銀行自查報告（通用18篇）
在現在社會(huì )，報告使用的頻率越來(lái)越高，報告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn)。你還在對寫(xiě)報告感到一籌莫展嗎？下面是小編為大家整理的銀行自查報告，希望對大家有所幫助。
銀行自查報告 篇1
近年來(lái)，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢倍受客戶(hù)青睞。網(wǎng)上電子銀行結算及商戶(hù)簽約轉賬終端在企事業(yè)單位和單個(gè)客戶(hù)群體中迅速發(fā)展，ATM因不受時(shí)間、空間限制，能夠提供24小時(shí)便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶(hù)歡迎。然而，由于社會(huì )的復雜性、企業(yè)財務(wù)人員水平和個(gè)別結算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結算風(fēng)險案例也不斷增加。增強風(fēng)險意識，規避網(wǎng)上電子銀行結算成為當前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當務(wù)之急。為了規范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規范發(fā)展，特根據省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶(hù)簽約轉賬終端及ATM進(jìn)行全面自查，現將自查情況報告如下。
一、規避網(wǎng)上電子銀行結算風(fēng)險從執行規范化工作流程中落實(shí)。
網(wǎng)上電子銀行結算風(fēng)險存在于聯(lián)社及客戶(hù)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終，網(wǎng)上電子銀行會(huì )計結算風(fēng)險也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程，我縣支行結算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結算風(fēng)險在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結算有關(guān)。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶(hù)2戶(hù)，個(gè)人用戶(hù)9戶(hù)，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶(hù)經(jīng)理等銀行內部人員的工作管理上規范合理；由縣支行資產(chǎn)負債部對企業(yè)簽約的客戶(hù)資料實(shí)行一戶(hù)一袋制，個(gè)人簽約的客戶(hù)資料專(zhuān)夾保管，各類(lèi)登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶(hù)證書(shū)載體出入紀錄健全，證書(shū)載體及密碼做到雙線(xiàn)傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按照省支行統一收費標準向客戶(hù)收取相關(guān)費用；同時(shí)嚴禁行內員工參與客戶(hù)相關(guān)資金交易。
二、ATM廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎之上，否則就喪失了存在的前提。
為有效防范不法分子通過(guò)電話(huà)、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶(hù)在A(yíng)TM上轉賬，進(jìn)而造成客戶(hù)資金損失的風(fēng)險，我縣支行將轄內ATM系統進(jìn)行了版本升級，在A(yíng)TM有卡轉賬及無(wú)卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶(hù)在A(yíng)TM上選擇“轉賬”或“無(wú)卡交易”功能鍵后，屏幕就會(huì )顯示帶有下列提示內容的畫(huà)面與文字——“謹防電話(huà)、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶(hù)匯款、轉賬”，及時(shí)地提醒客戶(hù)三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉賬和無(wú)卡交易中，加入了“回顯戶(hù)名”環(huán)節，當客戶(hù)在A(yíng)TM上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會(huì )自動(dòng)顯示出該賬戶(hù)對應的戶(hù)名供客戶(hù)確認，通過(guò)這樣的戶(hù)名校驗，解除了客戶(hù)的擔憂(yōu)，可確�？蛻�(hù)資金安全。
為了防止客戶(hù)進(jìn)行ATM存款時(shí)，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢(qián)，我縣支行在A(yíng)TM存款交易中也加入了“回顯戶(hù)名”環(huán)節。當客戶(hù)在A(yíng)TM上存款時(shí)，系統會(huì )以類(lèi)似于轉賬“回顯戶(hù)名”的方式，顯示存款賬戶(hù)戶(hù)名供客戶(hù)確認，從而有效防范風(fēng)險。
分析眾多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現犯罪分子基本上都是靠竊取客戶(hù)銀行卡卡號或密碼來(lái)達到犯罪目的的。那么，換個(gè)角度來(lái)說(shuō)，只要客戶(hù)保護好自己的賬戶(hù)密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶(hù)資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶(hù)的教育、引導，提高客戶(hù)自身防范意識，提示客戶(hù)保護個(gè)人密碼，增強防范意識，從而達到提升ATM使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒(méi)有設置電子銀行監控崗位，并落實(shí)專(zhuān)門(mén)人員監控和嚴密的再監督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導高度重視對電子銀行風(fēng)險控制，加強管理，決不容許出現為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)�；�、系統化、規范化，建立風(fēng)險防范的長(cháng)效監督機制，按照建設國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩健發(fā)展。
銀行自查報告 篇2
為促進(jìn)信用社提高存款業(yè)務(wù)內控制度建設的規范及有效性，加強服務(wù)收費管理案件防控，切實(shí)提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現業(yè)務(wù)可持續發(fā)展，按照市聯(lián)社通知及要求，派出了3個(gè)檢查小組對基層網(wǎng)點(diǎn)展開(kāi)了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數58500筆，涉及金額達29250萬(wàn)元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點(diǎn)項目，并對自查具體情況進(jìn)行了認真分析，現將有關(guān)事項報告如下：
一：印、證的管理
此次對我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查，未發(fā)現長(cháng)期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章；無(wú)存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況；無(wú)人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導批準，未辦理交接。登記手續的現象；印章名稱(chēng)完全合規合法。
二：大額款項支付管理
這次對全縣網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)憑證進(jìn)行了部分抽查，柜臺大額支付都實(shí)行了分級授權和雙簽制度，每筆大額支取款項都進(jìn)行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預留了有效身份證件復印件，授權主管及社主任都是按流程進(jìn)行審查。，特大交易都進(jìn)行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進(jìn)行了登記，保證了存款人的信息真實(shí)完整。
三：特殊業(yè)務(wù)的處理
對于存款的凍結。查詢(xún)和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照有關(guān)法律。行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當事人證件都通過(guò)公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)核查系統進(jìn)行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。
四：會(huì )計核算
存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無(wú)亂用會(huì )計科目情況，暫未發(fā)現賬外吸儲，賬外運營(yíng)的問(wèn)題；嚴格執行了日均存款統計制度；會(huì )計檔案管理都合規達標。
五：帳戶(hù)管理
各類(lèi)存款賬戶(hù)都嚴格執行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)制度；存款賬戶(hù)的開(kāi)立。變更和撤銷(xiāo)程序都是合規有效的，存款開(kāi)立都實(shí)現了實(shí)名制，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴格的審查。對公的賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶(hù)都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)，有效賬戶(hù)機構信用代碼證發(fā)放率100%。新農保批量開(kāi)戶(hù)資金都進(jìn)行了嚴格管理，實(shí)行了日對賬制。
六：存款利率執行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息。付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時(shí)計提，存款利息都進(jìn)行了準確無(wú)誤的計付。
七：案件防控工作
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專(zhuān)項稽查大隊，并制度了嚴格的崗位職責，為存款業(yè)務(wù)穩步經(jīng)營(yíng)，管理。防范工作打下了良好的基礎。
八：重要空白憑證的管理
