合規學(xué)習心得體會(huì )（精選25篇）
當我們有一些感想時(shí)，有這樣的時(shí)機，要好好記錄下來(lái)，這樣可以幫助我們總結以往思想、工作和學(xué)習。但是心得體會(huì )有什么要求呢？以下是小編為大家整理的合規學(xué)習心得體會(huì )，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 1
近期，我行開(kāi)展了信貸合規文化宣講學(xué)習活動(dòng)，學(xué)習了信貸操作中8個(gè)案例，有成功化解風(fēng)險的，也有操作不當風(fēng)險加大成不良貸款的，結合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結出幾點(diǎn)體會(huì )。
一、提高思想認識，提升自身覺(jué)悟，強化責任感，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)。當前社會(huì )關(guān)系復雜，充滿(mǎn)了各種誘惑，甚至存在不少陷阱。作為一名銀行信貸人員，只有嚴于律己，保持良好的生活作風(fēng)，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)取向，杜絕高消費、杜絕黃賭毒等不良惡習，遠離社會(huì )閑散人員，才能防患于未然，遠離違法犯罪。
二、加強規章制度的學(xué)習和理解，提升業(yè)務(wù)技能。作為一名銀行信貸條線(xiàn)員工，我深深地認識到，規章制度的重要性，辦理每一筆業(yè)務(wù)、審批每一筆貸款，都要嚴格按照規章制度要求，認真審核客戶(hù)提供的每一份資料，確保資料的真實(shí)性、有效性和完整性，準確把握好風(fēng)險管控與收益的關(guān)系。因此，只有通過(guò)不斷學(xué)習規章制度，才能知道辦理一筆貸款需要提供哪些材料、如何辨別客戶(hù)提供資料的真實(shí)性、什么樣的客戶(hù)能貸款、能帶多少、什么樣的客戶(hù)不能貸，才能提高風(fēng)險識別能力。通過(guò)案例分析，不難發(fā)現，有一部分不良貸款的'形成是由于信貸員貸前調查不深入，經(jīng)營(yíng)財務(wù)與資產(chǎn)負債信息分析不透徹，缺少有效交叉驗證，調查報告與實(shí)際情況失真，誤導審查審批決策。還有些客戶(hù)提供虛假資料，由于經(jīng)辦人員風(fēng)險識別能力不足，導致未能及時(shí)發(fā)現，造成不良后果。
三、提高責任心，強化規章制度在日常工作中的落實(shí)。細節決定成敗，在信貸業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中更是如此。作為一名信貸人員只有提高工作責任心，嚴格要求自己，注重細節，才能做到事事合規、處處合規、一直合規。不能因為匆忙，放松對一些資料的審查，通過(guò)銀行流水上面的一條記錄、進(jìn)銷(xiāo)貨單據上的一個(gè)電話(huà)號碼等等細節都有可能發(fā)現不少問(wèn)題，我們只要按照規章制度認真審核，深入開(kāi)展實(shí)地調查，都能有效識別。
四、牢固樹(shù)立合規意識，堅持合規辦理每筆業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)的辦理中難免會(huì )遇到一些客戶(hù)不符合我行貸款條件，但由于客戶(hù)資產(chǎn)實(shí)力良好，部分信貸員認為該類(lèi)客
戶(hù)具備還款能力，便忽視了制度規定，對此類(lèi)客戶(hù)進(jìn)行包裝、偽造虛假經(jīng)營(yíng)項目，進(jìn)行貸款申請，究其根源，是由于信貸員合規意識不足，辦理業(yè)務(wù)憑經(jīng)驗，不按照規章制度辦理造成的。
作為一名信貸人員，我將不斷提升思想覺(jué)悟、提高合規意識、堅持合規，更加努力地學(xué)習各類(lèi)規章制度和信貸業(yè)務(wù)禁止類(lèi)行為規定，將制度應用到實(shí)際工作中，提高崗位履職能力，為銀行更好地發(fā)展而努力奮斗。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 2
“沒(méi)有規矩，不成方圓”，制度的存在不僅僅只是為了約束我們的行為，更是為了我們工作正常有序的開(kāi)展保駕護航。作為一線(xiàn)員工的我們更應該自覺(jué)加入合規建設，做到合規操作。在員工行為管理上，我應從以下三個(gè)方面著(zhù)手：
一、了解合規制度。制度是我們工作的基礎，合規制度是我們日常工作的重點(diǎn)。首先要知道我的哪些行為是合規的，哪些行為是違規的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的開(kāi)展工作。委派主管賀主管經(jīng)常給我們講解合規制度，研讀合規制度，并開(kāi)展學(xué)習討論，強化我們對合規制度的'認識，保障我們在合規的框架下進(jìn)行工作。
二、遵守合規操作。合規操作是我們在辦理業(yè)務(wù)是必須堅守的職業(yè)底線(xiàn)。一個(gè)操作不當可能會(huì )帶來(lái)不可估量的損失，一個(gè)微小疏忽會(huì )給網(wǎng)點(diǎn)、客戶(hù)都帶來(lái)傷害。比如之前引起社會(huì )熱議的池子與中信銀行的事件，這就是一起非常小的客戶(hù)明細查詢(xún)的違規操作，從而造成的聲譽(yù)風(fēng)險和嚴峻損失。這就警示我們在辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中必須堅持合規操作，不徇私，不報僥幸心理。例如需要客戶(hù)出示身份證的，必須核實(shí)身份證和本人，不得沒(méi)有身份證就違規為客戶(hù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；非本人辦理的，必須審核代理人信息；未成年的，需要監護人代理。
三、要自覺(jué)成為合規建設者的一員。在行為管理年的良好氛圍中，我們新行員要抓住機會(huì )，努力學(xué)習各項合規知識，把握合規風(fēng)險，為我們之后合規辦理業(yè)務(wù)提供支持，成為合規文化的建設者，合規文化的踐行者。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 3
