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證券營(yíng)銷(xiāo)總監的工作計劃報告

時(shí)間:2024-10-25 13:25:03

證券營(yíng)銷(xiāo)總監的工作計劃報告

證券營(yíng)銷(xiāo)總監的工作計劃報告

證券營(yíng)銷(xiāo)總監的工作計劃報告

  市場(chǎng)部為了樹(shù)立品牌形象,建設規模的、高質(zhì)量的營(yíng)銷(xiāo)團隊,開(kāi)拓市場(chǎng),逐步擴大營(yíng)業(yè)部在當地的影響力,展現營(yíng)銷(xiāo)團隊的潛在活力,開(kāi)拓并鞏固營(yíng)銷(xiāo)渠道,發(fā)展客戶(hù),創(chuàng )造營(yíng)銷(xiāo)奇跡特制定以下?tīng)I銷(xiāo)方案。

  第一部分 市場(chǎng)戰略定位

  一、市場(chǎng)的范圍

  以長(cháng)沙市區為中心,輻射到周邊城鎮,為中高端客戶(hù)提供股票基金等投資產(chǎn)品和保守的理財咨詢(xún)服務(wù)。

  二、 客戶(hù)服務(wù)方式

  1、基礎服務(wù)主要包括:及時(shí)解決現場(chǎng)及非現場(chǎng)客戶(hù)交易過(guò)程中的問(wèn)題;客戶(hù)提出的有關(guān)業(yè)務(wù)及證券知識方面的問(wèn)題,及時(shí)給予清晰和全面的解答;積極同客戶(hù)溝通,促進(jìn)客戶(hù)能夠及時(shí)和細致了解公司新業(yè)務(wù)種類(lèi)和服務(wù)產(chǎn)品;為客戶(hù)提供多種交易方式;收集了解客戶(hù)需求,及時(shí)反饋業(yè)務(wù)部門(mén),促進(jìn)完善客戶(hù)服務(wù)內容。

  2、親情服務(wù)主要包括:法定節日或特殊節日營(yíng)業(yè)機構管理人員通過(guò)廣播或到客戶(hù)群體中恭賀或者有能力的也可給客戶(hù)舉辦一些活動(dòng);客戶(hù)及家人的特殊日子發(fā)賀電、發(fā)賀卡、打電話(huà)、拜訪(fǎng)、送鮮花等形式表示祝賀。這類(lèi)服務(wù)三種客戶(hù)的區別也不大,只是一般客戶(hù)通常不進(jìn)行客戶(hù)及家人的特殊問(wèn)候。

  3、咨詢(xún)服務(wù)主要包括:根據客戶(hù)需求選擇性的將各類(lèi)研究咨詢(xún)張貼或轉發(fā)客戶(hù);定期提供客戶(hù)持倉個(gè)股分析報告;及時(shí)向客戶(hù)提供高質(zhì)量的資訊產(chǎn)品和信息,并根據客戶(hù)需要為其度身定制資產(chǎn)配置方案;定期將研究機構的投資策略報告發(fā)送給客戶(hù);通過(guò)網(wǎng)絡(luò )服務(wù)平臺,對客戶(hù)提供一對一咨詢(xún)服務(wù);客戶(hù)專(zhuān)用電子信箱服務(wù),為客戶(hù)提供個(gè)股門(mén)診單、周評報告、月度投資計劃以及模擬投資組合等;通過(guò)短信提供咨詢(xún)建議;提供個(gè)股答疑、推薦以及跟蹤個(gè)股服務(wù);現場(chǎng)客戶(hù)和非現場(chǎng)客戶(hù)定期溝通。這類(lèi)服務(wù)三種客戶(hù)的區別就比較大,一般客戶(hù)只提供基本的咨詢(xún)服務(wù),接受公共的咨詢(xún),而重要客戶(hù)和核心客戶(hù)一般都有一一對應的客戶(hù)經(jīng)理服務(wù),核心客戶(hù)的個(gè)性化咨詢(xún)服務(wù)比重要客戶(hù)更好。

