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銀行審計部門(mén)負責人述職報告范文（精選13篇）
東流逝水，葉落紛紛，荏苒的時(shí)光就這樣悄悄地，慢慢地消逝了，回首這段時(shí)間的工作歷程，我們收獲了感動(dòng)和成長(cháng)，為此要寫(xiě)好述職報告了。那么應當如何寫(xiě)述職報告呢？下面是小編整理的銀行審計部門(mén)負責人述職報告范文，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 1
兩年來(lái)，審計工作取得了一些成績(jì)，也存在不足，如審計覆蓋面還不夠廣，任務(wù)重人員少的矛盾比較突出等等，需要在今后研究解決。審計工作責任重大，任重道遠。我將以這次述職為契機，認真回顧檢查自己履行職責的情況，誠懇聽(tīng)取大會(huì )的審議和批評，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，不斷改進(jìn)工作，更好地履行職責，讓審計工作在促進(jìn)西安經(jīng)濟社會(huì )健康發(fā)展中發(fā)揮更好的作用
一、廉政履行情況
按照年初的廉政承諾，一年來(lái)，自己時(shí)刻做到自重、自省、自警、自勵。
一是認真學(xué)習并深刻理解“三個(gè)代表”重要思想，不斷加強世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)的改造，支持立黨為公、執政為民，做到權為民所用，情為民所系，利為民所謀。
二是強化廉政意識，通過(guò)觀(guān)看李真等違法案件警示錄，自覺(jué)從反面典型中吸取教訓，時(shí)刻保持高度警惕，增強拒腐防變的能力。
三是按照中央紀委第三次全會(huì )提出的“四大紀律”、“八項要求”，堅持廉潔從政。對照年初承諾自查情況如下：
(1)沒(méi)有違反規定在兼任職務(wù)；
(2)沒(méi)有用公款為我購買(mǎi)個(gè)人；
(3)沒(méi)有借用公款或利用職權將公款借給親友使用；
(4)沒(méi)有在需經(jīng)民主集中討論、決策的重大問(wèn)題上獨斷專(zhuān)行、軟弱放任；
(5)沒(méi)有用公款大吃大喝和高消費休閑、娛樂(lè )；
(6)沒(méi)有收受與行使職權有關(guān)系的單位、個(gè)人的現金、有價(jià)證券和支付憑證；
(7)沒(méi)有默許或授意配偶、子女以及身邊工作人員打著(zhù)自己的旗號以權謀私；
(8)沒(méi)有向基層單位或服務(wù)對象攤派、報銷(xiāo)應由自己負擔的各種費用；
(9)沒(méi)有利用職權插手、干預建設工程招投標、經(jīng)營(yíng)性土地使用權出讓、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)與經(jīng)營(yíng)等市場(chǎng)；
(10)沒(méi)有接受被審計對象的宴請和饋贈的禮品；
(11)堅持民主集中制原則，重大問(wèn)題決策經(jīng)集體討論決定，沒(méi)有“一言堂”情況。
二、抓班子帶隊伍，切實(shí)抓好審計隊伍廉政建設
一是將廉政承諾活動(dòng)引向深入，不斷強化審計隊伍廉政意識。
按照區紀委部署，在對科級領(lǐng)導干部開(kāi)展廉政承諾的基礎上，結合審計部門(mén)實(shí)際和工作需要，在審計人員中開(kāi)展廉政承諾和廉政述職活動(dòng)。即在每個(gè)審計項目進(jìn)點(diǎn)審計前，由審計組長(cháng)代表本組審計人員就審計期間如何遵守廉政紀律、工作紀律等情況向審計進(jìn)行書(shū)面承諾，使審計人員在進(jìn)被審計單位前就繃緊廉政這要弦。在審計項目結束后，由審計組長(cháng)代表審計組就審計工作期間廉政紀律和工作紀律遵守情況，向局長(cháng)進(jìn)行匯報述職。通過(guò)廉政承諾和廉政述職全面規范審計人員的審訊行為，較好地樹(shù)立了審計機關(guān)的廉政形象。
二是堅持“審計執法六公開(kāi)”，全面實(shí)施陽(yáng)光審計�！皩徲崍谭_(kāi)”即：公開(kāi)審計職權、公開(kāi)審計程序、公開(kāi)審計項目和內容、公開(kāi)審計結果、公開(kāi)審計人員守則和廉政紀律、公開(kāi)審計機關(guān)接受監督檢查的措施。通過(guò)實(shí)行“審計執法六公開(kāi)”，一方面使社會(huì )各界了解審計機關(guān)的職權范圍、審計工作程序和審計內容，監督審計機關(guān)和審計人員在職權范圍內嚴格按審計工作程序進(jìn)行審計；另一方面使被審計單位了解審計人員在審計執法過(guò)程中應遵循的`行為規范和應保持的敬業(yè)態(tài)度，監督審計人員的審計執法行為，增加審計工作的透明度，達到陽(yáng)光施政的目的。
三是搞好“三查”，及時(shí)發(fā)現并糾正審計工作中出現的問(wèn)題�！叭椤奔矗簜�(gè)人自查，在每個(gè)審計項目完成后，審計組全體成員就審計工作紀律、廉政紀律遵守情況進(jìn)行自查，并由審計組長(cháng)向主管局長(cháng)進(jìn)行匯報；本局督查，審計機關(guān)以審計回訪(fǎng)形式，結合檢查被審計單位審計決定落實(shí)情況，檢查審計人員在審計期間廉政紀律、廉政建設、隊伍建設等方面內容，召開(kāi)行風(fēng)監督員座談會(huì )和向社會(huì )發(fā)放調查表的形式，廣泛征求意見(jiàn)和建議。四是強化，提高審計人員素質(zhì)。組織機關(guān)人員深入學(xué)習“三個(gè)代表”重要思想，用科學(xué)的理論武裝頭腦，使審計人員樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，做到政治上合格。加強了公民道德教育和職業(yè)道德教育，在堅持依法治審的同時(shí)，堅持以德治審，從嚴治審，不斷提高審計人員的道德修養，增強審計人員依法行政、服務(wù)社會(huì )、服務(wù)群眾的自覺(jué)性。
三、扎實(shí)有效地工作，開(kāi)創(chuàng )審計工作新局面
一是有效地促進(jìn)了審計工作的深入開(kāi)展。由于我們注重從提高審計人員自身素質(zhì)入手，不斷加強廉政建設，激發(fā)審計人員的主觀(guān)能動(dòng)性，有效地促進(jìn)了審計工作的深入開(kāi)展，超額完成了審計。
二是機關(guān)精神面貌煥然一新。扎實(shí)有效的行風(fēng)建設，加之卓有成效的思想政治工作，大大激發(fā)了審計人員的工作熱情，為克服人員少，審計任務(wù)重的矛盾，按時(shí)完成審計工作任務(wù)，審計人員白天下點(diǎn)審計，晚上加班整理資料。據不完全，全年加班800多個(gè)工作日。
三是審計人員清正廉潔。由于我們注重提高審計人員自身素質(zhì)，加之完善的廉政制度和強有力的監督制約機制，審計人員遵章守紀，恪盡職守，沒(méi)有不廉潔現象發(fā)生，贏(yíng)得了清正廉潔的良好聲譽(yù)。
四是樹(shù)立了良好的審計形象。由于我們開(kāi)展了經(jīng)常性的旨在提高審計隊伍素質(zhì)的教育培訓活動(dòng)，干部隊伍的政治思想和科學(xué)文化素質(zhì)明顯提高，全體審訊人員積極進(jìn)取，團結拼搏，充分發(fā)揮審計職能作用，主動(dòng)圍繞經(jīng)濟建設中心開(kāi)展審計工作，塑造一個(gè)“公正、廉潔、高效”的審計形象。
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 2
根據中支內審工作部署，20xx年6月份和12月份分別在全行范圍內開(kāi)展對內部控制管理風(fēng)險的分析評價(jià)活動(dòng)。依照內控評價(jià)方案，分“內部控制環(huán)境”、“風(fēng)險識別與評估”、“控制活動(dòng)”、“信息交流與反饋”、“監督評審”五個(gè)方面內容對支行內控制度進(jìn)行評審，將定期風(fēng)險分析評價(jià)工作滲透到全行每一個(gè)職能股室、每一個(gè)工作環(huán)節和每一個(gè)崗位。我們將評價(jià)的監督對象確定為一線(xiàn)營(yíng)業(yè)人員和各級管理人員。以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節的審計為主。有針對性地檢查監督各職能部門(mén)建立的各項制度，注意內控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價(jià)范圍，提升了評價(jià)層次。通過(guò)審計評價(jià)，共發(fā)現重要崗位尚存在十多項風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節，一一列出，分析存在問(wèn)題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書(shū)面報告市中支和支行領(lǐng)導，督促各項內部控制制度在全行得到嚴格落實(shí)�，F將工作匯報如下：
一、積極開(kāi)展內部審計調查工作
我們根據本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節及風(fēng)險點(diǎn)確定審計調查項目二項。分別是《對xx支行集中采購管理情況的調查》、《對xx支行外匯法規、內控制度和業(yè)務(wù)操作規程執行情況的調查》。
今年8月份對支行集中采購管理情況進(jìn)行了調查，發(fā)現一些管理上的欠缺和不規范的操作，提出了整改意見(jiàn)和建議。
今年11月份對支行外匯法規、內控制度和業(yè)務(wù)操作規程執行情況進(jìn)行了調查，通過(guò)現場(chǎng)詢(xún)問(wèn)、調閱部分檔案資料和觀(guān)察臨柜操作情況，基本了解和掌握了xx支局外匯管理工作情況。從調查情況來(lái)看，xx支局能夠較好地執行外匯法規，及時(shí)貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內控管理制度，業(yè)務(wù)授權分責明確。并能根據上級局的內控要求，結合自身特點(diǎn)，對各項內控制度予以細化補充，及時(shí)修訂完善了各項外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內控督導檢查辦法》。但也發(fā)現了不少一問(wèn)題，根據問(wèn)題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯管理部門(mén)更好地貫徹和執行外匯法規政策，嚴格內部管理制度，規范業(yè)務(wù)操作。
