規范經(jīng)營(yíng)自查報告(通用10篇)
時(shí)間是悄無(wú)聲息的,轉眼間,歲月匆匆,一段時(shí)間的的工作告一段落了,回顧這段時(shí)間的工作,取得了成績(jì),也存在著(zhù)問(wèn)題,是時(shí)候靜下心來(lái)好好寫(xiě)寫(xiě)自查報告了。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好自查報告嗎?以下是小編幫大家整理的規范經(jīng)營(yíng)自查報告(通用10篇),僅供參考,歡迎大家閱讀。
規范經(jīng)營(yíng)自查報告 1
南京路第一支行在接到分行營(yíng)業(yè)部下發(fā)的有關(guān)整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題相關(guān)文件的通知后,立即組織全行員工進(jìn)行學(xué)習討論,并在支行長(cháng)的帶領(lǐng)下成立了自查小組,由劉翠霞擔任組長(cháng),全行員工為小組成員。我支行本次自查重點(diǎn):
。ㄒ唬┻`規收費、擅自提價(jià)。即違規增加收費項目,擅自提高收費標準的現象。
。ǘ⿵娭评、不當搭售。在向客戶(hù)提供金融服務(wù),尤其是發(fā)放借款時(shí),將理財、保險、信用卡、基金等金融產(chǎn)品強制捆綁、搭售的行為。
。ㄈ└呦垉、借道收息。高息或變相高息攬存以及高息攬存與民間融資勾結、支行員工與資金攬客配合,將民間借貸資金以理財或存款名義存入支行,再借用銀行賬戶(hù)支付和收取高息的.行為。
。ㄋ模┨撞头⻊(wù)、蒙騙客戶(hù)。以提供一攬子服務(wù)和全方面解決方案為名,重復營(yíng)銷(xiāo),重復收費的行為。
。ㄎ澹┕尽捌卟粶、四公開(kāi)”,并向客戶(hù)做好解釋工作。
。╅_(kāi)展不合理收費行為自查自糾。
。ㄆ撸┕纪对V舉報電話(huà)。
圍繞以上重點(diǎn),我支行在支行長(cháng)的帶領(lǐng)下在行內進(jìn)行了專(zhuān)項檢查自查工作,我支行在大堂公告欄內均公告郵儲銀行項目收費明示;在支行大堂顯著(zhù)位置公式“七不準、四公開(kāi)”,并做好客戶(hù)解釋工作;
客戶(hù)到我支行辦理各項金融服務(wù)時(shí),能夠做到不向客戶(hù)捆綁搭售理財、保險、信用卡、基金等金融產(chǎn)品;支行無(wú)高息攬儲等變相吸收客戶(hù)存款的行為;支行大堂內公布投訴舉報電話(huà);經(jīng)自查,我支行無(wú)“七不準、四公開(kāi)”相關(guān)規定。
規范經(jīng)營(yíng)自查報告 2
xx市區xx藥店,位于xx區xx號鋪面,企業(yè)負責人xxx,經(jīng)營(yíng)面積200平方米,共有員工10人,經(jīng)營(yíng)品種4000余個(gè),經(jīng)營(yíng)方式零售,經(jīng)營(yíng)范圍為中成藥、中藥飲片、化學(xué)藥制劑、抗生素制劑、生化藥品;從開(kāi)業(yè)至今無(wú)違規經(jīng)營(yíng),也未受到顧客投訴,顧客反映較好,為在今后的工作中繼續加強和提高藥品質(zhì)量管理,保證人民用藥安全、合理、有效,提高我店形象,確保顧客買(mǎi)到質(zhì)量可靠的藥品,我店嚴格按照《藥品管理法》、《藥品經(jīng)營(yíng)質(zhì)量管理規范》及實(shí)施細則進(jìn)行藥品質(zhì)量管理,根據《藥品零售企業(yè)GSP認證檢查評定標準》進(jìn)行自檢自查,自查結果為“通過(guò)GSP認證”現將我店實(shí)施GSP情況的自查情況報告如下:
一、管理職責
我店嚴格按《藥品經(jīng)營(yíng)許可證》所批準的經(jīng)營(yíng)方式、經(jīng)營(yíng)范圍從事藥品經(jīng)營(yíng)活動(dòng),所有證照懸掛于藥店顯著(zhù)位置,方便群眾監督。
我店根據藥品經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)和特殊性,設立了具有藥劑師職稱(chēng)的專(zhuān)職質(zhì)量管理員,賦予“一票否決權”,負責藥店的日常管理工作及整個(gè)藥店經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的質(zhì)量管理和監督,并定期對驗收員、養護員進(jìn)行職業(yè)技能培訓及崗位人員培訓。設立了兼職驗收員,負責對整個(gè)藥店所有藥品的質(zhì)量驗收;設立了兼職養護員,負責整個(gè)藥店藥品的養護工作。制定了符合《藥品管理法》、《藥品經(jīng)營(yíng)質(zhì)量管理規范》等法律法規又適合我店運作的《質(zhì)量管理制度》,使所崗位所有操作都實(shí)行制度化,避免“以情管人”的隨意性,保證了質(zhì)量管理的連續性和可操作性。
我店對《質(zhì)量管理制度》中的各項規章制度定期檢查和考核,一般為每季度一次,并根據檢查考核對相關(guān)人員進(jìn)行獎勵和處罰,并建立記錄。每年進(jìn)行一次質(zhì)量?jì)炔吭u審,一般為每年的11月到12月,并建立記錄。
關(guān)鍵項3項,一般項13項。自查考評結果關(guān)鍵項完全達到,一般項(6006)以外,均達到要求。其中條款(6006)質(zhì)量管理機構或專(zhuān)職質(zhì)量管理人員應負責建立企業(yè)所經(jīng)營(yíng)
藥品并包含質(zhì)量標準等的質(zhì)量檔案,我店善未達到。我們將在今后的工作中落實(shí)具體人員逐步完善。
二、人員與培訓
我店質(zhì)量管理員為藥劑師,符合GSP管理要求。驗收員、養護員、營(yíng)業(yè)員均為高中(中專(zhuān))以上學(xué)歷,達到GSP認證標準。所有人員都經(jīng)西山區疾病預防控制中心體檢合格,無(wú)傳染病、精神病等可能會(huì )污染藥品的疾病,并持有健康證。同時(shí)建立了員工檔案、健康檔案。
我店所有人員經(jīng)藥品監督管理培訓考核,成績(jì)合格后方可上崗。在崗后,根據我店制度定期由質(zhì)量管理員進(jìn)行在職培訓考核。并建立了培訓檔案。
關(guān)鍵項4項,一般項8項。關(guān)鍵項完全達到,一般項完全達到。
三、設施與設備
我店經(jīng)營(yíng)面積為200平方米,有符合藥品陳列要求要求的柜臺51個(gè),共61米,并根據“四分開(kāi)”原則將其劃分為非藥品區和藥品區,藥品區又劃分為處方藥盒非處方藥、外用藥和內服藥、易串味藥單獨陳列。營(yíng)業(yè)有貨架、柜臺齊備,銷(xiāo)售柜組標示醒目,店面環(huán)境清潔衛生,地面平整,所有藥品經(jīng)營(yíng)之路管理工作配以電子計算機管理,并配有經(jīng)昆明市技術(shù)監督局檢驗合格的.溫濕度計一臺,防塵工具、防潮用品、防蟲(chóng)用品、防鼠用品齊備,工作正常,達到GSP標準要求。
關(guān)鍵項3項,一般項10項。關(guān)鍵項達到2項(另6801項為合理缺項),一般項達到7項(另6705、6807、6808項為合理缺項)。
四、進(jìn)貨與驗收
我店采購員嚴格按“按需采購、擇優(yōu)采購”的原則從通GSP認證的實(shí)力雄厚、品種齊全的合法企業(yè)購入藥品,票據合法,做到票、帳、貨相符,驗收按質(zhì)量管理制度程序,驗品名、批準文號、生產(chǎn)廠(chǎng)家、規格、批號、效期、生產(chǎn)日期、說(shuō)明書(shū)、包裝、外觀(guān)質(zhì)量等,并做好記錄,達到GSP要求,首營(yíng)品種、首營(yíng)企業(yè)審核按GSP要求進(jìn)行。
關(guān)鍵項9項,一般項14項。關(guān)鍵項達到7項(另7007、7002項為合理缺項),一般項達到13項(另7504項為合理缺項)。
五、陳列與養護