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，是防范金融案件的基本前提，也是每個(gè)建行員工必須履行的職責。時(shí)間過(guò)得很快，我在對公條線(xiàn)已經(jīng)工作六個(gè)年頭了，從一名網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理轉型到對公客戶(hù)經(jīng)理，經(jīng)歷了很多人，很多事。我就對公業(yè)務(wù)條線(xiàn)談?wù)勛约旱膸c(diǎn)感受。首先是為什么要做好合規經(jīng)營(yíng)，因為合規經(jīng)營(yíng)是防范操作風(fēng)險的需要；因為合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要；因為合規經(jīng)營(yíng)是對我們自己更好的'保護。其次是如何做好合規經(jīng)營(yíng)，目前對公條線(xiàn)在管理、業(yè)務(wù)、流程等方面與合規經(jīng)營(yíng)息息相關(guān)，怎樣才能市合規經(jīng)營(yíng)深入人心，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我覺(jué)得要做到以下三個(gè)到位：
第一：合規理念宣傳到位。思考方式?jīng)Q定行為，必須讓合規的觀(guān)念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、落實(shí)到每個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節中。建行常德澧縣支行以往是有慘痛的教訓，支行班子吸取以往的經(jīng)驗教訓，在如何做好合規經(jīng)營(yíng)工作上花了心思。首先是在客戶(hù)經(jīng)理組每周工作例會(huì )上，客戶(hù)經(jīng)理輪流做東講一個(gè)案列，內容是如何合規經(jīng)營(yíng)，自己經(jīng)歷的事或者看到的事都可以。每個(gè)客戶(hù)經(jīng)理認真剖析自己所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)，遇到不能把握的風(fēng)險點(diǎn)，大家會(huì )一起討論，在全行開(kāi)職工大會(huì )時(shí)，也會(huì )安排這個(gè)會(huì )議主題，員工代表就如何做好合規經(jīng)營(yíng)暢談自己的做法。
第二：合規經(jīng)營(yíng)操作到位�！昂弦幉僮�，從我做起”。管好自己、監督別人、堅持流程、善于溝通。同事之間要多溝通、多交流、相互學(xué)習、相互提醒。自己不懂的業(yè)務(wù)，模棱兩可的業(yè)務(wù)及時(shí)向上級行主管部門(mén)業(yè)務(wù)人員請教，向業(yè)務(wù)能力好的同事領(lǐng)導請教，一定要到把問(wèn)題弄清楚搞明白。絕對不能盲目操作。堅決做到按規操作。
第三：監督機制管理到位。要將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核系列，要建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制，建行常德分行一直以來(lái)對合規經(jīng)營(yíng)工作高度重視，將此項工作放在首位，沒(méi)有合規經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)就不能健康發(fā)展。我們要讓合規經(jīng)營(yíng)深入人心，要人人講合規，人人做事合規�？傊覀円盐倚小罢\實(shí)、公正、穩健、創(chuàng )造”的核心價(jià)值觀(guān)牢記，將“合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念伴隨我們每一天的工作。做一名合規的建行人。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 4
根據分行開(kāi)展“行為管理我盡職”大討論活動(dòng)的精神，在內控合規部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，以及在xx支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動(dòng)。通過(guò)此次活動(dòng)進(jìn)一步強化了我的合規操作的觀(guān)念，提高了風(fēng)險防范意識，并且明晰了崗位的責任。
本人認真學(xué)習了《xx市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》精神，以及《進(jìn)一步加強員工行為管理的方案》文件，通過(guò)學(xué)習和大討論進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)的危害性。以下是我在學(xué)習相關(guān)內控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì )。
一、提高個(gè)人思想素質(zhì)，增強合規經(jīng)營(yíng)理念
加強個(gè)人思想教育，加強個(gè)人法律法規和規章制度學(xué)習，從源頭上杜絕違規違章行為的發(fā)生。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使每個(gè)人都認識到銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，銀行是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。網(wǎng)點(diǎn)內定期開(kāi)展規章制度的'學(xué)習，利用身邊違規違章案例進(jìn)行現身說(shuō)法，讓網(wǎng)點(diǎn)內每位員工保持清醒的頭腦，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違法，違紀，違規，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應該視制度如生命，糾違規如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規經(jīng)營(yíng)理念，做到合規操作，進(jìn)而從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、加強合規文化教育，更新經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識
