中幫助并指導我們的王主任、陳輝經(jīng)理、宮晨經(jīng)理!