四川信托有限公司年度報告

　　第一節 重要提示

　　本公司董事會(huì )及董事保證本報告所載資料不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實(shí)性、準確性和完整性承擔個(gè)別及連帶責任。

　　公司獨立董事李光金、熊敬英、王元聲明：保證本報告的內容真實(shí)、準確、完整。

　　致同會(huì )計師事務(wù)所對本公司出具了標準無(wú)保留意見(jiàn)的審計報告。

　　公司董事長(cháng)牟躍先生、總裁劉景峰先生、財務(wù)總監胡應福先生聲明：保證本年度財務(wù)報告的真實(shí)、完整。

　　第二節 公司概況

　　一、公司簡(jiǎn)介

　　四川信托有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“四川信托”)經(jīng)中國銀監會(huì )批準、四川省工商行政管理局登記注冊，于2010年11月28日正式成立，注冊資本25億元，現有員工700余人，立足四川、面向全國，以西部金融中心——成都為總部，服務(wù)遍及西部和華北、華東、華南等片區，積極開(kāi)辟周邊省份、城市的信托業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)觸角延伸至全國各地。

　　開(kāi)業(yè)以來(lái)，四川信托始終堅持以市場(chǎng)為導向、以風(fēng)險控制為核心、以合規穩健發(fā)展為基礎、以創(chuàng )新業(yè)務(wù)探索為動(dòng)力，實(shí)現了受益人、股東、合作伙伴、員工和企業(yè)共同進(jìn)步、和諧發(fā)展，先后獲得“誠信托?行業(yè)新秀獎”、“成長(cháng)優(yōu)勢獎”、 “四川百強企業(yè)”等殊榮。

　　四川信托以“機制與管理并行，風(fēng)險與發(fā)展并重，合規與拓展并存，創(chuàng )新與監管相融”為指導思想，秉承“川匯滄海，信達天下”的企業(yè)文化，恪守“實(shí)現受益人利益最大化，為股東創(chuàng )造財富，為社會(huì )做出貢獻，為員工創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)宗旨，穩健開(kāi)展信托業(yè)務(wù)，準確把握市場(chǎng)規律，持續深化學(xué)習創(chuàng )新。

　　展望未來(lái)，四川信托將繼續堅持“風(fēng)險第一、效益第二”的經(jīng)營(yíng)理念，以“競爭中求發(fā)展，創(chuàng )新中求卓越”的企業(yè)精神，以資產(chǎn)管理、投資銀行、私人財富管理、金融同業(yè)為公司核心業(yè)務(wù)，在資產(chǎn)端、資金端、管理端三方面齊頭并進(jìn)，從“資金提供者”向“資產(chǎn)管理者”轉變，力爭五年內發(fā)展成為國內一流的資產(chǎn)管理機構。

　　(一)公司法定中文名稱(chēng)：四川信托有限公司

　　公司法定英文名稱(chēng)：Sichuan Trust Co.,Ltd.(縮寫(xiě)為SCTC)

　　(二)公司法定代表人：牟躍

　　(三)公司注冊地址：

　　(四)信息披露事務(wù)負責人：陳洪亮

　　信息披露事務(wù)聯(lián)系人：胡楊帆

　　(五)公司選定的信息披露報紙：《金融時(shí)報》、《中國證券報》、《上海證券報》

　　公司年度報告將備置在公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及網(wǎng)站供查詢(xún)。

　　(六)公司聘請的會(huì )計師事務(wù)所名稱(chēng)：致同會(huì )計師事務(wù)所

　　二、組織結構

　　第三節 公司治理

　　一、公司治理結構

　　(一)股東

　　報告期末公司股東總數為10個(gè)，持有本公司10%以上(含10%)股份(或出資比例)的股東分別為：四川宏達(集團)有限公司、中海信托股份有限公司、四川宏達股份有限公司。

　　股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系情況：四川宏達(集團)有限公司與四川宏達股份有限公司的實(shí)際控制人同為劉滄龍先生。

　　(二)董事、董事會(huì )及其下屬委員會(huì )

