銀行業(yè)自查報告
在現實(shí)生活中，我們都不可避免地要接觸到報告，報告具有雙向溝通性的特點(diǎn)。你知道怎樣寫(xiě)報告才能寫(xiě)的好嗎？下面是小編整理的銀行業(yè)自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行業(yè)自查報告1
為進(jìn)一步規范業(yè)務(wù)行為，防范金融風(fēng)險，根據監管部門(mén)及上級行相關(guān)工作要求，郵儲銀行泰州市泰興支行在全轄開(kāi)展了銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專(zhuān)項整治工作。
一、嚴把質(zhì)量，留痕管理
要求郵銀雙方認真開(kāi)展銀行業(yè)市場(chǎng)亂象專(zhuān)項整治自查工作，制定實(shí)施方案，明確組織方式、細化檢查內容、確定檢查重點(diǎn)，確�；顒�(dòng)扎實(shí)開(kāi)展、不走過(guò)場(chǎng)。各部門(mén)要結合部門(mén)工作例會(huì )、支行晨會(huì )等，加強學(xué)習和政策傳導，將本次整治工作要求傳達每一位基層員工，推動(dòng)全員參與排查。
二、及時(shí)整改，嚴格問(wèn)責
郵銀雙方對自查、抽查中發(fā)現的問(wèn)題，要逐一列出清單，從體制、機制、流程及系統層面深入分析問(wèn)題成因，在此基礎上研究制定系統性整改方案，深入推進(jìn)整改工作，彌補制度短板，強化制度的執行力和約束力。對于分支機構層面無(wú)法進(jìn)行整改的'問(wèn)題，要及時(shí)整理上報。
三、做好總結，及時(shí)報送
報告內容包括：一是自查工作組織實(shí)施情況;二是自查發(fā)現主要問(wèn)題及成因分析(包括上查下發(fā)現問(wèn)題，按問(wèn)題要點(diǎn)進(jìn)行歸類(lèi)分析)，三是問(wèn)題整改及問(wèn)責落實(shí)情況(包括已完成整改和問(wèn)責的問(wèn)題情況，未整改和問(wèn)責到位的問(wèn)題說(shuō)明);四是下一步工作安排。
銀行業(yè)自查報告2
為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理，不斷提高風(fēng)險識別、防范能力，實(shí)現電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規范化，依據《xx銀行關(guān)于開(kāi)展業(yè)務(wù)全面自查活動(dòng)的通知》要求，對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查，自查報告如下：
一、業(yè)務(wù)層面
�。ㄒ唬┦欠窠⒘税踩Ｕ�、檢查監督、人員管理、統計分析、信息反饋、信息披露、重大事項報告制度等管理制度和風(fēng)險識別、預警、評估、監測、控制機制。是否建立了能夠完整涵蓋業(yè)務(wù)的全過(guò)程和各風(fēng)險點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作規程和實(shí)施細則，操作規程各業(yè)務(wù)環(huán)節是否具備有效的控制手段，控制環(huán)節的設置是否合理，控制職能的劃分是否清楚。是否建立了健全的崗位責任制，各崗位職責之間能否相互監督和制約。是否根據需要及時(shí)修改和完善已制定的各項管理制度、操作規程和實(shí)施細則。
自查說(shuō)明：建立了電子銀行業(yè)務(wù)管理制度，建立了業(yè)務(wù)操作規程和實(shí)施細則，建立了健全的崗位責任制。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》、《xx銀行借記卡業(yè)務(wù)操作規程（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡風(fēng)險管理辦法（試行）》、《xx銀行股份有限公司銀行卡（借記卡）系統事件、事故報告制度（試行）》、《xx銀行電子銀行部崗位計劃》