  4、增值服務(wù)主要包括:根據其需要提供各類(lèi)研究報告,包括內部研究成果和外購報告;以短信營(yíng)銷(xiāo)和客戶(hù)服務(wù)為信息平臺,為高端投資者提供實(shí)時(shí)行情、股市資訊和在線(xiàn)交易同時(shí)提供自選股等個(gè)性化管理功能。提供及時(shí)、全面、權威的財經(jīng)資訊,短信營(yíng)銷(xiāo)信息和客戶(hù)服務(wù)平臺作為補充可提供及時(shí)的公告信息、個(gè)股預警、個(gè)股資訊、成交回報、資金變動(dòng)、中簽通知服務(wù);根據客戶(hù)需求,編撰投資分析報告,如果客戶(hù)資產(chǎn)量達到相當規模,可根據其需要提供全方位私戶(hù)理財計劃。這類(lèi)服務(wù)三種客戶(hù)的區別就更大了,一般客戶(hù)基本不享受增值服務(wù),重要客戶(hù)享受及時(shí)的服務(wù),核心客戶(hù)則享受全面及時(shí)的服務(wù)。

  第二部分 客戶(hù)開(kāi)發(fā)

  進(jìn)入居民家中,挖掘潛在的客戶(hù)資源,為他們講解理財知識,宣傳世紀證券理財工作室以及為其辦理證券開(kāi)戶(hù)等投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。

  1.執行時(shí)間(12月中旬——12月底)

  2.主要活動(dòng)對象:桔園小區全體居民

  3.活動(dòng)地點(diǎn):桔園小區

  具體地點(diǎn):A區(1—6棟)

  B區(1—6棟)

  C區(1—6棟)

  4.活動(dòng)安排:

  4月底召集全體工作室成員在定點(diǎn)時(shí)間進(jìn)行專(zhuān)業(yè)的“掃樓”培訓(由世紀證券的專(zhuān)業(yè)培訓講師進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)培訓);12月10日已展開(kāi)。

  第一次培訓活動(dòng)選出培訓中優(yōu)秀成員編入“掃樓”團隊(暫定大一大二學(xué)生相互配合)。

  5.具體活動(dòng)時(shí)間:每天17:30——20:00

  6.具體人員安排:

  附注:每三位同學(xué)為一組,大一大二相互配合,每一組選出一位小組長(cháng)。每一棟宿舍由三個(gè)小組負責,每個(gè)小組負責兩層樓。要做好具體信息登記以及客戶(hù)回訪(fǎng)工作。

  7、費用預算:

  A、世紀證券提供戶(hù)外營(yíng)銷(xiāo)所必須的宣傳折頁(yè);

  B、配備的宋老師的小禮品;

  C、其他預算在華民理財工作室制定的規劃書(shū)里面。

  第三部分 團隊的組建和管理

  一、團隊的組建

  通過(guò)與其他證券公司優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理接觸,了解營(yíng)銷(xiāo)員在原來(lái)券商的情況,引進(jìn)有經(jīng)驗的證券營(yíng)銷(xiāo)員

  1、聯(lián)系部分高校, 建立校企實(shí)習培訓基地,能夠充分的挖掘有潛質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)員

  2、團隊的建設、團隊的管理與執行

  制定一個(gè)有利于團隊發(fā)展的工作目標是團隊合作精神完成最終目標的必要條件。要盡快樹(shù)立起營(yíng)銷(xiāo)員的業(yè)務(wù)信心,由于營(yíng)銷(xiāo)員換了一個(gè)新的工作網(wǎng)點(diǎn),網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)還不夠熟悉,需要區域經(jīng)理和他們一起營(yíng)銷(xiāo)、一起開(kāi)戶(hù)這樣不但讓營(yíng)銷(xiāo)掌握業(yè)務(wù)技巧,而且也增強了他們開(kāi)展業(yè)務(wù)的信心。

  第四部分 營(yíng)銷(xiāo)措施

  一、 銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)