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節，建立了分類(lèi)匯總登記簿和分戶(hù)賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內外核對無(wú)誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫。登記。領(lǐng)用。銷(xiāo)號。作廢等手續，會(huì )計主管按時(shí)定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤(pán)底查庫制度。以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費管理。核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現問(wèn)題，但并不代表以后不會(huì )發(fā)生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防范措施，嚴格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩步增長(cháng)！
銀行自查報告 篇3
根據xxxxx關(guān)于對征信工作進(jìn)行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實(shí)改進(jìn)征信系統服務(wù)質(zhì)量，現結合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查，現對自查做以下匯報：
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢(xún)帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢(xún)過(guò)程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢(xún)者，由被查詢(xún)者當面簽訂查詢(xún)授權書(shū)，按照被查詢(xún)者的授權的查詢(xún)原因，進(jìn)行授權內查詢(xún)，未發(fā)現并做到無(wú)無(wú)權查詢(xún)和越權查詢(xún)。并且對每一筆查詢(xún)結果，做到保密制度，切實(shí)維護被查詢(xún)者的個(gè)人隱私。
三、對每一筆查詢(xún)者，在查詢(xún)之前，做好查詢(xún)登記制度，登記被查詢(xún)者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢(xún)原因、查詢(xún)日期進(jìn)行詳細登記，對每筆查詢(xún)記錄逐筆登記，并對登記簿進(jìn)行保存。
四、現我行被查詢(xún)者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢(xún)者，查詢(xún)報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶(hù)，我行對其查詢(xún)報告進(jìn)行專(zhuān)夾保管，查詢(xún)者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢(xún)信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。
五、對其查詢(xún)的個(gè)人與單位征信，本著(zhù)全面、客觀(guān)、合理的原則對客戶(hù)進(jìn)行綜合評價(jià)，征信信息僅供參考，不應簡(jiǎn)單以個(gè)人與單位征信系統存在負面數據為由，正確使用征信系統，合規開(kāi)展征信業(yè)務(wù)。
六、對個(gè)人貸款戶(hù)進(jìn)行貸款后管理查詢(xún)，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢(xún)，按照先登記授權，后查詢(xún)的原則辦理查詢(xún)業(yè)務(wù)。
七、自查中未發(fā)現有存在無(wú)客戶(hù)授權委托書(shū)查詢(xún)客戶(hù)信用報告的現象，以“貸后管理”為由查詢(xún)已結清或銷(xiāo)戶(hù)的客戶(hù)信用報告的現象。未發(fā)現在非工作時(shí)間查詢(xún)客戶(hù)信用報告的現象。建立征信查詢(xún)工作制度。建立查詢(xún)登記簿，相關(guān)領(lǐng)導簽字，做到“授權一筆，登記一筆，查詢(xún)一筆”。根據《關(guān)于秦農銀行開(kāi)業(yè)前后征信系統運行的有關(guān)通知》中征信查詢(xún)委托書(shū)進(jìn)行查詢(xún)，貸款征信查詢(xún)基本能夠做到一份授權委托對應一筆征信查詢(xún)書(shū)，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢(xún)和后期貸后管理中用的是一份查詢(xún)書(shū)。查詢(xún)用戶(hù)密碼使用規范，專(zhuān)人查詢(xún)。
銀行自查報告 篇4
20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮銀行“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點(diǎn)為“內部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：
一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點(diǎn)，明確了內部控制和相關(guān)職能部門(mén)的責任、權限和信息報告路線(xiàn)。我行主要發(fā)起行為xx銀行，同時(shí)吸收當地優(yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實(shí)的股權基礎。
我行按照現代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會(huì )一層”即股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )及高級管理層為主體的`治理結構并設立風(fēng)險管理委員會(huì )、提名委員會(huì )、薪酬委員會(huì )、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、信息科技管理委員會(huì )和資產(chǎn)負債管理委員會(huì )六個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個(gè)治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會(huì )議事規則、董事會(huì )議事規則、監事會(huì )議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進(jìn)一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理，即在整個(gè)銀行塑造“以客戶(hù)為中心”的企業(yè)文化，提高市場(chǎng)反應速度，改善服務(wù)水平；并通過(guò)業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營(yíng)集中化，提高銀行運作效率，實(shí)現成本節約與規模效益，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng )造與績(jì)效進(jìn)步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門(mén)，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構。
二、各部門(mén)、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見(jiàn)反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場(chǎng)監管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門(mén)之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《xx村鎮銀行內部控制評價(jià)試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進(jìn)行評價(jià)，但評價(jià)效果有待提高。
我行20xx年成立內審合規部門(mén)，建立了內部審計及合規管理的相關(guān)規章制度，并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構進(jìn)行審計，但審計結果未及時(shí)上報監管部門(mén)。我行的內部控制缺陷被發(fā)現和被報告后能夠及時(shí)得到解決和糾正，并能夠及時(shí)糾正和整改外部監管機構發(fā)現的內部控制方面的問(wèn)題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開(kāi)展內外部審計工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導下，20xx年我行未發(fā)生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會(huì )計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農戶(hù)貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類(lèi)管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門(mén)設置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規章制度開(kāi)展業(yè)務(wù)。
四、我行的風(fēng)險管理能夠對信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行較為持續的監控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專(zhuān)門(mén)設立了履行內部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門(mén)和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時(shí)更新，手段和技術(shù)不夠完善。
我行董事會(huì )能夠根據本行的情況，制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度，但并沒(méi)有明確的風(fēng)險偏好；高級管理層制定了監測和管理風(fēng)險的程序和方法；但沒(méi)有結合本行特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統，不能對對各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行準確的計量和管理。
銀行自查報告 篇5
按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在的風(fēng)險點(diǎn)及薄弱環(huán)節，增強識別、防范和控制風(fēng)險的能力，依據《自查方案》等有關(guān)規定，我支行進(jìn)行了全面的自查自糾，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織
組長(cháng)：xx成員：xx xx xx
二、自查情況
1、營(yíng)業(yè)前自查發(fā)現情況。
�。�1）自查沒(méi)有發(fā)現柜員代客戶(hù)保管重要物品的現象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規行為防范案件風(fēng)險的工作意見(jiàn)》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：
代客戶(hù)申請、購買(mǎi)、簽收、保管重要空白憑證和支付設備；
代客戶(hù)保管客戶(hù)存單、存折、有價(jià)單證等重要物品”的規定。
�。�2）重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會(huì )計基礎規范》第六十二條“各種會(huì )計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專(zhuān)人入庫保管”的規定。