加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內定期開(kāi)展合規文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規范操作行為。加強合規文化教育，進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰斗力，降低金融風(fēng)險，提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。一方面，加強各級領(lǐng)導對合規文化教育的認識，使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規文化建設的倡導者，策劃者，推動(dòng)者，實(shí)踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規經(jīng)營(yíng)意識，網(wǎng)點(diǎn)的各項業(yè)務(wù)才能健康長(cháng)效的發(fā)展。另一方面，當今社會(huì )新事物不斷涌現，新知識，新業(yè)務(wù)更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學(xué)習，不斷地更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規和金融業(yè)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，增強抗腐防變和明辨是非的能力。
三、落實(shí)精細化的管理，樹(shù)立正確銀行經(jīng)營(yíng)
落實(shí)精細化的管理，是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點(diǎn)內要實(shí)施網(wǎng)格化管理機制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規檔案。促使網(wǎng)點(diǎn)員工從“被動(dòng)控”到“主動(dòng)管”轉變，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)形成責任共同體，進(jìn)而提升網(wǎng)點(diǎn)的治理水平，達到正確的經(jīng)營(yíng)模式。網(wǎng)點(diǎn)要建立健全的內控合規制度，用制度規范日常行為，用制度來(lái)約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節的不出現問(wèn)題，讓安全性，流動(dòng)性，效益性始終貫穿于整個(gè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程。
我相信每個(gè)人在思想形成合規經(jīng)營(yíng)的意識，在行為管理上盡責，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 5
合規是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，健全、有效的合規風(fēng)險管理機制，是實(shí)施以風(fēng)險為本監管的基礎，也是健全銀行內控體系、提高市場(chǎng)競爭力的基石。五、六月是我們郵儲銀行的風(fēng)險合規月，根據分行開(kāi)展的“我學(xué)習，我合規”為主題的合規教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳和組織活動(dòng)下，作為一名普通的信貸人士，我積極、認真的參加了此次學(xué)習活動(dòng)，認真領(lǐng)悟了活動(dòng)精神，提高了風(fēng)險防范意識，增強了合規經(jīng)營(yíng)的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責和風(fēng)險注意事項。下面就此次合規學(xué)習總結出幾點(diǎn)體會(huì )。
一、加強風(fēng)險合規教育，是樹(shù)立陽(yáng)光信貸形象的需要。
俗語(yǔ)云：“無(wú)規矩，不成方圓”，我行在對各項業(yè)務(wù)的發(fā)展和各個(gè)部門(mén)的管理上都有著(zhù)相關(guān)的規章制度，這些制度的制定并不是空穴來(lái)風(fēng)，是經(jīng)過(guò)嚴密的設計和許多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓中不斷總結出來(lái)的，各制度之間亦是相互制約、相互監督來(lái)實(shí)施的。所以在我們實(shí)際工作中務(wù)必要嚴格按照規章制度辦事，養成良好的習慣，未雨綢繆，將風(fēng)險防范于未然。做到制度先行，指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習和職業(yè)道德的培養，嚴格按照業(yè)務(wù)制度辦事，做到守法、合規。嚴格遵守“三查”、“八不準”制度，保持團隊的純潔，注重職業(yè)操守，樹(shù)立郵儲銀行陽(yáng)光信貸的良好形象。
二、加強思想警示教育和執行力建設，是有效內控制度的保障。
近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件屢見(jiàn)不鮮，如近期煙臺銀行的的.案件，這不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。所以我們必須采取相應措施，從源頭上加強預防�？v觀(guān)近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會(huì )發(fā)現其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時(shí)過(guò)多強調了業(yè)務(wù)工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。在思想教育方面我們要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，做到合規在心中，時(shí)刻敲警鐘。另一方面，有效的內控制度關(guān)鍵在執行，以檢查促進(jìn)和保障內控制度的執行，堅持查處違規不心軟，嚴懲違規不手軟，堅決不搞“帶病”上崗，做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面，應注重現場(chǎng)檢查與非現場(chǎng)檢查相結合、全面檢查與專(zhuān)項檢查相結合、自查與互查相結合、定期檢查與不定期檢查相結合，同時(shí)積極利用專(zhuān)項審計和全面審計，去貫徹制度、去發(fā)現問(wèn)題，不定期對整改情況進(jìn)行抽查落實(shí)，確保政令暢通。這是加強執行力建設的基本要求，是合規文化的重要體現，合規就是效益，管理創(chuàng )造業(yè)績(jì)，實(shí)現由人的管理向制度管理再到人文管理的轉變。
