金融銷(xiāo)售工作計劃例文
金融銷(xiāo)售工作計劃范本20xx
【導語(yǔ)】經(jīng)常制訂工作計劃,可以使人的生活、工作和學(xué)習比較有規律性,養成良好的習慣,習慣了制訂工作計劃,讓人變得不拖拉、不懶惰、不推諉、不依賴(lài),養成一種做事成功必須具備的習慣?梢宰屇忝摲f而出。
【篇一】
在爆竹聲聲中,我們迎來(lái)了嶄新的20xx年,對于剛成立不久的我們公司,這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來(lái)說(shuō),擬定一個(gè)好的工作計劃,制定一個(gè)明確的目標,是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我,現在對銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,吸取不成功的教訓,吸納成功的成果,對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃:
首先,做好公司新年的第一個(gè)項目。
在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘,在完成公司擬定的20萬(wàn)目標的前提下,盡量大限度的超額,爭取自己能早日轉正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí),也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí),也不能夠對開(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視,每天的宣傳工作仍然得認真對待。
其次,加強業(yè)務(wù)學(xué)習。
學(xué)習是成功的第一要素,對于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō),在工作中不斷學(xué)習,開(kāi)拓視野,豐富知識,總結經(jīng)驗與不足,是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結與學(xué)習過(guò)程中,才能夠使自己不斷的成長(cháng)。同時(shí),加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習,包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等,特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè),加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學(xué)習,深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比,找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),做到知己知彼、百戰不殆。當然,還需加強與同事之間的交流與學(xué)習,把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,同事虛心向身邊同事請教,吸取他們的優(yōu)點(diǎn),改正自身的缺點(diǎn)與不足,達到整個(gè)團隊的共同進(jìn)步。
第三,工作目標的擬定。
任何工作都是有目標的,沒(méi)有的目標的工作就沒(méi)有成功的基礎。一個(gè)好的工作目標就是成功的開(kāi)始,對于今年,現擬定工作目標如下:
1.堅持每天出去發(fā)單,保證每天發(fā)單量達到100以上,能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談,最少留下一個(gè)電話(huà),保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù),同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因,是資金最近不足,還是覺(jué)得我們公司原因,亦或家里人不同意,還有是有其他的投資渠道等等,對每一個(gè)客戶(hù)的原因都認真分析,通過(guò)不同的方式處理,有些客戶(hù)還是可以爭取過(guò)來(lái)的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù),6個(gè)客戶(hù)能夠投資,20萬(wàn)的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù),18個(gè)客戶(hù)能夠投資,100萬(wàn)的資金量。
通過(guò)以上目標的計劃能夠每天保持進(jìn)步,一步一個(gè)臺階的開(kāi)展業(yè)務(wù),每年完成80個(gè)左有的客戶(hù),資金量能夠達到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下,在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
第四,值班。
把握好每一次值班機會(huì ),對每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認真對待,樹(shù)立好公司形象,從內心了解客戶(hù)的深切需要,仔細對待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn),客戶(hù)遇到問(wèn)題,不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力,才能更好的完成任務(wù)。當然最重要的是爭取能夠將上門(mén)客戶(hù)都轉換為有效客戶(hù)。同時(shí),在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單,爭取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五,客戶(hù)維護和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節日生日祝福等,對老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘,盡可能加大老客戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)現老客戶(hù)身邊的資源,做好“一帶十,十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果,同時(shí)這也是對公司的宣傳方式。
第六,工作總結。
每天都要對工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計劃安排,不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計劃,一步一步,踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對每天工作做個(gè)小結,思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),優(yōu)點(diǎn)繼續發(fā)揚,缺點(diǎn)盡量改正,讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅持總結工作的習慣,做到每周一小結,每月一大結?纯从心男┕ぷ魃系氖д`,及時(shí)改正,下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做,但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗和能力,我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯的未來(lái)的,我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
