銀行業(yè)自查報告

　　在生活中，報告使用的頻率越來(lái)越高，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(cháng)。一聽(tīng)到寫(xiě)報告馬上頭昏腦漲？以下是小編精心整理的銀行業(yè)自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行業(yè)自查報告1

　　為進(jìn)一步強化信息科技非駐場(chǎng)集中式外包風(fēng)險管理，保護關(guān)鍵基礎設施和信息安全，防范信息科技外包集中度風(fēng)險，根據銀監辦發(fā)〔X〕X號文件《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構信息科技非駐場(chǎng)集中式外包風(fēng)險管理的通知》，我行對涉及外包項目進(jìn)行了自查，現將結果匯報如下：

　　按照通知要求，我行電子銀行部和內控合規部聯(lián)合行動(dòng)，從外包項目的盡職調查、合同管理、安全管理、外包服務(wù)中斷與終止、監督檢查管理等流程環(huán)節的五個(gè)方面進(jìn)行了較全面檢查和風(fēng)險排查。自查情況反映，該行的信息科技非駐場(chǎng)集中式外包項目風(fēng)險管理基本落實(shí)了監管要求，無(wú)自定的信息科技非駐場(chǎng)集中式外包業(yè)務(wù)項目。在基礎設施維護服務(wù)的外包風(fēng)管方面，雖然合同由省聯(lián)社簽訂，但我行對外包服務(wù)商盡職調查，重點(diǎn)放在監督檢查管理方面。在近幾年來(lái)開(kāi)展內控工作中，外包業(yè)務(wù)檢查內容涵蓋非駐場(chǎng)集中式外包服務(wù)，有效地保護關(guān)鍵基礎設施和信息安全。

　　下一步，我行將按照銀監會(huì )的要求，明確管理責任，強化內部控制，建立外包風(fēng)險的管理體系，健全外包管理組織架構，完善制度規范，加強對科技外包服務(wù)的全生命周期管理，制定外包應急預案，保障在突發(fā)事件情況下的運營(yíng)秩序。同時(shí)，積極參與對非駐場(chǎng)集中式外包、業(yè)務(wù)外包等重點(diǎn)外包服務(wù)活動(dòng)的聯(lián)合檢查，凝聚行業(yè)力量，整體推動(dòng)外包風(fēng)險防范和外包管理水平的提升。

　　附件1：

　　銀行業(yè)信息科技非駐場(chǎng)集中式外包服務(wù)納入監管評估

　　基本條件

　　一、申請將外包服務(wù)納入監管評估的外包服務(wù)商應具備以下條件：

　　(一)為中華人民共和國境內注冊的獨立法人實(shí)體,具有固定的辦公場(chǎng)所，軟件開(kāi)發(fā)服務(wù)類(lèi)企業(yè)注冊資本500萬(wàn)（含）以上，其他企業(yè)注冊資本和實(shí)收資本1000萬(wàn)元（含）以上，注冊成立時(shí)間3年（含）以上；

　　(二)具有良好的股權治理結構，并能有效控制外包服務(wù)中的國別風(fēng)險；

　　(三)公司治理良好，近三年財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況良好；

　　(四)為銀行業(yè)金融機構提供信息科技外包服務(wù)3年（含）以上，且至少為3家（含）以上銀行業(yè)金融機構提供服務(wù)；

　　(五)社會(huì )聲譽(yù)良好，近兩年內未發(fā)生因管理失責引發(fā)的達到《銀行業(yè)信息系統突發(fā)事件應急管理規范》中兩起（含）以上信息系統突發(fā)事件、無(wú)違規行為和重大案件發(fā)生；

　　(六)具有健全的組織架構、有效的風(fēng)險治理架構和專(zhuān)職的信息科技風(fēng)險管理團隊，定期開(kāi)展風(fēng)險評估和審計工作；

　　(七)具備與所承擔服務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規模相適應的服務(wù)管理體系，具有較為完善的服務(wù)質(zhì)量、信息安全、業(yè)務(wù)連續性、運行維護等管理體系和資質(zhì)認證；