三、改變服務(wù)觀(guān)念，更新服務(wù)意識，是有效防范風(fēng)險，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的內在要求。
在此次學(xué)習過(guò)程中的1個(gè)案例分析讓我映像深刻，在案例中的銀行人士為了防范風(fēng)險，保證客戶(hù)資金安全，提出了“延伸服務(wù)”的概念，即去到醫院去驗證客戶(hù)所說(shuō)是否屬實(shí)。通過(guò)案例，我深刻的意識到，隨著(zhù)歷史的發(fā)展，我們的服務(wù)也應跟上時(shí)代的潮流，不僅要在案件防范上，還應包括在發(fā)展業(yè)務(wù)上。在當前市場(chǎng)競爭越來(lái)越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng )造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹(shù)立強烈的市場(chǎng)意識，善于研究現實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，通過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要找準客戶(hù)定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)的意識。
此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規人人有責、合規創(chuàng )造價(jià)值”的理念，并且更堅信了增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，能把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)有好又快的發(fā)展。我相信通過(guò)全行員工的共同努力，郵儲銀行的明天會(huì )更好！
合規學(xué)習心得體會(huì ) 6
在合規系列學(xué)習活動(dòng)中當我看到一件件銀行內部大案時(shí)看到，我內心震動(dòng)非常大，一是在銀行嚴格規范管理、加快有效發(fā)展的今天，出現這種操作風(fēng)險的事，說(shuō)明在三令五申不斷灌輸制度的今天，部分員工仍沒(méi)有認真、審慎、規范、辦理每一項業(yè)務(wù)，沒(méi)有認真履行自己的職責，造成風(fēng)險。二是在制度執行力上執行不力，自律監管不嚴、監督檢查不細、釀成此事發(fā)生；三是通過(guò)學(xué)習，使我深刻地認識到了只有嚴格內控制度，認真履行自己的崗位職責，按照業(yè)務(wù)操作流程辦理業(yè)務(wù)，才能從根本上改變會(huì )計基礎工作薄弱局面，不斷提高會(huì )計基礎工作質(zhì)量，嚴格防范、有效控制會(huì )計操作風(fēng)險。
通過(guò)這次學(xué)習活動(dòng)，要讓制度形成自覺(jué)行動(dòng)，制度決定行動(dòng)、細節決定成敗，操作環(huán)節是我行必須高度警惕的案件高發(fā)區，對一系列措施、各項規章制度，每個(gè)操作人員只有不折不扣把這些措施和規章制度貫徹到位、落實(shí)到位執行到位，才能有效控制風(fēng)險。這次事件敲響警鐘，不嚴格按章操作，不嚴格授權管理，不嚴格履崗履責，對國家財產(chǎn)、個(gè)人財產(chǎn)都造成了不應有的損失，通過(guò)這件事，我們看到還有一些柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)缺乏責任心，嚴重違規操作，對外開(kāi)具存單時(shí)沒(méi)有按照規章制度進(jìn)行認真審核審查，導致重大風(fēng)險隱患的發(fā)生；會(huì )計主管履責不到位，特別是在多次查庫的情況下仍沒(méi)有引起高度的警覺(jué)和重視，結果造成重大風(fēng)險隱患的發(fā)生。
作為一名銀行員工提高風(fēng)險防范是自己神圣天職，緊緊圍繞嚴格管理和有效發(fā)站展兩大主題，貫徹落實(shí)“嚴格、精細、規范、求實(shí)”的財會(huì )工作指導思想，把發(fā)現問(wèn)題、揭示問(wèn)題、防范案件作為自己重要任務(wù)，提高風(fēng)險防范意識就是強化內控制度，只有健全會(huì )計內部控制制度，才能減少銀行會(huì )計風(fēng)險，保證銀行各級管理人員及時(shí)發(fā)現各種風(fēng)險和隱患，及早采取措施防范風(fēng)險，最大程度地減少損失。因此，提高風(fēng)險防范意識，加強內部控制是防范銀行會(huì )計風(fēng)險的有力措施之一，應分別從以下幾個(gè)方面加強內控制度建設。
�。ㄒ唬┦止げ僮鲀炔靠刂浦贫�，應結合各行勞務(wù)組合情況，規范會(huì )計憑證的傳遞及賬務(wù)處理程序，規定每個(gè)工作點(diǎn)應完成的任務(wù)，在賬務(wù)處理程序中選擇關(guān)鍵控制點(diǎn)，通過(guò)賬賬、賬實(shí)、賬證各自是否相符，保證數據的正確性，堵塞漏洞，主要表現在：
1、建立完善的操作崗位責任制度和規范的崗位管理措施。要建立會(huì )計柜臺監督制度，嚴把憑證入口關(guān)，嚴格審核接收各項業(yè)務(wù)，杜絕假、變造憑證進(jìn)入；要嚴把憑證處理入賬關(guān)，認真審查辦理的各項業(yè)務(wù)；要嚴把憑證出口關(guān)，嚴格審查出口憑證的真實(shí)性。
2、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產(chǎn)生風(fēng)險的敏感部位，長(cháng)期一人操作極易造成風(fēng)險隱患，因此，有關(guān)崗位人員必須定期輪崗和強制休假，不能搞“一貫制”。同時(shí)要對工作適時(shí)進(jìn)行考評，充分調動(dòng)人員的工作積極性，為化解和防范風(fēng)險奠定基礎。
3、建立嚴密的內部控制系統。建立嚴格的執行系統，負責檢查上級行頒布的`各項規章制度的執行情況，以保證決策的正確執行；建設可靠的監督系統，合理配置崗位人員，實(shí)行業(yè)務(wù)與賬務(wù)管理分離，前臺與后臺分離等一套運營(yíng)管理制度，要有一套風(fēng)險評價(jià)與監控體系，特別是加強預警工作，努力把風(fēng)險控制到最小限度