藥品按“五分開(kāi)”原則和按功效分類(lèi)陳列,藥品擺放做到標示不到置、上下不混跺、左右不叉花,老批號放在新批號前,嚴格按照“先進(jìn)先出”的原則出貨。每天早上和下午按時(shí)記錄溫濕度,發(fā)現超范圍時(shí)及時(shí)采取處理措施,保證陳列藥品的環(huán)境符合要求,定期檢查陳列藥品的質(zhì)量并做好記錄,檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)報質(zhì)量管理員按GSP要求進(jìn)行處理并做好記錄。
關(guān)鍵項8項,一般項16項。關(guān)鍵項達到7項(另7707項為合理缺項),一般項達到12項(另7706、7709、7804、7901四項為合理缺項)。
六、銷(xiāo)售與服務(wù)
營(yíng)業(yè)員根據藥品說(shuō)明書(shū)向顧客介紹藥品的性能、用途、禁忌及注意事項,處方藥的銷(xiāo)售需經(jīng)具有藥劑師技術(shù)職稱(chēng)的人員審核方可銷(xiāo)售,并做好處方藥銷(xiāo)售記錄,留檔兩年備查。在藥店顯著(zhù)位置設置了服務(wù)公約、監督電話(huà)、顧客意見(jiàn)征詢(xún)簿,對顧客給予我們的寶貴意見(jiàn),我們認真處理和及時(shí)反饋。
規范經(jīng)營(yíng)自查報告 3
自 查 匯 報 根據集團公司下發(fā)的《關(guān)于嚴格管理、規范各類(lèi)國有企事業(yè)單位經(jīng)營(yíng)行為的通知》,我公司認真組織學(xué)習,及時(shí)召開(kāi)了專(zhuān)項工作會(huì )議,學(xué)習通知精神,嚴格按通知精神要求進(jìn)行落實(shí)。 且對照主要問(wèn)題進(jìn)行了重點(diǎn)排查,現將落實(shí)及自查、自糾情況匯報如下:
一、成立了以總經(jīng)理為組長(cháng)的自查、自糾領(lǐng)導小組。全面動(dòng)員,按照集團公司的要求,自查自糾,對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)糾正。
二、自查、自糾小組結合我公司的實(shí)際情況,在對外借款、對外擔保、合同管理、對外租賃、對外投資等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)項目上,進(jìn)行了自查。
1、投資
1)投資行為:公司進(jìn)行收購(含購買(mǎi))、出售、置換實(shí)物資產(chǎn)或其他資產(chǎn),承包,財產(chǎn)租賃等行為
2)投資決策權限:公司股東大會(huì )在不違反國家法律、法規、規范性文件,宏觀(guān)調控及產(chǎn)業(yè)政策的前提下,決定公司一切投資及其處置事項。
3)投資管理
總經(jīng)理辦公會(huì )對項目計劃書(shū)、可行性分析報告等事項進(jìn)行審查和綜合評估,決定實(shí)施或報董事會(huì )、股東大會(huì )批準實(shí)施。
經(jīng)自查:目前公司無(wú)投資行為。
2、擔保
1)擔保行為:公司為他人提供擔保的行為。
2)擔保決策權限: 公司嚴格控制為他人提供擔保,必須提供擔保的事項需按照決策權限由股東大會(huì )或董事會(huì )審議批準。
3)擔保管理: 遵循平等、自愿、公平、互利、誠信原則,公司有權拒絕來(lái)自任何方面的強制命令而為他人提供擔保。
4)擔保責任
未按規定程序擅自越權簽訂的擔保合同,對公司造成損害的,相關(guān)責任人應承擔相應的法律責任。
經(jīng)自查:目前公司無(wú)擔保行為。
3、借貸
1)借貸行為:公司向
金融機構或法律允許的其他主體借入資金的.行為。
2)借貸管理
公司根據發(fā)展規劃及資金供求狀況編制借貸計劃報總經(jīng)理辦公會(huì ),總經(jīng)理辦公會(huì )決定 實(shí)施或根據授權報董事會(huì )或股東大會(huì )批準實(shí)施。
經(jīng)自查:目前公司無(wú)借貸行為。
4、合同管理
健全制度,規范合同管理
為了更好地規范合同管理,公司專(zhuān)設有合同管理小組,負責組織公司規范合同管理,管理職能和管理人員職責明確,建立了合同審批流程和簽認辦法。完善了合同論證、起草、談判、簽訂、履行等環(huán)節的管理制度,形成了規范化和制度化合同的管理。
強化了有關(guān)合同專(zhuān)用章印鑒管理,對合同文本進(jìn)行清理驗收全面歸檔,強化了合同資信調查、簽訂、審批、會(huì )簽、審查、登記等管理環(huán)節,促進(jìn)了合同規范化管理,使合同履約率達到100%。
三、整改措施
在下步工作中,我們要強化措施,促進(jìn)企業(yè)按期復查,跟蹤整治,確保嚴格管理、規范經(jīng)營(yíng)。
1、加強領(lǐng)導、樹(shù)立規范經(jīng)營(yíng)意識。要強化措施,認真落實(shí)責任制,一把手親自抓。加大管理工作力度,認真貫徹落實(shí)關(guān)于《嚴格管理、規范各類(lèi)國有企事業(yè)單位經(jīng)營(yíng)行為的通知》精神,切實(shí)做到抓實(shí)、抓細。
2、遵章守法,建立健全相關(guān)規章制度。真正做到有章可循,有法可依,組織落實(shí),制度落實(shí),措施落實(shí)。同時(shí),做好宣傳教育培訓工作,增強領(lǐng)導和工人的依法規范經(jīng)營(yíng)意識和法制觀(guān)念。
3、嚴明紀律,嚴肅責任追究。
隨時(shí)自查自糾,且對公司的規章制度進(jìn)行全面梳理,對公司的管理制度進(jìn)行完善和修 訂。加大對各項工作的督導和考核,要按照“誰(shuí)出事、誰(shuí)負責”的原則嚴肅追究責任。具體做法:
1)對公司的外部環(huán)境和內部生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)涉及的各項法律風(fēng)險隱患進(jìn)行深入分析和評估,涉及到法律法規、制度規定的條款,要進(jìn)一步補充完善。
2)建立法律風(fēng)險評估制度,通過(guò)開(kāi)展相關(guān)講座、咨詢(xún)法律顧問(wèn)等手段,提高防范法律風(fēng)險能力,正確識別面臨的法律風(fēng)險,有針對性地采取防范措施,使風(fēng)險得以可控、在控。
依法治企是一項長(cháng)期性、日常性的工作,我們將正確理解和處理依法治企工作與正常工作的關(guān)系,做到有機結合,相互促進(jìn)。將以此次自查自糾工作為契機,切實(shí)將依法經(jīng)營(yíng)、規范管理的要求貫穿到公司的各項工作之中,推動(dòng)公司各項工作健康、有序進(jìn)展。
規范經(jīng)營(yíng)自查報告 4
xx零售藥店一貫能堅持執行《藥品管理法》、GSP及實(shí)施細則要求,不斷加強藥品質(zhì)量管理,貫徹實(shí)施"質(zhì)量第一、依法經(jīng)營(yíng)"的原則。經(jīng)過(guò)積極整改完善,使我藥店藥品質(zhì)量管理工作得到提升,F自查情況如下:
一、藥店基本情況
xx零售藥店是經(jīng)營(yíng)多年的老店,經(jīng)營(yíng)方式為藥品零售,經(jīng)營(yíng)范圍:處方藥與非處方藥:中藥飲片、中成藥、化學(xué)藥制劑、抗生素制劑。藥店目前經(jīng)營(yíng)中西藥品種有800多種。 本企業(yè)在多年的藥品經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中一貫堅持依法經(jīng)營(yíng)、質(zhì)量第一的服務(wù)宗旨。藥店現有4人,其中2名藥師,藥士1人。所有人員均有多年藥品零售工作經(jīng)驗,建立了覆蓋GSP全過(guò)程質(zhì)量管理體系文件,對全體員工積極培訓。嚴把藥品購進(jìn)、驗收、養護、銷(xiāo)售服務(wù)質(zhì)量關(guān),各項質(zhì)量管理程序符合要求,記錄完善,售后服務(wù)意識良好。