　　(八)具有足夠的技術(shù)能力、人力資源和設施、環(huán)境，滿(mǎn)足外包服務(wù)的質(zhì)量和安全管理要求，承擔外包服務(wù)的場(chǎng)地應當設置在中國境內；

　　(九)銀行類(lèi)機構的信息科技監管評級最近連續兩年為2級（含）以上；

　　(十)銀行業(yè)科技外包合作組織會(huì )員單位優(yōu)先。

　　二、除以上條件外，申請機房運營(yíng)類(lèi)外包服務(wù)納入監管評估的外包服務(wù)商還應具備以下條件：

　　(一)機房應具有自有產(chǎn)權或長(cháng)期租賃機房場(chǎng)地5年（含）以上且剩余租賃期限不低于4年（含），機房出租方應為其所出租機房的所有權人，房屋所有權權屬清晰、完整且不存在法律爭議，不存在將機房關(guān)鍵基礎設施的運維服務(wù)轉包或分包的情況；

　　(二)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構與其他機構的基礎設施間具有明確、清晰的邊界；

　　(三)機房及基礎設施具有根據服務(wù)功能劃分的獨立區域、差異性訪(fǎng)問(wèn)控制策略和設施；

　　(四)互為備份的不同通信運營(yíng)商線(xiàn)路經(jīng)由不同路由節點(diǎn)接入機房；

　　(五)高低壓供配電系統、應急發(fā)電系統、不間斷電源系統、機房專(zhuān)用空調等基礎設施設計具有冗余備份，且為不間斷運行；

　　(六)具有專(zhuān)業(yè)檢測機構對機房的防雷接地、消防等基礎設施安全檢測報告或安全資質(zhì)證明；

　　(七)監控系統較完善，具有對機房環(huán)境和基礎設施的集中監控能力，并可審計追溯；

　　(八)機房滿(mǎn)足銀監會(huì )《商業(yè)銀行數據中心監管指引》要求。

　　三、申請應用系統托管類(lèi)外包服務(wù)納入監管評估的外包服務(wù)商，除滿(mǎn)足第一條、第二條（二）至（八）項規定的條件外，還應具備以下條件：

　　(一) 提供外包服務(wù)的機房具有自有產(chǎn)權或長(cháng)期租賃機房場(chǎng)地5年（含）以上；

　　(二)對重要信息系統擁有自主知識產(chǎn)權或依法取得許可使用權且許可使用期限不少于外包服務(wù)期；

　　(三)計算機和網(wǎng)絡(luò )等硬件設備滿(mǎn)足應用系統安全性、可靠性和運行效率的需要；

　　(四)具備自主研發(fā)及運維能力，配備與服務(wù)相適應的研發(fā)管理、運維管理、質(zhì)量管理、安全管理及客服隊伍；

　　(五)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構與其他機構之間的設施、系統物理隔離；對所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構間的設施、系統和數據具有明確、清晰的邊界，至少滿(mǎn)足相互之間邏輯分離的要求；

　　(六)對客戶(hù)信息等敏感數據的訪(fǎng)問(wèn)、使用、銷(xiāo)毀具備有3效的安全管理措施，能夠保障銀行業(yè)金融機構對自身數據的訪(fǎng)問(wèn)和控制能力；

　　(七)具備較完善的系統用戶(hù)管理和訪(fǎng)問(wèn)控制機制，滿(mǎn)足最小授權的原則，保障信息系統的完整性和可用性；

　　(八)具有集中監控的電子化管理平臺，能夠滿(mǎn)足對基礎設施、信息系統和網(wǎng)絡(luò )運行狀況的實(shí)時(shí)監控和可追溯要求，保障信息系統運行的穩定性和可用性；

　　(九)具備有效的防病毒、防入侵和防攻擊措施，能夠定期開(kāi)展病毒檢查、惡意代碼檢測、漏洞掃描和滲透性測試等安全活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現系統脆弱性；