今年我們通過(guò)審計調查，共發(fā)現了違規現象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實(shí)，分別撰寫(xiě)的調查報告已呈報給支行行長(cháng)和中支內審科。
二、積極開(kāi)展審計發(fā)現問(wèn)題“回頭看”活動(dòng)
在行長(cháng)親自督導下，我支行由內審牽頭，認真組織開(kāi)展了對20xx年度以來(lái)審計查出問(wèn)題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實(shí)，鞏固了審計監督成效。
1、領(lǐng)導重視，強化整改意識。布置安排對20xx年度以來(lái)審計發(fā)現問(wèn)題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門(mén)進(jìn)一步落實(shí)責任，制定切實(shí)可行的措施。強化整改意識，主動(dòng)查找風(fēng)險隱患，堅決杜絕同類(lèi)問(wèn)題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專(zhuān)人對所有審計項目進(jìn)行逐一梳理，認真排查問(wèn)題整改情況。并要求各部門(mén)將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內審部門(mén)。內審在各部門(mén)自查的.基礎上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強化責任，落實(shí)整改措施。制定了xx支行內審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現的問(wèn)題經(jīng)過(guò)直接責任人、部門(mén)負責人認定后，根據問(wèn)題的原因、性質(zhì)和情節等采取相應的責任追究措施，并給予經(jīng)濟處罰。
4、嚴格督促，實(shí)現整改目標。針對個(gè)別未整改到位的問(wèn)題，督促，制定下一步具體整改措施。通過(guò)開(kāi)展審計發(fā)現問(wèn)題整改情況的“回頭看”活動(dòng)，真正實(shí)現了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目標。
三、積極參加市中支內審項目檢查
根據中支內審科的統一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執法檢查、對xxxx行行長(cháng)履職審計、對xx中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個(gè)項目檢查都能認真盡職地對待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 3
逝者如斯，轉眼間我在縣支行審計部已經(jīng)渡過(guò)了一年，在這一年里我又經(jīng)歷了一次由彷徨到適應再到熱愛(ài)自己崗位的過(guò)程。20xx年1月是我從學(xué)校踏入社會(huì )的一個(gè)轉型期，在總行匆匆的培訓后，我就滿(mǎn)懷著(zhù)信心與激昂投入到了自己在郵政儲蓄銀行的事業(yè)上，入行之初我被分配到了前臺柜員崗位上，在這里我渡過(guò)了自己事業(yè)的第一個(gè)一年，在營(yíng)業(yè)部這個(gè)溫暖的大家庭里，我忙碌而又充實(shí)，學(xué)到了很多的業(yè)務(wù)知識和道理，這里就像我的一個(gè)家溫暖而甜蜜，兄弟姐妹們熱情又朝氣，我們共同努力為著(zhù)共同的目標奮斗。我以為我將會(huì )這里渡過(guò)1至2年的時(shí)間，來(lái)學(xué)習和體會(huì )，來(lái)成長(cháng)和提高，我一直記得入行第一天我們行長(cháng)語(yǔ)重深長(cháng)的一句話(huà)“厚積而薄發(fā)”，而當時(shí)的我也安心的在前臺崗位虛心的學(xué)習和努力的工作。然而20xx年1月11日，我接到了人事變動(dòng)的通知，讓我到審計部報到。當時(shí)的我真的是茫然無(wú)措，審計對于我來(lái)說(shuō)一直是一個(gè)神秘的職業(yè)，從內心多多少少總有幾分畏懼，我反復的思量，一方面我相信這是行領(lǐng)導們深思熟慮的決定，必有這樣安排的道理，這也是行領(lǐng)導對我的信任；另一方面，從自身長(cháng)遠的發(fā)展審計工作能讓我學(xué)習和吸收到更多。從此我便踏上了審計員的道路。
初入審計部，我感到深深的茫然和挫敗，僅憑我自己掌握的那一丁點(diǎn)個(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)的知識在這里遠遠不夠，作為一名內審人員，必要的前提就是要精通本行經(jīng)辦的各項業(yè)務(wù)，然后才是內部風(fēng)險的把控。所幸的是，審計部的同事并非我以前想象的那樣神秘和令人畏懼，一樣是溫暖和可親的。起初我就隨著(zhù)他們一起下鄉根班學(xué)習，回到部門(mén)我就開(kāi)始學(xué)習各項業(yè)務(wù)制度和內控環(huán)節。每每遇到不懂的地方，我就主動(dòng)請教部門(mén)同事，同事們也耐心細致的講解。在同事們熱心的幫助和自己刻苦的努力下，大約一個(gè)星期的時(shí)間我就開(kāi)始參與審計工作了，盡管開(kāi)始之時(shí)，速度往往根本上團隊的進(jìn)度，某些地方甚至還出現了一些問(wèn)題，同隊的同事總是耐心的等待和委婉的指正，就是在這樣的情況下我一點(diǎn)點(diǎn)的開(kāi)始成長(cháng)。
到了現在我已經(jīng)成長(cháng)為我們支行審計戰線(xiàn)的一員合格的員工，能獨立的承擔一塊審計工作，撰寫(xiě)真實(shí)準確的審計報告。這一年來(lái)，我們對我們支行的信貸部，公司業(yè)務(wù)部，會(huì )計出納，2個(gè)一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)，按月一次進(jìn)行了常規審計，并按照上級提出的要求展開(kāi)了多次專(zhuān)項審計，及時(shí)的發(fā)現了隱藏的問(wèn)題并提出整改的意見(jiàn)，為支行業(yè)務(wù)發(fā)展的巨艦保駕護航。同時(shí)還按季對郵政的二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了常規審計，我負責每周針對郵政網(wǎng)點(diǎn)向縣郵政局檢查部門(mén)繕發(fā)審計意見(jiàn)書(shū)，及時(shí)的把郵政網(wǎng)點(diǎn)存在的問(wèn)題報告給郵政領(lǐng)導，并提出了合理的整改意見(jiàn)。
審計部的工作沒(méi)有出類(lèi)拔萃的業(yè)務(wù)數據，也沒(méi)有實(shí)實(shí)在在的成績(jì)光環(huán)，我們默默的為支行付出，的目的就是為了不出現金融案件，確保企業(yè)的資金安全。同時(shí)我們的工作也有極少數人的不理解，對于檢查存在的問(wèn)題，沒(méi)有引起足夠的重視，也沒(méi)能按要求及時(shí)整改。在檢查中，有些問(wèn)題屢犯不改，屢犯屢查，不斷提出，這不但增加了我們的工作負擔，也讓我們甚為憂(yōu)心。譬如，郵政部分網(wǎng)點(diǎn)防尾隨門(mén)不關(guān)閉作業(yè)，每次我們提出這個(gè)問(wèn)題，他們總有一大堆理由，什么工作需要總是進(jìn)進(jìn)出出不方便，說(shuō)到頭還不是因為員工自身的隨意和懶惰形成習慣，把習慣凌駕于制度之上。
對于目前的審計工作，我覺(jué)得我們仍然停留在稽查的階段，還未真正做到內審的需要，隨著(zhù)我們銀行的不斷發(fā)展，我想由稽查向內審的轉變這是歷史發(fā)展得必然，同時(shí)我們面臨的挑戰也會(huì )愈來(lái)愈巨大，對我們自身素質(zhì)的要求也會(huì )越來(lái)越高。在這一年我參加了多次關(guān)于審計工作的培訓，同時(shí)審計條線(xiàn)上的審計系統也在不斷的出臺。
電子稽查系統、信貸審計系統、員工違規積分系統的.陸續上線(xiàn)，現在又即將推出一個(gè)全新的審計系統，工作方式在不斷的改變，所學(xué)習的知識不只停留在制度上，對于新系統的運用，新工作方法的實(shí)應等等，對于我們來(lái)說(shuō)都是一次全新的挑戰，不斷的學(xué)習，才能適應不斷升級的工作方法，否則唯有被淘汰。不驕傲不自滿(mǎn)，努力學(xué)習和創(chuàng )新，不斷嘗試和總結才能保持著(zhù)審計工作的新鮮與活力。審計為我打開(kāi)了一扇挑戰的窗戶(hù)，是閉門(mén)造車(chē)還是勇敢的走出去，這已經(jīng)沒(méi)有必要再做回答。
這一年是工作的總結也是面臨新的挑戰的開(kāi)始。我明白自己還有許多的不足，理論知識的不全面，人際交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解決的難題，為此我專(zhuān)門(mén)為自己制定了一個(gè)學(xué)習計劃，每天花2個(gè)小時(shí)來(lái)補充自己在這些方面的不足。我也明白自己不是缺少敢闖敢學(xué)的沖勁，缺乏的是耐心和持之以恒的決心。自己的敵人永遠都是自己，我堅信自己一定能夠戰勝自己。一年的工作已經(jīng)結束，新的工作才剛剛開(kāi)始，每一天都是一個(gè)全新的挑戰，我有信心在未來(lái)的審計工作中做得更好。
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 4
報告人：xxx，女，漢族，現年x歲，中共黨員，研究生學(xué)歷，高級會(huì )計師職稱(chēng)，金融從業(yè)29年，現任xxx銀行行長(cháng)，現將一年以來(lái)的工作情況報告如下：
一、加強制度建設，合法合規經(jīng)營(yíng)
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習國家的大政方針，在思想上、政治上、行動(dòng)上與黨中央保持高度一致，能認真貫徹執行銀監部門(mén)、總行等相關(guān)金融法律、法規、方針、政策和有關(guān)規章制度，用“合規經(jīng)營(yíng)”理念打造現代金融企業(yè)，不斷完善支行相關(guān)制度建設，建立合規企業(yè)文化，用合規創(chuàng )造效益，合規創(chuàng )造企業(yè)價(jià)值。