　　(董事長(cháng)、副董事長(cháng)、董事)

　　(獨立董事)

　　(董事會(huì )下屬委員會(huì ))

　　(三)監事、監事會(huì )及其下屬委員會(huì )

　　(四)高級管理人員

　　報告期末，公司在職高級管理人員情況如下：

　　(五)公司員工

　　報告期末，公司職工人數為744人：

　　第四節 經(jīng)營(yíng)管理

　　一、指導思想、經(jīng)營(yíng)方針、戰略目標

　　指導思想：以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，實(shí)現川信又好又快地發(fā)展。

　　經(jīng)營(yíng)方針：以“合規經(jīng)營(yíng)、強化管理、防范風(fēng)險、轉型發(fā)展、提升核心競爭力”為工作指導方針，秉承“風(fēng)險第一、效益第二”的經(jīng)營(yíng)理念，堅持“立足四川、面向全國”的基本定位，在風(fēng)險可控前提下審慎合規開(kāi)展業(yè)務(wù)。

　　戰略目標：以資產(chǎn)管理、投資銀行、私人財富管理、金融同業(yè)為公司核心業(yè)務(wù)，在資產(chǎn)端、資金端、管理端三方面齊頭并進(jìn)，協(xié)調發(fā)展，從“資金提供者”向“資產(chǎn)管理者”轉變，力爭五年內發(fā)展成為國內一流的資產(chǎn)管理機構。

　　二、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的主要內容

　　公司經(jīng)營(yíng)經(jīng)中國銀監會(huì )批準和公司登記機關(guān)核準的業(yè)務(wù)，主要包括資金信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、其他財產(chǎn)或財產(chǎn)權信托;代保管及保管箱業(yè)務(wù)、以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運用固有財產(chǎn)、從事同業(yè)拆借等。

　　自營(yíng)資產(chǎn)運用與分布表(金額單位：萬(wàn)元)

　　注：除特別說(shuō)明外，本報告中數據均以人民幣計量

　　信托資產(chǎn)運用與分布表(金額單位：萬(wàn)元)

　　三、市場(chǎng)分析

　　(一)有利因素

　　20XX年末，全國68家信托公司管理的信托資產(chǎn)規模為16.30萬(wàn)億元，行業(yè)企穩態(tài)勢明顯。同時(shí)，隨著(zhù)居民財富的不斷積累，理財需求將會(huì )進(jìn)一步擴大，信托業(yè)將會(huì )迎來(lái)轉型發(fā)展機遇。同時(shí)，信托公司作為現在唯一能夠跨越貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和實(shí)業(yè)投資市場(chǎng)的非銀行金融機構,有著(zhù)與生俱來(lái)的制度優(yōu)勢。

　　1、信托行業(yè)整體實(shí)力得到提高。信托行業(yè)資產(chǎn)管理總規模、盈利能力和水平均創(chuàng )歷史最好成績(jì)。信托行業(yè)正在經(jīng)歷從做大資產(chǎn)管理規模到提高財富管理水平的跨越。

　　2、信托產(chǎn)品成為市場(chǎng)重要的理財品種。目前國內信托市場(chǎng)已初步形成了證券投資型、股權投資型、資金貸款型、資產(chǎn)準證券化型、收益權轉讓型等多種類(lèi)型的信托品種。同時(shí)，不同信托公司的信托產(chǎn)品在投資領(lǐng)域、規模期限和收益等方面也出現了多樣化特點(diǎn)。

　　3、監管機構和信托業(yè)協(xié)會(huì )的工作有效地控制信托業(yè)的風(fēng)險，進(jìn)一步增強信托公司間的交流。

　　4、創(chuàng )新能力不斷增強，自主管理能力不斷提高。信托公司正通過(guò)多種方式，不斷加強業(yè)務(wù)創(chuàng )新，推出靈活多樣的信托產(chǎn)品，通過(guò)發(fā)揮制度優(yōu)勢和資金優(yōu)勢，快速介入工商企業(yè)、房地產(chǎn)、證券投資、基礎設施投融資等領(lǐng)域。同時(shí)，不斷提高產(chǎn)品的自主設計水平，提高自主管理能力。此外，藝術(shù)品、黃金、酒類(lèi)投資信托等多種另類(lèi)信托產(chǎn)品成功研發(fā)并得到市場(chǎng)認可。

