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三套利專(zhuān)項檢查報告
強監管、防風(fēng)險的政策思路正加速落地。以下是小編為您帶來(lái)的三套利專(zhuān)項檢查報告,僅供參考!
三套利專(zhuān)項檢查報告一:
中銀監辦公廳近日發(fā)文,要求開(kāi)展銀行業(yè)“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”專(zhuān)項檢查。檢查范圍均為2016年末有馀額的各類(lèi)業(yè)務(wù),必要時(shí)可以上溯或下延,以全面摸清銀行業(yè)高杠桿、多嵌套、長(cháng)鏈條等風(fēng)險。
據消息人士稱(chēng),檢查旨在壓縮金融機構“通道業(yè)務(wù)”,縮短融資鏈條,引導銀行回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟本源,同時(shí),全面摸清風(fēng)險以有序去杠桿,贏(yíng)得處置風(fēng)險的主動(dòng)權。
其中,“監管套利”主要包括:是否存在通過(guò)各類(lèi)資管計劃違規轉讓等方式實(shí)現不良資產(chǎn)非潔凈出表或虛假出表,人為調節監管指標;是否違反監管規定或會(huì )計準則,通過(guò)虛假盤(pán)活、過(guò)橋貸款、以貸收貸、平移貸款等掩蓋不良,降低信用風(fēng)險指標或調整撥備充足率指標等。
“空轉套利”主要包括信貸、票據、理財及同業(yè)空轉,比如是否存在以虛增存款和中間業(yè)務(wù)收入為目的'為企業(yè)組合辦理表內外融資業(yè)務(wù),拉長(cháng)融資鏈條、造成資金低效空轉、增加企業(yè)負擔的現象;是否存在借助跨業(yè)合作通道,通過(guò)信托、券商等“通道”模式,運用理財資金投資票據資產(chǎn)的行為等。
“關(guān)聯(lián)套利”主要包括是否存在以降低定價(jià)標準、貸款貼息、騰挪收益、顯性或隱性承諾等方式變相優(yōu)化關(guān)聯(lián)交易條件的情況;是否存在利用境內外附屬機構變相投資非上市企業(yè)股權、投資性房地產(chǎn),或規避房地產(chǎn)、地方政府融資平臺等限制性領(lǐng)域授信政策的情況;是否通過(guò)購買(mǎi)QDII產(chǎn)品等投資國內房地產(chǎn)企業(yè)在境外發(fā)行的債券等。
三套利專(zhuān)項檢查報告二:
2017年1月10日,銀監會(huì )召開(kāi)的2017年全國銀行業(yè)監督管理工作會(huì )議上透露,今年要開(kāi)展監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利的“三套利”專(zhuān)項治理,嚴肅查處一批違法違規問(wèn)題,使查處真正成為監管利劍。
進(jìn)入到大資管時(shí)代,金融機構開(kāi)始混業(yè)經(jīng)營(yíng)、跨界競爭,但是監管機構還仍是分業(yè)監管。
國務(wù)院發(fā)展研究中心研究員吳慶認為,分業(yè)監管的紕漏在于監管的規則不一樣,以至于進(jìn)攻方的“野蠻人”會(huì )去找市場(chǎng)監管中薄弱環(huán)節出擊。
全國人大財經(jīng)委副主任委員吳曉靈也曾就“寶萬(wàn)之爭”評論道,寶能使用的.金融產(chǎn)品及運作,基本符合目前的法律監管框架,卻也暴露出部分保險機構趁資管產(chǎn)品已跨界而監管相互割裂的局面進(jìn)行合法套利。
再拿票據業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō),中國《票據法》要求必須是真實(shí)貿易背景,但有的企業(yè)為了短期資金周轉,可能用假的增值稅票去“包裝”,虛構貿易,騙取銀行開(kāi)票。票據中介在其中就擔當了“職業(yè)包裝師”的角色。
由此一來(lái),一個(gè)“空轉”的鏈條形成:企業(yè)存入保證金,偽造貿易背景,申請簽發(fā)行承兌匯票,簽發(fā)行收取保證金后開(kāi)出匯票,收款人往往是關(guān)聯(lián)企業(yè),關(guān)聯(lián)企業(yè)通過(guò)貼現獲得銀行資金,之后再存入保證金,偽造貿易背景,獲得更大額匯票并貼現。
近年來(lái),“空轉”引發(fā)的案件不在少數。
銀監會(huì )明確今年要開(kāi)展監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利的“三套利”專(zhuān)項治理,這背后注定將掀起一場(chǎng)整頓風(fēng)暴。
套利是金融工程學(xué)的重要基礎。
從廣義的套利而言,任何金融機構的業(yè)務(wù)都可視為某種意義或某種程度的套利。比如,銀行的存貸款業(yè)務(wù),就可以看作是風(fēng)險套利與期限套利的組合。
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