  幾年前,銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)是市場(chǎng)一種創(chuàng )新,讓券商從營(yíng)業(yè)部的坐商走向了市場(chǎng),讓單一的營(yíng)業(yè)部場(chǎng)地,擴張到全市所有的銀行網(wǎng)點(diǎn),因當時(shí)的銀證通模式,銀行直接可以開(kāi)立券商資金賬戶(hù),客戶(hù)可以在銀行進(jìn)行一站式的手續辦理。讓券商拓展了極大的一一部分離營(yíng)業(yè)部很遠很遠的客戶(hù),券商投入小,產(chǎn)出高。銀行開(kāi)發(fā)的客戶(hù)質(zhì)量也相對比較好。

  為此,我市場(chǎng)部與銀行關(guān)系須注意以下五點(diǎn):

  1、要建立雙方長(cháng)期合作關(guān)系。

  2、一般企業(yè)在銀行都有個(gè)企業(yè)帳戶(hù),可以通過(guò)銀行工作人員的推薦來(lái)幫本營(yíng)業(yè)部實(shí)現。他們和企業(yè)有個(gè)很好的交流合作關(guān)系。對他們比較信任。這點(diǎn)要求銀行和本營(yíng)業(yè)部的合作關(guān)系處理好。

  3、管理層要對銀行公關(guān)關(guān)系的重視。每隔半月或新人報到之時(shí)都工有上級對銀行關(guān)系的回訪(fǎng)。

  4、在重要節日會(huì )送上些禮品。通常情況下,禮物費用控制在1000元左右。

  5、對于重點(diǎn)駐點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)公關(guān),需營(yíng)業(yè)部利用資產(chǎn)的資源為網(wǎng)點(diǎn)注入一定量的存款,為營(yíng)銷(xiāo)員提供更好的業(yè)務(wù)開(kāi)展空間。

  綜上所述,營(yíng)業(yè)部門(mén)高管應重視商業(yè)銀行負責人的公關(guān)行動(dòng)。

  二、與大通訊機構的合作營(yíng)銷(xiāo)

  要與電信、移動(dòng)、聯(lián)通、鐵通、網(wǎng)通等機構合作。合作模式應有所不同,例如移動(dòng)、聯(lián)通,僅對券商開(kāi)放系統的合作是不夠的?稍谄錉I(yíng)業(yè)廳布點(diǎn),發(fā)展其內部員工。其余的中大型的通訊機構,合作的內容包括,通訊商的資源共享,通訊商入駐小區營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)時(shí),雙方共同營(yíng)銷(xiāo)。券商負擔部分通訊機構的產(chǎn)品贈送、通訊商的營(yíng)銷(xiāo)人員兼職券商的營(yíng)銷(xiāo),實(shí)現雙贏(yíng)。

  三、低傭金的促銷(xiāo)

  長(cháng)沙市場(chǎng)的傭金,應該是目前以來(lái)最低的階段。從華泰證券08年開(kāi)始就以所有客戶(hù)的傭金打至0.8‰,南寧市場(chǎng)進(jìn)入了傭金價(jià)格戰,各券商紛紛跟進(jìn),愈演愈烈,現在的光大證券開(kāi)展傭金年費制,打出 “一天一元,輕松一年”口號, 但是實(shí)行傭金年費制的這一時(shí)期,光大證券一直莫名其妙的沒(méi)有得到多大的擴張,其主要原因是缺少一支強有力的營(yíng)銷(xiāo)隊伍。目前,營(yíng)銷(xiāo)團隊人數多,且人員相對穩定的券商開(kāi)始對低傭招攬客戶(hù)的方式有所收斂,實(shí)行按資產(chǎn)多少來(lái)規定傭金比率,并隨著(zhù)咨詢(xún)方面優(yōu)勢的提高逐漸取消降傭制度。目前新進(jìn)的券商,都是以低傭來(lái)招攬客戶(hù),新進(jìn)來(lái)的安信證券的傭金比例是整個(gè)南寧市場(chǎng)最低的,10萬(wàn)左右都可以給0.3‰?紤]到目前整個(gè)市場(chǎng)競爭狀況以及公司未來(lái)的發(fā)展,對一般客戶(hù),本團隊開(kāi)發(fā)客戶(hù)時(shí),給予非現場(chǎng)交易的手續費為0.5‰到2.0‰的政策是合適的,給予營(yíng)銷(xiāo)員一定底限的自己做主的傭金調節,對特殊客戶(hù)再另行申請。而對于本營(yíng)業(yè)部也可以科學(xué)地對成交量較大的客戶(hù)做出更大調節。