經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所面積60平方米,內配備有空調1臺、冷藏柜1臺,電腦1臺及其他藥品養護、陳列銷(xiāo)售、處方調配的設施設備若干。能夠滿(mǎn)足日常藥品經(jīng)營(yíng)調配的實(shí)際需要。
二、全體員工高度重視,全面履行質(zhì)量管理職能
我藥店多年來(lái)一直確保質(zhì)量管理體系的有效運作,由專(zhuān)職的質(zhì)管員進(jìn)行質(zhì)量管理工作的分配與監督,質(zhì)管員能不斷強化全體員工的責任心與質(zhì)量意識,在運行藥店質(zhì)量體系,指導各崗位質(zhì)量管理工作的同時(shí),全面保證藥品購進(jìn)和服務(wù)質(zhì)量。藥店于年初重新修改了藥店質(zhì)量管理體系文件。經(jīng)過(guò)多年的體系運作,我藥店質(zhì)量管理體系文件更具規范性,可操作性強。通過(guò)執行相關(guān)規定,再次明確了各崗位的工作職責,建全補充了藥品質(zhì)量信息檔案;藥品質(zhì)量檔案;員工教育培訓檔案;企業(yè)質(zhì)量管理體系文檔等;保證各崗位質(zhì)量管理工作的有序開(kāi)展。
我店平常非常重視人員的素質(zhì)教育與提高;在滿(mǎn)足GSP崗位配置要求的基礎上,全面參加市醫藥技能培訓中心組織的各崗位及藥師專(zhuān)業(yè)技術(shù)培訓,不斷提升專(zhuān)業(yè)知識水平。同時(shí)今年以來(lái)我藥店全面檢查維護設施設備的狀況,進(jìn)行電腦維護升級,以更好地保證日常管理工作的需要與滿(mǎn)足GSP要求。在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內嚴格進(jìn)行藥品的分類(lèi)管理,在處方藥區、非處方藥區、中藥區、非藥品區、不合格藥品區、退貨藥品區等基礎上,進(jìn)行更科學(xué)的藥品用途分類(lèi)。
嚴格執行供貨客戶(hù)評審與首營(yíng)企業(yè)審批制度,確保供貨單位及采購藥品合法性。建立合格供貨客戶(hù)與首營(yíng)企業(yè)客戶(hù)檔案,堅持"質(zhì)量第一、依法經(jīng)營(yíng)"的原則;嚴格執行首營(yíng)企業(yè)管理制度與程序。藥品質(zhì)量驗收方面,由我店驗收員嚴格執行驗收管理制度的規定,按照藥品驗收程序要求對購進(jìn)藥品進(jìn)行逐批號驗收,加強對進(jìn)口藥品的驗收管理。
藥品陳列時(shí),嚴格實(shí)施藥品分類(lèi)管理,規范藥品擺放位置與貯存事項要求,組織好藥品的科學(xué)分類(lèi)陳列;按GSP要求開(kāi)展養護工作,對重點(diǎn)養護品種、近效期品種、易變質(zhì)品種加強養護檢查;對有質(zhì)量疑似問(wèn)題藥品,及時(shí)向質(zhì)管員反映;
起到了積極預防,確保藥品質(zhì)量的目的。做好藥品銷(xiāo)售與售后服務(wù)是我店生存發(fā)展的.根本,首先嚴格按照許可證核準的經(jīng)營(yíng)方式和范圍開(kāi)展藥品銷(xiāo)售活動(dòng)。其次是嚴格遵循"先產(chǎn)先出、先進(jìn)先出、近期先出"的原則,做到銷(xiāo)售藥品的數量準確、質(zhì)量完好;所有藥品銷(xiāo)售前均檢查藥品外觀(guān)質(zhì)量是否符合要求,是否按近效期原則發(fā)貨等。在門(mén)店內合理安全的用藥服務(wù)咨詢(xún),指導顧客掌握正確的用法用量。注意收集本藥店所售出藥品的不良反應信息。
三、GSP自查情況
我店在GSP認證工作完成之后,繼續落實(shí)全員、全過(guò)程的藥品質(zhì)量管理。通過(guò)GSP認證工作的再落實(shí),我藥店人員的精神面貌得到全面的改善,人員素質(zhì)有了明顯提高,F我藥店在軟硬件方面均能符合GSP要求。對日常工作中發(fā)現的不規范之處,都能積極認真整改,F自查合格!
規范經(jīng)營(yíng)自查報告 5
根據總行下發(fā)的《關(guān)于在轄內銀行業(yè)金融機構開(kāi)展整治部規范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項治理活動(dòng)的通知》,我支行認真組織學(xué)習,對照主要問(wèn)題進(jìn)行了重點(diǎn)排查,現將自查自糾情況匯報如下:
一、根據通知的要求,我行及時(shí)召開(kāi)了專(zhuān)項治理工作會(huì )議,成立了以xxx行長(cháng)為組長(cháng)的自查小組。重新學(xué)習了“七不準,四公開(kāi)”進(jìn)一步統一了員工的思想與認識。
二、通過(guò)自查小組的討論,結合我行的.實(shí)際情況,列出了本次自查重點(diǎn):
。ㄒ唬┻`規收費、擅自提價(jià)。即違規增加收費項目,擅自提高收費標準的現象。
。ǘ┮再J轉存,存貸掛鉤。即在發(fā)放貸款時(shí)強制設定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉為存款和以存款作為審批發(fā)放貸款的前提條件。
。ㄈ┺D嫁成本、增加負擔。將經(jīng)營(yíng)成本以費用形式轉嫁給客戶(hù),增加客戶(hù)資金成本。
。ㄋ模└呦垉、借道收息。高息或變相高息攬存以及高息攬存與民間融資勾結、支行員工與資金攬客配合,將民間借貸資金以理財或存款名義存入支行,再借用銀行賬戶(hù)支付和收取高息的行為。
。ㄎ澹┕尽捌卟粶、四公開(kāi)”,并向客戶(hù)做好解釋工作。
。╅_(kāi)展不合理收費行為自查自糾。
。ㄆ撸┕纪对V舉報電話(huà)。
三、自查自糾結果及分析
。ㄒ唬┪抑性诖筇秒娮悠翆€y監會(huì )的“七不準、四公開(kāi)”內容進(jìn)行了公示;公布了服務(wù)收費價(jià)目和舉報投訴電話(huà),并做好客戶(hù)解釋工作;支行無(wú)高息攬儲等變相吸收客戶(hù)存款的行為;我行信貸業(yè)務(wù)堅持實(shí)貸實(shí)付和受托支付的原則,不存在違規的現象。
。ǘ┰谥背鍪鄣臉I(yè)務(wù)辦理中工本費和手續費一起收取,存在未給客戶(hù)提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)的前提下就收取費用的現象,不符合質(zhì)價(jià)相符的原則。對于此問(wèn)題將及時(shí)的上報總行,進(jìn)行溝通解決。
。ㄈ┪倚袑μ囟▽ο髨猿址⻊(wù)優(yōu)惠和減費讓利,對醫保、民政、學(xué)校等進(jìn)行了服務(wù)的優(yōu)惠,對小微企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)進(jìn)行了費用的減免,切實(shí)履行了相應的社會(huì )責任。
在此次的自查自糾中我行始終貫徹銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)整治不規范經(jīng)營(yíng)問(wèn)題的精神,落實(shí)了相關(guān)的規定。通過(guò)此次的自查自糾進(jìn)一步提升了我行員工的商業(yè)道德和社會(huì )責任感,加強以客戶(hù)為中心的服務(wù)理念,通過(guò)對發(fā)現問(wèn)題的整改進(jìn)一步規范我行的經(jīng)營(yíng)行為,促進(jìn)了我行的健康穩定的發(fā)展。
規范經(jīng)營(yíng)自查報告 6
中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )xx監管分局:
為進(jìn)一步推動(dòng)我行各項業(yè)務(wù)合法合規,健康持續開(kāi)展,根據總行和貴局要求,按照《關(guān)于進(jìn)一步做好“不規范經(jīng)營(yíng)”行為排查工作的通知》(xx【2012】67號)的文件精神,我分行積極開(kāi)展了全面、詳細的自查工作,F將自查結果報告如下:
一、公司銀行業(yè)務(wù)
。ㄒ唬┕绢(lèi)貸款的支用管理
我分行發(fā)放公司類(lèi)貸款和政府融資平臺貸款,貸款的支用嚴格按照“三法一指引”的要求,堅決遏制以貸引存,存貸掛鉤的行為。約定按照受托支付的,嚴格按照申報和審批要求管理受托資金,約定為自主支付的,按照借款人實(shí)際經(jīng)營(yíng)需求發(fā)放貸款,落實(shí)實(shí)貸實(shí)付原則。自查過(guò)程中暫未發(fā)現要求客戶(hù)將貸款轉為定期存款,或設定不合理貸款條件,將定期存款作為發(fā)放貸款的前提條件。
。ǘ┕绢(lèi)貸款的利率管理
公司類(lèi)貸款的利率水平,均是綜合了借款人行業(yè)狀況、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、還款能力、抵質(zhì)押物變現能力(保證方代償能力)、金融產(chǎn)品風(fēng)險等重要因素進(jìn)行定價(jià)。在執行環(huán)節,均按照審批通知書(shū)要求嚴格執行,未發(fā)現超權限變更公司類(lèi)貸款利率定價(jià)的違規行為;分支行能夠依據定價(jià)執行利率。賬戶(hù)管理費、財務(wù)咨詢(xún)費等服務(wù)費用均為實(shí)際的管理和服務(wù)性收費,并非利息讓渡;未發(fā)現支行借發(fā)放公司貸款之機,要求客戶(hù)辦理不合理中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù),并收取額外費用以及捆綁其他金融產(chǎn)品。
。ㄈ┢渌M用。
支行在辦理政府融資平臺貸款、房地產(chǎn)貸款等公司信貸業(yè)務(wù)前期盡職調查、押品評估等環(huán)節均按照能夠嚴格執行道德操守,未發(fā)現直接或者間接要求客戶(hù)支付相關(guān)費用,導致客戶(hù)財務(wù)負擔不合理增加;在提供資信證明、資金監管、代發(fā)代收等金融產(chǎn)品和相關(guān)服務(wù)時(shí),嚴格按照總行xx有關(guān)產(chǎn)品定價(jià)的文件要求執行,未發(fā)現違規收費、擅自提價(jià)的現象。
。ㄋ模┕绢(lèi)企業(yè)的存款營(yíng)銷(xiāo)和資金管理
堅決落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》(銀發(fā)2000253號)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》(銀協(xié)發(fā)201110號)的文件要求,未發(fā)現高息或變相高息攬存的行為,更未發(fā)現我行員工蓄意吸納掮客資金,假借我行名義非法得利。
。ㄎ澹┕绢(lèi)業(yè)務(wù)的產(chǎn)品管理
各支行在為公司客戶(hù)提供一攬子服務(wù)和全面解決方案等產(chǎn)品服務(wù)和咨詢(xún)業(yè)務(wù)過(guò)程中,本著(zhù)客戶(hù)自愿的原則,根據企業(yè)行業(yè)和自身經(jīng)營(yíng)情況,均提供了有針對性的產(chǎn)品服務(wù)方案,客戶(hù)接受與否,絕對自由。
二、小企業(yè)銀行業(yè)務(wù)
。ㄒ唬┬∑髽I(yè)貸款的`支用管理
分行能夠鼓勵引導客戶(hù)經(jīng)理對小微企業(yè)貸款積極采取受托支付方式,貫徹“實(shí)貸實(shí)付”原則,通過(guò)嚴格控制貸款支付對象把好第一道風(fēng)險關(guān),從而杜絕了“以貸轉存”現象的滋生;與此同時(shí),強化銀企合作關(guān)系,不強制設定條款或協(xié)商約定違規吸存,通過(guò)培育企業(yè)做大做強增加綜合收益,通過(guò)積極營(yíng)銷(xiāo)借款人上下游企業(yè),盡量爭取資金體內循環(huán);在小企業(yè)授信環(huán)節要求借款人提高我行結算量,而并非絕對存款,目的是通過(guò)借款人現金流掌控企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況,控制風(fēng)險,落實(shí)貸后管理工作。
。ǘ┬∑髽I(yè)貸款費率管理
對小微企業(yè),大多數支行按照《xxx銀監局關(guān)于實(shí)施差異化監管加強小型微型企業(yè)金融服務(wù)的意見(jiàn)》(xx監發(fā)201128號)相關(guān)規定禁止一切不合理收費,除銀團貸款的管理費和承諾費外,其他費用如貸款承諾費、管理費、顧問(wèn)費、咨詢(xún)費等全部取消。
。ㄈ┬∑髽I(yè)銀行產(chǎn)品管理
我分行能夠為小微企業(yè)提供切實(shí)有效的一攬子金融服務(wù)方案,有效滿(mǎn)足客戶(hù)金融服務(wù)需求。小企業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展,不以負債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為條件。企業(yè)對我行理財、保險、基金等其他產(chǎn)品的
選擇完全具有自由選擇權,堅決維護我行小企業(yè)借款人公平交易權。
。ㄋ模┬∑髽I(yè)產(chǎn)品定價(jià)
我行能夠本著(zhù)“流動(dòng)性、安全性、流動(dòng)性”相結合的方式,科學(xué)地對小微企業(yè)貸款進(jìn)行差別化定價(jià),對信用等級較高、償債能力較強、擔保等風(fēng)險緩釋措施較充分等客戶(hù)在貸款定價(jià)時(shí)予以?xún)A斜;與此同時(shí),對綜合評價(jià)較好的客戶(hù)制定了切合實(shí)際的長(cháng)期培育政策,簡(jiǎn)化授權授信審批流程,切實(shí)提升了小微企業(yè)服務(wù)質(zhì)量和效率,逐步提高小企業(yè)業(yè)務(wù)盈利能力和水平,培育了一批在業(yè)內具有相當競爭力的小微企業(yè)群體。
。ㄎ澹┬∑髽I(yè)培育和政策傾斜
1、分行能夠對“xxx”、“xxx”等小企業(yè)優(yōu)質(zhì)客戶(hù),積極按照《關(guān)于深化“xxx”、“xxx”企業(yè)培育工作的指導意見(jiàn)》(xx2010120號)等文件要求,在授信額度、定價(jià)、特色產(chǎn)品及超值服務(wù)等方面切實(shí)落實(shí)相關(guān)優(yōu)惠政策。
2、創(chuàng )新小微企業(yè)流動(dòng)資金貸款還款方式,根據小微企業(yè)的資金周轉情況,在貸款還款方式上指導小微企業(yè)選擇分次發(fā)放、分次還款等科學(xué)的出賬和還款方式,一方面有效幫助小微企業(yè)縮減財務(wù)成本,另一方面有效減輕客戶(hù)到期一次還款的資金壓力。
3、為提升小企業(yè)融資效率,分行進(jìn)一步優(yōu)化小微企業(yè)授信流程,提升審批效率,特別是分行授信授權方面,通過(guò)審批權和審批形式的調整,多角度優(yōu)化和提高小企業(yè)貸款的服務(wù)效率和質(zhì)量;對小微企業(yè)在有效控制風(fēng)險的前提下,采取靈活多樣的擔保方式,不斷拓展貿易融資產(chǎn)品在中小企業(yè)金融服務(wù)中的份額,降低小微企業(yè)客戶(hù)的擔保成本,減輕小微企業(yè)財務(wù)負擔。
三、零售銀行業(yè)務(wù)
。ㄒ唬﹤(gè)人貸款的支用管理
我分行個(gè)人貸款支用管理嚴格按照銀監會(huì )《個(gè)人貸款暫行管理辦法》和我行零售業(yè)務(wù)制度執行,對于采取受托支付方式發(fā)放的個(gè)人貸款,在貸款發(fā)放后按照約定,將申請支付款項轉至借款人支付對象賬戶(hù);對于采取自主支付方式發(fā)放的個(gè)人貸款,客戶(hù)支用理由合法合規,即進(jìn)行貸款發(fā)放。
