某支行自查報告范文
某支行自查報告范文
分行法律與合規部：
一、工作計劃完成情況
20xx年度，我行各項工作均已按計劃實(shí)施。
其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業(yè)務(wù)時(shí)嚴格貫徹客戶(hù)接納政策，認真執行X銀發(fā)？XXXX？XX號文；補充完善客戶(hù)身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；培訓均按期進(jìn)行，并不定期組織客戶(hù)經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員進(jìn)行有針對性的專(zhuān)題培訓；盡職調查工作由會(huì )計部與公司部共同配合完成，會(huì )計部門(mén)提供并監測規模性、高風(fēng)險、異常交易賬戶(hù)信息，由公司部有針對性的進(jìn)行標準型或加強型客戶(hù)盡職調查；
另外，在客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)、可疑交易人工分析、高風(fēng)險客戶(hù)和高風(fēng)險業(yè)務(wù)的監測分析這三項工作方面還需要加強。我行對部分高、低風(fēng)險客戶(hù)等級拿捏不準，后期應加強客戶(hù)風(fēng)險等級劃分的學(xué)習，并提高對相關(guān)信息的關(guān)注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質(zhì)量有所提高，但后期還應積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責”的要求，同時(shí)也給日后的風(fēng)險評級和盡職調查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數據類(lèi)別對高風(fēng)險客戶(hù)和高風(fēng)險業(yè)務(wù)進(jìn)行監測分析的工作，后期將逐步完善此項工作。
二、銀發(fā)號文執行情況
1、我行及時(shí)組織相關(guān)人員學(xué)習；
2、我行尚未接納過(guò)“禁止客戶(hù)”或“控制方禁止客戶(hù)”；
3、我行尚未接納過(guò)來(lái)自或其控制方為“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險類(lèi)業(yè)務(wù)”國家或地區的客戶(hù)；
4、我行尚未受理過(guò)與“禁止類(lèi)業(yè)務(wù)”的國家和地區有關(guān)的業(yè)務(wù)；
5、我行尚未受理過(guò)“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”的國家或地區與聯(lián)合國等制裁的物項或服務(wù)有關(guān)的業(yè)務(wù)；
6、我行受理過(guò)有關(guān)“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”（伊拉克）的匯入匯款一筆，有關(guān)“高風(fēng)險類(lèi)業(yè)務(wù)”（ 黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入匯款共X筆�？蛻�(hù)交易涉及“控制類(lèi)業(yè)務(wù)”和“高風(fēng)險類(lèi)業(yè)務(wù)”的國家或地區時(shí)，我行均已按XX號文的相關(guān)執行原則要求客戶(hù)提供貿易合同、報關(guān)單證等商業(yè)單據，審核其貿易背景；此類(lèi)交易均為產(chǎn)品，且未涉及聯(lián)合國等制裁項目或內容；
7、我行有外資控股企業(yè)，此類(lèi)企業(yè)在我行開(kāi)立的賬戶(hù)上未發(fā)生過(guò)頻繁或大額套匯業(yè)務(wù)。
三、客戶(hù)身份識別開(kāi)展情況
1、因近期總行正在開(kāi)展離在岸客戶(hù)梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開(kāi)客戶(hù)的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進(jìn)行錄入）；
2、截至自查日，我行對存量客戶(hù)身份基本信息的補充完善工作已完成90％；
3、我行對客戶(hù)相關(guān)信息發(fā)生變化或出現異�？梢汕闆r時(shí)，進(jìn)行了客戶(hù)身份重新識別，并記錄客戶(hù)盡職調查表。
四、客戶(hù)盡職調查推動(dòng)和落實(shí)情況