�。�3）檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營(yíng)業(yè)期間安全保衛工作制度（暫行）》第八條“營(yíng)業(yè)終了，將現金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機等入庫保管”的規定。
�。�4）存放監控設備的柜機未上鎖。因支行監控機柜的鎖具已損壞，無(wú)法上鎖。需要更換機柜。
�。�5）營(yíng)業(yè)室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現金管理方面
�。�1）我支行建立了庫存現金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時(shí)繳款。
�。�2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時(shí)，能夠
做到及時(shí)繳款。
�。�3）柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規定核對，執行“雙鎖雙封”的規定，但自查時(shí)發(fā)現有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執行此規定。
�。�4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規定，并在監控下核對所有現金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現金，并登記查庫情況”的規定。
�。�5）查庫登記規范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
�。�6）查庫認真全面，查庫時(shí)對有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫時(shí)檢查現金庫存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內容。
�。�7）柜員現金管理。營(yíng)業(yè)用款全部入箱保管，營(yíng)業(yè)終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實(shí)換人復核，確保相符，無(wú)白條抵庫、空庫或挪用庫款現象；庫存現金超限額時(shí)能夠及時(shí)繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現金限額；柜員休假時(shí)按照要求規范辦理尾箱交接并將現金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢(qián)箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現象；款箱能做到雙人雙鎖；
�。�8）現金調撥管理。柜員間尾箱現金調撥、上繳、領(lǐng)用時(shí)，嚴格按規定辦理；柜員之間現金調劑必須通過(guò)庫管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現金現象。不存在逆程序辦理款項調撥現象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規，能夠做到對交接的憑證及現金認真核對；交接時(shí)由主管柜員監交。
�。�9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無(wú)代查代登現象，查庫次數為每月三次復核要求，查庫時(shí)全部盤(pán)查有價(jià)單證；營(yíng)業(yè)終了，支行負責人能認真復點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復點(diǎn)“三核對”（系統尾箱、柜員現金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現象。
�。�10）有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價(jià)單證登記簿并按規定登記。
�。�11）應付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實(shí)；無(wú)非營(yíng)業(yè)資金長(cháng)期占用而沒(méi)有清理；對無(wú)法支取的其他應付款能查明原因，并轉入營(yíng)業(yè)外收入；
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進(jìn)保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時(shí)送交后督中心。各種會(huì )計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專(zhuān)人入庫保管。
庫管員按規定設立了《庫存現金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時(shí)打印，各種賬表、憑證能及時(shí)裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務(wù)柜員的現金收付流水；檔案按年歸檔，會(huì )計檔案的登記、保管、使用、調閱、移交和銷(xiāo)毀符合制度規定；
4、印押證卡管理方面
�。�1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey客戶(hù)數字證書(shū)、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷(xiāo)卡、換卡、廢卡收回等按規定處理。
�。�2）．柜員（卡）管理方面
柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現象；柜員離柜（崗）時(shí)做簽退；
柜員模式的設置符合省聯(lián)社規定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統無(wú)虛擬柜員存在；柜員離崗時(shí)進(jìn)行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現象；不存在異地日結現象。修改客戶(hù)信息符合制度規定；
�。�3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。
�。�4）印章管理方面。營(yíng)業(yè)用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時(shí)離崗，印章入箱加鎖，營(yíng)業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監交；印、押、證分管分用，執行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務(wù)方面
�。�1）．賬戶(hù)管理方面。個(gè)人賬戶(hù)、對公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、手續等齊全，符合人民銀行賬戶(hù)管理辦法規定；按規定對客戶(hù)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結算協(xié)議。結算賬戶(hù)使用符合規定，單位結算賬戶(hù)為能按年度進(jìn)行年檢，資料不能及時(shí)更新；存款的開(kāi)戶(hù)、提前支取及大額支取、掛失、查詢(xún)、控制、凍結及扣劃等要求客戶(hù)及有權方提供有效證件并履行相關(guān)手續；無(wú)違規辦理存款人
死亡后或所有權有爭議的存款過(guò)戶(hù)、支付業(yè)務(wù)；
�。�2）.存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉入長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)盜取客戶(hù)存款現象；存款賬戶(hù)無(wú)透支、空收、空付，虛存虛支現象；無(wú)虛存實(shí)取套取現金的現象，無(wú)為完成任務(wù)而虛開(kāi)存款的現象。沒(méi)有建立《雙熱線(xiàn)聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶(hù)風(fēng)險等評定及時(shí)、準確、規范；大額現金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶(hù)身份證件、執行授權制度、按照規定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權現象，大額現金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)現反 洗錢(qián)或可疑支付按要求及時(shí)上報；按要求及時(shí)登錄反 洗錢(qián)系統進(jìn)行填報�？蛻�(hù)辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶(hù)賬戶(hù)信息，重置客戶(hù)密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí)，填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)申請書(shū)，認真審核并經(jīng)主管授權后辦理。通過(guò)檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現柜員擅自修改客戶(hù)信息，盜取客戶(hù)資金現象；不存在通過(guò)儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶(hù)存款或盜取客戶(hù)資金現象。
�。�3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書(shū)面掛失申請書(shū)辦理掛失手續，代理人能提供存款人和本人身份證件 辦理代理掛失手續；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴格要求本人辦理；無(wú)冒用客戶(hù)名義辦理存單、折掛失，盜用客戶(hù)資金、套取支行利息現象。
�。�4）支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的管理合規；無(wú)違規受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無(wú)效支票，現金支票做轉賬交易現象；無(wú)盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現象；無(wú)對支票要素審核不嚴，出現差錯，未對支票進(jìn)行折角驗印，導致客戶(hù)資金被盜現象。
�。�5）賬戶(hù)管理方面。支行綜合柜員能夠按規定對客戶(hù)身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶(hù)未按規定執行年檢。銀星支行5戶(hù)對公賬戶(hù)未按規定執行年檢。此5戶(hù)均為久懸戶(hù)，長(cháng)期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時(shí)難以聯(lián)系到開(kāi)戶(hù)單位，下部我支行將積極協(xié)調爭取為其銷(xiāo)戶(hù)。
支行綜合柜員辦理提前支取手續時(shí)堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶(hù)支取的，代支取人還必須持其身份證明的規定。
我支行對掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現未登記、漏登記現象。
我支行業(yè)務(wù)辦理手續規范。所有存取款憑條都能按照要求填寫(xiě)券別。
6、安全保衛及內控方面
支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責