【篇二】
有人說(shuō),金融是經(jīng)濟的血液,很慶幸自己能加入輸血者的行列,為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業(yè)對我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的行業(yè),也有幸公司能給我這個(gè)機會(huì )和平臺,與公司一同成長(cháng)。當前中國經(jīng)濟正面臨著(zhù)經(jīng)濟結構轉型的關(guān)鍵時(shí)期,高通脹、低增長(cháng)、高房?jì)r(jià)、低收入等一系列經(jīng)濟、問(wèn)題擺在中國政府面前,采取穩健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀(guān)經(jīng)濟調控的主基調,在這種市場(chǎng)流動(dòng)資金嚴重不足的情況下,眾多中小企業(yè)面臨著(zhù)一場(chǎng)生死之戰,流動(dòng)資金瀕臨斷裂成為大多數企業(yè)共同面臨的問(wèn)題。對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來(lái)講,無(wú)疑是一次絕好的發(fā)展機會(huì ),當然陷阱和機會(huì )往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險同在,怎樣在良莠不齊的客戶(hù)群中,通過(guò)我們自己的專(zhuān)業(yè)知識和風(fēng)險控制能力去糙取精,找出我們的準客戶(hù),是每個(gè)從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及,作為業(yè)務(wù)人員,給自己制定了以下工作和學(xué)習計劃,希望通過(guò)自己的努力和勤奮,能更快更好的完成各項工作。
一、職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素養
業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,直接面對客戶(hù),個(gè)人的一言一行代表著(zhù)公司的形象,因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌,掌握全面的業(yè)務(wù)知識。我們給客戶(hù)傳遞的不只是信任感,更是一種信賴(lài)感。擔保行業(yè)不同于一些傳統行業(yè),我們不需要對客戶(hù)卑躬屈膝,當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方,建立一種互利、互信、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,加強專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習,如財務(wù)、法律等,是我工作的第一要務(wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢,結合自貢本地經(jīng)濟結構特點(diǎn),重點(diǎn)掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統基礎性行業(yè)的現狀和趨勢,成為我第二階段的學(xué)習目標。學(xué)會(huì )分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況,建立一套分析模型,從定性分析做到定量分析,使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原,幫助我們更好的判斷風(fēng)險、評價(jià)風(fēng)險、控制風(fēng)險,成為我第三階段的學(xué)習目標。
二、營(yíng)銷(xiāo)渠道的開(kāi)發(fā)和維護
做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo),一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì )賣(mài)產(chǎn)品,更是會(huì )營(yíng)銷(xiāo)自己。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專(zhuān)業(yè)的個(gè)人形象,有道德、講原則,在工作中游刃有余,展現自己獨特的人格魅力,我想,營(yíng)銷(xiāo)的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷(xiāo)體系,不僅能使客戶(hù)找到你,還能與客戶(hù)成為朋友,其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,與他們建立良好的合作關(guān)系,讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)。第二、讓客戶(hù)為你帶來(lái)更多的客戶(hù),認真對待每一筆業(yè)務(wù),用心對待每一個(gè)客戶(hù),相信他就會(huì )給你帶來(lái)更多的客戶(hù),你的財富就會(huì )源源不斷。第三、通過(guò)網(wǎng)絡(luò )、媒體等公共平臺需找你的目標客戶(hù),當然也包括你的親戚朋友都會(huì )成為你的幫手,有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計能力
通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù),我發(fā)現擔保公司在執行反擔保時(shí)比較被動(dòng),大多的反擔保措施都只能在合同中約定,難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風(fēng)險的關(guān)鍵。眾所周知,各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì )成為我們的客戶(hù),能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),在這種情況下,我們既要控制風(fēng)險又要開(kāi)展業(yè)務(wù),給我們提出了更高的要求。對客戶(hù)的反擔保要做到深入挖掘,重點(diǎn)分析,按照公司領(lǐng)導的核心要求“增大客戶(hù)的還款意愿,增加客戶(hù)的違約成本”,那么我們必須對客戶(hù)進(jìn)行深入、細致的調查,摸清企業(yè)的真實(shí)情況,特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘,不容客戶(hù)隱瞞或虛構,只有這樣才能對癥下藥,設計出的反擔保措施。其次,換位思考,從客戶(hù)角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶(hù)覺(jué)得制約力的,在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,核心抵押物突出,執行難度低,變現能力強”。
四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價(jià)體系