�。ǘ┘涌祀娝慊M(jìn)程，充分發(fā)揮其在事先預測、事中控制、事后監督的作用。根據各種金融法律規范，加強對相關(guān)業(yè)務(wù)操作時(shí)的授權、抹賬、審核審查的風(fēng)險防范。
做為郵政銀行員工中的一員，我們應該在工作中認真履行崗位職責，認真審核每一筆業(yè)務(wù)，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴禁”的工作是否到位，以此增強案件防范意識，增強防范案件的主動(dòng)性和責任感。
1、思想上高度重視，進(jìn)一步增強履職履責意識。要從思想上真正認識到做好財會(huì )工作的重要性、關(guān)鍵性，不斷強化自律監管意識；充分認識到內部工作在我行的重要地位，鞏固一道防線(xiàn)，本著(zhù)對上（黨委）負責、對下（支行網(wǎng)點(diǎn)）工作負責的態(tài)度，充分發(fā)揮才能，增強責任意識，干好工作意識，強化制度意識，熟識制度意識，真正做到為基層服務(wù)，為業(yè)務(wù)服務(wù)意識。
2、不斷加強學(xué)習，進(jìn)一步提高履責能力，不斷提高業(yè)務(wù)技能。只有不斷加強學(xué)習，增長(cháng)知識，提高自身素質(zhì)，才能有興行之策；只有在工作中不斷地學(xué)習理論知識，才能來(lái)指導實(shí)踐，我們的工作才能越做越好，要從差錯事件中汲取教訓，從榜樣中學(xué)習經(jīng)驗；貫徹落實(shí)各項規章、制度、法規，認真學(xué)習上級行下發(fā)的文件材料，領(lǐng)會(huì )領(lǐng)會(huì )精神，才能不斷提高業(yè)務(wù)能力，在工作中做到快速反應，提高工作效率。
3、嚴格要求自己，樹(shù)立愛(ài)行之心，報行之志。只有嚴格按照規定程序辦理，認真監管工作中的每一環(huán)節，使風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)，常言說(shuō)：世上無(wú)難事，就怕“認真”二字，“千里之堤，潰于蟻穴”，所以，事無(wú)具細，都要認真對待，只有嚴格要求，才能做到亡羊補牢，防患于未然。時(shí)刻做到自我警示、自我把握，以頑強的拼搏精神，以昂揚向上的工作作風(fēng)，轉變思想觀(guān)念，真正做到愛(ài)崗敬業(yè)，特別是落實(shí)“五個(gè)嚴禁”的工作是否到位，圓滿(mǎn)完成各項工作任務(wù)。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 7
在《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)中，本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習，對《處理辦法》所涉及的內容進(jìn)行了認真學(xué)習，使我進(jìn)一步提高了對信貸、風(fēng)險、會(huì )計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認識，通過(guò)學(xué)習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。而為保障各項規章制度的順利執行的一個(gè)重要前提便是農行員工首先要熟悉規章制度及違反規章制度的處理辦法，知道哪些事可以為，哪些事不能為，以及做了之后的后果和應受的處罰。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規定背后的原理和風(fēng)險，我們才能自覺(jué)地去遵守，化被動(dòng)為主動(dòng)。所以加強《員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務(wù)，也是落實(shí)農行“細節決定成敗，合規創(chuàng )造價(jià)值，責任成就事業(yè)”的管理理念的重要舉措，更是我們每位農行員工的日常責任。
1.加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。在實(shí)際工作中，有時(shí)覺(jué)得有些規章制度束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在前輩們經(jīng)歷了許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶(hù)權益的能力。案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹(shù)立合規意識，嚴格遵守各項信貸規章制度，更應當樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習和掌握各項信貸專(zhuān)業(yè)知識和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到農行的信貸事業(yè)發(fā)展中。
2.增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
通過(guò)學(xué)習《員工違反規章制度辦法》明白違規的嚴重性質(zhì)，澄清違規就要問(wèn)責的認識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，嚴格執行規章制度應從我做起，正確辦理每一筆信貸業(yè)務(wù)，認真審核每張票據和原始憑證，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行信貸業(yè)務(wù)操作系統的安全防范，抵制各種違規操作等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的'制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執行，那也將走向它的反面。業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規的前提下進(jìn)行，不能打著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規；學(xué)會(huì )保護自己，牢固樹(shù)立“人情信賴(lài)不能代替制度”的從業(yè)觀(guān)念，保護好自己，保護好自己的同事。