。ǘ﹤(gè)人貸款的利率管理
我行個(gè)貸產(chǎn)品的定價(jià)嚴格按照資金成本、風(fēng)險成本和管理成本科學(xué)計價(jià)。同時(shí)考慮和區分借款人資金用途、還款能力、擔保水平與業(yè)務(wù)風(fēng)險等實(shí)際情況,不存在隨意定價(jià),上浮至最高限額的情況。
。ㄈ┝鞒毯推渌召M管理
在發(fā)放個(gè)人貸款時(shí),未發(fā)現有要求客戶(hù)接受不合理的中間業(yè)務(wù)或其他金融服務(wù)的行為,無(wú)“貸款承諾”賬戶(hù)管理費、財務(wù)咨詢(xún)費、貸款安排費、額度占用費等額外附加費用;與此同時(shí),在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中應計入銀行成本的相關(guān)費用,均由我行自行承擔,不存在變相轉嫁的情形。
。ㄋ模﹤(gè)人貸款的產(chǎn)品管理
在受理個(gè)人貸款和辦理其他零售業(yè)務(wù)時(shí),充分尊重客戶(hù)的自由選擇權和公平交易權,無(wú)強制產(chǎn)品捆綁、不當搭售等行為?蛻(hù)辦理信用卡、基金等各種其他金融產(chǎn)品享有充分的獨立性。
。ㄎ澹﹤(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)的管理
經(jīng)查無(wú)違反《中國人民銀行關(guān)于嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》( 銀發(fā)2000253號)、《存款自律公約》、《徽商銀行儲蓄業(yè)務(wù)管理辦法》(xx2011218號)等制度辦法的要求,高息攬存、借道收息的行為;未發(fā)現涉及民間融資、掮客資金以通過(guò)我行賬戶(hù)支付和收取高息的情形。
四、國際業(yè)務(wù)
。ㄒ唬﹪H業(yè)務(wù)產(chǎn)品的定價(jià)和費率
分支行對我行外匯業(yè)務(wù)收費標準均進(jìn)行公示,收費公開(kāi)透明、合理有據,外匯資金交易匯率按總行統一發(fā)布的人民幣外匯牌價(jià)進(jìn)行;國際貿易融資按總行審批表指導利率執行,無(wú)亂浮動(dòng)利率行為;收費項目均按我行收費標準中規定項目收費,無(wú)收取額外費用的情況;與我行開(kāi)展國際貿易融資的客戶(hù)均由總行審批,準入、出賬、產(chǎn)品定價(jià)明確合規。
。ǘ﹪H業(yè)務(wù)操作合規性
國際業(yè)務(wù)條線(xiàn)操作人員崗位分離、權限分離,無(wú)越權經(jīng)辦、越權復核行為。
五、授信評審業(yè)務(wù)
授信審批時(shí)嚴格按照資金成本、風(fēng)險成本和管理成本合理進(jìn)行貸款定價(jià)。在授信審批時(shí),不存在以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件得情況。授信業(yè)務(wù)的開(kāi)展不以任何負債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等其他產(chǎn)品作為前提條件,杜絕了捆綁銷(xiāo)售、轉嫁費率和成本的情形。
六、檢查發(fā)現問(wèn)題
部分財務(wù)顧問(wèn)費、貸款承諾費收取不合規。自20xx年10月24日后,個(gè)別支行對小微企業(yè)收取財務(wù)顧問(wèn)費或貸款承諾費,收費不合規。
規范經(jīng)營(yíng)自查報告 7
根據省分行和銀監局關(guān)于開(kāi)展整治不規范經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的通知精神,我行成立了專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組和工作小組,制定了不規范經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項治理工作實(shí)施方案,嚴格遵照時(shí)間表詳細安排專(zhuān)項整治工作,做到統一領(lǐng)導、統一時(shí)間、統一步驟、統一要求。
從3月1日起,我行組將“七不準”、“四公開(kāi)”具體內容在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醒目位置懸掛、張貼,以更好地接受公眾監督。經(jīng)過(guò)自查,我行沒(méi)有違反“七不準”、“四公開(kāi)”的相關(guān)規定,F將具體的自查工作和今后活動(dòng)安排匯報如下:
一、自查工作
一是加強組織,成立工作領(lǐng)導小組,督導各項工作有序開(kāi)展;
二是通過(guò)下發(fā)文件、組織培訓、現場(chǎng)宣講等多種方式統一員工思想,加強員工制度學(xué)習及合規經(jīng)營(yíng)意識的培養;
三是積極開(kāi)展經(jīng)營(yíng)部門(mén)自查、管理部門(mén)復查等全方位檢查,不留死角;
四是及時(shí)張貼告示,將“七不準”、“四公開(kāi)”、“舉報電話(huà)”等內容公開(kāi)告知顧客,接受監督;
五是對于此次活動(dòng)中發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)報告與整改,確保問(wèn)題解決到位;
六是積極開(kāi)展系列宣傳,提升銀行形象;
七是不斷加強對實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展的支持,維護金融生態(tài),防范金融風(fēng)險,建立合規經(jīng)營(yíng)的長(cháng)效機制。
二、下一步整治不規范經(jīng)營(yíng)活動(dòng)工作安排
銀監會(huì )新近頒發(fā)的“七不準”、“四公開(kāi)”是我們職業(yè)操守的底線(xiàn),同時(shí)我們應該有更高的標準和追求。
一是以更大的擔當肩負起國有銀行的社會(huì )責任。堅持為社會(huì )公眾提供最基本的公共金融服務(wù),做到基本公共服務(wù)的均等化、普惠化,為弱勢群體提供特惠化服務(wù)。根據社會(huì )需求和商業(yè)可持續原則,擴充渠道、降低成本、提升服務(wù);
二是堅決維護金融消費者權益。將客戶(hù)滿(mǎn)意度作為衡量全行一切工作的基本尺度,進(jìn)一步完善客戶(hù)投訴的快速反應機制,推行首問(wèn)負責制和“問(wèn)題到我為止”的內部約束,將客戶(hù)投訴的解決和處理作為推動(dòng)工作的'基本動(dòng)力;
三是堅持服務(wù)地方經(jīng)濟。牢固樹(shù)立“產(chǎn)業(yè)興、銀行興”的理念,加快信貸資源投入地方經(jīng)濟的進(jìn)度和力度,最大限度地滿(mǎn)足地方經(jīng)濟的融資需求,緊緊圍繞地方經(jīng)濟和民生領(lǐng)域,持續推進(jìn)流程設計、產(chǎn)品創(chuàng )新和服務(wù)優(yōu)化工作;
四是提供物有所值的金融服務(wù)。把有效服務(wù)放在首位,推進(jìn)更為嚴格的成本管理,切實(shí)為客戶(hù)提供貨真價(jià)實(shí)、質(zhì)價(jià)相符的服務(wù),在銀行創(chuàng )造價(jià)值的同時(shí),也為客戶(hù)創(chuàng )造更多的價(jià)值。通過(guò)我們的持續努力,打造令人尊敬的現代金融企業(yè)。
規范經(jīng)營(yíng)自查報告 8
為了加強xx煙草專(zhuān)賣(mài)局(分公司)內部專(zhuān)賣(mài)管理監督,規范行業(yè)內部經(jīng)營(yíng)行為,促進(jìn)行業(yè)自律,提升行業(yè)效率,根據《xx省內部專(zhuān)賣(mài)管理監督工作規范》的要求及9月30日xx局(公司)會(huì )議精神,我局(分公司)對20xx年1月至9月以來(lái)的卷煙經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的自查,現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下:
一、20xx年1至9月卷煙經(jīng)營(yíng)情況
至20xx年9月,全市共有零售戶(hù)xx戶(hù),入網(wǎng)供貨零售戶(hù)xx戶(hù)。今年一至九月,xx市銷(xiāo)售卷煙xx箱,完成年度計劃xx箱的xx%,同比增加xx箱,增加xx%;實(shí)現銷(xiāo)售收入xx萬(wàn)元,同比增加xx萬(wàn)元,增加xx%,單箱銷(xiāo)售收入xx元,綜合毛利率xx%。
二、自查方法。
。ㄒ唬⿵匿N(xiāo)售系統、專(zhuān)賣(mài)管理系統的查詢(xún)相關(guān)數據進(jìn)行分析比對,并按卷煙品牌、訂貨數量、零售客戶(hù)分別查找出銷(xiāo)量波動(dòng)較大的卷煙零售客戶(hù)和可疑訂單,及時(shí)開(kāi)展逐戶(hù)逐份調查核實(shí),查明異常的原因。
。ǘ┰(xún)問(wèn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)的工作人員,要求其對有關(guān)事項作出說(shuō)明。
。ㄈ┮髽I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)提供、報送相關(guān)文件和資料,并對其所提供、報送的相關(guān)文件和資料的真實(shí)性負責。
。ㄋ模⿲(shí)地走訪(fǎng)經(jīng)營(yíng)戶(hù),并對送貨員的貨源流向進(jìn)行跟送監督。重點(diǎn)核實(shí)是否存在送貨不到位、私自截留緊俏卷煙、私自變更送貨對象等違法違規違紀行為。
三、自查重點(diǎn)
本次監督檢查工作,在xx局的統一組織領(lǐng)導下,各職能部門(mén)積極行動(dòng)認真開(kāi)展檢查,主要是對以下幾個(gè)方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查:
。1)是否嚴格按照煙草專(zhuān)賣(mài)法律、法規和有關(guān)規定的許可范圍購進(jìn)煙草專(zhuān)賣(mài)制品;
。2)是否是搞好每季度體外循環(huán)審查和核查工作。重點(diǎn)是確認情況、入網(wǎng)銷(xiāo)售情況等。對數據平衡差數要準確說(shuō)明原因,并附上涉及的相關(guān)卷煙品牌以及數量等材料;
。3)是否嚴格按照煙草專(zhuān)賣(mài)法律法規以及有關(guān)規定的許可范圍、價(jià)格、渠道銷(xiāo)售卷煙;
。4)是否有拆單分攤、假入網(wǎng)銷(xiāo)售;
。5)是否是入網(wǎng)銷(xiāo)售、落地銷(xiāo)售、落戶(hù)銷(xiāo)售;
。6)是否存在毗鄰銷(xiāo)售的情況。
四、自查基本情況。
。ㄒ唬╀N(xiāo)售方面。20xx年xx煙草分公司卷煙總銷(xiāo)售計劃為22180箱,截至9月份完成18128.042箱,完成計劃81.73%。資料表明所有銷(xiāo)售都是通電話(huà)訪(fǎng)銷(xiāo)或網(wǎng)上訂貨進(jìn)行的,xx煙草分公司無(wú)任何私自向外調拔貨源以及搞計劃外卷煙銷(xiāo)售違規情況發(fā)生。
。ǘ耙粌r(jià)制”執行方面。檢查組對一些市場(chǎng)緊俏品牌及滯銷(xiāo)品牌的批發(fā)價(jià)進(jìn)行了督查,看是否有提價(jià)或降價(jià)的情況發(fā)生,經(jīng)實(shí)地調查,發(fā)現xx煙草分公司建立嚴格的價(jià)格監測機制,加強對卷煙品牌管理,嚴格執行“西南五省一價(jià)制”的價(jià)格規定,沒(méi)有提價(jià)或降價(jià)情況出現。
。ㄈ┴浽垂⿷矫。核對客戶(hù)資料,經(jīng)審查沒(méi)有發(fā)現向無(wú)證戶(hù)供貨行為,全程監督貨源流向,通過(guò)系統查詢(xún)、實(shí)地調查、客戶(hù)抽查等措施,核實(shí)了日訂單量、送貨量、交易額數據以及配送路線(xiàn)等有關(guān)卷煙經(jīng)營(yíng)情況,沒(méi)有發(fā)現貨源不入網(wǎng)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題。
。ㄋ模┰L(fǎng)銷(xiāo)配送方面。以治理卷煙體外循環(huán)為突破口,通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)系統的查詢(xún)、實(shí)地調查、客戶(hù)抽查等措施,對20xx年度部分品牌卷煙銷(xiāo)量靠前的49戶(hù)卷煙重點(diǎn)零售戶(hù)進(jìn)行調查,核實(shí)其訂單量、配送量、實(shí)收量、送達人、收貨時(shí)間和實(shí)際的客戶(hù)姓名、客戶(hù)編碼、許可證號是否一致,并采取單周實(shí)地走訪(fǎng)隨機抽查的50戶(hù)經(jīng)營(yíng)戶(hù)雙周電話(huà)詢(xún)訪(fǎng)50戶(hù)經(jīng)營(yíng)戶(hù)及跟送監督等方法,從而確定訪(fǎng)銷(xiāo)配送的.真實(shí)性,發(fā)現楚雄市煙草分公司不存在虛假客戶(hù)假入網(wǎng)及拆單分攤的情況,完全達到100%入網(wǎng)銷(xiāo)售、落地銷(xiāo)售、落戶(hù)銷(xiāo)售。
。ㄎ澹┝闶蹜(hù)增訂貨方面。微機銷(xiāo)售數據顯示,今年xx煙草分公司在一季度有多次訂貨頻次異常預警發(fā)生。經(jīng)核查,1月、2月是春節期間,市場(chǎng)較為活躍,為滿(mǎn)足市場(chǎng)需求,經(jīng)零售戶(hù)申請增加訂貨次數,已報經(jīng)xx煙草公司卷煙營(yíng)銷(xiāo)部審批同意。
。┯唵萎惓G闆r。20xx年1月至9月,我市有部分訂單有相同品牌、相同數量、相同金額情況發(fā)生。經(jīng)查,一是由于相同訂貨周期暢銷(xiāo)品牌在同類(lèi)零售戶(hù)中投放限量一致;二是客戶(hù)經(jīng)理在指導零售戶(hù)訂貨及備貨過(guò)程中工作較粗放,指導思路過(guò)于簡(jiǎn)單,沒(méi)有針對零售戶(hù)市場(chǎng)銷(xiāo)售情況來(lái)加于區別指導;三是相同銷(xiāo)售區域消費者的需求相對一致,導致零售戶(hù)部分訂單相同。
。ㄆ撸┐嗀浨闆r。部分零售戶(hù)存在使用相同電話(huà)訂貨的情況。經(jīng)查,共涉及零售戶(hù)141戶(hù),訂貨電話(huà)號碼56個(gè)。有46個(gè)號碼92戶(hù)屬于注銷(xiāo)新辦證零售戶(hù),仍然沿用以前的訂貨電話(huà);有2個(gè)號碼5戶(hù)分屬于一家人共用號碼;有5個(gè)號碼24戶(hù)屬于連鎖店,由總店或總公司負責訂貨,但所訂卷煙均配送到各分店,沒(méi)有發(fā)現竄碼情況;有3個(gè)號碼20戶(hù)屬于代訂貨零售戶(hù),卷煙銷(xiāo)售科已向我局進(jìn)行報備。