�。ǘ╇娮鱼y行業(yè)務(wù)的相關(guān)部門(mén)和人員是否嚴格執行了電子銀行業(yè)務(wù)的各項內部控制制度。經(jīng)營(yíng)電子銀行業(yè)務(wù)的相關(guān)各部門(mén)和人員之間是否存在分工不清、缺乏制約等問(wèn)題。
自查說(shuō)明：制定了管理辦法，對相關(guān)部門(mén)和人員的.責任進(jìn)行了說(shuō)明，并列明了違反規定后的處罰措施。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》第三章管理機構和職責、第十一章違規責任；
《xx銀行股份有限公司自助設備管理辦法（試行）》第二章管理體系及崗位職責、第八章自助設備的檢查、考核及責任追究。
�。ㄈ┰诳蛻�(hù)申請某項電子銀行業(yè)務(wù)品種時(shí)，是否向客戶(hù)說(shuō)明和公開(kāi)各種電子銀行業(yè)務(wù)品種的交易規則，是否向客戶(hù)說(shuō)明該品種的交易風(fēng)險及其在具體交易中的權利與義務(wù)。
自查說(shuō)明：銀行卡客戶(hù)申請書(shū)背面印有龍祥卡章程，對龍祥卡的申領(lǐng)條件、使用、掛失、銷(xiāo)戶(hù)、計息與收費、權利義務(wù)進(jìn)行了全面的公開(kāi)，對持卡人的權利、義務(wù)進(jìn)行了說(shuō)明。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
二、運營(yíng)管理層面
銀行是否建立了全面、綜合、系統的電子銀行業(yè)務(wù)授權管理、會(huì )計核算、賬務(wù)核對等管理制度，是否及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的全部賬務(wù)，會(huì )計數據與統計數據是否相符一致。
自查說(shuō)明：我行已建立了電子銀行業(yè)務(wù)授權管理、會(huì )計核算、賬務(wù)核對管理制度，及時(shí)核對電子銀行業(yè)務(wù)的賬務(wù)，使會(huì )計數據與統計數據相符。
相關(guān)材料：運營(yíng)管理部有關(guān)授權管理的管理制度；
《xx銀行股份有限公司銀行卡會(huì )計核算管理辦法（試行）》中“第六章銀行卡業(yè)務(wù)會(huì )計核算處理、第七章atm業(yè)務(wù)會(huì )計核算處理、第九章賬務(wù)核對”；
中國銀聯(lián)差錯處理平臺；
xx銀行監管報送系統。
三、科技信息層面
�。ㄒ唬┿y行是否遵守了國家有關(guān)計算機信息系統安全、商用密碼管理、消費者權益保護等方面的法律、法規和規章。是否根據需要設定轉賬限額。是否設定電子銀行業(yè)務(wù)密碼試輸次數、試輸時(shí)間的限制。
自查說(shuō)明：銀行卡客戶(hù)申請書(shū)背面印有龍祥卡章程，章程中列明了持卡人的權利義務(wù)，并規定了持卡人在境內atm上使用龍祥卡取款時(shí)，每卡每日累計取現金額不得超過(guò)20000元（含）；人民幣持卡人可申請開(kāi)通atm自助轉賬功能，使用龍祥卡轉賬時(shí)，每卡每日轉出累計金額不得超過(guò)50000元（含）人民幣；持卡人將密碼連續錯誤輸入6次時(shí)，系統將自動(dòng)鎖定其賬戶(hù)，客戶(hù)可持本人有效身份證件到柜臺進(jìn)行解鎖或密碼掛失。
相關(guān)材料：《xx銀行股份有限公司龍祥卡章程》
第三章使用
第七章權利義務(wù)；
《xx銀行股份有限公司銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》