　　(十)具備完善的應急組織體系和業(yè)務(wù)連續性計劃，應急預案覆蓋基礎設施、網(wǎng)絡(luò )、系統等重要應急場(chǎng)景，并定期評審、演練和更新；

　　(十一)具備同城或異地災備中心，災備中心機房及基礎設施滿(mǎn)足國家電子計算機機房標準，滿(mǎn)足《商業(yè)銀行數據中心監管指引》要求。

銀行業(yè)自查報告2

　　為貫徹落實(shí)銀監會(huì )《關(guān)于集中開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治工作的通知》(銀監發(fā)〔20xx〕5號)、《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“違法、違規、違章”行為專(zhuān)項治理工作的通知》(銀監辦發(fā)〔20xx〕45號)和《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“不當創(chuàng )新、不當交易、不當激勵、不當收費”專(zhuān)項治理工作的通知》(銀監辦發(fā)〔20xx〕53號)等文件精神，農發(fā)行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場(chǎng)亂象整治和“三違反”、“四不當”專(zhuān)項治理工作，推進(jìn)開(kāi)展自查和整改問(wèn)責。

　　高度重視工作。該行強調要在“三治”工作中查漏補缺，進(jìn)一步深化合規文化建設，筑牢依法依規依章經(jīng)營(yíng)的制度基礎和機制保障。近年來(lái)，該行狠抓制度建設，完善內控機制，不斷規范業(yè)務(wù)發(fā)展，依法經(jīng)營(yíng)、合規管理水平有了較大提高，但是內部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環(huán)節。提高思想意識，扎實(shí)完成“三治”工作，讓全行合規經(jīng)營(yíng)水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的`各項措施落到實(shí)處。

　　準確把握內容。該行組織員工認真學(xué)習市場(chǎng)亂象整治、“三違反”和“四不當”專(zhuān)項治理的具體內容，明確自查的側重點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點(diǎn)盯住關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，重點(diǎn)關(guān)注20xx年以來(lái)內外部檢查發(fā)現問(wèn)題的整改問(wèn)責情況，重點(diǎn)加強薄弱環(huán)節、案件與風(fēng)險事件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查。

　　確保工作實(shí)效。該行明確“三治”工作目標、任務(wù)以及時(shí)限和職責，要求采取有效措施，狠抓落實(shí)、嚴格執行，切實(shí)提高檢查工作質(zhì)量。成立了行長(cháng)擔任組長(cháng)的市場(chǎng)亂象整治工作領(lǐng)導小組。領(lǐng)導小組負責“三治”工作的統籌部署、督促落實(shí)、配合協(xié)調等工作。對市場(chǎng)亂象整治和“三違反”、“四不當”專(zhuān)項治理工作，要做到有組織、有安排、有實(shí)施、有記錄。正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與合規經(jīng)營(yíng)的關(guān)系，將業(yè)務(wù)發(fā)展與排查整改有機結合，統籌兼顧，協(xié)同推進(jìn)，力求通過(guò)檢查整改問(wèn)責，進(jìn)一步健全內控合規管理體系，為農發(fā)行依法合規經(jīng)營(yíng)打下堅實(shí)基礎。

銀行業(yè)自查報告3

　　為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險識別、防范能力，實(shí)現電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規范化，依據《xx銀行關(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報告如下：

　　一、業(yè)務(wù)層面

　�。ㄒ唬┦欠窠�立了安全保障、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風(fēng)險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各風(fēng)險點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規程和實(shí)施細則，操作規程各業(yè)務(wù)環(huán)節是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時(shí)修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實(shí)施細則。

　　自查說(shuō)明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規程和實(shí)施細則，建立了健全的崗位責任制。

　　相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》

　�。ǘ�）電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門(mén)和人員是否嚴格執行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項內部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門(mén)和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。

　　自查說(shuō)明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門(mén)和人員的責任進(jìn)行了說(shuō)明，并列明了違反規定后的處罰措施。