。ò耍┐髴(hù)監管方面。xx局加大對卷煙零售大戶(hù)的走訪(fǎng)調查力度,了解掌握其卷煙銷(xiāo)售流向,深入查找卷煙零售異常問(wèn)題,杜絕其私自調劑、低價(jià)傾銷(xiāo)、批發(fā)銷(xiāo)售卷煙等不規范經(jīng)營(yíng)行為,進(jìn)一步規范零售市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)秩序,確保卷煙100%落地銷(xiāo)售。通過(guò)每周登錄卷煙銷(xiāo)售系統,對卷煙大戶(hù)所訂購的各品牌卷煙及銷(xiāo)售數據進(jìn)行對比分析,并按卷煙品牌、訂貨數量、零售客戶(hù)分別查找出銷(xiāo)量波動(dòng)較大的卷煙零售客戶(hù)和可疑訂單,及時(shí)開(kāi)展逐戶(hù)逐份調查核實(shí),查明異常的原因,制定針對性監管措施,完善卷煙部門(mén)相關(guān)內控制度和工作流程,加強客戶(hù)經(jīng)理和主管卷煙貨源分配人員履行職責的監管等,營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)卷煙投放量及品牌結構做到卷煙零售戶(hù)的經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)、等級與經(jīng)營(yíng)能力基本相符。
。ň牛┚頍熞幏督(jīng)營(yíng)方面。針對今年銷(xiāo)售顯著(zhù)增長(cháng)的訂單品牌如云煙(紫)、紅塔山(1956)、紅梅(黃)、云煙(軟珍品)等品牌卷煙和零售戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和走訪(fǎng)問(wèn)詢(xún)。根據走訪(fǎng)問(wèn)詢(xún)情況,調查核實(shí)了所走訪(fǎng)問(wèn)詢(xún)的卷煙零售戶(hù)都能如實(shí)收到所訂購的卷煙,沒(méi)有發(fā)現卷煙外流的不規范經(jīng)營(yíng)情況。卷煙訂購量增加的主要原因是卷煙零售戶(hù)因為春節后要補充庫存、蓋房、辦喜事等,屬正常訂貨,零售戶(hù)所訂卷煙均100%入網(wǎng)、落地、落戶(hù)銷(xiāo)售。
。ㄊ┗閼c促銷(xiāo)方面。截至9月底,xx煙草分公司共成功舉辦498場(chǎng)婚慶促銷(xiāo)活動(dòng),經(jīng)檢查,所有婚慶促銷(xiāo)卷煙都在xx市轄區卷煙零售戶(hù)處購入,沒(méi)有指定的促銷(xiāo)戶(hù)。所有婚慶促銷(xiāo)活動(dòng)都能遵循合法、公平、誠實(shí)、信用的原則,沒(méi)有發(fā)現xx市煙草公司和工作人員通過(guò)促銷(xiāo)向工業(yè)企業(yè)索要和接受錢(qián)物,或收受工業(yè)企業(yè)提供的贊助、獎金、補貼和貴重物品。沒(méi)有發(fā)現xx煙草分公司以促銷(xiāo)的名義進(jìn)行搭配銷(xiāo)售、降價(jià)銷(xiāo)售。嚴禁以促銷(xiāo)名義不對卷煙品牌負責進(jìn)行甩賣(mài)、破壞市場(chǎng)基礎的行為。
五、存在問(wèn)題
。ㄒ唬┚頍煚I(yíng)銷(xiāo)方面
1、在實(shí)地調查過(guò)程中卷煙供貨服務(wù)成為零售戶(hù)訴求焦點(diǎn)。緊俏卷煙需求得不到滿(mǎn)足,貨源滿(mǎn)意度不高,供貨宣傳解釋工作仍然無(wú)法令少數零售戶(hù)滿(mǎn)意。
2、少數零售戶(hù)柜臺的陳列、卷煙品種的擺放,價(jià)格標簽的維護,仍然無(wú)法到位。
3、存在少部分零售戶(hù)訂單數量一致的情況。
4、卷煙預測工作準確率偏低,服務(wù)客戶(hù)的能力有待加強。
5、卷煙品牌培育工作能力有待進(jìn)一步加強。
。ǘ┚頍熍渌头矫
1、通過(guò)檢查發(fā)現有近50份配送單據客戶(hù)“清點(diǎn)確認簽字”有字跡相同情況。經(jīng)查原因如下:
。1)中石油和中石化銷(xiāo)售點(diǎn)屬于聯(lián)鎖店,有的銷(xiāo)售點(diǎn)在高速公路旁,配送車(chē)輛無(wú)法上路,故由總店統一簽收。
。2)部分客戶(hù)因事臨時(shí)外出委托臨近煙店或親朋簽收。
。3)同一配送區域內開(kāi)有分店的,由一個(gè)店簽收。
。4)有的店主不識字,請鄰居簽收。
2、xx市“定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)”城區和開(kāi)發(fā)區未設,僅在13個(gè)鄉(鎮)每鄉(鎮)設一個(gè)定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn),無(wú)設置不合理現象,F有定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)客戶(hù)82戶(hù),占全部客戶(hù)3.8%,未超過(guò)4%的要求。每個(gè)定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)客戶(hù)少的2戶(hù),多的9戶(hù)。每個(gè)點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)均有相關(guān)資料,如協(xié)議、記錄表等。通過(guò)檢查也發(fā)現一些問(wèn)題。
。1)年初確定的部分定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)客戶(hù)有的已經(jīng)注銷(xiāo)。
。2)個(gè)別定點(diǎn)取貨/代送點(diǎn)記錄不完整。
。3)有的客戶(hù)取貨簽字不規范,有代送點(diǎn)代簽字的情況。
六、下步擬采取的監管措施
根據《xx省煙草行業(yè)內部專(zhuān)賣(mài)管理監督工作規范實(shí)施細則》、《xx市內部專(zhuān)賣(mài)管理監督工作制度》規定要求,結合我單位實(shí)際,下步擬做好以下幾方面工作:
。ㄒ唬┘訌娊逃,提高規范經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。把規范經(jīng)營(yíng)納入職工培訓教育體系,定期組織學(xué)習專(zhuān)賣(mài)“一法兩條例”和行業(yè)規范經(jīng)營(yíng)有關(guān)政策、精神,使每位“兩煙”生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人員對有關(guān)法律法規和上級規范經(jīng)營(yíng)的紀律規定清楚主線(xiàn),把握關(guān)鍵,牢記重點(diǎn),從而對規范經(jīng)營(yíng)該干什么,不該干什么,提高全體員工對規范經(jīng)營(yíng)工作的重要性的必要性的認識,從思想上自覺(jué)做到遵紀守法規范經(jīng)營(yíng)。
。ǘ┻M(jìn)一步拓寬監管思路,從市場(chǎng)調查、備案備查資料和微機查詢(xún)等方面有機結合起來(lái),切實(shí)發(fā)揮內部專(zhuān)賣(mài)管理的職責,認真解決好行業(yè)內部提高效率和注重自律兩個(gè)重要課題,制定出一套系統的切實(shí)可行的監督步驟、方法、模式。
。ㄈ┘訌妰炔勘O管部門(mén)與營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的聯(lián)系,建立內管部門(mén)與營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)間的協(xié)調關(guān)系,形成合力,做到分工不分心,共同抓好規范經(jīng)營(yíng),提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理水平。
。ㄋ模┮幏毒頍熃(jīng)營(yíng)工作,充分利用網(wǎng)絡(luò )資源,安排專(zhuān)職人員實(shí)時(shí)登陸內部專(zhuān)賣(mài)管理監督信息系統,認真負責分析每天卷煙購銷(xiāo)存情況對出現的預警信息及時(shí)進(jìn)行上報處理,對出現的預警情況及時(shí)安排人員調查,把“不能內部違規更不能內外勾結違規,卷煙要在轄區內銷(xiāo)售”作為規范經(jīng)營(yíng)的兩條底線(xiàn),從觀(guān)念上、制度上、流程上杜絕違規經(jīng)營(yíng)。