通過(guò)這次《處理辦法》的學(xué)習，對照各項規章制度，查找本人在學(xué)習和工作中存在一些不足：一是對有些規章制度的理解還不夠透徹；二是不善于總結工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗。針對本人存在的以上問(wèn)題，采取如下改進(jìn)措施：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習、特別是規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和工作能力；二是強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農行人。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 8
健全的合規風(fēng)險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場(chǎng)競爭力奠定了基礎。至此要構建未來(lái)和諧的農行，就要積極倡導合規文化，認真學(xué)習“三個(gè)指引”做到“常練為政之功，常修為政之德，常思貪欲之害”，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執行能力。通過(guò)此次教育學(xué)習活動(dòng)，使我對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結幾點(diǎn)體會(huì )。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻。
在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的學(xué)習，使我更深地了解到作為一個(gè)農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
“沒(méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規章制度的執行，不是某一人來(lái)執行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監督來(lái)實(shí)施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
銀行號稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的.“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。 近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
讓合規文化源遠流長(cháng)
隨著(zhù)全球化進(jìn)程的加快，國內外金融競爭日趨激烈，銀行業(yè)合規文化建設勢在必行。我行剛成立上市，面臨更加復雜及嚴峻的挑戰，要想在萬(wàn)眾矚目中做到“讓國家滿(mǎn)意、讓股東滿(mǎn)意、讓社會(huì )滿(mǎn)意、讓員工滿(mǎn)意”，將我行建設成為城鄉一體化的全能型國際金融企業(yè)，合規文化建設不容懈怠。
為防范金融風(fēng)險，保證我行穩健經(jīng)營(yíng)，確保各項業(yè)務(wù)流程合法合規，我行高度重視合規文化建設。長(cháng)期以來(lái)，我行踐行“細節決定成敗，合規創(chuàng )造價(jià)值，責任成就事業(yè)”的理念，加強內控管理，狠抓案件防控工作，定期不定期檢查合法合規操作。但遺憾的是，我行仍然有小部分員工合規風(fēng)險意識淡薄，工作中貪圖自身方便隨意發(fā)揮，一方面影響了工作效率和工作質(zhì)量，容易產(chǎn)生操作風(fēng)險，損害自身和客戶(hù)利益。另一方面，影響了我行專(zhuān)業(yè)化操作，破壞我行公眾銀行形象。
我認為，既然“合規”作為一種文化，就需要在長(cháng)期中熏陶、沉淀、強化，需要從思想、制度、環(huán)境等更方面不斷努力，需要各個(gè)部門(mén)各個(gè)員工的通力合作，才能保證這種文化深入人心，源遠流長(cháng)。 第一、加強合規文化建設，要樹(shù)立起合規意識。正確的意識，最直接最有效是來(lái)自于有效的制度。我們要以《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《中國農業(yè)銀行員工行為守則》、《農業(yè)銀行內部控制基本規定》等各項制度規范為導向，建立正確的合規意識。今年7月，我行制定了《2010年合規文化建設活動(dòng)實(shí)施方案》和《2010年合規文化建設活動(dòng)實(shí)施日程表》，在內部網(wǎng)設立合規文化建設活動(dòng)專(zhuān)欄，以便更廣泛、更全面、更系統地推廣合規文化。今年9月，我行綜合部深入到各網(wǎng)點(diǎn)，組織開(kāi)展了合規文化宣講活動(dòng)，以加強員工合
合規學(xué)習心得體會(huì ) 9
按照市分行合規學(xué)習要求，我行于20xx年10月開(kāi)展網(wǎng)點(diǎn)合規一堂課學(xué)習活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習合規案例，我們深切領(lǐng)會(huì )到合規經(jīng)營(yíng)的重要意義，進(jìn)一步增強了員工合規意識。我作為一名老員工，工作調動(dòng)到網(wǎng)點(diǎn)時(shí)間不長(cháng)，對網(wǎng)點(diǎn)工作還處在重新學(xué)習和逐漸掌握的過(guò)程中，學(xué)習合規案例資料后，深受教育，對合規的意義理解有了新的深刻認識。
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規作為一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視。我行通過(guò)學(xué)習合規案例，對業(yè)務(wù)制度和操作流程有關(guān)知識進(jìn)行了一次全面而又認真學(xué)習，尤其是對"合規手冊"進(jìn)行了全面的了解和掌握，我們對合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識，小的違規行為會(huì )積累成嚴重的合規風(fēng)險，嚴重的合規風(fēng)險會(huì )使我行經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng )并害人害己。加強合規管理可以減少違規風(fēng)險或因違規而處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價(jià)值。合規人人有責，我們作為基層人員應當自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，并結合我的實(shí)際情況對工作進(jìn)行了全面梳理和整改。我們要做好每一項工作，合規處理日常工作，做到在工作中學(xué)習及時(shí)糾正錯誤。