任書(shū)》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。
支行每月組織全行員工開(kāi)展消防、安全、警示教育學(xué)習，有相關(guān)記錄，并結合支行年初制定的安全學(xué)習計劃進(jìn)行安全防范、規章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，與總部共同開(kāi)展了各項演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門(mén)能夠按照規定即開(kāi)即鎖；自衛器具放于隨手可取的隱蔽處；監控設備能24小時(shí)正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳電源；嚴格執行非臨柜人員進(jìn)出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；
三、存在的不足
我行20xx年度雖然取得了一定的成績(jì)，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：
�。ㄒ唬┧枷胍庾R有待改變。員工思想固化在總行設定的崗位職責之內，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執行不力；
�。ǘI(yè)務(wù)能力有待加強。員工日常工作不善總結，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個(gè)別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯率高，工作效率低；
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領(lǐng)導批評指正！
銀行自查報告 篇6
一、存在的風(fēng)險
�。ㄒ唬┛蛻�(hù)信用風(fēng)險：著(zhù)力防范市場(chǎng)業(yè)務(wù)單位和系統內口碑存疑公司的信用風(fēng)險；嚴格信用等級劃分，對信用可疑單位，做好風(fēng)險防控。
�。ǘ┻`背制度評審程序風(fēng)險：嚴格遵守招投標程序、合同評審程序。嚴控預算，嚴把投標底線(xiàn)，嚴格標前論證評審，嚴禁低于成本投標；嚴格執行合同評審流程，對合同評審中提出的修改意見(jiàn)均要進(jìn)行意見(jiàn)修改反饋。
�。ㄈ┻`約風(fēng)險：嚴格履行合同，謹防出現不遵守合同質(zhì)量約定、收付款時(shí)間和金額約定，謹防出現違反從義務(wù)和附隨義務(wù)風(fēng)險。
�。ㄋ模┊a(chǎn)品質(zhì)量和安全風(fēng)險：著(zhù)力防范產(chǎn)品質(zhì)量和安全事故風(fēng)險發(fā)生，一定要嚴格把控產(chǎn)品質(zhì)量及其證明文件的索要和保管；注意裝車(chē)卸車(chē)運輸安全、防止安全事故發(fā)生
�。ㄎ澹﹪揽貍鶆�(wù)規模、嚴控債務(wù)周期，著(zhù)力化解債務(wù)風(fēng)險：達到一定債務(wù)周期不回款、達到一定債務(wù)規模不回款，就要考慮停供、資金融通、發(fā)催款函、發(fā)律師函，采取仲裁或訴訟等方式追討。
�。┘哟蠹扔械娜谫Y性貿易風(fēng)險處置力度，防止出現新的風(fēng)險
�。ㄆ撸┘訌妴T工勞動(dòng)合同、勞務(wù)合同管理、規章制度等管理，嚴格遵循民主程序。
二、擬采取的措施
1、建立健全公司合規管理制度體系，嚴格執行民主程序；加大力度宣貫股份、集團和公司近期出臺的管理制度；
2、嚴格執行項目決策管理、杜絕先斬后奏、斬而不奏等違規行為；
3、加強客戶(hù)管理和業(yè)務(wù)審批，嚴格客戶(hù)信用評級，要充分揭示風(fēng)險且有相應的控制預案，經(jīng)濟可行，合作方誠實(shí)信用，實(shí)力有保障；
4、全面執行招投標程序和制度、合同評審程序和制度，確保決策要素貫徹落實(shí)；嚴把項目關(guān)、通過(guò)信息化等手段，切實(shí)加強項目和合同簽訂履行過(guò)程管控，確保資金安全和投資收益；
5、修訂和完善公司現有的格式合同文本，確保合同文本內容合法、條款完備、可操作性強。
6、加強合同綜合管理水平：加強合同章管理、授權管理，實(shí)現從競標、談判、評審、簽約、履行到糾紛處理、資料歸檔等各個(gè)環(huán)節的全流程閉環(huán)管理
7、做到一案一策，引進(jìn)有實(shí)力的律所和資產(chǎn)公司，加強既有貿易風(fēng)險的處置力度。
8、認真開(kāi)展普法宣傳和法律培訓，提升法律顧問(wèn)的履職能力和全體員工的法治素養。
銀行自查報告 篇7
按照聯(lián)社關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我社高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達到全體員工，要求員工認真領(lǐng)會(huì )通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強對開(kāi)戶(hù)、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現員工有涉及社會(huì )融資行為。
此次排查我社領(lǐng)導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長(cháng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習，提高認識、統一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過(guò)對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進(jìn)一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監督，加強溝通
1、員工之間形成相互監督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責任落實(shí)到各部門(mén)負責人。要求部門(mén)負責人對員工行為定期排查，及時(shí)匯報。形成監督的雙向結合，對風(fēng)險進(jìn)行了有效防控。
2、是加強員工自我保護。為更好地保護員工權益，一方面，我社組織查詢(xún)每名員工的個(gè)人信用報告；安排專(zhuān)人對員工個(gè)人信用報告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對外擔保、高額負債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢(xún)或擔保查詢(xún)等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。另一方面，按照上級行規定動(dòng)作，組織員工負責任填寫(xiě)非法集資風(fēng)險排查情況表，對照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護自己、提醒自己遠離非法集資。
三、自查自糾，加強內控管理水平
我行共有在職員工30人，各自對其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點(diǎn)負責人對其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶(hù)開(kāi)立、對賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規情況進(jìn)行了細致的檢查，對有關(guān)賬戶(hù)的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對帳，并確保對賬結果真實(shí)有效，及對員工8小時(shí)外行為排查。經(jīng)過(guò)排查我社所有員工中沒(méi)有發(fā)現有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機構和個(gè)人參與高利貸或向機構和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金、借用客戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)為員工過(guò)渡資金、自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經(jīng)濟實(shí)力不符的個(gè)人擔保、向民間借貸資金提供擔保、無(wú)允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機構辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規擔保和非法集資活動(dòng)。通過(guò)此次排查我社將把防范此類(lèi)風(fēng)險作為案件防控工作重點(diǎn)來(lái)抓，保持持續、嚴密的防控態(tài)勢，提前做好風(fēng)險處置預案，并通過(guò)加強對賬、走訪(fǎng)客戶(hù)、加大常規及專(zhuān)項審計力度等多種形式。內查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險。
四．整改措施及今后工作思路
今后，我行將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開(kāi)展非法集資及高利貸的學(xué)習活動(dòng)，將學(xué)習知識貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。
�。ㄒ唬┘訌妼W(xué)習，繼續深入合規文化建設，使全體員工更加明確合規文化建設年活動(dòng)的工作目標、具體內容和要求，定期集中學(xué)習，業(yè)務(wù)流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保自己在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內部操作風(fēng)險。
�。ǘ┘訌妼ψ约旱慕鹑谡�、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規范員工言行，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，提高員工對防范操作風(fēng)險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想。
�。ㄈ┓e極參加員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。
�。ㄋ模�(shù)立正確的經(jīng)營(yíng)指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規定，組織好本社的`內控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會(huì )繼續緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實(shí)的保障。
銀行自查報告 篇8
為規范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作，根據《關(guān)于開(kāi)展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會(huì )出人員學(xué)習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶(hù)及支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：
一、基本情況
我部共有開(kāi)戶(hù)客戶(hù)數量39戶(hù)，單位銀行結算賬戶(hù)94個(gè)，其中，基本賬戶(hù)10個(gè)、一般賬戶(hù)28個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)54個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)、單位定期存款賬戶(hù)1個(gè)。至20xx年4月1日以來(lái)，我部共開(kāi)出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬(wàn)元，貼現14筆，共計5924萬(wàn)元。