第七章銀行卡特殊業(yè)務(wù)處理。
銀行業(yè)自查報告3
為進(jìn)一步強化信息科技非駐場(chǎng)集中式外包風(fēng)險管理，保護關(guān)鍵基礎設施和信息安全，防范信息科技外包集中度風(fēng)險，根據銀監辦發(fā)〔X〕X號文件《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于加強銀行業(yè)金融機構信息科技非駐場(chǎng)集中式外包風(fēng)險管理的通知》，我行對涉及外包項目進(jìn)行了自查，現將結果匯報如下：
按照通知要求，我行電子銀行部和內控合規部聯(lián)合行動(dòng)，從外包項目的盡職調查、合同管理、安全管理、外包服務(wù)中斷與終止、監督檢查管理等流程環(huán)節的五個(gè)方面進(jìn)行了較全面檢查和風(fēng)險排查。自查情況反映，該行的信息科技非駐場(chǎng)集中式外包項目風(fēng)險管理基本落實(shí)了監管要求，無(wú)自定的信息科技非駐場(chǎng)集中式外包業(yè)務(wù)項目。在基礎設施維護服務(wù)的外包風(fēng)管方面，雖然合同由省聯(lián)社簽訂，但我行對外包服務(wù)商盡職調查，重點(diǎn)放在監督檢查管理方面。在近幾年來(lái)開(kāi)展內控工作中，外包業(yè)務(wù)檢查內容涵蓋非駐場(chǎng)集中式外包服務(wù)，有效地保護關(guān)鍵基礎設施和信息安全。
下一步，我行將按照銀監會(huì )的要求，明確管理責任，強化內部控制，建立外包風(fēng)險的管理體系，健全外包管理組織架構，完善制度規范，加強對科技外包服務(wù)的全生命周期管理，制定外包應急預案，保障在突發(fā)事件情況下的運營(yíng)秩序。同時(shí)，積極參與對非駐場(chǎng)集中式外包、業(yè)務(wù)外包等重點(diǎn)外包服務(wù)活動(dòng)的聯(lián)合檢查，凝聚行業(yè)力量，整體推動(dòng)外包風(fēng)險防范和外包管理水平的提升。
附件1：
銀行業(yè)信息科技非駐場(chǎng)集中式外包服務(wù)納入監管評估
基本條件
一、申請將外包服務(wù)納入監管評估的外包服務(wù)商應具備以下條件：
(一)為中華人民共和國境內注冊的獨立法人實(shí)體,具有固定的.辦公場(chǎng)所，軟件開(kāi)發(fā)服務(wù)類(lèi)企業(yè)注冊資本500萬(wàn)（含）以上，其他企業(yè)注冊資本和實(shí)收資本1000萬(wàn)元（含）以上，注冊成立時(shí)間3年（含）以上；
(二)具有良好的股權治理結構，并能有效控制外包服務(wù)中的國別風(fēng)險；
(三)公司治理良好，近三年財務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況良好；
(四)為銀行業(yè)金融機構提供信息科技外包服務(wù)3年（含）以上，且至少為3家（含）以上銀行業(yè)金融機構提供服務(wù)；
(五)社會(huì )聲譽(yù)良好，近兩年內未發(fā)生因管理失責引發(fā)的達到《銀行業(yè)信息系統突發(fā)事件應急管理規范》中兩起（含）以上信息系統突發(fā)事件、無(wú)違規行為和重大案件發(fā)生；
(六)具有健全的組織架構、有效的風(fēng)險治理架構和專(zhuān)職的信息科技風(fēng)險管理團隊，定期開(kāi)展風(fēng)險評估和審計工作；
(七)具備與所承擔服務(wù)范圍和業(yè)務(wù)規模相適應的服務(wù)管理體系，具有較為完善的服務(wù)質(zhì)量、信息安全、業(yè)務(wù)連續性、運行維護等管理體系和資質(zhì)認證；
(八)具有足夠的技術(shù)能力、人力資源和設施、環(huán)境，滿(mǎn)足外包服務(wù)的質(zhì)量和安全管理要求，承擔外包服務(wù)的場(chǎng)地應當設置在中國境內；