通過(guò)學(xué)習，我深刻認識到銀行業(yè)務(wù)合規與優(yōu)質(zhì)服務(wù)相結合的重要性。沒(méi)有合規優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，我行要以更規范的業(yè)務(wù)操作和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶(hù)留住客戶(hù)。通過(guò)正確認識及時(shí)整改、合規經(jīng)營(yíng)，最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的'工作錯誤，堅持合規經(jīng)營(yíng)，能較好的保護我們，減少工作的漏洞。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監督下得到明顯改善，增強防范風(fēng)險的能力。
為了更好的踐行合規制度，我們應強化合規意識，加強道德教育。思想決定行為，必須讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。強化法紀意識、奉獻意識、自覺(jué)意識、集體意識，引導員工增強利用制度自我保護意識，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。
“合規操作，從我做起”。管好自己，監督別人，堅持流程。操作流程和制度規范是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法。講合規其實(shí)就是一顆責任心：對客戶(hù)、對個(gè)人、對單位，合規就是一種約束力，沒(méi)有死角，沒(méi)有情面，沒(méi)有僥幸，對我們來(lái)說(shuō)合規就是一份使命感。合規文化的建設貴在堅持。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 10
通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得總結如下幾點(diǎn)。
�。�1）加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。
合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
�。�2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。
合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的.認識，防范于未然。
�。�3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。
對柜面崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審查和按流程規定辦理。
�。�4）深入開(kāi)展內控合規教育。
提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。
通過(guò)合規教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 11
古人語(yǔ)：無(wú)規矩不成方圓。合規，就是教我們如何守規，如何照章辦事�！昂弦幗�(jīng)營(yíng)”，不僅體現在經(jīng)營(yíng)管理上，更體現在我們每個(gè)員工的行為規范上，每一筆業(yè)務(wù)的具體操作上�！昂弦幗�(jīng)營(yíng)”不僅是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，對規范操作行為、遏制違紀違法行為和案件防控具有深遠的意義，同時(shí)也是我行樹(shù)立誠信，提高經(jīng)營(yíng)效益的重要基礎。
努力實(shí)踐“合規經(jīng)營(yíng)”，首先應該做到加強學(xué)習，通過(guò)學(xué)習才能提高認識，知法才能守法�，F在我行各項業(yè)務(wù)正在飛速發(fā)展，各項規章制度也在隨之變化，省市制定下發(fā)的每一項制度辦法，通過(guò)轉發(fā)或結合自身實(shí)際制訂相應的實(shí)施細則，及時(shí)傳達到每一個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)，再通過(guò)集中學(xué)習傳達到每一位員工，許多重要的規章制度，規范的操作流程，制成牌匾懸掛在墻上，或印在小卡片上隨身攜帶，時(shí)刻提醒我們真正做到“令行禁止”，學(xué)習的過(guò)程樹(shù)立了行為規范，警示了違規行為，增強了我們執行制度的`能力和自覺(jué)性。
完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。
我們的合規的宣傳標語(yǔ)是合規建設鑄就中原金融安全區；舉科學(xué)發(fā)展之旗，走合規建設之路；鞏固提升培育中原合規文化，齊心協(xié)力共創(chuàng )銀行合規品牌；培育河南金融合規理念，支持中原實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展，助推中部崛起戰略實(shí)施。我們能做到的，就是自己合規，所有的一切都合規，這樣，我們郵政儲蓄雁行才會(huì )飛速發(fā)展，更上一個(gè)新臺階！
合規學(xué)習心得體會(huì ) 12