　　(二)不利因素

　　大資管時(shí)代背景下行業(yè)競爭加劇，受到國內經(jīng)濟增速整體放緩與經(jīng)濟結構調整的大環(huán)境影響，信托業(yè)務(wù)增速相應放緩，風(fēng)險管控壓力加大，國家信托法律規章有待健全完善，社會(huì )信托文化有待培育。

　　四、內部控制

　　(一)內部控制環(huán)境和內部控制文化

　　公司建立了由股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層組成的治理結構，形成了權力機構、決策機構、監督機構和經(jīng)營(yíng)層之間分工配合、相互協(xié)調、相互制衡的運行機制。公司“三會(huì )一層”均按照相關(guān)法律、法規及《公司章程》的規定，科學(xué)制訂了《法人授權及內部分級授權管理制度》并嚴格實(shí)施，規范運作，為公司營(yíng)造了良好的內部控制環(huán)境。

　　公司堅持“風(fēng)險第一、效益第二”的經(jīng)營(yíng)理念，積極營(yíng)造內部合規文化。根據宏觀(guān)經(jīng)濟發(fā)展狀況、監管政策要求及公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況，逐步建立健全涵蓋公司各管理環(huán)節的內部控制措施，促進(jìn)了公司內控文化的建設。

　　(二)內部控制措施

　　公司建立了自上而下的分級授權體系，形成了“全員參與、流程管理、立體監督”的合規風(fēng)控體系，對項目風(fēng)險進(jìn)行事前防范與事中控制，發(fā)揮了風(fēng)險防火墻的作用。公司建立了動(dòng)態(tài)的制度管理體系，根據業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對制度進(jìn)行實(shí)時(shí)修訂與完善，進(jìn)一步健全了公司內部控制體系。

　　公司建立了董事會(huì )領(lǐng)導下的內審制度，審計部對公司內部各部門(mén)開(kāi)展了常規審計，形成了獨立的審計報告并及時(shí)督促部門(mén)進(jìn)行整改，通過(guò)事后的檢查和監督進(jìn)一步強化內部控制的力度。

　　公司注重信息化系統的建設。目前，辦公OA系統、恒生資管和估值系統、CRM系統、銀監局專(zhuān)網(wǎng)等已經(jīng)上線(xiàn)使用，有效提高了公司管理效率和內部控制能力。

　　(三)信息交流與反饋

　　公司制定了《信息披露管理辦法》、《重大信息內部報告制度》、《向董事會(huì )報告制度》等信息披露和報告管理制度，并有專(zhuān)門(mén)部門(mén)負責對外的信息收集、發(fā)布及媒體關(guān)系管理，確保信息交流過(guò)程中及時(shí)發(fā)現問(wèn)題、解決問(wèn)題。公司內部建立了順暢的報告及通報制度，以公文、公告等形式，充分利用郵件、視頻會(huì )議、電話(huà)會(huì )議等方式傳遞和獲取信息。

　　(四)監督評價(jià)與糾正

　　審計部為公司審計監督檢查和評價(jià)的執行部門(mén)，負責監督各項內部控制制度的執行情況，收集與評價(jià)內部控制的反饋意見(jiàn)，對發(fā)現的內部控制缺陷，按照規定程序有針對性地建議公司或要求相關(guān)部門(mén)或責任人予以糾正，并定期向董事會(huì )報告工作。

　　五、合規管理及風(fēng)險管理

　　(一)合規管理及風(fēng)險管理概況

　　為進(jìn)一步提高項目風(fēng)險審查的專(zhuān)業(yè)性和時(shí)效性,20XX年，公司對風(fēng)控條線(xiàn)進(jìn)行了改革，按照專(zhuān)業(yè)化分工進(jìn)行項目審查。同時(shí)，為建立健全公司合規管理體系，有效識別和管理合規風(fēng)險，確保公司依法合規經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)公司穩健持續發(fā)展，公司設立了合規管理部一級部門(mén)，明確了部門(mén)“監管合規、項目合規、制度合規和經(jīng)營(yíng)合規”的四大工作內容。新的風(fēng)險管理體系有利于優(yōu)化內部流程，有利于提高工作效率，有利于適應公司整體業(yè)務(wù)轉型的需要，有利于公司合規穩健運行。