  四、社區營(yíng)銷(xiāo)及技術(shù)服務(wù)站營(yíng)銷(xiāo)

  可以選擇些人流量比較大,商業(yè)性質(zhì)比較強的地段進(jìn)行布點(diǎn)。分工合作,兩人派單,兩人對有意想客戶(hù)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)說(shuō)明。 在周?chē)母?/p>

  檔寫(xiě)字樓張貼海報、設點(diǎn)促銷(xiāo),利用上下班及午餐人流量大的時(shí)間段派發(fā)宣傳資料、意向溝通,周末在優(yōu)質(zhì)社區、大型商場(chǎng)擺臺促銷(xiāo),以登記電話(huà)送小禮品方式挖掘潛在客戶(hù),日常電話(huà)跟進(jìn),開(kāi)戶(hù)即送精美禮品一份?梢圆欢ㄆ诘呐c企業(yè)合作:搞慶典聯(lián)誼活動(dòng)或投資座談會(huì )股市沙龍等,免費開(kāi)股東卡,送精美禮品,開(kāi)發(fā)團體客戶(hù)及機構戶(hù)。

  五、服務(wù)品牌的營(yíng)銷(xiāo)

  此營(yíng)銷(xiāo)模式是本人比較推崇的、比較欣賞的一種模式。做我們這行的遲早是要做回服務(wù)的,只有打造自己的服務(wù)品牌,做好客戶(hù)的服務(wù),你才能在這個(gè)市場(chǎng)是立于不敗之地。為客戶(hù)提供有效的資訊,能讓客戶(hù)在市場(chǎng)上掙到錢(qián)才是王道。而本營(yíng)業(yè)部在公司沒(méi)有特別的支持下要堅持自己組織語(yǔ)言,堅持每日一到兩條對大盤(pán)的分析,個(gè)股的推薦等信息。當然這個(gè)還依賴(lài)與個(gè)人專(zhuān)業(yè)知識掌握的多少而論。充分利用金穗金融軟件下載按資產(chǎn)量的多少來(lái)給予使用作為賣(mài)點(diǎn),從而使客戶(hù)對軟件的存在一定的依賴(lài)性。提高公司在南寧的競爭力,應盡量避免通過(guò)價(jià)格競爭來(lái)實(shí)現;通過(guò)差異化的服務(wù),增加顧客的滿(mǎn)意度和忠誠度,提高公司的品牌形象和知名度。對于差異化服務(wù)和公司品牌的樹(shù)立和擴展,我認為可以通過(guò)幾個(gè)措施來(lái)實(shí)現。

  (一)、 廣告和公關(guān)工作的開(kāi)展是品牌建設的重要步驟

  為了達到公眾對我公司品牌的認知,可以做些平面的廣告,讓市場(chǎng)知道就在本營(yíng)業(yè)部就有證券營(yíng)業(yè)部,使他們對公司有所認識,進(jìn)而在他們有從事證劵交易的需求時(shí),能夠想到我們湘財證券。

  通過(guò)合理正確的運用公共關(guān)系和公共事件,擴展我公司在南寧的知名度。正如人們所說(shuō),資源都是可以靠借的,可以借資金、借人才、借技術(shù)、借智慧。而公共關(guān)系就是這樣一種資源,我們所要做的僅僅是把他們匯集起來(lái),運用智慧把他們有效地運用起來(lái)。

  事實(shí)上,客戶(hù)對公司信息的接受的程度對比是,間接傳播比公司對客戶(hù)的直接傳播更容易。因為從客戶(hù)心理的角度來(lái)說(shuō),他們更愿意相信身邊的人,對公司直接的宣傳都會(huì )或多或少的抱有懷疑和警惕的態(tài)度。因此,應通過(guò)公共關(guān)系和公共事件的運用,間接的將公司的宗旨和服務(wù)進(jìn)行宣傳,當然這就要求工作人員的時(shí)時(shí)關(guān)注和公司高層的統籌。