二、強化內控管理，努力完成目標任務(wù)
在任期間，我在不斷加強自身學(xué)習、自我完善的同時(shí)，對支行各項工作不斷加強管理，嚴格考核。堅持“以人為本”的管理理念，堅持經(jīng)營(yíng)、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調動(dòng)職工積極性入手，切實(shí)開(kāi)展工作，以鼓勵為主，獎勤罰懶，鞭策后進(jìn)，按實(shí)績(jì)進(jìn)行考核，積極構建和諧支行。
至本年年末，我行各項存款xx萬(wàn)元，完成必成數xx萬(wàn)元的xx％,完成力爭數xx萬(wàn)元的xx％，存貸比xx%。各項貸款余額xx萬(wàn)元，全年實(shí)現貸款利息收入xx萬(wàn)元，年末實(shí)現賬面利潤xx萬(wàn)元。至本年末，我行不良資產(chǎn)余額xx萬(wàn)元，不良貸款占比xx％。一年來(lái)，我行始終保持良好的運行狀態(tài)銀行離任審計述職報告銀行離任審計述職報告。至目前止，本單位和個(gè)人均未因違規違紀受到相關(guān)部門(mén)的處罰和處分。不存在屢查屢犯問(wèn)題。
三、業(yè)務(wù)開(kāi)展情況
一年來(lái)，我始終堅持“存款立行、效益興行”的'宗旨，積極投入工作，不斷轉變經(jīng)營(yíng)理念，強化服務(wù)意識，充分發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，積極加強管理。兩年來(lái)，我行各項表內、表外業(yè)務(wù)共同發(fā)展，通過(guò)全體員工的共同努力，業(yè)務(wù)進(jìn)入上升的快速通道。
1、內部控制管理
根據上級銀監部門(mén)和總行的要求，我行不斷加強自身的制度建設，進(jìn)行不斷的梳理和完善，對內控管理的各個(gè)環(huán)節加強制約，不斷完善新業(yè)務(wù)的操作規程和流程，同時(shí)加強考核，以考核促提高，以提高促發(fā)展。從制度、會(huì )計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。
2、財務(wù)會(huì )計管理
對財務(wù)會(huì )計方面：
�、偌訌妼W(xué)習和內部管理。對上級管理部門(mén)下發(fā)的各類(lèi)文件和規章制度及時(shí)組織內部人員進(jìn)行學(xué)習，并嚴格按照操作流程辦理各項業(yè)務(wù)，確保結算和核算質(zhì)量，特別是事后監督系統上線(xiàn)后，更加強了對業(yè)務(wù)的事前和事中監督，有效地防止了各類(lèi)案件的發(fā)生，并定期組織內部人員進(jìn)行技能訓練，不斷提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)；
�、诩訌姾怂�，提高經(jīng)營(yíng)效益
隨時(shí)關(guān)注我行與清算中心往來(lái)賬款，確保業(yè)務(wù)正常開(kāi)展資金，在現金管理上，做到勤調款、勤送款，在業(yè)務(wù)正常開(kāi)展的前提下，力求將庫存現金控制在核定的范圍以?xún)�，盡量減少不生息資產(chǎn)的占用。嚴格按“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認真進(jìn)行核對。每月企業(yè)貸款結息日之前都對貸款利息進(jìn)行測算，對賬戶(hù)余額不足結息的，及時(shí)予以提示，確保結息日利息全部到賬。
�、矍袑�(shí)加強財務(wù)管理制度，合理使用資金。嚴格按總行規定列支各項費用，堅持勤儉節約，不鋪張浪費。
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 5
我在銀行任審計員工作一年來(lái)，在領(lǐng)導的帶領(lǐng)下，在大家的幫助和配合下，我認真履行審計員工作職責，在規定的職責范圍內獨立開(kāi)展工作，按照審計員工作職責開(kāi)展業(yè)務(wù)檢查，根據檢查內容下發(fā)整改通知書(shū)并監督落實(shí)整改情況，有效防范了各類(lèi)事故的發(fā)生，確保了全行全年安全核算無(wú)事故、無(wú)案件�，F將工作情況述職如下：
一、加強學(xué)習，不斷提高自身素質(zhì)
按照審計員的“政治堅強、業(yè)務(wù)精通”的要求，自年初以來(lái)，我始終以提高自身素質(zhì)為目標，堅持把學(xué)習放在首位，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作水平。一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習相關(guān)文件制度等有關(guān)規定，掌握了核算辦法和流程，增強了業(yè)務(wù)分析能力和解決問(wèn)題的能力，提高了審計水平。在學(xué)習上嚴格要求自己，認真學(xué)習，在學(xué)中提高，在學(xué)習中進(jìn)步，從實(shí)際需求增加自己學(xué)習的自覺(jué)性。通過(guò)學(xué)習，提高了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，掌握了先進(jìn)理念，拓寬了視野，增強分析問(wèn)題、檢查問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。
二、扎實(shí)做好本職工作
我作為員工，一年來(lái)，親身感受了銀行給我們的日常生活帶來(lái)各方面的巨大變化，使經(jīng)營(yíng)理念從過(guò)去的只注重量的擴張轉變到注重質(zhì)的提升，以及由此帶來(lái)的崗位分工和收入分配的變化。各種制度的出臺，對我們銀行規范經(jīng)營(yíng)管理提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節的管理、精細化的管理。針對違規行為，也有了更多的`預防和懲戒措施，內控部門(mén)是全行監督部門(mén)，深感自己責任重大和工作的重要性，我要扎扎實(shí)實(shí)做好檢查工作。
(一)認真履行審計員工作職責，檢查了支行及網(wǎng)點(diǎn)各項規章制度執行和業(yè)務(wù)操作情況，及時(shí)發(fā)現和糾正了工作中出現的問(wèn)題并落實(shí)整改情況。對崗位輪換、離任審計、財務(wù)檢查、合規手冊撰寫(xiě)等工作。
(二)求真務(wù)實(shí)、盡職盡責，做好檢查工作。認真履行審計員職責，做好審計工作。在檢查中認真仔細，精益求精，認真檢查每一項工作內容，做好紀錄，對發(fā)現的問(wèn)題出整改意見(jiàn)，提高了網(wǎng)點(diǎn)的核算質(zhì)量，增強了內控管理水平，防范了操作風(fēng)險的發(fā)生。
三、回顧檢查自身存在問(wèn)題
一是學(xué)習不夠。當前，以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況、新問(wèn)題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問(wèn)世，面對嚴峻的挑戰，缺乏學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。二是工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是政治素質(zhì)不高，也是自己世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)不高的表現。
四、針對以上問(wèn)題，今后的努力方向是
一是加強理論學(xué)習，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉不能取代提高個(gè)人素質(zhì)更高層次的追求，必須通過(guò)學(xué)習增強分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。二是增強大局觀(guān)念，轉變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導和同事們把工作做得更好。
總之，在過(guò)去的一年工作中。雖然較好地完成了各項工作任務(wù)，但仍存在問(wèn)題和不足之處，這些問(wèn)題和不足之處在今后的實(shí)際工作中將得到逐步改善，并充分發(fā)揮審計員的職能作用，全面提升工作水平。
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 6
20xx年馬上就要結束了，在過(guò)去的20xx年中，我們銀行做的一直很好，很好的頂住了金融危機的壓力，在經(jīng)濟最困難的一年里，我們銀行還是取得了業(yè)績(jì)不小的進(jìn)步，這就尤為可貴了，所以我們銀行必須要好好的總結一下，總結過(guò)去一年工作的經(jīng)驗，以便在來(lái)年中取得更好的進(jìn)步。
為了適應新形勢下的發(fā)展，財務(wù)審計部建立健全和完善落實(shí)了各項財務(wù)規章制度。由于銀行的性質(zhì)發(fā)生改變，要求銀行的財務(wù)規章制度要進(jìn)行重新修訂和完善。根據市局(銀行)的財務(wù)制度，結合x(chóng)x銀行的實(shí)際情況，組織匯編了xxxx的財務(wù)制度。為了總結經(jīng)驗教訓，更好的完成20xx年的各項工作任務(wù)，我部就財務(wù)、審計方面的工作作出總結如下：
一、審計方面的工作
1、根據市局財務(wù)審計工作會(huì )議精神，對財務(wù)審計部工作的提出要求
(1)繼續鞏固推行財務(wù)管理模塊，加強財務(wù)人員的管理意識和責任心，充分發(fā)揮財務(wù)管理的職能作用。在全面實(shí)施信息化管理的同時(shí)，要求我們財務(wù)人員要利用的時(shí)間和精力參與企業(yè)管理，每周必須下各核算的.銀行了解業(yè)務(wù)運行情況，發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，多為經(jīng)營(yíng)者提供有參考價(jià)值的信息和建議，這一要求作為20xx年目標考核的主要指標來(lái)考核。
(2)全員樹(shù)立財務(wù)管理是企業(yè)管理的核心思想，增強危機感、緊迫感和責任感，加強學(xué)習，努力提高自身素質(zhì)，適應新形勢下財務(wù)工作的要求。
2、全面迎接國家審計