　　(二)風(fēng)險狀況

　　1、信用風(fēng)險狀況

　　信用風(fēng)險是指交易對手未能履行合同所帶來(lái)的經(jīng)濟損失風(fēng)險，或者是其信用等級下降時(shí)給公司權益造成的不確定性。報告期末，公司信托業(yè)務(wù)信用風(fēng)險資產(chǎn)正常。

　　2、市場(chǎng)風(fēng)險狀況

　　市場(chǎng)風(fēng)險是指公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，不可避免地因市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險。報告期內，未發(fā)生因市場(chǎng)風(fēng)險所造成的損失。

　　3、操作風(fēng)險狀況

　　操作風(fēng)險是指由于不完善或有問(wèn)題的內部操作過(guò)程、人員、系統或外部事件而造成的直接或間接損失的風(fēng)險。報告期內，公司未發(fā)生因操作風(fēng)險造成的損失。

　　4、其他風(fēng)險狀況

　　其他風(fēng)險主要為政策風(fēng)險及法律風(fēng)險。報告期內，公司未發(fā)生因其他風(fēng)險所造成的損失。

　　(三)風(fēng)險管理

　　1、信用風(fēng)險管理

　　公司針對信用風(fēng)險，在項目的前期運作中，組織專(zhuān)人進(jìn)行項目盡職調查。針對創(chuàng )新類(lèi)信托項目，公司聘請律師事務(wù)所擬訂或審核合同，并在合同中設立了違約金制度及擔保制度。同時(shí)，對項目進(jìn)行跟蹤管理，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)采取措施補救。

　　2、市場(chǎng)風(fēng)險管理

　　通過(guò)加強市場(chǎng)調查、市場(chǎng)研究、市場(chǎng)分析，盡量對股價(jià)、利率、匯率等市場(chǎng)要素有較全面、較準確的了解;而對于較復雜的特定市場(chǎng)且本公司不能有效了解和把握其風(fēng)險的，一般采取謹慎原則、保守操作;同時(shí)，在業(yè)務(wù)拓展或產(chǎn)品推介時(shí)，除有關(guān)文件明示風(fēng)險因素外，業(yè)務(wù)人員必須向投資者明確說(shuō)明市場(chǎng)因素變化帶來(lái)的可能影響。

　　3、操作風(fēng)險管理

　　在財務(wù)管理、內部稽核、資金運作、賬戶(hù)管控、客戶(hù)檔案管理等方面，嚴格按信托法規及信托文件設定相應的管理崗位，堅持固有和信托業(yè)務(wù)的分離，設置專(zhuān)人專(zhuān)崗，明確管理職責及審批權限，并通過(guò)內部郵件系統、審批流程等標準化、系統化的管理方式，最大程度地控制內部管理方面的風(fēng)險。

　　4、其他風(fēng)險管理

　　公司十分關(guān)注宏觀(guān)政策及監管政策的動(dòng)向，對于對公司影響重大的政策變動(dòng)都積極響應，及時(shí)調整內部制度和業(yè)務(wù)方向，力爭與宏觀(guān)政策和監管政策保持一致的步調。

　　六、凈資本風(fēng)險控制指標

　　本公司報告期末的凈資本風(fēng)險控制指標情況如下：(單位：億元)

　　第五節 會(huì )計報表

　　一、自營(yíng)資產(chǎn)

　　(一)會(huì )計師事務(wù)所審計結論

　　審計報告

　　致同審字(2016)第510ZB1475號

　　四川信托有限公司全體股東：

　　我們審計了后附的四川信托有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)四川信托公司)財務(wù)報表，包括20XX年12月31日的合并及公司資產(chǎn)負債表，20XX年度的合并及公司利潤表、合并及公司現金流量表、合并及公司所有者權益變動(dòng)表以及財務(wù)報表附注。