二、具體情況
�。ㄒ唬┿y行結算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況
1、我部銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。
2、新開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。
3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)。
�。ǘ┿y行結算賬戶(hù)的使用情況
1、銀行結算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購資金轉入個(gè)人
銀行卡、個(gè)人結算賬戶(hù)的現象。
2、嚴格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統對其身份進(jìn)行核查。
3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴格執行核準制度，并通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統申請核準或報備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據。
4、嚴格一般存款戶(hù)取現管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統中均設臵為不可取現，無(wú)違規支取現金的行為。
5、及時(shí)準確向賬戶(hù)系統報備信息。新開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。
6、按照規定辦理銀行結算賬戶(hù)的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續。
�。ㄈ┢睋䴓I(yè)務(wù)自查情況
1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據的提出、提入及退票均按照相關(guān)規定辦理。
2、我部結算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準，及時(shí)糾正錯誤的收費標準。
3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時(shí)，對資料嚴格審查，對票據
查驗執行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線(xiàn)查驗制度，并向省分行進(jìn)行資料的報備。
�。ㄋ模┲Ц断到y自查情況
1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內系統授權后及時(shí)在人行前臵機上授權，處理時(shí)間控制在十分鐘之內。
2、及時(shí)接收當日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)一般當日進(jìn)行回復。
3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現象。
總之，通過(guò)這次自查，使我部的銀行結算賬戶(hù)管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩健運行。
銀行自查報告 篇9
在總行紀檢監察部的安排下，為進(jìn)一步推動(dòng)行業(yè)反腐倡廉建設，促進(jìn)領(lǐng)導干部廉潔從業(yè)，我對照《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》認真自查，本人進(jìn)行認真的總結，現將自查情況匯報如下：
一、加強學(xué)習，提高廉潔自律意識。
按照《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》，我高度重視，開(kāi)展專(zhuān)題學(xué)習，并利用機會(huì )反復學(xué)習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺(jué)性，提高廉潔自律的意識，使我體會(huì )到該《若干規定》、《若干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性，是新形勢下加強國有企業(yè)反腐倡廉建設和規范國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學(xué)習《若干規定》、《若干準則》、法律法規和企業(yè)規章制度，誠實(shí)守信、維護企業(yè)利益和職工合法權益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結同事，不辜負黨和人民賦于的權力。
二、正確樹(shù)立廉潔從業(yè)觀(guān)。
在認真學(xué)習的基礎上，徹實(shí)落實(shí)好《若干規定》、《若干準則》，加強自身黨風(fēng)建設和反腐倡廉工作，以學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)整改階段為契機，對近年來(lái)工作進(jìn)行認真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節，并按照自治區紀委、國資委和監察部的部署，認真開(kāi)展“五查五看”自查自糾的工作，同時(shí)按照《若干規定》、《若干準則》的要求，結合我行業(yè)務(wù)實(shí)際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為規范“十不準”》從工作紀律、財務(wù)紀律、保密紀律、操作紀律等多個(gè)方面明確自己的行為規范，并結合《若干規定》、《若干準則》仔細對照自查如下：
(一)維護國家和出資人利益。
1、無(wú)違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的重大決策、重要人事任免、重大項目安排及大額度資金運作事項;
2、無(wú)違反規定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評估、產(chǎn)權交易等事項;
3、無(wú)違反規定投資、融資、擔保、拆借資金、委托理財、為他人代開(kāi)信用證、購銷(xiāo)商品和服務(wù)、招標投標等;
4、無(wú)未經(jīng)批準或者經(jīng)批準后未辦理保全國有資產(chǎn)的法律手續，以個(gè)人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(境)外注冊公司、投資入股、購買(mǎi)金融產(chǎn)品、購置不動(dòng)產(chǎn)或者進(jìn)行其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng);
5、無(wú)授意、指使、強令財會(huì )人員進(jìn)行違反國家財經(jīng)紀律、企業(yè)財務(wù)制度的活動(dòng);
6、無(wú)未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構和人事主管部門(mén)批準，決定本級領(lǐng)導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;
7、無(wú)未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導班子集體研究但未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構批準，決定大額捐贈、贊助事項;
8、無(wú)其他濫用職權、損害國有資產(chǎn)權益的行為。
(二)忠實(shí)履行職責。
1、個(gè)人未從事?tīng)I利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和有償中介活動(dòng)，或者在本企業(yè)的同類(lèi)經(jīng)營(yíng)企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)投資入股;
2、無(wú)在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和服務(wù)對象提供的物質(zhì)性利益;
3、沒(méi)有明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格向請托人購買(mǎi)或者以明顯高于市場(chǎng)的價(jià)格向請托人出售房屋、汽車(chē)等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財物;
4、沒(méi)有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財名義，未實(shí)際出資而獲取收益，或者雖然實(shí)際出資，但獲取收益明顯高于出資應得收益;
5、沒(méi)有利用企業(yè)上市或者上市公司并購、重組、定向增發(fā)等過(guò)程中的內幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識產(chǎn)權、業(yè)務(wù)渠道等無(wú)形資產(chǎn)或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;
銀行自查報告 篇10
在這一年里多時(shí)間里，我始終保持著(zhù)良好的工作狀態(tài)，以一名合格的村鎮銀行柜員標準嚴格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在本崗位上為村鎮銀行奉獻自己的力量。
在理論學(xué)習上，順利通過(guò)了公共基礎和個(gè)人理財課程，取得了銀行從業(yè)資格證書(shū)和反假幣證書(shū)。積極參與每周行里組織的集體學(xué)習活動(dòng)，基本掌握了個(gè)人銀行業(yè)務(wù)和人民幣結算業(yè)務(wù)操作規程。通過(guò)案例學(xué)習，加強了自我的銀行風(fēng)險意識。
在業(yè)務(wù)技能上，本著(zhù)認真、仔細的工作態(tài)度，嚴格按銀行的各項規章制度進(jìn)行實(shí)際操作。一年中始終如一的要求自己，在行領(lǐng)導的正確指導，同事的相互幫助，及自己的努力下，這一年內沒(méi)有發(fā)生一次責任事故。作為一線(xiàn)柜員，在工作之余，不忘加強自己的技能訓練，并順利通過(guò)了行組織的點(diǎn)鈔測試。
在滿(mǎn)意服務(wù)上，我都以“點(diǎn)點(diǎn)滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來(lái)鞭策自己，從每件小事做起。為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務(wù)”、“站立服務(wù)“和”微笑服務(wù)“，耐心細致地解答客戶(hù)的問(wèn)題。從不對客戶(hù)輕易言“不”，在不違反原則的情況下盡量滿(mǎn)足客戶(hù)的業(yè)務(wù)需要。針對不同客戶(hù)采取不同的服務(wù)方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)滿(mǎn)意的服務(wù)。
查找過(guò)去，是為了吸取過(guò)去的經(jīng)驗和教訓，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺，請各位領(lǐng)導和同事批評、指正。
銀行自查報告 篇11