(九)銀行類(lèi)機構的信息科技監管評級最近連續兩年為2級（含）以上；
(十)銀行業(yè)科技外包合作組織會(huì )員單位優(yōu)先。
二、除以上條件外，申請機房運營(yíng)類(lèi)外包服務(wù)納入監管評估的外包服務(wù)商還應具備以下條件：
(一)機房應具有自有產(chǎn)權或長(cháng)期租賃機房場(chǎng)地5年（含）以上且剩余租賃期限不低于4年（含），機房出租方應為其所出租機房的所有權人，房屋所有權權屬清晰、完整且不存在法律爭議，不存在將機房關(guān)鍵基礎設施的運維服務(wù)轉包或分包的情況；
(二)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構與其他機構的基礎設施間具有明確、清晰的邊界；
(三)機房及基礎設施具有根據服務(wù)功能劃分的獨立區域、差異性訪(fǎng)問(wèn)控制策略和設施；
(四)互為備份的不同通信運營(yíng)商線(xiàn)路經(jīng)由不同路由節點(diǎn)接入機房；
(五)高低壓供配電系統、應急發(fā)電系統、不間斷電源系統、機房專(zhuān)用空調等基礎設施設計具有冗余備份，且為不間斷運行；
(六)具有專(zhuān)業(yè)檢測機構對機房的防雷接地、消防等基礎設施安全檢測報告或安全資質(zhì)證明；
(七)監控系統較完善，具有對機房環(huán)境和基礎設施的集中監控能力，并可審計追溯；
(八)機房滿(mǎn)足銀監會(huì )《商業(yè)銀行數據中心監管指引》要求。
三、申請應用系統托管類(lèi)外包服務(wù)納入監管評估的外包服務(wù)商，除滿(mǎn)足第一條、第二條（二）至（八）項規定的條件外，還應具備以下條件：
(一) 提供外包服務(wù)的機房具有自有產(chǎn)權或長(cháng)期租賃機房場(chǎng)地5年（含）以上；
(二)對重要信息系統擁有自主知識產(chǎn)權或依法取得許可使用權且許可使用期限不少于外包服務(wù)期；
(三)計算機和網(wǎng)絡(luò )等硬件設備滿(mǎn)足應用系統安全性、可靠性和運行效率的需要；
(四)具備自主研發(fā)及運維能力，配備與服務(wù)相適應的研發(fā)管理、運維管理、質(zhì)量管理、安全管理及客服隊伍；
(五)所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構與其他機構之間的設施、系統物理隔離；對所服務(wù)的銀行業(yè)金融機構間的設施、系統和數據具有明確、清晰的邊界，至少滿(mǎn)足相互之間邏輯分離的要求；
(六)對客戶(hù)信息等敏感數據的訪(fǎng)問(wèn)、使用、銷(xiāo)毀具備有3效的安全管理措施，能夠保障銀行業(yè)金融機構對自身數據的訪(fǎng)問(wèn)和控制能力；
(七)具備較完善的系統用戶(hù)管理和訪(fǎng)問(wèn)控制機制，滿(mǎn)足最小授權的原則，保障信息系統的完整性和可用性；
(八)具有集中監控的電子化管理平臺，能夠滿(mǎn)足對基礎設施、信息系統和網(wǎng)絡(luò )運行狀況的實(shí)時(shí)監控和可追溯要求，保障信息系統運行的穩定性和可用性；
(九)具備有效的防病毒、防入侵和防攻擊措施，能夠定期開(kāi)展病毒檢查、惡意代碼檢測、漏洞掃描和滲透性測試等安全活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現系統脆弱性；
(十)具備完善的應急組織體系和業(yè)務(wù)連續性計劃，應急預案覆蓋基礎設施、網(wǎng)絡(luò )、系統等重要應急場(chǎng)景，并定期評審、演練和更新；
(十一)具備同城或異地災備中心，災備中心機房及基礎設施滿(mǎn)足國家電子計算機機房標準，滿(mǎn)足《商業(yè)銀行數據中心監管指引》要求。
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