　　一、管理層對財務(wù)報表的責任

　　編制和公允列報財務(wù)報表是四川信托公司管理層的責任，這種責任包括：(1)按照企業(yè)會(huì )計準則的規定編制財務(wù)報表，并使其實(shí)現公允反映;(2)設計、執行和維護必要的內部控制，以使財務(wù)報表不存在由于舞弊或錯誤導致的重大錯報。

　　二、注冊會(huì )計師的責任

　　我們的責任是在執行審計工作的基礎上對財務(wù)報表發(fā)表審計意見(jiàn)。我們按照中國注冊會(huì )計師審計準則的規定執行了審計工作。中國注冊會(huì )計師審計準則要求我們遵守中國注冊會(huì )計師職業(yè)道德守則，計劃和執行審計工作以對財務(wù)報表是否不存在重大錯報獲取合理保證。

　　審計工作涉及實(shí)施審計程序，以獲取有關(guān)財務(wù)報表金額和披露的審計證據。選擇的審計程序取決于注冊會(huì )計師的判斷，包括對由于舞弊或錯誤導致的財務(wù)報表重大錯報風(fēng)險的評估。在進(jìn)行風(fēng)險評估時(shí)，注冊會(huì )計師考慮與財務(wù)報表編制和公允列報相關(guān)的內部控制，以設計恰當的審計程序，但目的并非對內部控制的有效性發(fā)表意見(jiàn)。審計工作還包括評價(jià)管理層選用會(huì )計政策的恰當性和作出會(huì )計估計的合理性，以及評價(jià)財務(wù)報表的總體列報。

　　我們相信，我們獲取的審計證據是充分、適當的，為發(fā)表審計意見(jiàn)提供了基礎。

　　三、審計意見(jiàn)

　　我們認為，四川信托公司財務(wù)報表在所有重大方面按照企業(yè)會(huì )計準則的規定編制，公允反映了四川信托公司20XX年12月31日的合并及公司財務(wù)狀況以及20XX年度的合并及公司經(jīng)營(yíng)成果和合并及公司現金流量。

　　(二)資產(chǎn)負債表

　　金額單位：元

　　資產(chǎn)負債表(續)

　　(三)利潤表 金額單位：元

　　(四)所有者權益變動(dòng)表 金額單位：元

　　二、信托資產(chǎn)

　　(一)信托項目資產(chǎn)負債匯總表(單位：萬(wàn)元)

　　(二)信托項目利潤及利潤分配匯總表(單位：萬(wàn)元)

　　第六節 會(huì )計報表附注

　　一、簡(jiǎn)要說(shuō)明報告年度會(huì )計報表編制基準、會(huì )計政策、會(huì )計估計和核算方法發(fā)生的變化

　　本報告期與上一期年度報告相比，會(huì )計政策、會(huì )計估計和核算方法均未發(fā)生變化。

　　二、或有事項

　　截至20XX年12月31日，本公司不存在對外擔保等或有事項。

　　三、承諾事項

　　截至20XX年12月31日，本公司不存在應披露的承諾事項。

　　四、會(huì )計報表中重要項目的明細資料(以下為母公司口徑)

　　以下明細表格除特別注明外，金額單位為“萬(wàn)元人民幣”，期初指20XX年1月1日，期末指20XX年12月31日。

　　(一)披露自營(yíng)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

　　1、按信用風(fēng)險五級分類(lèi)結果披露信用風(fēng)險資產(chǎn)的期初數、期末數

　　注：不良資產(chǎn)合計=次級類(lèi)+可疑類(lèi)+損失類(lèi)

　　2、各項資產(chǎn)減值損失準備的期初、本期計提、本期轉回、本期核銷(xiāo)、期末數

　　3、自營(yíng)股票投資、基金投資、可供出售金融資產(chǎn)、債券投資、股權投資等投資業(yè)務(wù)的期初數、期末數

　　4、前五名的自營(yíng)長(cháng)期股權投資的企業(yè)名稱(chēng)、占被投資企業(yè)權益的比例、主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及投資收益情況等