  一句話(huà)就是“借勢”, 就是借助人物、事件等本身的社會(huì )效應在營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中以達到推廣產(chǎn)品的目的。同時(shí),一個(gè)可行的辦法就是在周末組織公司所有的營(yíng)銷(xiāo)人員以及公司高管在當地的養老院或孤兒所等一些公益事業(yè)單位做義工從而既為社會(huì )獻了一份愛(ài)心,又在宣傳本營(yíng)業(yè)部。何樂(lè )不為?相信這樣的宣傳對與老百姓來(lái)說(shuō)比一些空洞的廣告更具說(shuō)服力

  在借勢營(yíng)銷(xiāo)中,可以借助的手段是多方面的,比如:其他行業(yè)具有轟動(dòng)效應的大事件;政府有關(guān)部門(mén)的政策法規;新聞媒體的各種報道等等。通過(guò)策劃發(fā)揮、延伸實(shí)施,就可以為我所用,去實(shí)現自己的營(yíng)銷(xiāo)目標。

  借勢營(yíng)銷(xiāo)是一把雙刃劍,它可能為企業(yè)帶來(lái)豐厚的收益,也可能讓企業(yè)的付出付諸流水。然而,只要企業(yè)對企業(yè)自身進(jìn)行仔細分析,在適當的時(shí)機抓住自己需要的“靠山”和機會(huì ),正確運用公共關(guān)系,并進(jìn)行有效的營(yíng)銷(xiāo)策劃,必能獲得成功!

  (二)、以客戶(hù)需求為導向,提高服務(wù)質(zhì)量,形成競爭力

  其實(shí),以客戶(hù)需求為導向的營(yíng)銷(xiāo)理論不過(guò)是本營(yíng)業(yè)部轉換角度看問(wèn)題的方法,是一種讓消費者更容易接受產(chǎn)品/服務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)工具。 在競爭性市場(chǎng)中,顧客具有動(dòng)態(tài)性,顧客忠誠度是變化的,他們會(huì )轉移到其它企業(yè)。要提高顧客的忠誠度,贏(yíng)得長(cháng)期而穩定的市場(chǎng),重要的營(yíng)銷(xiāo)策略是通過(guò)某些有效的方式在業(yè)務(wù)、需求等方面與顧客建立關(guān)聯(lián),形成一種互助、互求、互需的關(guān)系,把顧客與企業(yè)聯(lián)系在一起,這樣就大大減少了顧客流失的可能性。

  面對迅速變化的市場(chǎng),要滿(mǎn)足顧客的需求,建立關(guān)聯(lián)關(guān)系,企業(yè)必須建立快速反應機制,提高反應速度和回應力。這樣可最大限度地減少抱怨,穩定客戶(hù)群,減少客戶(hù)轉移的概率。提高服務(wù)水平,能夠對問(wèn)題快速反應并迅速解決。這是一種企業(yè)、顧客雙贏(yíng)的做法。(每隔半個(gè)月或股市出現重大問(wèn)題時(shí)候對客戶(hù)的回訪(fǎng)。將客戶(hù)反映的問(wèn)題做記錄。根據問(wèn)題小組展開(kāi)討論,給予客戶(hù)問(wèn)題解決的方法)

  (三)、同時(shí),加強對客戶(hù)維護,對其進(jìn)行分類(lèi)管理,大力推行關(guān)系營(yíng)銷(xiāo),縮減成本擴大利潤

  關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)越來(lái)越重要了,在企業(yè)與客戶(hù)的關(guān)系發(fā)生了本質(zhì)性變化的市場(chǎng)環(huán)境中,搶占市場(chǎng)的關(guān)鍵已轉變?yōu)榕c顧客建立長(cháng)期而穩固的關(guān)系,從交易變成責任,從顧客變成擁護者,從管理營(yíng)銷(xiāo)組合變成管理和顧客的互動(dòng)關(guān)系。記住二八定律,必須優(yōu)先與創(chuàng )造企業(yè)80%利潤的20%的那部分重要顧客建立牢固關(guān)系。否則把大部分的營(yíng)銷(xiāo)預算花在那些只創(chuàng )造公司20%利潤的80%的顧客身上,不但效率低而且是一種浪費。而溝通是關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)的重要手段。