為了迎接國家審計署的全面檢查，根據市局(銀行)審計重點(diǎn)，我部門(mén)對12月31日的財務(wù)收支進(jìn)行了復查，并結合內審工作實(shí)際，緊緊圍繞xx銀行的熱點(diǎn)、重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題開(kāi)展工作，充分發(fā)揮財務(wù)的監督和服務(wù)職能，及時(shí)為xx銀行領(lǐng)導提供決策依據，并對審計將涉及財務(wù)方面的工作進(jìn)行了具體的安排和布置。
3、財務(wù)的審計、監督崗位
我們?yōu)榧訌妜x銀行財務(wù)工作的審計和監督職能，今年面向社會(huì )招聘了四位從事財務(wù)工作多年，經(jīng)驗豐富的財務(wù)人員，充實(shí)加強財務(wù)的審計、審核及財務(wù)管理工作崗位。明確了四位同志的工作職責和范疇，要求盡快修訂完善本部門(mén)各個(gè)財務(wù)崗位責任制及考核辦法，為提高財務(wù)工作的質(zhì)量和效率打下堅實(shí)的基礎。
4、制定并學(xué)習了《財務(wù)審計部崗位責任制考核辦法》
為了更好地履行總經(jīng)理賦予的職責，加強(xx)銀行財務(wù)管理和稽核檢查力度，規范xx財經(jīng)秩序和調動(dòng)廣大財務(wù)人員的工作積極性和責任感，財務(wù)審計部特制定了《財務(wù)審計部崗位責任制考核辦法》，通過(guò)大家認真地學(xué)習和討論，積極思考，并贊同嚴格按照目標考核辦法認真履行自己的工作職責。
二、財務(wù)方面的工作
1、增強財務(wù)服務(wù)意識，20xx年，我們一如既往地按“科學(xué)、嚴格、規范、透明、效益”的原則，加強財務(wù)管理，優(yōu)化資源配置，提高資金使用效益，把為xx銀行的各項工作服好務(wù)作為我部的一項重要工作。
2、切實(shí)加強財務(wù)管理，根據xx銀行規范財務(wù)管理、優(yōu)化財務(wù)審核程序、提升財務(wù)服務(wù)質(zhì)量和發(fā)揮職能部門(mén)更好地參與企業(yè)管理的要求，財務(wù)審計部將財務(wù)集權管理調整為財務(wù)人員試行委派制，并采用按“統一管理，分級負責”的原則進(jìn)行管理。財務(wù)審計部主要具體負責xx銀行各類(lèi)資產(chǎn)的財務(wù)監督、財務(wù)分析及財務(wù)報告和各分、xx銀行的財務(wù)管理和財務(wù)內部會(huì )計憑證的稽核等業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮財務(wù)審計部的職能作用。
3、預算管理得到穩步推進(jìn)，一是細化預算內容。根據各分、xx銀行明細賬詳細分析了收入、成本與期間費用的執行情況，按科目進(jìn)行了分類(lèi)統計，為各分、xx銀行的20xx年全面預算奠定基礎。二是提高預算透明度。預算方案根據各分、xx銀行反饋回來(lái)的意見(jiàn)適當調整后，經(jīng)總經(jīng)理審議通過(guò)后形成正式文件下發(fā)至各分、xx銀行，使各單位對本銀行的預算有一個(gè)全面的了解，增強了預算的透明度。三是增加預算的剛性。我們注重了預算執行中存在的問(wèn)題和有關(guān)情況，不定期的向預算委員會(huì )反饋情況，對于超預算等問(wèn)題嚴格審批程序，對申請調整的事項，需經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)的論證分析后，按規定的程序批準后執行。一年以來(lái)，預算的總體執行情況良好，各分、xx銀行的預算觀(guān)念也較以前有大大的提高和增強，為做好20xx年全面預算工作積累了經(jīng)驗。
4、強力整頓財經(jīng)秩序，根據市局(銀行)財經(jīng)秩序專(zhuān)項整頓工作的安排和財務(wù)收支自查工作方案，xx銀行圍繞市局“規范行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)煙草行業(yè)的健康發(fā)展，為國家創(chuàng )造和積累的財富”的工作思路，以“摸清家底、揭示隱患、促進(jìn)規范、推動(dòng)發(fā)展”為指導思想，嚴格按照市局(銀行)的自查要求，認真開(kāi)展財務(wù)自查工作。財務(wù)審計部從嚴從細，自上而下對“帳外帳”、“小金庫”和虛列(亂列)成本費用、收入分配失真和會(huì )計核算失真等問(wèn)題進(jìn)行了自查，并實(shí)施強化經(jīng)濟責責任審計與加強財經(jīng)秩序整頓相結合，按照“邊整邊改”的原則，將查出來(lái)的問(wèn)題根據時(shí)間、性質(zhì)等分門(mén)門(mén)別類(lèi)，從中查找經(jīng)營(yíng)和管理上的漏洞，并有針對性地指定整改措施，限期整改到位。通過(guò)此次的自查，切實(shí)加強了國有資產(chǎn)的監管力度。
5、加強資金管理的作用，為了規范xxxx經(jīng)濟運行秩序，加強各分、xx銀行的資金管理，降低和杜絕資金的使用風(fēng)險，提高資金使用效率，促進(jìn)xx健康發(fā)展。xx銀行從20xx年8月份起將xx銀行資金管理中心納入市局(銀行)結算中心統一管理。我們?yōu)榱吮ＷCxx資金管理中心能順利、及時(shí)進(jìn)入市局(銀行)結算中心，按照市局(銀行)結算中心要求，對各分、xx銀行的年度和月度資金收支預算、管理費用預算、經(jīng)營(yíng)費用及財務(wù)費用進(jìn)行了認真嚴格的審核和匯編。與此同時(shí)，為確保各項工作有條不紊的開(kāi)展，強調各分、xx銀行要加大催收貨款力度，保證xx銀行正常的經(jīng)濟運行。
為了更好的發(fā)揮財務(wù)職能，我們加強了對會(huì )計基礎工作的規范力度，提高會(huì )計信息質(zhì)量，保證會(huì )計信息的真實(shí)、準確、完整。強化財務(wù)的預測、分析及籌資功能，加強對重大投資資金的管理，為領(lǐng)導決策提供有效的、及時(shí)的數據與技術(shù)支持。
請大家能夠認識到我們當前的形勢，認識到我們的銀行形勢，在來(lái)年銀行的大發(fā)展中做好充足的準備，我們銀行的業(yè)績(jì)和市場(chǎng)決定我們要在來(lái)年中大干一場(chǎng)，我們一定要努力!
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 7
我在銀行任審計員工作一年來(lái)，在領(lǐng)導的帶著(zhù)下，在大家的幫忙和協(xié)作下，我仔細履行審計員工作職責，在規定的職責范圍內獨立開(kāi)展工作，根據審計員工作職責開(kāi)展業(yè)務(wù)檢查，依據檢查內容下發(fā)整改通知書(shū)并監視落實(shí)整改狀況，有效防范了各類(lèi)事故的發(fā)生，確保了全行全年安全核算無(wú)事故、無(wú)案件�，F將工作狀況述職如下：
一、加強學(xué)習，不斷提高自身素養。
根據審計員的“政治頑強、業(yè)務(wù)精通”的要求，自年初以來(lái)，我始終以提高自身素養為目標，堅持把學(xué)習放在首位，努力提高業(yè)務(wù)素養和工作水平。一年來(lái)，我能夠仔細學(xué)習相關(guān)文件制度等有關(guān)規定，把握了核算方法和流程，增加了業(yè)務(wù)分析力量和解決問(wèn)題的力量，提高了審計水平。在學(xué)習上嚴格要求自己，仔細學(xué)習，在學(xué)中提高，在學(xué)習中進(jìn)步，從實(shí)際需求增加自己學(xué)習的自覺(jué)性。通過(guò)學(xué)習，提高了自身的業(yè)務(wù)素養，把握了先進(jìn)理念，拓寬了視野，增加分析問(wèn)題、檢查問(wèn)題、解決問(wèn)題的力量。
二、扎實(shí)做好本職工作
我作為員工，一年來(lái)，親身感受了銀行給我們的日常生活帶來(lái)各方面的巨大變化，使經(jīng)營(yíng)理念從過(guò)去的只注意量的擴張轉變到注意質(zhì)的提升，以及由此帶來(lái)的崗位分工和收入安排的變化。各種制度的出臺，對我們銀行標準經(jīng)營(yíng)治理提出了很多更為明確和細化的要求，工作中注意細節的治理、精細化的治理。針對違規行為，也有了更多的預防和懲戒措施，內控部門(mén)是全行監視部門(mén)，深感自己責任重大和工作的重要性，我要扎扎實(shí)實(shí)做好檢查工作。
�。ㄒ唬┳屑毬男袑徲媶T工作職責，檢查了支行及網(wǎng)點(diǎn)各項規章制度執行和業(yè)務(wù)操作狀況，準時(shí)發(fā)覺(jué)和訂正了工作中消失的問(wèn)題并落實(shí)整改狀況。對崗位輪換、離任審計、財務(wù)檢查、合規手冊撰寫(xiě)等工作。
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仔細履行審計員職責，做好審計工作。在檢查中仔細認真，精益求精，仔細檢查每一項工作內容，做好紀錄，對發(fā)覺(jué)的問(wèn)題出整改意見(jiàn)，提高了網(wǎng)點(diǎn)的.核算質(zhì)量，增加了內控治理水平，防范了操作風(fēng)險的發(fā)生。
三、回憶檢查自身存在問(wèn)題
一是學(xué)習不夠。當前，以信息技術(shù)為根底的新經(jīng)濟蓬勃進(jìn)展，新?tīng)顩r、新問(wèn)題層出不窮，新學(xué)問(wèn)新科學(xué)不斷問(wèn)世，面對嚴峻的挑戰，缺乏學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。二是工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是政治素養不高，也是自己世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)不高的表現。
四、針對以上問(wèn)題，今后的努力方向是：
一是加強理論學(xué)習，進(jìn)一步提高自身素養，對前臺金融業(yè)務(wù)的熟識不能取代提高個(gè)人素養更高層次的追求，必需通過(guò)學(xué)習增加分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的力量。二是增加大局觀(guān)念，轉變工作作風(fēng)，努力克制自己的消極心情，提高工作質(zhì)量和效率，樂(lè )觀(guān)協(xié)作領(lǐng)導和同事們把工作做得更好。
總之，在過(guò)去的一年工作中。雖然較好地完成了各項工作任務(wù)，但仍存在問(wèn)題和缺乏之處，這些問(wèn)題和缺乏之處在今后的實(shí)際工作中將得到逐步改善，并充分發(fā)揮審計員的職能作用，全面提升工作水平。