　　5、前五名的自營(yíng)貸款的企業(yè)名稱(chēng)、占貸款總額的比例和還款情況等

　　6、表外業(yè)務(wù)的期初數、期末數;按照代理業(yè)務(wù)、擔保業(yè)務(wù)和其他類(lèi)型表外業(yè)務(wù)分別披露

　　本期末，無(wú)表外業(yè)務(wù)。

　　7、公司當年的收入結構

　　注：手續費及傭金收入、利息收入、其他業(yè)務(wù)收入、投資收益、營(yíng)業(yè)外收入均應為損益表中的一級科目，其中手續費及傭金收入、利息收入、營(yíng)業(yè)外收入為未抵減掉相應支出的全年累計實(shí)現收入數。

　　(二)披露信托財產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況

　　1、信托資產(chǎn)的期初數、期末數

　　(1)主動(dòng)管理型信托資產(chǎn)

　　(2)被動(dòng)管理型信托資產(chǎn)

　　2、本年度已清算結束的信托項目情況

　　(1)本年度已清算結束的集合類(lèi)、單一類(lèi)資金信托項目和財產(chǎn)管理類(lèi)信托項目情況

　　(2) 本年度已清算結束的主動(dòng)管理型信托項目情況

　　(3)本年度已清算結束的被動(dòng)管理型信托項目情況

　　3、本年度新增信托項目情況

　　五、關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露

　　(一)關(guān)聯(lián)交易方的數量、關(guān)聯(lián)交易的總金額及關(guān)聯(lián)交易的定價(jià)政策等

　　注：“關(guān)聯(lián)交易”定義應以《公司法》和《企業(yè)會(huì )計準則第36號-關(guān)聯(lián)方披露》有關(guān)規定為準。上述關(guān)聯(lián)交易金額系本年度固有、信托與關(guān)聯(lián)方的發(fā)生額。

　　(二)關(guān)聯(lián)交易方與本公司的關(guān)系性質(zhì)、關(guān)聯(lián)交易方的名稱(chēng)、法定代表人、注冊地址、注冊資本及主營(yíng)業(yè)務(wù)等

　　(三)逐筆披露本公司與關(guān)聯(lián)方的重大交易事項

　　1、固有與關(guān)聯(lián)方交易情況

　　2、信托資產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方交易情況

　　信托財產(chǎn)與關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易

　　固有產(chǎn)與信托財產(chǎn)相互交易情況

　　信托資產(chǎn)與信托財產(chǎn)相互交易情況

　　六、信托業(yè)務(wù)創(chuàng )新成果和特色業(yè)務(wù)有關(guān)情況

　　公司銳意進(jìn)取、創(chuàng )新求變，建立了內外協(xié)調、矩陣研發(fā)的全員轉型創(chuàng )新模式，積極將研發(fā)成果切實(shí)服務(wù)于業(yè)務(wù)創(chuàng )新發(fā)展。20XX年，公司順應經(jīng)濟形勢的變化與監管部門(mén)的要求，主動(dòng)調整業(yè)務(wù)方向，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)轉型。資產(chǎn)端業(yè)務(wù)方面，公司全面推進(jìn)資產(chǎn)管理、投資銀行、同業(yè)業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)創(chuàng )新發(fā)展，立足于以資本市場(chǎng)改革發(fā)展方向為核心，推進(jìn)傳統融資類(lèi)業(yè)務(wù)向權益投資類(lèi)業(yè)務(wù)轉型，根據上市公司與非上市公司企業(yè)的需求，全面提供股權投資、股票投資、股票質(zhì)押式回購、定向增發(fā)、并購重組、上市公司市值管理、新三板投資等全產(chǎn)業(yè)鏈綜合解決方案。資金端服務(wù)方面，公司積極推進(jìn)“錦繡財富”財富管理服務(wù)平臺建設，根據客戶(hù)的個(gè)性化需求量身定制家族信托、消費信托等產(chǎn)品解決方案，努力為高凈值客戶(hù)提供全方位、全流程、全周期的綜合金融服務(wù)，積極探索財富管理創(chuàng )新發(fā)展之道。