雖然風(fēng)險控制不是我們的工作重點(diǎn),但作為業(yè)務(wù)人員的我應該盡自己所能把風(fēng)險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí)、準確,其次在現場(chǎng)調查中做到客觀(guān)、深入、細致,做到多渠道、重驗證,全方位對企業(yè)進(jìn)行了解調查,利用好工商部門(mén)、銀行、稅務(wù)部門(mén)、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應該是一個(gè)多面手,對財務(wù)和風(fēng)控也應該認真學(xué)習,建立一套定量的風(fēng)險評價(jià)體現,使自己在工作中也能反復驗證,不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。
五、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識,創(chuàng )新工作方法和措施
人不僅要會(huì )走路,而且應該學(xué)會(huì )不走尋常路。任何時(shí)期的墨守陳規、固步自封終將導致被淘汰,對于高速發(fā)展的現代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存,必須要學(xué)會(huì )創(chuàng )新。
【篇三】
眼間又要進(jìn)入新的一年-20xx年了,新的一年對我們來(lái)產(chǎn)是一個(gè)充滿(mǎn)挑戰、機遇、希望與壓力開(kāi)始的一年,也是我非常重要的一年。出來(lái)工作已經(jīng)很快的過(guò)了4個(gè)年頭,家庭、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學(xué)習。在此,我訂立了本年度工作計劃,以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jì)。
一、熟悉公司新的規章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。
公司在不斷改革,訂立了新的規定,特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專(zhuān)業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員,必須以身作責,在遵守公司規定的同時(shí)全力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作。
1、在第一季度,以訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)拓為主。針對現有的老客戶(hù)資源做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā),把可能有訴訟需求的客戶(hù)全部開(kāi)發(fā)一遍,有意向合作的客戶(hù)安排法律事務(wù)專(zhuān)員見(jiàn)面洽談。期間,至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù),代理費用達8萬(wàn)元以上(每件4萬(wàn)元)。做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí),不能丟掉該等客戶(hù)交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù),與該等客戶(hù)保持經(jīng)常性聯(lián)系,及時(shí)報告該等客戶(hù)交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
2、在第二季度的時(shí)候,以商標、專(zhuān)利業(yè)務(wù)為主。通過(guò)到專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)、參加專(zhuān)業(yè)展銷(xiāo)會(huì )、上網(wǎng)、電話(huà)、陌生人拜訪(fǎng)等多種業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)方式開(kāi)發(fā)客戶(hù),加緊聯(lián)絡(luò )老客戶(hù)感情,組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶(hù)群體。以至于達到4.8萬(wàn)元以上代理費(每月不低于1.2萬(wàn)元代理費)。在大力開(kāi)拓市場(chǎng)的同時(shí),不能丟掉該等客戶(hù)交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù),與該等客戶(hù)保持經(jīng)常性聯(lián)系,及時(shí)報告該等客戶(hù)交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
3、第三季度的“十一”“中秋”雙節,帶來(lái)的無(wú)限商機,給后半年帶來(lái)一個(gè)良好的開(kāi)端。并且,隨著(zhù)我對高端業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識與綜合能力的相對提高,對規模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著(zhù)名商標》條件的客戶(hù),做一次有針對性的開(kāi)發(fā),有意向合作的客戶(hù)可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見(jiàn)面洽談,爭取簽訂一件《廣東省著(zhù)名商標》,承辦費用達7.5萬(wàn)元以上。做馳名商標與著(zhù)名商標業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí),不能丟掉該等客戶(hù)交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù),與該等客戶(hù)保持經(jīng)常性聯(lián)系,及時(shí)報告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。
4、第四季度就是年底了,這個(gè)時(shí)候要全力維護老客戶(hù)交辦的業(yè)務(wù)情況。首先,要逐步了解老客戶(hù)中有潛力開(kāi)發(fā)的客戶(hù)資源,找出有漏洞的地方,有針對性的做可行性建議,力爭為客戶(hù)公司的知識產(chǎn)權保護做到面,代理費用每月至少達1萬(wàn)元以上。
二、制訂學(xué)習計劃。
學(xué)習,對于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要,因為它直接關(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會(huì )適時(shí)的根據需要調整我的學(xué)習方向來(lái)補充新的能量。專(zhuān)業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內容。
知己知彼,方能百戰不殆,在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務(wù)意識、增強團隊意識。
積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導的壓力。
以上,是我對20xx年的工作計劃,可能還很不成熟,希望領(lǐng)導指正;疖(chē)跑的快還靠車(chē)頭帶,我希望得到公司領(lǐng)導、部門(mén)領(lǐng)導的正確引導和幫助。展望20xx年,我會(huì )更加努力、認真負責的去對待每一個(gè)業(yè)務(wù),也力爭贏(yíng)的機會(huì )去尋求更多的客戶(hù),爭取更多的單,完善業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。相信自己會(huì )完成新的任務(wù),能迎接20xx年新的挑戰。
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