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 8
自今年省分行督導組對市分行信貸財會(huì )根底治理根本標準督導以來(lái)，市分行內部審計部統一思想熟悉，把握重點(diǎn)環(huán)節，切實(shí)加強領(lǐng)導，確保督導整改工作不走過(guò)場(chǎng)、抓出實(shí)效。
一、充分熟悉做好督導整改工作的重要意義，增加搞好工作的自覺(jué)性。
抓好督導整改是確保全行業(yè)務(wù)“又好又快”進(jìn)展和爭創(chuàng )“兩個(gè)”目標的關(guān)鍵。市分行內部審計部本著(zhù)對農發(fā)行事業(yè)高度負責的態(tài)度，仔細開(kāi)展督導整改。對整改需要解決的問(wèn)題，做到思想不松、力度不減、標準不降，抓緊抓實(shí)、一抓究竟。
在抓好督導整改的過(guò)程中，市分行內部審計部嚴密結合本行業(yè)務(wù)進(jìn)展的實(shí)際，把解決思想問(wèn)題和解決實(shí)際問(wèn)題結合起來(lái)，通過(guò)解決思想、工作和作風(fēng)上存在的問(wèn)題，進(jìn)一步堅決信念，興奮精神，為構建和諧督導、加快農發(fā)行進(jìn)展而盡職盡力。
二、切實(shí)把握重點(diǎn)環(huán)節，扎實(shí)搞好督導整改的各項工作。
1、切實(shí)把握督導整改的三個(gè)環(huán)節。做好督導整改工作關(guān)鍵是要抓好制定整改措施和整改方案、仔細進(jìn)展整改、向全行員工公布整改結果這三個(gè)環(huán)節的工作。市分行內部審計部對每個(gè)環(huán)節都扎扎實(shí)實(shí)、不折不扣地抓好落實(shí)，確保督導整改工作的高質(zhì)量。
2、切實(shí)把握督導整改的三個(gè)重點(diǎn)。
一是抓好思想整改，著(zhù)力提高員工的思想政治素養。堅持把學(xué)習貫穿始終，進(jìn)一步增加學(xué)習實(shí)踐“三個(gè)代表”重要思想的自覺(jué)性，針對查找出的在抱負信念、宗旨意識、工作作風(fēng)、遵紀守章和立足本職發(fā)揮作用等方面存在的問(wèn)題，搞好思想整改。
二是抓好工作整改，著(zhù)力提高推開(kāi)工作的水平。緊緊圍繞“進(jìn)展第一要務(wù)、和諧第一要義”來(lái)進(jìn)展整改，進(jìn)一步在全行形成合規經(jīng)營(yíng)的'強大合力，進(jìn)一步促進(jìn)農發(fā)行又好又快進(jìn)展，力爭在創(chuàng )立“兩個(gè)”上取得明顯成效，進(jìn)一步推動(dòng)構建平安銀行的進(jìn)程。
三是抓好作風(fēng)整改，著(zhù)力增加合規經(jīng)營(yíng)的能力。切實(shí)發(fā)揮督導的“督、幫、促”作用，注意改良督導方式，提高督導藝術(shù)，主動(dòng)為業(yè)務(wù)部室效勞，謀求業(yè)務(wù)部室的支持與協(xié)作。對督導中發(fā)覺(jué)的各種問(wèn)題進(jìn)展分類(lèi)排隊，然后向各個(gè)部室進(jìn)展反應，幫忙業(yè)務(wù)部室在易出錯環(huán)節、易出錯部位制定防范整改的措施。對于新業(yè)務(wù)，主動(dòng)向業(yè)務(wù)部室進(jìn)展前期警示，預警可能發(fā)生實(shí)體或程序違規的環(huán)節部位，增加員工合規經(jīng)營(yíng)的能力。
三、切實(shí)加強組織領(lǐng)導，確保督導整改工作和諧進(jìn)展。
為確保督導整改工作任務(wù)的全面完成，市分行內部審計部高度重視，周密部署，細心組織，務(wù)求實(shí)效，做到“三到位”。一是責任落實(shí)到位。督導整改的關(guān)鍵在落實(shí)。對納入督導整改方案的整改任務(wù)，明確主要責任人和責任部門(mén)，提出整改時(shí)限，人人做到整改內容、整改措施、整改時(shí)限、整改目標“四個(gè)清晰”。二是領(lǐng)導帶頭到位。行領(lǐng)導領(lǐng)先垂范，帶頭抓督導整改，推動(dòng)督導整改工作高效、扎實(shí)、有序開(kāi)展。三是建章立制到位。根據構建平安銀行的要求，把抓好督導整改與建章立制工作相結合，建立健全各項規章制度，努力構建合規經(jīng)營(yíng)的長(cháng)效機制。
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 9
近年來(lái)，李金華審計長(cháng)向全國人大常委會(huì )提交的年度審計報告中，多次提及金融領(lǐng)域存在的違法違紀問(wèn)題，在去年“金融風(fēng)暴”中，李金華審計長(cháng)提到的工商銀行存在諸多違規問(wèn)題及交通銀行錦州分行虛假核銷(xiāo)案均表明，金融審計作為審計監督的一項重要工作，對促進(jìn)加強金融管理，防范和化解金融風(fēng)險方面發(fā)揮了重要作用。筆者結合近年來(lái)從事的金融審計實(shí)踐，就當前如何開(kāi)展金融審計中的重要一環(huán)-商業(yè)銀行審計談?wù)勛约旱囊恍┛捶ā?/p>
一、信貸資金風(fēng)險審計是商業(yè)銀行審計的根本
(一)當前銀行貸款存在的主要問(wèn)題及原因
近幾年來(lái)，對四大國有商業(yè)銀行的審計表明，商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)存在的主要問(wèn)題集中反映為貸款質(zhì)量差，不良貸款比率居高不下。目前，幾大國有商業(yè)銀行這一比例平均高達兩位數，嚴重影響了商業(yè)銀行的正常運行，造成這種局面的原因是多方面的：
1.商業(yè)銀行內部控制制度不完善，管理薄弱。如，銀行信貸管理不善導致違規發(fā)放貸款;違規向無(wú)資本金或不具備貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款;違法向關(guān)系人發(fā)放信用貸款;違規向銀行“三產(chǎn)”發(fā)放貸款;貸款擔保出現漏洞導致貸款被詐騙;貸款抵押不規范;貸前審查不嚴，貸后管理松懈等等問(wèn)題。
2.貸款過(guò)度集中，結構不合理。如，銀行對單一客戶(hù)授信額度過(guò)高，未能有效控制關(guān)聯(lián)企業(yè)的信貸風(fēng)險等，這一點(diǎn)信用社尤為突出。
3.借款企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理不善等因素導致貸款難以收回。
4.宏觀(guān)政策調整和市場(chǎng)環(huán)境變化因素導致貸款損失。
5.社會(huì )信用制度不健全，借貸人逃廢銀行債務(wù)比較嚴重，更有違法犯罪分子利用銀行貸款管理中存在的漏洞，與銀行內部人員相勾結，惡意騙取貸款資金，侵吞國有資產(chǎn)。如，近年出現的“虛假按揭”貸款、虛假貸款、弄虛作假違規票據貼現等問(wèn)題。
6.受經(jīng)濟體制和金融會(huì )計制度的影響產(chǎn)生不良貸款。
上述6種原因，從審計實(shí)踐看，主要是1、2、5三項，尤其1和5是需要重點(diǎn)揭示的問(wèn)題，近年來(lái)我辦在審計中查出的大量問(wèn)題都與這兩項有關(guān)。
(二)審計方法
首先對銀行內部控制進(jìn)行評估和測試，以判斷內部控制的可靠性(如信貸員
每筆貸款發(fā)放是否按規定執行等)。其次，應設計和實(shí)施符合性和實(shí)質(zhì)性測試，其主要做法是測試貸款余額和收入確認。對測試樣本的選擇應具有代表性，可以采用常用的各種抽樣方法。實(shí)質(zhì)性測試的內容取決于不同的貸款種類(lèi)、銀行本身的特點(diǎn)，以及所采用的審計方法。具體過(guò)程涉及核對交易記錄、計算機數據、與貸款合約和借款人確認書(shū)的一致性，同時(shí)還應檢查相應的貸款文件記錄。第三，對信貸資金舞弊事項的審計，重點(diǎn)是對貸款去向的跟蹤調查，這是查處挪用信貸資金、詐騙銀行貸款等違法問(wèn)題的重要手段之一。審計人員在檢查每筆貸款時(shí)，根據資金的劃轉，追蹤貸款的去向，并將之與銀行貸款臺賬、貸款合同等記錄進(jìn)行核對，確定貸款的真實(shí)性。此外，在驗證資產(chǎn)負債表報告日的貸款真實(shí)性過(guò)程中，最好的辦法是延伸審計調查或直接向借款人發(fā)函，從而確定樣本貸款的真實(shí)性。
2.審計內容
(1)檢查各種資金支付、利息收入及應計利息記錄進(jìn)行核對。
(2)驗證報告日資產(chǎn)負債中的信貸資產(chǎn)的真實(shí)性。在驗證資產(chǎn)負債表報告日的貸款真實(shí)性程序中，實(shí)施延伸審計調查，從而確定樣本貸款的真實(shí)性。
(3)核對報告日資產(chǎn)負債表中的信貸資產(chǎn)的價(jià)值與可靠性。
(4)確認財務(wù)報表中的有關(guān)披露符合相關(guān)法規要求，并真實(shí)和公允地予以表達。
3.審計重點(diǎn)
除通過(guò)以上提到的審計思路和內容，核實(shí)貸款的真實(shí)性、完整性、合法性外，在對商業(yè)銀行貸款進(jìn)行審計時(shí)，還應從每筆貸款的管理入手，重點(diǎn)關(guān)注以下幾個(gè)方面：
(1)在審計正常貸款獲取并審閱其余額積數表時(shí)，審計人員應關(guān)注重復出現的借款人及相關(guān)聯(lián)的借款人。為完成某些經(jīng)濟指標或出于種種目的，有些商業(yè)銀行采用借新還舊形式，造成虛假還貸還息現象;有些商業(yè)銀行通過(guò)多次更換借據，將不良貸款從形式上變成正常貸款。
由于商業(yè)銀行貸款內控制度的制約，商業(yè)銀行對同一貸款戶(hù)的貸款受金額的限制。為避開(kāi)各種限制，有的商業(yè)銀行對同一借款人采用分次形式發(fā)放貸款，或通過(guò)借款人的關(guān)聯(lián)企業(yè)分戶(hù)發(fā)放貸款。更有甚者為了獲取貸款，弄虛作假，利用虛假會(huì )計資料，應付銀行內控制度的要求，這些做法，不僅違反了商業(yè)銀行內部控制和國家的有關(guān)規定，而且嚴重影響信貸資產(chǎn)的質(zhì)量，甚至導致道德風(fēng)險的發(fā)生，因此，審計人員在對正常貸款進(jìn)行審計時(shí)，應高度重視重復出現的借款人和與其相關(guān)聯(lián)的借款人，除獲取并審閱其相關(guān)法律性文件外，還應采取延伸相關(guān)單位，通過(guò)對工商、稅務(wù)、法院、以及會(huì )計師事務(wù)所等中介機構進(jìn)行詢(xún)問(wèn)、調查等形式了解情況，取得證據，從而發(fā)現正常貸款中存在的風(fēng)險和違法違紀問(wèn)題。