。ㄎ澹┘哟髮(zhuān)賣(mài)行政執法人員的監督力度,督促執法人員嚴格按照《煙草專(zhuān)賣(mài)人員執法行為準則》做到文明執法,防止出現違規執法行為。
。┳龊脤頍熃(jīng)營(yíng)部門(mén)規范經(jīng)營(yíng)方面的監督檢查,確保不發(fā)生一起被上級局查處的違規案件。
我們將在以后的工作中,不斷的建立和完善各項內部監管制度,從而進(jìn)一步提高內部專(zhuān)賣(mài)管理監督力度,堅持做到不缺失一道監管工序,不放過(guò)一個(gè)監管細節,切實(shí)抓好卷煙經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵環(huán)節、關(guān)鍵部位、關(guān)鍵問(wèn)題的監管,以此推動(dòng)卷煙規范經(jīng)營(yíng)不斷深入。
規范經(jīng)營(yíng)自查報告 9
結合市局(公司)關(guān)于嚴格規范經(jīng)營(yíng)的部署要求,為進(jìn)一步規范卷煙經(jīng)營(yíng)秩序,根據上級安排部署, 對規范卷煙經(jīng)營(yíng)方面進(jìn)行了認真的自查自糾活動(dòng),具體有以下幾個(gè)方面。
一、自查自糾情況:
在當前行業(yè)情況下,卷煙品牌培育的重要性越來(lái)越突出。每月品牌培育的任務(wù)也較重,考核多,任務(wù)重,是當前客戶(hù)經(jīng)理所面對的情況。在這樣一種環(huán)境中,我們客戶(hù)經(jīng)理所采取的工作方法可能會(huì )比較激進(jìn),對品牌培育工作造成了一定的不利的影響,把品牌培育的主要目的都忘記了,存在重任務(wù)指標輕規范經(jīng)營(yíng)的思想。
而當前市場(chǎng)上部分經(jīng)營(yíng)戶(hù)在多次訂購培育品牌滯銷(xiāo)的情況下,這部分經(jīng)營(yíng)戶(hù)對品牌培育工作產(chǎn)生了抗拒的思想,對客戶(hù)經(jīng)理的品牌培育工作帶來(lái)了非常大的困難,在這樣的一種市場(chǎng)環(huán)境下,我們品牌培育工作受到了很大的'阻礙,所以,在越來(lái)越大壓力的情形下,不是為了品牌培育而做工作,而是為了完成任務(wù)指標做工作。
二、對規范經(jīng)營(yíng)重要性的認識
規范經(jīng)營(yíng)是煙草企業(yè)的一項長(cháng)期任務(wù),國家局也多次強調必須始切實(shí)抓好企業(yè)的規范經(jīng)營(yíng),培育誠信、有秩序、負責任的現代化企業(yè)。
三、需要改進(jìn)的措施
在品牌培育工作中,應該以人為本,以市場(chǎng)需求為導向,針對卷煙產(chǎn)品特色進(jìn)行推廣,先立品牌,后做銷(xiāo)量,如果一味的追求當前的銷(xiāo)量或者不按照市場(chǎng)意愿推廣,所導致的或許是該產(chǎn)品在當地市場(chǎng)無(wú)法形成規模及品牌,更嚴重的是造成該品牌一系列的產(chǎn)品形象及美譽(yù)度下降,形成做死市場(chǎng)的情況。
所以在當前品牌培育工作中,不要激進(jìn),不要造成客戶(hù)對我們的不好印象,保持良好的客情關(guān)系,利用感情牌做好品牌上柜及品牌銷(xiāo)售工作,同時(shí),根據當前客戶(hù)經(jīng)理考核多而重,任務(wù)多而重的情況下,我們在日常工作中應妥善協(xié)調處理好品牌培育與客戶(hù)接受度的關(guān)系,做好為了品牌培育而工作,不是為了考核指標而工作。
規范經(jīng)營(yíng)自查報告 10
為了有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟,規范貸款業(yè)務(wù)條件和收費,不斷提高服務(wù)質(zhì)量,切實(shí)維護社會(huì )公眾對廣發(fā)銀行的信心,根據《關(guān)于貫徹落實(shí)銀行業(yè)協(xié)會(huì )行規行約自查工作的通知》的要求和廣發(fā)大慶支行的統一部署和安排,我部全面開(kāi)展了“規范經(jīng)營(yíng)、有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟”問(wèn)題專(zhuān)項檢查活動(dòng),自查結果如下:
一、工作目標
開(kāi)展以“規范貸款行為、科學(xué)合理收費”為主題的規范經(jīng)營(yíng)、有效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟問(wèn)題專(zhuān)項整治活動(dòng),確保我行:認真遵守信貸管理各項規定和業(yè)務(wù)流程,按照風(fēng)險控制適度、合理、有效的原則確定貸款條件,不對貸款附加不合理條件;嚴格按照國家利率管理相關(guān)規定進(jìn)行貸款定價(jià);認真遵守國家價(jià)格主管部門(mén)和監管機構關(guān)于金融服務(wù)收費的各項政策規定,合規合理收費。
二、組織領(lǐng)導
我行成立“不規范經(jīng)營(yíng)”問(wèn)題專(zhuān)項自查活動(dòng)領(lǐng)導小組,由行總經(jīng)理孟宇博任組長(cháng),副總經(jīng)理王新偉、李廷宇任副組長(cháng)。領(lǐng)導小組在支行有關(guān)部門(mén)的指導下,負責全面統籌、協(xié)調、推動(dòng)此項活動(dòng)的深入開(kāi)展,確保組織領(lǐng)導有力、合理配置資源、責任落實(shí)到位,以達到活動(dòng)預期效果。
三、自查中發(fā)現的問(wèn)題、整改和處理情況
在自查中,我行員工能夠規范貸款行為,科學(xué)合理收費,在宣傳和解釋業(yè)務(wù)中堅持實(shí)事求是原則,絕無(wú)誤導、夸大和虛假等行為發(fā)生,每位員工嚴格按照物價(jià)部門(mén)和監管部門(mén)關(guān)于金融服務(wù)收費政策收取費用。
四、下一階段的工作計劃。
。ㄒ唬┘訌娊M織領(lǐng)導,確;顒(dòng)取得實(shí)效
要求網(wǎng)點(diǎn)員工要認真開(kāi)展本次專(zhuān)項整治活動(dòng),確保工作取得實(shí)效。在網(wǎng)點(diǎn)自查結束后,及時(shí)召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議,通報在自查中發(fā)現的'問(wèn)題及風(fēng)險,落實(shí)到每個(gè)員工進(jìn)行整改。
。ǘ┱J真分析問(wèn)題及成因
通過(guò)此次活動(dòng),切實(shí)梳理并清除當前業(yè)務(wù)中的經(jīng)營(yíng)不規范的問(wèn)題,在認真檢查的基礎上,實(shí)事求是地進(jìn)行總結,針對暴露出的問(wèn)題,制定防范措施,提升我行的服務(wù)質(zhì)量。
。ㄈ┙惩ǖ谋O督渠道,完善舉報投訴機制
要建立暢通的監督渠道,通過(guò)設立舉報信箱、公布舉報電話(huà)等形式。員工之間相互監督,一經(jīng)發(fā)現違規行為舉報給支行長(cháng),部門(mén)總經(jīng)理對投訴反映的問(wèn)題進(jìn)行調查核實(shí),按有關(guān)規定上報進(jìn)行處理,及時(shí)掌握行內不規范經(jīng)營(yíng)行為,及時(shí)查處糾正。
。ㄋ模┘訌娚舷侣(lián)動(dòng),及時(shí)上報重大情況
網(wǎng)點(diǎn)員工在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,發(fā)現對社會(huì )產(chǎn)生重大影響或危害廣發(fā)信譽(yù)的情況,必須在第一時(shí)間報告支行長(cháng)。
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