XX賓館在集團公司黨委、紀委的直接領(lǐng)導下，在全體領(lǐng)導班子和全體黨員干部的共同努力下，堅持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導，深入學(xué)習貫徹中紀委十七屆四次全會(huì )、明珠集團公司黨風(fēng)廉政建設暨紀檢監察會(huì )議精神，按照集團公司黨委、紀委的安排部署，緊緊圍繞明珠集團20xx年工作會(huì )議確定的中心任務(wù)，加大賓館懲防體系建設力度，深入推進(jìn)賓館的黨風(fēng)廉政建設和反腐倡廉工作，為賓館又好又快發(fā)展保駕護航。
一、黨風(fēng)廉政教育不斷深化
組織賓館廣大干部職工進(jìn)行理想信念和廉潔從業(yè)教育，構筑牢固長(cháng)效的思想道德防線(xiàn)。在實(shí)際工作中，注重分層次、抓重點(diǎn)，通過(guò)廉政責任書(shū)的簽定、領(lǐng)導人員述廉議廉等形式，大力開(kāi)展領(lǐng)導人員廉潔自律教育，促進(jìn)各級領(lǐng)導人員樹(shù)立正確的權力觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和人生觀(guān)，培養浩然正氣，增強免疫能力。進(jìn)一步研究制定重點(diǎn)崗位廉潔從業(yè)教育長(cháng)效機制，建立完善易發(fā)、高發(fā)腐敗工作部門(mén)的廉潔從業(yè)教育和談話(huà)制度，開(kāi)展廉潔承諾活動(dòng)，黨員領(lǐng)導干部以中心組學(xué)習會(huì )、組織生活會(huì )等多種形式進(jìn)行學(xué)習傳達，迅速掀起了一個(gè)學(xué)習的高潮。一是繼續加強主題教育。以《黨風(fēng)廉政宣傳月》、《作風(fēng)建設》為主要內容的黨風(fēng)廉政宣傳月活動(dòng)，中層以上干部認真學(xué)習中央紀委《關(guān)于嚴格禁止利用職務(wù)上的便利謀取不正當利益的若干規定》，觀(guān)看《加強領(lǐng)導干部作風(fēng)建設，弘揚八個(gè)方面良好作風(fēng)》廉政教育片。組織學(xué)習了當前國際經(jīng)濟形式----金融風(fēng)暴危機對我國經(jīng)濟的影響。增強廣大黨員的遵紀守法意識。二是重點(diǎn)加強了對領(lǐng)導人員的廉潔從業(yè)教育，牢固樹(shù)立社會(huì )主義榮辱觀(guān)。賓館按照集團公司紀委的通知要求，認真貫徹并嚴格執行《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》，努力落實(shí)國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔自律“七項要求”，教育和引導各級領(lǐng)導人員講黨性、重品行、作表率，做到清白做人、干凈做事。三是加強了對重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節管理人員的宣傳教育。對一些易發(fā)、高發(fā)腐敗問(wèn)題的工作部門(mén)，不斷加大宣傳教育力度，重點(diǎn)加強了對“管人、管錢(qián)、管物”的三管人員的宣傳教育工作，使黨風(fēng)廉政宣傳教育得到中層以上干部的認可，收到了很好的效果。四是大力開(kāi)展黨風(fēng)廉政宣傳月活動(dòng)，賓館根據工作實(shí)際，通過(guò)舉辦廉政研究會(huì )等形式，教育和警醒廣大干部職工。通過(guò)宣傳教育，中層以上干部的廉潔從業(yè)意識得到進(jìn)一步提高。
二、黨風(fēng)廉政建設責任制得到進(jìn)一步落實(shí)
賓館成立了以黨支部書(shū)記、總經(jīng)理為組長(cháng)，副總經(jīng)理、為副組長(cháng)，各部門(mén)負責人為成員的廉政建設領(lǐng)導小組，所有中層以上干部與對應的責任人簽訂了黨風(fēng)廉政建設責任書(shū)，使黨風(fēng)廉政建設責任制任務(wù)到人、責任到人、目標到人，形成了一級抓一級，層層抓落實(shí)的良好局面。有力地推動(dòng)了懲治和預防腐敗體系建設的工作。
三、建立規章制度，進(jìn)一步加強約束機制。
我們把搞好黨風(fēng)廉政建設作為加強隊伍建設的重要內容，健全和完善了各項制度。賓館為了進(jìn)一步加強責任體系建設，強化責任落實(shí)機制，促進(jìn)賓館中層管理人員認真履職、依章管理、廉潔自律，增強執行力、提高工作效能，根據賓館的相關(guān)規定和員工手冊?xún)热�，結合賓館實(shí)際，制定了《XX賓館干部問(wèn)責辦法》。問(wèn)責辦法遵循權責統一、實(shí)事求是、公正公平、教育與懲戒相結合、改進(jìn)工作與追究責任相結合的原則。進(jìn)一步加強管理人員的工作作風(fēng)，保持了嚴肅、高效的工作氛圍。同時(shí)制定了《XX賓館管理人員十不準》等制度，更加全面完善了管理上的漏洞。通過(guò)組織助理級人員集中學(xué)習，平時(shí)日常工作的檢查，使賓館管理人員的整體素質(zhì)得到了明顯提高。
今年四月份，賓館修訂了新的會(huì )議制度，對會(huì )議時(shí)間和內容進(jìn)行了合理安排，其中強調了“考核會(huì )”、“辦公會(huì )議”、“中心組學(xué)習”會(huì )議的內容的準備和要求。形成了制度，加強了約束。
四、加強重要環(huán)節的監督檢查
賓館有效的預防腐敗的關(guān)鍵是加強監督、關(guān)口前移，在強化監督上下功夫，突出監督重點(diǎn)，對效能監察發(fā)現的問(wèn)題，已及時(shí)提出監察建議，下達監察決定，并督促相關(guān)部門(mén)整改落實(shí)。按照公司紀委“三重一大”集體決策制度的規定，認真檢查賓館在重大決策、重要干部任免、重大項目安排和大額度資金使用等事項是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程序進(jìn)行，收到良好效果。
總結賓館幾年來(lái)的黨風(fēng)廉政建設工作，我們的工作取得了一定的成績(jì)但是也存在著(zhù)不足，我們的不足之處是工作方法還需提高、改進(jìn)，有些管理工作還不到位，有的制度執行起來(lái)不是很?chē)栏�，存在�?zhù)人情面子，有個(gè)別工作尚不是那么規范。這些，有待于我們在以后的工作中不斷摸索，不斷改進(jìn)，我們相信，在集團公司黨委、紀委的正確領(lǐng)導下，在全體員工的共同努力下，賓館的黨風(fēng)廉政建設工作一定會(huì )再創(chuàng )佳績(jì)。為集團公司發(fā)展做出新的貢獻。
銀行自查報告 篇12
根據后勤保衛部《關(guān)于做好冬季安全暨開(kāi)展消防安全“四個(gè)能力”建設的通知》的要求及部署，我部對部室內部消防安全和七樓通道中的消防設備進(jìn)行了自查，現將我部的消防自查情況匯報如下：
一、建立健全組織，明確工作職責
消防安全是金融機構工作的重要內容，是關(guān)系銀行財產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對此，我部成立以部室負責人為組長(cháng)，安全員為第一負責人，其余員工為直接責任人的消防安全工作小組，全面負責日常的消防安全工作。本著(zhù)對我行財產(chǎn)和員工生命負責的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。
二、加強宣傳教育，增強消防安全意識
我部高度重視，全體員工通過(guò)集中學(xué)習和分散學(xué)習相結合的方式，積極學(xué)習消防安全相關(guān)知識，切實(shí)提高了全員的消防安全意識，樹(shù)立了“人人都是消防員，消防工作人人有責”的觀(guān)念，并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。
三、認真開(kāi)展消防安全自查，排查消除火災隱患
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根據文件要求，立即動(dòng)員全體員工徹底對電源線(xiàn)路、飲水機、電腦、打印機、插座和集線(xiàn)器等進(jìn)行全面自查，均未發(fā)現電源線(xiàn)路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設備超負荷運轉等現象。下班后我部所有電器設備、機具電源進(jìn)行雙人排查，確保徹底斷開(kāi)。
我部位于總部七樓703房間，部室內部安裝了濕式噴淋滅火系統和煙感探測器，外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
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我部對七樓通道內的消火栓、滅火器、安全通道標志、濕式噴淋滅火系統、煙感探測器等多處消防安全設施進(jìn)行了檢查，檢查結果如下：
1、消火栓
七樓通道內共有四個(gè)消火栓，內部設備外觀(guān)完好無(wú)損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說(shuō)明》字跡模糊，大部分字跡已無(wú)法辨識。
2、滅火器
七樓通道內共有六個(gè)手提式干粉滅火器，外觀(guān)完好無(wú)損，壓力表指針均指向綠色區域，不需要充氣。
3、其它消防設備
煙感探測器外觀(guān)完好無(wú)損，功能正常。
濕式噴淋滅火系統，外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
安全通道標志外觀(guān)完好無(wú)損，指示正確。
消防電話(huà)插孔外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
消防應急照明燈外觀(guān)完好無(wú)損，功能正常，斷電后可自動(dòng)啟動(dòng)。
火災顯示盤(pán)外觀(guān)完好無(wú)損，功能無(wú)法測試。
四、加強監督檢查，強化日常管理
今后我部將繼續加強對全體員工的消防安全知識培訓，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災撲救及逃生自救常識，切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中。
總之，消防安全工作是一項長(cháng)期而重要的任務(wù)，事關(guān)我行財產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開(kāi)展消防安全“四個(gè)能力”建設的通知》為指導，貫徹“以防為主、防消結合”的方針，加強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實(shí)做到防患于未然。
銀行自查報告 篇13
根據xx函[XX]257號關(guān)于認真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責任心不強、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習、業(yè)務(wù)學(xué)習等集體活動(dòng)的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶(hù)紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷(xiāo)各種費用、謀取個(gè)人私利的行為;
(二)日常生活行為方面：
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè )場(chǎng)所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;
3、未有長(cháng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話(huà)不斷，與社會(huì )不良人員交往的行為;沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務(wù)管理方面：
1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學(xué)習和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責;
2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題;
3、未有對違紀違規行為或業(yè)務(wù)事故不按規定及時(shí)制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負責人違法違規辦理業(yè)務(wù)的情況;