　　相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；

　　《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。

　�。ㄈ�）在客戶(hù)申請某項電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶(hù)說(shuō)明和公開(kāi)各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規則，是否向客戶(hù)說(shuō)明該品種的交易風(fēng)險及其在具體交易中的權利與義務(wù)。

　　自查說(shuō)明：銀行卡客戶(hù)申請書(shū)背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷(xiāo)戶(hù)、計息與收費、權利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開(kāi)，對持卡人的權利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。

　　相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

　　二、運營(yíng)管理層面

　　銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業(yè)務(wù)授權管理、會(huì )計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì )計數據與統計數據是否相符一致。

　　自查說(shuō)明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權管理、會(huì )計核算、賬務(wù)核對管理制度，及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì )計數據與統計數據相符。

　　相關(guān)材料：運營(yíng)管理部有關(guān)授權管理的管理制度；

　　《xx銀行股份有限公司銀行卡會(huì )計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會(huì )計核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會(huì )計核算處理、第九章賬務(wù)核對”；

　　中國銀聯(lián)差錯處理平臺；

　　xx銀行監管報送系統。

　　三、科技信息層面

　�。ㄒ唬┿y行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數、試輸時(shí)間的限制。

　　自查說(shuō)明：銀行卡客戶(hù)申請書(shū)背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務(wù)，并規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計取現金額不得超過(guò)20000元（含）；人民幣持卡人可申請開(kāi)通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時(shí)，每卡每日轉出累計金額不得超過(guò)50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時(shí)，系統將自動(dòng)鎖定其賬戶(hù)，客戶(hù)可持本人有效身份證件到柜臺進(jìn)行解鎖或密碼掛失。

　　相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》

　　第三章使用

　　第七章權利義務(wù)；

　　《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》

　　第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。

銀行業(yè)自查報告4

　　為進(jìn)一步規范業(yè)務(wù)行為，防范金融風(fēng)險，根據監管部門(mén)及上級行相關(guān)工作要求，郵儲銀行泰州市泰興支行在全轄開(kāi)展了銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專(zhuān)項整治工作。

　　一、嚴把質(zhì)量，留痕管理

　　要求郵銀雙方認真開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專(zhuān)項整治自查工作，制定實(shí)施方案，明確組織方式、細化檢查內容、確定檢查重點(diǎn)，確�；顒�(dòng)扎實(shí)開(kāi)展、不走過(guò)場(chǎng)。各部門(mén)要結合部門(mén)工作例會(huì )、支行晨會(huì )等，加強學(xué)習和政策傳導，將本次整治工作要求傳達每一位基層員工，推動(dòng)全員參與排查。

　　二、及時(shí)整改，嚴格問(wèn)責

　　郵銀雙方對自查、抽查中發(fā)現的問(wèn)題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統層面深入分析問(wèn)題成因，在此基礎上研究制定系統性整改方案，深入推進(jìn)整改工作，彌補制度短板，強化制度的執行力和約束力。對于分支機構層面無(wú)法進(jìn)行整改的問(wèn)題，要及時(shí)整理上報。

　　三、做好總結，及時(shí)報送

　　報告內容包括：一是自查工作組織實(shí)施情況;二是自查發(fā)現主要問(wèn)題及成因分析(包括上查下發(fā)現問(wèn)題，按問(wèn)題要點(diǎn)進(jìn)行歸類(lèi)分析)，三是問(wèn)題整改及問(wèn)責落實(shí)情況(包括已完成整改和問(wèn)責的問(wèn)題情況，未整改和問(wèn)責到位的問(wèn)題說(shuō)明);四是下一步工作安排。

銀行業(yè)自查報告5

　　近期，我行開(kāi)展了合規執行年專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)，在學(xué)習活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn)，并結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。在前一階段針對合規執行年學(xué)習培訓的基礎上，我認真的進(jìn)行了個(gè)人行為自查，現將自查情況總結如下：

　　一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻：在平凡中奉獻 ，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。 從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為駐馬店銀行人， 為了本行的前途，為了本行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。

　　二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識�！皼](méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱(chēng)“三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。

　　通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患