　　七、公司履行受托人義務(wù)情況及因公司自身責任而導致的信托資產(chǎn)損失情況

　　公司嚴格按照信托相關(guān)法律法規及公司制度的要求管理、運用及處分信托財產(chǎn)，履行誠實(shí)、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)，維護受益人的最大利益。

　　無(wú)因自身責任而導致信托資產(chǎn)損失的情況。

　　第七節 財務(wù)情況說(shuō)明書(shū)

　　一、利潤實(shí)現和分配情況

　　報告期本公司實(shí)現利潤總額147,117.73萬(wàn)元，稅后凈利潤112,344.16萬(wàn)元。根據《公司章程》的規定，分別按當年實(shí)現凈利潤的10%、5%提取法定公積金11,234.42萬(wàn)元、信托賠償準備金5,617.21萬(wàn)元;根據《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》的規定，按當年年末風(fēng)險資產(chǎn)的1.5%計提一般準備1,466.75萬(wàn)元，期末累計未分配利潤為148,724.95萬(wàn)元。

　　二、主要財務(wù)指標

　　本公司報告期的主要財務(wù)指標如下：

　　三、對本公司財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果有重大影響的其他事項

　　報告期內，沒(méi)有對本公司財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果有重大影響的其他事項。

　　第八節 特別事項揭示

　　一、前五名股東報告期內變動(dòng)情況及原因

　　二、董事、監事及高級管理人員變動(dòng)情況及原因

　　(一)20XX年5月，經(jīng)公司第二屆董事會(huì )第十七次會(huì )議審議通過(guò)，選舉牟躍擔任公司董事長(cháng)(即法定代表人)，其任職資格經(jīng)四川銀監局川銀監復[20XX]284號文件核準。

　　(二)20XX年5月，經(jīng)公司第二屆董事會(huì )第十八次會(huì )議審議通過(guò)，聘任李剛同志、柳士威同志擔任公司副總裁，其任職資格經(jīng)監管機構核準后生效。

　　(三)20XX年7月，劉景峰總裁任職資格經(jīng)四川銀監局川銀監復[20XX]205號文件核準。

　　三、變更注冊資本、變更注冊地或公司名稱(chēng)、公司分立合并事項

　　四、公司的重大訴訟事項

　　五、公司及其董事、監事和高級管理人員受到處罰的情況

　　銀監會(huì )及其派出機構對公司檢查的情況

　　四川銀監局于20XX年10月26至11月17日對公司截至20XX年9月末存續項目進(jìn)行后續檢查，提出了整改意見(jiàn)。根據要求，公司經(jīng)過(guò)認真研究，制定了整改措施：建立整改臺賬，確定整改進(jìn)度，主動(dòng)推進(jìn)并實(shí)行限期達標責任制;緊抓合規建設，加強內控管制，全面做好合規文化建設、合規機制建設、合規監督檢查和合規處罰問(wèn)責;按月開(kāi)展存續項目排查等。

　　六、本年度重大事項臨時(shí)報告的簡(jiǎn)要內容、披露時(shí)間、所披露的媒體及版面

　　20XX年1月5日，《證券時(shí)報》(B1版)刊登《四川信托有限公司關(guān)于增加注冊資本的公告》，公司注冊資本增加至25億元人民幣。

　　七、銀監會(huì )及其省級派出機構認定的其他有必要讓客戶(hù)及相關(guān)利益人了解的重要信息

　　第九節 公司監事會(huì )意見(jiàn)

　　監事會(huì )認為本公司決策程序符合法律、法規和公司章程的規定，并建立了較為完善的內部控制制度，公司董事、管理層認真履行職責，未發(fā)生執行職務(wù)時(shí)有違反法律、法規、公司章程或損害公司利益的行為。公司財務(wù)報告經(jīng)致同會(huì )計師事務(wù)所審計，真實(shí)反映了公司財務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。

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