  (四)、營(yíng)銷(xiāo)的目的是利潤,但執行的核心是公司員工

  對企業(yè)來(lái)說(shuō),市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的真正價(jià)值在于其為企業(yè)帶來(lái)短期或長(cháng)期的收入和利潤。一方面,追求回報是營(yíng)銷(xiāo)發(fā)展的目的;另一方面,回報是維持市場(chǎng)關(guān)系的必要條件。企業(yè)要滿(mǎn)足客戶(hù)需求,為客戶(hù)提供價(jià)值,但不能做“仆人”。因此,營(yíng)銷(xiāo)目標必須注重產(chǎn)出,注重企業(yè)在營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中的回報。一切營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)都必須以為顧客及股東創(chuàng )造價(jià)值為目的。同樣對員工來(lái)說(shuō),回報也是對其工作價(jià)值的肯定。從外部營(yíng)銷(xiāo)到樹(shù)立內部營(yíng)銷(xiāo)理念。由于員工是客戶(hù)的直接接觸者,管理者的觀(guān)念、思路和決策都要通過(guò)員工們的日常工作和行為來(lái)貫徹和體現。事實(shí)上,內部員工應是營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的首要對象!耙拼蛻(hù),必須首先善待員工”,高度重視內部營(yíng)銷(xiāo)。處理好管理者權威和員工自主性的關(guān)系。首先,應該培養共同參與意識、共同的價(jià)值理念和行為準則、共同的歸屬感,努力為員工創(chuàng )造個(gè)人發(fā)展的機遇和條件。其次,處理好各部門(mén)之間的關(guān)系。建立明確的責任分工、暢通的信息流動(dòng)系統及科學(xué)、公正的內部考核制度,并前后臺效益掛鉤,樹(shù)立起群策群力的合作意識,保證各項政策持續而切實(shí)的貫徹。完善管理制度,增設優(yōu)秀新人獎、開(kāi)戶(hù)紀錄獎、市值紀錄獎等獎項,完善薪資待遇(比如當月成交量達到600萬(wàn)/1000萬(wàn)/1500萬(wàn)等等的提成變法做到多勞多得,獎罰分明。 積極進(jìn)行各項市場(chǎng)調查活動(dòng),能對公司的銷(xiāo)售模式和銷(xiāo)售政策,提出意見(jiàn)和建議。以人為本,追求個(gè)人價(jià)值。在新的體制和組織結構下,所有人員的價(jià)值由業(yè)績(jì)來(lái)衡量和體現,而不以上級的主觀(guān)評價(jià)為依據。同時(shí),要形成尊重員工、關(guān)心員工的風(fēng)氣,擯棄那種犧牲或壓抑員工個(gè)性的文化氛圍,處處體現出親和力。

  綜合來(lái)說(shuō),公司的營(yíng)銷(xiāo)思路應以客戶(hù)為導向,以實(shí)施關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)為指導思想,通過(guò)前期的成本控制,形成成本優(yōu)勢,打開(kāi)市場(chǎng),建立與客戶(hù)的關(guān)聯(lián),通過(guò)差異化的個(gè)性化的服務(wù),及時(shí)正確高效地處理客戶(hù)的需求,建立同客戶(hù)長(cháng)期的穩定的關(guān)系,進(jìn)一步形成口碑,樹(shù)立公司在市場(chǎng)中的品牌形象,實(shí)現公司的市場(chǎng)戰略。

  同時(shí)公司營(yíng)銷(xiāo)隊伍管理上面, 我覺(jué)得管理方面主要還是看公司的企業(yè)文化,企業(yè)文化要人性化、要樸素、蹋實(shí)、獎罰分明,要有完善的體系和制度。組織員工培訓。與投資公司、保險、安利等營(yíng)銷(xiāo)團隊合作,資源共享,相互借鑒,請其優(yōu)秀講師授課,為我部客戶(hù)經(jīng)理培訓營(yíng)銷(xiāo)技巧,養成積極心態(tài)。

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