(2)重點(diǎn)關(guān)注損失貸款的金額、結構以及形成的原因和責任。查清確已流失、無(wú)望收回的損失貸款的金額;查清損失貸款造成的應收利息壞賬金額。對損失類(lèi)貸款的審核，要延伸到貸款企業(yè)逐筆調查核實(shí)。重點(diǎn)核實(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和還貸能力。要查明損失貸款形成的主要原因，區分銀行貸款管理不善責任、銀行人員以貸謀私責任、企業(yè)經(jīng)營(yíng)不善責任、企業(yè)故意逃廢債責任、政府決策失誤責任等不同情況，對損失數額較大的貸款，要追查落實(shí)責任人。確保銀行內控制度得到完善和改進(jìn)。
(3)重點(diǎn)關(guān)注不良貸款，在查清不良貸款數量的基礎上，查清次級、可疑類(lèi)不良貸款在各行業(yè)的分布結構及其所占比重。對形成不良貸款比重較高的行業(yè)，尤其是19xx年以后發(fā)放的貸款形成不良的，通過(guò)調查了解和分析，總結其不良貸款形成的原因及盤(pán)活信貸資產(chǎn)的有效途徑，查處違法違紀問(wèn)題。
(4)重點(diǎn)關(guān)注票據貼現、承兌匯票墊款、信用證墊款的金額和原因。從臺賬入手，可采用書(shū)面審閱、前后核對、口頭查詢(xún)、延伸審計等多種審計方法，審查票據法定要件和商品交易行為的真實(shí)性，揭示其中的違規貼現、騙貸行為。
總而言之，對商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的審計，是整個(gè)商業(yè)銀行審計中極其重要的一個(gè)環(huán)節。充分掌握商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的特點(diǎn)和發(fā)展方向，通過(guò)各種手段的對外延伸和印證，來(lái)發(fā)現和查處商業(yè)銀行信貸資金中存在的違法違紀問(wèn)題和大案要案線(xiàn)索，以實(shí)現揭露問(wèn)題、規范管理、防范風(fēng)險、促進(jìn)改革的目的，同時(shí)審計中應不斷改進(jìn)審計方式和方法，充分利用計算機等現代技術(shù)的優(yōu)勢，不斷加大審計監督力度，提高商業(yè)銀行自身的管理水平和防范金融風(fēng)險的能力，適應激烈的國際競爭需要。
二、財務(wù)收支審計是商業(yè)銀行審計的基礎
(一)目前商業(yè)銀行損益核算存在的主要問(wèn)題
目前我國商業(yè)銀行損益核算過(guò)程中存在的主要問(wèn)題，大致可分為以下幾種類(lèi)型：少計或多計營(yíng)業(yè)收入;少計各項費用支出或多計費用支出;保留帳外資產(chǎn)、設置小金庫在職工工資科目外發(fā)放獎金、補貼，主要是在辦公費、會(huì )議費等科目違規列支獎金、補貼;少提或多提各項準備金，主要是利用多計或少計各項準備金來(lái)調節利潤。
結出來(lái)的審計人員所特有的綜合識別和判斷能力。它是審計人員工作積累的財富，因此，在審計中審計人員應該充分運用審計經(jīng)驗來(lái)發(fā)現和判斷、評價(jià)問(wèn)題。
1.審計人員在審計安排上應當注意突出重點(diǎn)，對可能或容易產(chǎn)生問(wèn)題的'領(lǐng)域應當列為首要關(guān)注對象，并進(jìn)行重點(diǎn)審計，其方法主要是分析被審單位報表財務(wù)收支的主要項目增減變化情況(特別是要注意年底或節假日的時(shí)間段)，并從中找出審計重點(diǎn)和疑點(diǎn)線(xiàn)索。
2.審計人員在確定重點(diǎn)和疑點(diǎn)線(xiàn)索后，應當對重點(diǎn)認真研究，拓展思路;對疑點(diǎn)線(xiàn)索跟蹤追擊，不能放過(guò)一絲蛛絲馬跡;要善于從群眾的舉報中選出有價(jià)值的線(xiàn)索，以提高工作效率。
3.從賬戶(hù)入手，由于銀行賬戶(hù)的開(kāi)設雖然由人民銀行審批，但銀行自身的特點(diǎn)決定自行即可辦理，這就為銀行截留收入、虛列費用形成帳外資金等創(chuàng )造條件，因此，通過(guò)查處銀行的賬戶(hù)發(fā)現和查處商業(yè)銀行違法違紀問(wèn)題是商業(yè)銀行財務(wù)收支審計的重要方法。一是利用計算機檢索銀行的全部開(kāi)戶(hù)單位。如有“銀行”或“所在行”字樣。二是通過(guò)銀行分戶(hù)帳查閱戶(hù)名。三是查閱開(kāi)戶(hù)登記簿和預留印鑒。四是注意與銀行有頻繁資金劃轉的賬戶(hù)及自辦實(shí)體和呆死戶(hù)。目前銀行小金庫有向虛列套取費用一筆一清的形態(tài)發(fā)展的趨勢。
三、計算機等現代審計技術(shù)的應用是商業(yè)銀行審計的保障。
近年來(lái)，商業(yè)銀行審計的一個(gè)突出特點(diǎn)，就是日新月異的現代信息技術(shù)在銀行業(yè)充分運用和飛速發(fā)展。從國有四大銀行看，截至20xx年末，已有2家基本建立了全國性的數據集中，而另2家預計近期也將實(shí)現全國統一。商業(yè)銀行全國性的數據集中對提高銀行業(yè)的效率、強化管理、應對國際銀行業(yè)的挑戰具有重要的意義，但對審計監督而言，客觀(guān)上要求審計機關(guān)跟上被審計單位技術(shù)發(fā)展的步伐，大力開(kāi)展計算機審計，否則將不能對應現代銀行電子數據集中的需要。例如，我辦對某商業(yè)銀行審計中需轉換其下屬一分行的信貸數據，審計人員利用3臺DELL臺式機(主頻1.6G，內存256M)連續3個(gè)工作日才完成。并且在轉換過(guò)程中個(gè)別數據庫過(guò)大，不能做分割，高端筆記本也無(wú)法處理。而審計組一臺P4，內存256M的筆記本電腦用通審軟件轉建行一個(gè)文件，工作了一天(24小時(shí))沒(méi)有完成。因此，在商業(yè)銀行審計運用和推廣計算機審計勢在必行，而計算機技術(shù)水平和硬件設施都是目前審計商業(yè)銀行所面臨的迫切問(wèn)題。
近年來(lái)，我辦通過(guò)幾年的摸索、實(shí)踐，在金融計算機審計方面，逐步探索出一套行之有效的方式與方法：
一)審前數據采集、整理務(wù)必求深、求細、求全�！胺彩骂A則立，不預則廢”，做好審前準備的數據采集、整理環(huán)節對于提高審計項目的效率和效果意義重大，數據采集過(guò)程中大量利用ODBC接口或使用SQL軟件以及自編數據接口等技術(shù)，努力提高數據轉換的效率和使用性。
(二)財務(wù)收支環(huán)節全面應用計算機審計。針對各金融企業(yè)全部實(shí)現了會(huì )計電算化，且電子數據比較完善的情況，在這一領(lǐng)域應加大計算機力量的投入。從被審單位收入、支出科目對應的相關(guān)賬戶(hù)入手，在查處收入不實(shí)、支出不實(shí)、“小金庫”等違規問(wèn)題過(guò)程中，充分發(fā)揮出了計算機審計的優(yōu)勢。如：我辦在某單位審計中，對財務(wù)環(huán)節全部實(shí)施計算機審計，通過(guò)編寫(xiě)工資、費用等一系列小模塊，快速查出該單位工資空額，費用虛列，亂發(fā)錢(qián)物等大量問(wèn)題。
(三)業(yè)務(wù)管理環(huán)節廣泛開(kāi)展計算機審計。業(yè)務(wù)管理環(huán)節是各種違法違規問(wèn)題的高發(fā)區，也是審計的重中之重。因此在這一環(huán)節開(kāi)展計算機審計對于提高審計效率，提升質(zhì)量和成果水平尤為重要，因此，在銀行信貸經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域中應用計算機審計是當前的一項重要工作。
1.利用計算機通過(guò)對各種貸款余額類(lèi)賬戶(hù)、貸款發(fā)生額類(lèi)賬戶(hù)電子數據中相關(guān)內容的對比，編制相應的審計模塊，查出銀行違規發(fā)放貸款、違規簽發(fā)銀行承兌匯票等多種違規問(wèn)題。如在對某銀行進(jìn)行審計時(shí)，我辦計算機審計人員從電子數據中發(fā)現某行銀行承兌匯票業(yè)務(wù)量在短時(shí)間內增幅較大，并進(jìn)一步確定其中部分可疑業(yè)務(wù)，經(jīng)對有關(guān)單位進(jìn)行進(jìn)一步核查后查出了震驚全國的“沈陽(yáng)票據案”。
2.通過(guò)對信貸數據的整理與分析，編制計算機程序篩選有效數據，并對數據進(jìn)行排列、檢索。起到了合理確定審計重點(diǎn)，快速發(fā)現疑點(diǎn)和查處關(guān)聯(lián)企業(yè)騙貸的作用，在對建設銀行某支行進(jìn)行審計過(guò)程中，最終查出該支行為3家公司違規發(fā)放貸款8310萬(wàn)元，用于支付銀行承兌匯票產(chǎn)生的墊款、違規辦理轉貸、掩蓋不良貸款的違規經(jīng)營(yíng)問(wèn)題。
3.針對目前銀行住房貸款
等個(gè)貸業(yè)務(wù)金額小筆數多的情況，我辦充分利用計算機功能，查處違規住房貸款問(wèn)題。
(四)大力開(kāi)發(fā)和編制適用商業(yè)銀行審計的審計軟件。針對目前商業(yè)銀行的狀況，集中力量研制開(kāi)發(fā)有針對性的各類(lèi)審計軟件，努力做到運用計算機技術(shù)對被審計商業(yè)銀行總體及風(fēng)險情況進(jìn)行評價(jià)，并最終達到實(shí)時(shí)監控的目的，實(shí)現審計監督的事后向事前審計的轉化。
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 10
這一年來(lái)，我能夠熱衷本職工作，嚴格要求自己，擺正工作位置，時(shí)刻保持謙虛、謹慎、律己的態(tài)度，在領(lǐng)導的關(guān)心和同事們的幫助支持下，勤奮學(xué)習，努力提高自我，勤奮工作，履行好崗位職責，得到了領(lǐng)導和前輩們的肯定�，F將一年來(lái)的學(xué)習、工作情況作如下簡(jiǎn)要個(gè)人工作總結：
一、強化理論和業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷提高自身綜合素質(zhì)。
作為不是審計專(zhuān)業(yè)畢業(yè)，對審計相關(guān)法律法規和工作程序接觸不多。因而只有不斷加強學(xué)習，積累充實(shí)自己，才能更好的進(jìn)入角色，做好工作。
一是加強思想政治學(xué)習，認真學(xué)習和貫徹黨和國家制定的各項路線(xiàn)、方針、政策，保持政治上的清醒和堅定。堅定為人民服務(wù)的念。