5、未有財會(huì )部門(mén)主管、主管行長(cháng)、行長(cháng)不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;
6、未有不按規定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
(四)業(yè)務(wù)操作方面：
1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì )計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì )計憑證的現象;
3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違反規定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無(wú)不嚴格執行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報出納長(cháng)款的現象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶(hù)取款現象;
5、未有允許單位和個(gè)人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴、違反個(gè)人存款實(shí)名制規定辦理個(gè)人儲蓄開(kāi)戶(hù)手續辦理公款私存的行為;
6、未有未按規定私自為客戶(hù)辦理掛失手續，盜取客戶(hù)資金的現象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;
8、未有超越職權和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運路線(xiàn)透露給他人的行為;
10、無(wú)不按規定辦理業(yè)務(wù)授權的情況;不存在混崗操作現象;
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。
農業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對農發(fā)行的保密工作提出了更高的要求�，F階段農發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個(gè)方面：
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì )出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發(fā)行的社會(huì )形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀(guān)調控目標的實(shí)現，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著(zhù)我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對涉及國家機密的文件等按規定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對基層農發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認為只保密農發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內等等。這些觀(guān)點(diǎn)都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責，凡是有可能對農發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內部工作協(xié)調及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現實(shí)狀況來(lái)看，基層農發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開(kāi)展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(zhuān)(兼)職保密人員，既使配備了專(zhuān)(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導少，崗位工作職責不到位。
銀行自查報告 篇14
根據中國銀監會(huì )辦公廳印發(fā)的《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機構自助設備專(zhuān)項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習了該通知精神，并在會(huì )后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查對象和范圍
我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。
二、自查內容
�。ㄒ唬┗A管理情況：
1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時(shí)正常運行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
3、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。
4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。
5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。
7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業(yè)務(wù)管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。
9、客戶(hù)操作區有隔斷擋板及一米線(xiàn)，使廣大儲戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。
�。ǘ┌踩婪对O施建設情況：
1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶(hù)正面圖像及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶(hù)面部特征及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程圖像清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶(hù)密碼操作。
3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。
4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數據儲存時(shí)間大于30天。
5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。
6、視頻監控系統時(shí)間與自助設備時(shí)間保持同步。
7、有獨立的用戶(hù)操作區域，已設置一米線(xiàn)、防窺罩、防窺擋板。
8、自助設備采用實(shí)體磚。
今后，我社區支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規范操作，確保我社區支行自助設備業(yè)務(wù)安全運行，穩健發(fā)展。
為進(jìn)一步落實(shí)員工行為排查制度，切實(shí)搞好員工行為排查的工作，以切實(shí)加強基礎管理，掌握員工思想行為動(dòng)態(tài)，及時(shí)解決苗頭性、傾向性問(wèn)題，有效防范和化解操作風(fēng)險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì )交際、日常工作表現進(jìn)行了排查�，F將我部排查情況報告如下：
一、排查教育活動(dòng)。
以深入開(kāi)展員工行為排查為契機，我部開(kāi)展了規章制度學(xué)習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動(dòng)。通過(guò)每日晨會(huì )在開(kāi)展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學(xué)習教育活動(dòng)。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式，填寫(xiě)《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì )交際、日常行為表現四大項21個(gè)方面進(jìn)行全面排查。
2、通過(guò)與員工單獨座談、家訪(fǎng)、朋友采訪(fǎng)等方式，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。
三、重點(diǎn)排查內容。
1、興趣愛(ài)好排查重點(diǎn)關(guān)注：是否偏愛(ài)高風(fēng)險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動(dòng)；是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質(zhì)游戲機、經(jīng)常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動(dòng)；
2、家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車(chē)輛；家庭經(jīng)濟是否出現異常波動(dòng)；
3、社會(huì )交際方面重點(diǎn)關(guān)注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶(hù)存在非正常利益關(guān)系；
4、日常行為表現重點(diǎn)關(guān)注是否未按時(shí)輪崗；是否經(jīng)常出現業(yè)務(wù)差錯；是否越權處理業(yè)務(wù)；是否前期受到紀律處分又在類(lèi)似崗位；是否使用他人印章系統辦理業(yè)務(wù)；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實(shí)際，找準自己的風(fēng)險點(diǎn)，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時(shí)內外的行為和動(dòng)態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問(wèn)題或重大風(fēng)險隱患、重大案件線(xiàn)索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務(wù)，樹(shù)立企業(yè)形象，嚴格遵守相關(guān)規章制度，樹(shù)立正確的世界觀(guān)，人生觀(guān)，價(jià)值觀(guān)，各種表現均正常，尚未發(fā)現所屬員工存在不良思想傾向和問(wèn)題苗頭。
銀行自查報告 篇15
今年以來(lái)，市區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班期，參訓人員達人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位
加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
銀行自查報告 篇16
確保兩個(gè)責任制在我行落實(shí)到位，全年無(wú)案件發(fā)生，具體工作情況做如下匯報：
一、加強組織領(lǐng)導，明確責任分工。
在支行形成了行長(cháng)對黨風(fēng)廉政建設和案件防范工作負總責;領(lǐng)導班子其他成員黨風(fēng)廉政建設和案件工作負直接領(lǐng)導責任的領(lǐng)導格局。支行各部門(mén)在黨風(fēng)廉政建設工作中認真落實(shí)廉政建設的部署和要求，年初支行與各基層單位層層簽訂黨風(fēng)廉政建設及案件防范目標責件書(shū)，定期進(jìn)行抽查。對支行案件防范任務(wù)、黨風(fēng)廉政建設廉潔自律任務(wù)、從源頭上預防和治理。