我行的客戶(hù)盡職調查工作主要由會(huì )計部和公司部共同配合完成。對新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)，在開(kāi)戶(hù)之初，由會(huì )計柜面人員向客戶(hù)初步了解行業(yè)歸屬、經(jīng)營(yíng)范圍、地址、經(jīng)營(yíng)規模狀況及一些主要的業(yè)務(wù)等。預開(kāi)戶(hù)后，由公司部客戶(hù)經(jīng)理或市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)人員通過(guò)上門(mén)實(shí)地拜訪(fǎng)、電話(huà)回訪(fǎng)、工商查詢(xún)、與公司股東及財務(wù)人員交流等方式過(guò)一步了解公司實(shí)際狀況并填寫(xiě)客戶(hù)盡職調查表交會(huì )計部入檔。
五、高風(fēng)險等級客戶(hù)的評定和定期審核工作情況
1、我行對客戶(hù)風(fēng)險等級的劃分在開(kāi)戶(hù)時(shí)進(jìn)行初定，如已有客戶(hù)號的原則上遵循系統已定風(fēng)險等級；如我行新開(kāi)客戶(hù)號，則依照高風(fēng)險客戶(hù)的認定因素并結合客戶(hù)涉及行業(yè)性質(zhì)綜合分析評級；根據《XX銀行規定》，在高風(fēng)險因素中新增了“咨詢(xún)、中介”公司等存在洗錢(qián)風(fēng)險的行業(yè)，因此20XX年3、4月份我行集中對一些已開(kāi)戶(hù)的這類(lèi)企業(yè)進(jìn)行重新識別分析，經(jīng)支行行長(cháng)審批后將其調整為高風(fēng)險；
2、我行暫無(wú)即將到期或已過(guò)期的高風(fēng)險客戶(hù)。同時(shí)應近期總行安排的離在岸客戶(hù)梳理工作要求，對所有存量客戶(hù)風(fēng)險等級進(jìn)行檢查，調低個(gè)別客戶(hù)風(fēng)險等級已由公司部出具書(shū)面申請交支行工作小組審批，小組會(huì )議通過(guò)認定。
六、可疑交易報告工作情況
1、我行暫無(wú)上報重點(diǎn)可疑交易的情況；
2、20XX年至20XX年X月我行對可疑交易的報告未做好人工分析甄別工作，為不出現漏報的情況，對系統提取的可疑交易我行均上報可疑；另對系統未提取的異常交易，已做手工上報，但未做詳細原因說(shuō)明；
20XX年X月開(kāi)始我行對系統提取的可疑交易進(jìn)行了分析再上報，并在系統中保留了分析說(shuō)明記錄；
3、對系統提取的部分可疑交易，結合客戶(hù)本身性質(zhì)及相關(guān)業(yè)務(wù)特性，可以證明暫無(wú)洗錢(qián)嫌疑的交易，我行則不上報，或對該客戶(hù)持續關(guān)注暫不上報。在保留工作記錄方面20XX年度未做到，20XX年度此項工作開(kāi)始逐步完善改進(jìn)；
4、自20XX年度開(kāi)始，我行對可疑交易的報送均結合客戶(hù)身份背景進(jìn)行人工識別分析，對不明交易通過(guò)向客戶(hù)經(jīng)理了解或詢(xún)問(wèn)客戶(hù)后再甄別上報；
5、20XX年X月因系統對個(gè)別可疑宗交易反復提取，報告員反復報送，導致可疑交易報告量過(guò)大；20XX年X月以來(lái)按照人民銀行及總分行對可疑交易報告的相關(guān)要求，認真分析上報或不上報，不存在為降低可疑交易報告量而簡(jiǎn)單隨意報告的情況。
6、我行系統提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過(guò)查詢(xún)套交易及客戶(hù)行業(yè)背景來(lái)分析資金來(lái)源及交易是否可疑。
七、監測分析工作情況
我行未按照總行要求提取數據并選擇幾類(lèi)業(yè)務(wù)交易開(kāi)展監測分析工作，此項工作將于本月開(kāi)始實(shí)施。
八、檢查及整改情況
對分行組織開(kāi)展的各項現場(chǎng)或非現場(chǎng)檢查發(fā)現的問(wèn)題，我行均已及時(shí)整改到位。
九、崗位準入及考核情況
1、我行報告員、管理員的崗位人員設臵施行準入制度，通過(guò)崗前學(xué)習培訓考試，上崗資格經(jīng)支行申請報分行審批；
2、支行領(lǐng)導班子將我行報告員、管理員對總、分行工作安排及支行工作方面的執行、推動(dòng)等履職情況納入年度工作考評。
十、業(yè)務(wù)條線(xiàn)工作情況及評價(jià)
會(huì )計業(yè)務(wù)條線(xiàn)定期開(kāi)展培訓，對總分行各項制度組織相關(guān)人員進(jìn)行學(xué)習；分管行長(cháng)每月定期檢查工作情況，召開(kāi)風(fēng)險研討會(huì )分析日常工作中可能遇到的風(fēng)險點(diǎn)、提示相關(guān)工作重點(diǎn)。
十一、當地人行檢查和評價(jià)
我行自20XX年X月開(kāi)業(yè)至今尚未接受過(guò)人民銀行XX中心支行方面的檢查。
XX行XX支行
20XX年X月X日
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