二是認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識，虛心向前輩學(xué)習，一年來(lái)，在領(lǐng)導和同事的幫助下，我對工銀行個(gè)人總結程審計有了更深層的認識。
二、創(chuàng )新思維，不斷改善工作方式。
本人主要負責審計資料管理和檔案保管。自從我接手工作后，充分利用計算機維護檔案管理，使檔案的保管、查詢(xún)都方便快捷。同時(shí)還擬稿了
為了更好地履行總經(jīng)理賦予的職責，加強（集團）公司財務(wù)管理和稽核檢查力度，規范集團財經(jīng)秩序和調動(dòng)廣大財務(wù)人員的工作積極性和責任感，財務(wù)審計部特制定了《財務(wù)審計部崗位責任制考核辦法》，通過(guò)大家認真地學(xué)習和討論，積極思考，并贊同嚴格按照目標考核辦法認真履行自己的工作職責。
二、財務(wù)方面的工作
�。ㄒ唬┰鰪娯攧�(wù)服務(wù)意識
20xx年，我們一如既往地按科學(xué)、嚴格、規范、透明、效益的原則，加強財務(wù)管理，優(yōu)化資源配置，提高資金使用效益，把為集團公司的'各項工作服好務(wù)作為我部的一項重要工作。
�。ǘ┣袑�(shí)加強財務(wù)管理
根據集團公司規范財務(wù)管理、優(yōu)化財務(wù)審核程序、提升財務(wù)服務(wù)質(zhì)量和發(fā)揮職能部門(mén)更好地參與企業(yè)管理的要求，財務(wù)審計部將財務(wù)集權管理調整為財務(wù)人員試行委派制，并采用按統一管理，分級負責的原則進(jìn)行管理。財務(wù)審計部主要具體負責集團公司各類(lèi)資產(chǎn)的財務(wù)監督、財務(wù)分析及財務(wù)報告和各分、子公司的財務(wù)管理和財務(wù)內部會(huì )計憑證的稽核等業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮財務(wù)審計部的職能作用。
為了更好的發(fā)揮財務(wù)職能，我們加強了對會(huì )計基礎工作的規范力度，提高會(huì )計信息質(zhì)量，保證會(huì )計信息的真實(shí)、準確、完整；強化財務(wù)的預測、分析及籌資功能，加強對重大投資資金的管理，為領(lǐng)導決策提供有效的、及時(shí)的數據與技術(shù)支持。
請大家能夠認識到我們當前的形勢，認識到我們xx銀行的公司形勢，在來(lái)年公司的大發(fā)展中做好充足的準備，我們公司的業(yè)績(jì)和市場(chǎng)決定我們要在來(lái)年中大干一場(chǎng)，我們一定要努力！
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 11
20xx年馬上就要結束了，在過(guò)去的20xx年中，我們銀行做的一直很好，很好的頂住了金融危機的壓力，在經(jīng)濟最困難的一年里，我們銀行還是取得了業(yè)績(jì)不小的進(jìn)步，這就尤為可貴了，所以我們銀行必須要好好的總結一下，總結過(guò)去一年工作的經(jīng)驗，以便在來(lái)年中取得更好的進(jìn)步。
為了適應新形勢下的開(kāi)展，財務(wù)審計部建立健全和完善落實(shí)了各項財務(wù)規章制度。由于公司的性質(zhì)發(fā)生改變，要求公司的財務(wù)規章制度要進(jìn)行重新修訂和完善。根據市局(公司)的財務(wù)制度，結合集團公司的實(shí)際情況，組織匯編了xx集團的財務(wù)制度。為了總結經(jīng)驗教訓，更好的完成20xx年的各項工作任務(wù)，我部就財務(wù)、審計方面的工作作出總結如下：
一、審計方面的工作
1、根據市局財務(wù)審計工作會(huì )議精神，對財務(wù)審計部工作的提出要求
(1)繼續穩固推行財務(wù)管理模塊，加強財務(wù)人員的管理意識和責任心，充分發(fā)揮財務(wù)管理的職能作用。在全面實(shí)施信息化管理的同時(shí)，要求我們財務(wù)人員要利用的時(shí)間和精力參與企業(yè)管理，每周必須下各核算的公司了解業(yè)務(wù)運行情況，發(fā)揮主觀(guān)能動(dòng)性，多為經(jīng)營(yíng)者提供有參考價(jià)值的信息和建議，這一要求作為20xx年目標考核的主要指標來(lái)考核。
(2)全員樹(shù)立財務(wù)管理是企業(yè)管理的核心思想，增強危機感、緊迫感和責任感，加強學(xué)習，努力提高自身素質(zhì)，適應新形勢下財務(wù)工作的要求。
2、全面迎接國家審計
為了迎接國家審計署的全面檢查，根據市局(公司)審計重點(diǎn)，我部門(mén)對12月31日的財務(wù)收支進(jìn)行了復查，并結合內審工作實(shí)際，緊緊圍繞集團公司的熱點(diǎn)、重點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題開(kāi)展工作，充分發(fā)揮財務(wù)的監督和效勞職能，及時(shí)為集團公司領(lǐng)導提供決策依據，并對審計將涉及財務(wù)方面的工作進(jìn)行了具體的安排和布置。
3、財務(wù)的審計、監督崗位
我們?yōu)榧訌娂瘓F公司財務(wù)工作的審計和監督職能，今年面向社會(huì )招聘了四位從事財務(wù)工作多年，經(jīng)驗豐富的財務(wù)人員，充實(shí)加強財務(wù)的審計、審核及財務(wù)管理工作崗位。明確了四位同志的工作職責和范疇，要求盡快修訂完善本部門(mén)各個(gè)財務(wù)崗位責任制及考核方法，為提高財務(wù)工作的質(zhì)量和效率打下堅實(shí)的根底。
4、制定并學(xué)習了《財務(wù)審計部崗位責任制考核方法》
為了更好地履行總經(jīng)理賦予的職責，加強(集團)公司財務(wù)管理和稽核檢查力度，標準集團財經(jīng)秩序和調動(dòng)廣闊財務(wù)人員的工作積極性和責任感，財務(wù)審計部特制定了《財務(wù)審計部崗位責任制考核方法》，通過(guò)大家認真地學(xué)習和討論，積極思考，并贊同嚴格按照目標考核方法認真履行自己的工作職責。
二、財務(wù)方面的工作
1、增強財務(wù)效勞意識，20xx年，我們一如既往地按“科學(xué)、嚴格、標準、透明、效益〞的原則，加強財務(wù)管理，優(yōu)化資源配置，提高資金使用效益，把為集團公司的各項工作服好務(wù)作為我部的一項重要工作。
2、切實(shí)加強財務(wù)管理
根據集團公司標準財務(wù)管理、優(yōu)化財務(wù)審核程序、提升財務(wù)效勞質(zhì)量和發(fā)揮職能部門(mén)更好地參與企業(yè)管理的要求，財務(wù)審計部將財務(wù)集權管理調整為財務(wù)人員試行委派制，并采用按“統一管理，分級負責〞的原則進(jìn)行管理。財務(wù)審計部主要具體負責集團公司各類(lèi)資產(chǎn)的財務(wù)監督、財務(wù)分析及財務(wù)報告和各分、子公司的財務(wù)管理和財務(wù)內部會(huì )計憑證的稽核等業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮財務(wù)審計部的職能作用。
3、預算管理得到穩步推進(jìn)
一是細化預算內容。根據各分、子公司明細賬詳細分析了收入、本錢(qián)與期間費用的執行情況，按科目進(jìn)行了分類(lèi)統計，為各分、子公司的20xx年全面預算奠定根底;二是提高預算透明度。預算方案根據各分、子公司反應回來(lái)的意見(jiàn)適當調整后，經(jīng)總經(jīng)理審議通過(guò)后形成正式文件下發(fā)至各分、子公司，使各單位對本公司的預算有一個(gè)全面的了解，增強了預算的透明度;三是增加預算的剛性。我們注重了預算執行中存在的問(wèn)題和有關(guān)情況，不定期的向預算委員會(huì )反應情況，對于超預算等問(wèn)題嚴格審批程序，對申請調整的事項，需經(jīng)過(guò)專(zhuān)門(mén)的論證分析后，按規定的程序批準后執行。一年以來(lái)，預算的總體執行情況良好，各分、子公司的預算觀(guān)念也較以前有大大的提高和增強，為做好20xx年全面預算工作積累了經(jīng)驗。
4、強力整頓財經(jīng)秩序
根據市局(公司)財經(jīng)秩序專(zhuān)項整頓工作的安排和財務(wù)收支自查工作方案，集團公司圍繞市局“標準行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)煙草行業(yè)的健康開(kāi)展，為國家創(chuàng )造和積累的財富〞的`工作思路，以“摸清家底、揭示隱患、促進(jìn)標準、推動(dòng)開(kāi)展〞為指導思想，嚴格按照市局(公司)的自查要求，認真開(kāi)展財務(wù)自查工作。財務(wù)審計部從嚴從細，自上而下對“帳外帳〞、“小金庫〞和虛列(亂列)本錢(qián)費用、收入分配失真和會(huì )計核算失真等問(wèn)題進(jìn)行了自查，并實(shí)施強化經(jīng)濟責責任審計與加強財經(jīng)秩序整頓相結合，按照“邊整邊改〞的原則，將查出來(lái)的問(wèn)題根據時(shí)間、性質(zhì)等分門(mén)門(mén)別類(lèi)，從中查找經(jīng)營(yíng)和管理上的漏洞，并有針對性地指定整改措施，限期整改到位。通過(guò)此次的自查，切實(shí)加強了國有資產(chǎn)的監管力度。
5、加強資金管理的作用
為了標準xx集團經(jīng)濟運行秩序，加強各分、子公司的資金管理，降低和杜絕資金的使用風(fēng)險，提高資金使用效率，促進(jìn)集團健康開(kāi)展。集團公司從20xx年x月份起將集團公司資金管理中心納入市局(公司)結算中心統一管理。我們?yōu)榱吮ＷC集團資金管理中心能順利、及時(shí)進(jìn)入市局(公司)結算中心，按照市局(公司)結算中心要求，對各分、子公司的年度和月度資金收支預算、管理費用預算、經(jīng)營(yíng)費用及財務(wù)費用進(jìn)行了認真嚴格的審核和匯編。與此同時(shí)，為確保各項工作有條不紊的開(kāi)展，強調各分、子公司要加大催收貨款力度，保證集團公司正常的經(jīng)濟運行。
為了更好的發(fā)揮財務(wù)職能，我們加強了對會(huì )計根底工作的標準力度，提高會(huì )計信息質(zhì)量，保證會(huì )計信息的真實(shí)、準確、完整;強化財務(wù)的預測、分析及籌資功能，加強對重大投資資金的管理，為領(lǐng)導決策提供有效的、及時(shí)的數據與技術(shù)支持。
請大家能夠認識到我們當前的形勢，認識到我們的公司形勢，在來(lái)年公司的大開(kāi)展中做好充足的準備，我們公司的業(yè)績(jì)和市場(chǎng)決定我們要在來(lái)年中大干一場(chǎng)，我們一定要努力!