二、xx縣支行持續開(kāi)展以“廉潔從業(yè)、依法合規”為主要內容的教育活動(dòng)，不斷強化法律意識、廉潔意識與合規意識。
xx縣支行邀請縣檢察院同志到行內，組織信貸客戶(hù)經(jīng)理、二級支行長(cháng)、中層干部等員工上法制廉潔從業(yè)教育及案例課。、20xx年組織開(kāi)展了“合規大討論”、“合規大行動(dòng)”。20xx年組織開(kāi)展“安防知識我知曉”等教育學(xué)習活動(dòng)。xx縣支行定期召開(kāi)風(fēng)險排查會(huì )，使廉潔從業(yè)與內控合規教育活動(dòng)常態(tài)化。
三、積極做好重點(diǎn)部位和人員的思想排查工作的落實(shí)，組織開(kāi)展好員工行為評價(jià)工作。
支行嚴格按照市分行的做好每季度的員工排查工作，對重要崗位、重要部位的員工都要進(jìn)行排查，做到能及時(shí)發(fā)現問(wèn)題、解決問(wèn)題。結合每季度的員工思想動(dòng)態(tài)分析工作，切實(shí)把員工的思想摸準、摸透，做到能及時(shí)掌握員工在想什么、在關(guān)心什么、想做什么，做到有的放矢。每年兩次的員工行為評價(jià)工作，對員工的行為掌握及員工的思想動(dòng)態(tài)起到了一定的作用，起到了的排查重點(diǎn)員工的作用，收到了一定的效果。
四、按照“條線(xiàn)管人、層級管人”的原則，抓住關(guān)鍵環(huán)節和風(fēng)險點(diǎn)，持續強化監督檢查和違規懲戒力度，形成長(cháng)效工作機制。
針對重點(diǎn)部位(與權、錢(qián)、人相關(guān)的部門(mén)和崗位)、重點(diǎn)環(huán)節(存在風(fēng)險點(diǎn)、容易發(fā)生案件的業(yè)務(wù)環(huán)節)、重點(diǎn)機構和人員(基層機構、網(wǎng)點(diǎn)及其負責人)、重點(diǎn)區域和時(shí)段(經(jīng)濟活躍、案件和違規問(wèn)題高發(fā)區域和節假日、非營(yíng)業(yè)時(shí)間、機構改革、人員調整等時(shí)段)，抓實(shí)日常檢查，每年組織4次全員行為排查，強化了案件的有效預警與防范。
五、認真開(kāi)展員工的職業(yè)道德教育活動(dòng)，提高員工的職業(yè)道德素質(zhì)。
為了搞好我行的職業(yè)道德教育，深入開(kāi)展“服務(wù)最后一公里”活動(dòng)，進(jìn)一步增強廣大員工的服務(wù)意識，提高員工的從業(yè)道德素質(zhì)，塑造積極進(jìn)取的企業(yè)精神，創(chuàng )立共同的價(jià)值觀(guān)，打造卓越的企業(yè)形象，提高服務(wù)競爭力，全年支行開(kāi)展了“銀行從業(yè)人員職業(yè)操守”職業(yè)道德教育，及“優(yōu)質(zhì)服務(wù)從點(diǎn)滴做起，優(yōu)質(zhì)服務(wù)從我做起”職業(yè)道德教育活動(dòng)。我行積極參加上級行和當地人行組織的技能大賽，提高員工的職業(yè)技能，并多次獲得榮譽(yù)。
六、xx縣支行黨總支對在群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)中查擺出“四風(fēng)”問(wèn)題
“嚴”當頭，專(zhuān)項整治，認真執行中央“八項規定”、“六項禁令”和郵政集團公司“二十項規定”，對深入調研、公務(wù)接待、車(chē)輛管理、厲行勤儉節儉、廉潔從業(yè)等作出明確規定。對基層行和員工反應的問(wèn)題，認真對待及時(shí)回復。牢固樹(shù)立“后臺服務(wù)前臺前臺服務(wù)客戶(hù)”、“干部服務(wù)職工”思想。
七、20xx年行積極盤(pán)活人力資源，20xx年經(jīng)員工自愿申請，有2名內養;在職工人數減少的情況下，行嚴格控制后臺人員，增加一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)人員。
縣支行探索建立健全公正的人才培育、選拔、任用機制，xx縣支行拿出部分職位，實(shí)施公開(kāi)競聘選拔上崗，有效激勵了各級管理人員，釋放了強大的正能量，裸官、違規兼職情況，涉及人員提拔的一切按考察、公示、任命等流程辦事。
八、xx縣支行按照上級行黨委的要求執行“三重一大”事項集體決策制度。
針對重大決策事項，比如牽涉到年度工作報告，年度綜合經(jīng)營(yíng)計劃，財務(wù)預算，本行薪酬分配，年度經(jīng)營(yíng)考核、績(jì)效考核以及涉及職工重大切身利益等重大利益調配事項，本行黨的建設和安全穩定的重大決策，年度黨建和穩定等重要工作安排，領(lǐng)導班子、人才隊伍、黨員隊伍、黨風(fēng)廉政、企業(yè)文化、信訪(fǎng)維穩等方面的重要制度、意見(jiàn)、辦法等都嚴格按照“三重一大”決策制度要求通過(guò)領(lǐng)導班子集體決策;針對重要人事任免事項，所轄各機構對中層干部的調整都是通過(guò)領(lǐng)導班子研究討論決定的;針對重大項目安排事項，比如辦公場(chǎng)所的裝修改造，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修改造等都能?chē)栏癜凑樟鞒�，領(lǐng)導班子集體決策通過(guò)決定。
九、信訪(fǎng)維穩。
為了讓廣大群眾更好監督我行服務(wù)，在群眾信訪(fǎng)投訴渠道上，我行暢通各種渠道，做好群眾的來(lái)訪(fǎng)工作，在每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)張貼公布服務(wù)投訴電話(huà)，設置客戶(hù)意見(jiàn)箱、投訴登記簿，時(shí)刻接受客戶(hù)的監督。
銀行自查報告 篇17
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。
二、自查工作情況
�。ㄒ唬禔TM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┐彐傘y行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的'圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。
�。ㄈ┰O備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。
�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。
�。┘逾n過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。
�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。
�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。
�。ň牛C具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
�。ㄊ┘逾n時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況
�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。
�。ǘ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。
�。ㄈ┰跈z查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風(fēng)險防控的力度，聯(lián)社開(kāi)展了這次個(gè)人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺(jué)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)。自入社以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風(fēng)險防控的必要性；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
二、崗位職責方面
能夠服從領(lǐng)導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時(shí)在工作中也注重培養自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺(jué)杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導交辦的任務(wù)，能按時(shí)、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺(jué)努力學(xué)習，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識更新，認真履行自己的責任和義務(wù)。
三、業(yè)務(wù)流程方面
在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規定進(jìn)行查詢(xún)操作；對領(lǐng)取大額現金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規定，認真執行；實(shí)行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。
四、制度機制方面
能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)短款，發(fā)現差錯及時(shí)匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規�?/p>
五、廉政風(fēng)險防控措施
加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會(huì )計內控制度�；鶎有袘鶕傂械囊幷轮贫�，在深入調查的基礎上，結合各自實(shí)際情況對現有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節都進(jìn)行標準化設計，并通過(guò)授權和制約機制在操作上落實(shí)。例如，加強不同崗位、不同部門(mén)、不同機構間的人員交換與交流。對同一個(gè)客戶(hù)的業(yè)務(wù)服務(wù)。
銀行自查報告 篇18
為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：
一、 人員配備情況
為了確保個(gè)人理財業(yè)務(wù)的合規銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財經(jīng)理銷(xiāo)售。
鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現已全面杜絕。
二、 銷(xiāo)售流程
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預期等的前提下向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險評估報告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評估報告》），理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽字。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。
三、資料檔案保存
20xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
四、今后工作計劃
支行雖一直堅持專(zhuān)職理財人員介紹、合規銷(xiāo)售理財產(chǎn)品， 但本次自查中仍然發(fā)現了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規范發(fā)展。
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