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 12
xxxx年公司將根據xxx府的工作部署，按區委區xxx府要求，圍繞“強基礎、重服務(wù)、促發(fā)展”工作目標，深化落實(shí)《審計法實(shí)施條例》、《國家審計準則》、《北京市內部審計工作規定》、《關(guān)于加強內部審計工作意見(jiàn)》的各項要求，推動(dòng)我公司內審工作實(shí)現法制化、規范化、現代化。同時(shí)，加大對內部審計工作指導，提高內審人員素質(zhì)，探索內部審計新技術(shù)，拓展內部審計新領(lǐng)域，促進(jìn)內審職能作用的全面發(fā)揮，繼續推進(jìn)內審信息化建設，使其成為內審轉型工作的重要推動(dòng)力。
一、全面深化落實(shí)《審計法實(shí)施條例》、《內部審計各項準則》等法規規章，努力促進(jìn)我區內部審計事業(yè)又好又快發(fā)展
首先，繼續動(dòng)員財xxx收支、財務(wù)收支金額較大，所屬項目較多或有財xxx預算二次分配權的國家機關(guān)、事業(yè)組織。
其次，加強內審知識宣傳普及工作，提高有關(guān)領(lǐng)導對內審工作重要性的認識，促使各區域公司逐步建立起完善的內部審計工作機制。再次，公司批按照現代企業(yè)制度建立起來(lái)的準上市企業(yè)，由于自身發(fā)展對內部審計的需求較為迫切，我們將努力做好工作，積極幫助其建立內審機構，為其按期成功上市打好基礎。
二、探索審計創(chuàng )新途徑，運用現代審計理念和方法，提高內審質(zhì)量
審計技術(shù)方法和審計方式作為內部審計信息化、現代化的重要技術(shù)手段，探索先進(jìn)實(shí)用的審計技術(shù)方法的'科學(xué)的審計方式已成為現代內審改革的發(fā)展方向。xxxx年，公司將組織有關(guān)內審會(huì )員單位和人員積極探索“以分析風(fēng)險入手確定審計目標、范圍和程序，以財務(wù)會(huì )計和業(yè)務(wù)運行、管理流程為審計路徑，以檢查和改善內部控制有效性為審計核心，以監督和評價(jià)財務(wù)表現、業(yè)務(wù)成果和內部控制能力為審計成果，以管理信息化和計算機技術(shù)為審計支撐”的內部審計方式，促使內審工作實(shí)現四亇轉変，即從“查錯糾弊”觀(guān)念向“管理+效益”審計理念的轉變、從“監督者”向“控制者”的轉變、由“傳統審計”向“風(fēng)險導向審計”的轉變，使我公司成為內部審計創(chuàng )新和探索的先行者。
三、繼續加大內審宣傳力度，營(yíng)造良好的內審工作氛圍
宣傳工作作為內部審計工作的重要職責，加強宣傳力度，從不同角度、同不方式對新時(shí)期內部審計、內審指導工作等進(jìn)行全面宣傳，通過(guò)宣傳，使廣大內審人員明確新時(shí)期內審工作的方向、任務(wù)和重點(diǎn)，增加做好內審工作的信心和決心。今后要加強對單位、企業(yè)負責人的宣傳，在召開(kāi)各種會(huì )議時(shí)，邀請有關(guān)單位、企業(yè)負責人參加會(huì )議，讓企業(yè)負責人從自身角度談對內審工作的認識和體會(huì )，擴大內部審計的社會(huì )影響，xxxx年集團公司還將充分利用內部審計的各種信息平臺，如名類(lèi)內審刊物和網(wǎng)站，投送、發(fā)布內部審計工作在實(shí)踐中的最新成果、理論中的最新探索，從而提升集團內審的社會(huì )知名度。
四、積極發(fā)揮內審分會(huì )的職能作用，進(jìn)一步擴大內部審計的影響
首先，充分發(fā)揮內審分會(huì )作為聯(lián)絡(luò )國家審計機關(guān)、社會(huì )審計機構及各內審會(huì )員單位的媒介作用，積極保持與內審單位的聯(lián)系，在前幾年內審聯(lián)系工作經(jīng)驗的基礎上，今后要強化內審聯(lián)系工作力度，逐步形成工作制度化。
其次，以?xún)葘彿謺?huì )的名義，用定期如開(kāi)如區屬上市公司內審工作研討會(huì )、區行xxx事業(yè)單位內部審計工作座談會(huì )等會(huì )議的形式，加強各會(huì )員單位內審工作理論、實(shí)踐經(jīng)驗的交流，促進(jìn)各單位內審工作在加強內部管理、提高經(jīng)濟效益等方面發(fā)揮作用。
五、強化內審業(yè)務(wù)培訓，全面提高內審業(yè)務(wù)人員素質(zhì)
除積極安排內審人員參加市內審協(xié)會(huì )組織的經(jīng)常性培訓外，明年我們以不定期各種培訓，以邀請專(zhuān)家、教授來(lái)我公司講學(xué)，組織考察內部審計先進(jìn)典型等方式，培訓我公司的內審人員，提高內審人員的xxx治素質(zhì)、業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作水平，使我集團公司內部審計上一個(gè)新的臺階。
銀行審計部門(mén)負責人述職報告 13
轉眼間從進(jìn)入xx銀行那時(shí)算起已經(jīng)滿(mǎn)了第二年。兩年時(shí)間說(shuō)長(cháng)不長(cháng)，說(shuō)短也不短。時(shí)間讓我對于xx銀行有了更加深入的了解，也讓我通過(guò)自身的學(xué)習、領(lǐng)導和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務(wù)技能，更加勝任自己從事過(guò)和正在從事的崗位工作。
最近這一年，我作為一名xx銀行員工，親身感受了xx銀行股改給我們的日常工作、生活帶來(lái)各方面的巨大變化——如經(jīng)濟增加值、要害績(jì)效考核指標等概念的引入，使經(jīng)營(yíng)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)理念真正從過(guò)去只注重量的擴張轉變?yōu)樽⒅刭|(zhì)的提升，以及由此帶來(lái)的崗位分工和收入分配的顯著(zhù)變化。各種規章制度的出臺，對于我們xx銀行“規范經(jīng)營(yíng)”提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節治理、精細化治理，針對違法違規行為，也有了更多的預防和懲戒措施，非凡是行內開(kāi)展的“違法違規行為專(zhuān)項整治活動(dòng)”向我們再一次地敲響了警鐘——工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規”，不僅要懂得“亡羊補牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。年末，我報名并經(jīng)行內的擇優(yōu)選聘有幸被調動(dòng)至xx地審批組擔任合規性審查崗工作。
從支行理財中心的個(gè)貸綜合崗轉到原先從未接觸過(guò)的以公司類(lèi)信貸和個(gè)人大額信貸業(yè)務(wù)為主的審批組合規性審查崗，這個(gè)跨度不可謂不大。但領(lǐng)導的教育關(guān)心、同事的幫助指導和我個(gè)人的自學(xué)努力下，通過(guò)閱讀相關(guān)書(shū)籍、解讀文件規章，我很快渡過(guò)了起初的不適應，迅速地融入到現在的崗位角色中。從xx 年初至xx 年7月末，我總計完成了109筆公司類(lèi)貸款、3筆公司類(lèi)授信業(yè)務(wù)的合規性審查工作，合計金額47435.2624萬(wàn)元;完成了67筆公司類(lèi)信用等級評定的合規性審查，其中aa級29筆、a級34筆、bbb級4筆;完成332筆個(gè)人類(lèi)貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見(jiàn)工作，合計金額6463.475萬(wàn)元。較好地完成了本崗位的工作任務(wù)要求。
xx地審批組屬于行內審批部門(mén)，面對的都是行內的經(jīng)營(yíng)部門(mén)，受理審批xx銀行信貸經(jīng)營(yíng)部門(mén)報送的各類(lèi)信貸業(yè)務(wù)。因此，樹(shù)立內部客戶(hù)理念，把經(jīng)營(yíng)部門(mén)作為我們所服務(wù)的客戶(hù)，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效、規范的服務(wù)，是我作為一名審批組合規性審查人員最基本的.要求。在日常業(yè)務(wù)中，我總是盡自己的最大努力幫助經(jīng)營(yíng)部門(mén)工作，耐心解答他們對于審批中存在的各種疑問(wèn)，并時(shí)常通過(guò)各種合規、有效的渠道與他們進(jìn)行溝通，了解經(jīng)營(yíng)部門(mén)的現實(shí)情況和問(wèn)題，及時(shí)向領(lǐng)導、專(zhuān)審進(jìn)行匯報，盡可能幫助解決審批與經(jīng)營(yíng)由于信息不對稱(chēng)造成的矛盾，為行領(lǐng)導與專(zhuān)審的有效決策提供依據，實(shí)現xx銀行利益的最大化。
xx地審批組是行內一個(gè)日常工作量較大、工作較為繁忙的一個(gè)部門(mén)。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經(jīng)常思考的問(wèn)題。我在工作中發(fā)現，大量工作時(shí)間都是消耗在一些相對機械的簡(jiǎn)單重復勞動(dòng)中，如在合規性審查工作中對申報單位一些財務(wù)指標的驗算，計算比較簡(jiǎn)單，但要檢查多個(gè)單位的多個(gè)財務(wù)指標也要花費合規性審查人員相當多的時(shí)間和精力。我通過(guò)自學(xué)，運用我們常用的execl電子表格軟件中的公式與函數編制了一張表格，只需要將企業(yè)的資產(chǎn)負債表、現金流量表中的有關(guān)數據填入表格，相應的各年度財務(wù)指標如資產(chǎn)負債率、流動(dòng)比、速動(dòng)比、利潤率、本息保障倍數、抵押率、擔保率等數據就能自動(dòng)計算生成，極大地方便了工作、提高了效率。
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