近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著(zhù)力點(diǎn)，不斷加強合規建設和風(fēng)險管理，通過(guò)學(xué)習教育使我們深刻認識到：只有把風(fēng)險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規是我行內部的一項核心風(fēng)險管理活動(dòng)，合規操作是企業(yè)合規文化的重要構成要素�！昂弦帯卑�(zhù)兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規”。在我行的內部控制檢查中，曾發(fā)現了不少問(wèn)題，例如授權流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們日常工作中的有章不循，制度執行不嚴的現象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著(zhù)我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風(fēng)險防范有時(shí)就在一念之間，有責任心的人就能把風(fēng)險拒之千里，沒(méi)有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規操作，最終自食其果。
當然，制度和規定有時(shí)和客戶(hù)需求會(huì )產(chǎn)生矛盾，客戶(hù)需求往往受到制度和規定的制約，作為員工的我們要把握政策，規范操作，控制風(fēng)險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶(hù)的信任。
恪守誠信，合規為本，讓我們嚴守行規，從我做起，從現在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的.事跡，只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說(shuō)明了我們對工作的熱愛(ài)和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績(jì)。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 13
廉潔自律是每位銀行從業(yè)人員必須恪守的職業(yè)操守，也是樹(shù)立精彩的社會(huì )形象，有著(zhù)積極的促進(jìn)作用。
我認為廉政自律，是規范員工從業(yè)行為、教育和指導員工自我約束、自我激勵、提高員工從業(yè)素養和職業(yè)道德水平的需要。積極貫徹廉潔職業(yè)操守，不僅有利于提高全行員工的整體素質(zhì)，增強員工隊伍培植，而且對構建地方道德風(fēng)險和操作風(fēng)險的長(cháng)效機制。夯實(shí)道德基礎，培育清正廉明的企業(yè)文化，樹(shù)立和廉潔銀行的形象，有著(zhù)深遠的意義。廉潔明晰了員工職業(yè)行為的底線(xiàn)和鴻溝，是我們銀行從業(yè)履職的根基準則和根基要求。增強廉潔自律，必須做好四大方面工作。
一是把增強職業(yè)操守教育與法律法規教育、廉潔從業(yè)教育、典型案例教育相結合，并從自身做起，不斷增強職業(yè)道德意識、風(fēng)險意識、法律意識和自我提防意識。
二、依法合規遵章守紀。依法合規、遵章守紀首先要培養自己良好的職業(yè)道德觀(guān)念和過(guò)硬的政治思想素質(zhì)，確保自己樹(shù)立正確的職業(yè)道德操守。筑牢制度紀律防線(xiàn)，提高遵章守紀能力，增強規章制度對自身行為的約束力。由于銀行經(jīng)營(yíng)對象的特殊性，員工在日常工作中要接觸大量的金錢(qián)。并且在生活中經(jīng)常面對外界的唔知誘惑。我必須牢固樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，提高服務(wù)的責任感、使命感，提高自身的道德水平，從思想和道德上增強防腐拒變的能力。
三、廉潔從業(yè)親友回避。由于市場(chǎng)經(jīng)濟以利益為導向，在利益調控機制不健全的情況下，容易誘發(fā)“一切向錢(qián)看”的.思想;由于市場(chǎng)經(jīng)濟以競爭為手段，在市場(chǎng)規則不健全的情況下，容易引發(fā)不正當競爭，催生利己主義思想;市場(chǎng)經(jīng)濟實(shí)行等價(jià)交換原則，但資本主義腐朽的拜金主義、享樂(lè )主義和極端個(gè)人主義等腐朽思想也會(huì )乘虛而入。中國有句古訓：“物必自腐而后蟲(chóng)生”，所以廉潔從業(yè)對于銀行的發(fā)展也尤為重要。由于銀行工作每天都與錢(qián)打交道的特殊情況，還要求我們堅持“親友回避”原則，同時(shí)這也與“廉潔合規從業(yè)”原則相輔相成，共同約束我的操作行為，使其行之有效。
通過(guò)學(xué)習增強責任意識、風(fēng)險防范意識和自我保護意識;促進(jìn)自身提高廉潔合規從業(yè)、遵章守紀、盡職履責的自覺(jué)性;提高自己案件風(fēng)險防范能力，從根源上防范案件和操作風(fēng)險的發(fā)生，促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 14
近日，我參加了省聯(lián)社黨委組織的黨員干部政治紀律和政治規矩集中教育視頻會(huì )議和***銀行黨委組織的嚴明政治紀律，嚴守政治規矩集中教育培訓，特別是認真學(xué)習了省聯(lián)社劉理事長(cháng)講話(huà)和***銀行王董事長(cháng)輔導報告后，使我對"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"在思想上有了深刻的變化，主要體現在以下三個(gè)轉變：
從與己無(wú)關(guān)到與己有關(guān)轉變。最初，對于政治紀律政治規矩，我錯誤認為那是大領(lǐng)導的事情，那是中央、省、市的事情，與我沒(méi)有什么關(guān)系。但通過(guò)學(xué)習劉理事長(cháng)講話(huà)和王董事長(cháng)輔導報告，使我認識到這個(gè)活動(dòng)事關(guān)黨和國家的'興衰滅亡，不僅僅是中央、省、市的事情，也關(guān)系到基層、關(guān)系到每個(gè)黨員、關(guān)系到我本人。政治紀律和政治規矩與我息息相關(guān)，沒(méi)有國哪有家，沒(méi)有黨哪有今天的發(fā)展?如果不講政治紀律、不講政治規矩，我們就要受到處罰和追究，就會(huì )影響到我們日常的工作，更談不上盡到黨員的責任。一句話(huà)，政治紀律政治規矩與我相關(guān)，息息相關(guān)!
從盲目樂(lè )觀(guān)到還有差距轉變。最初，對于政治紀律和政治規矩，我樂(lè )觀(guān)認為，我是個(gè)講政治守規矩的人，但細讀政治紀律和政治規矩的相關(guān)要求后，我感覺(jué)自己還有不小差距。比如，我們黨的優(yōu)良傳統是什么?我執行的怎樣?我的黨修養夠不夠?面對重大問(wèn)題，是否隨便發(fā)表個(gè)人意見(jiàn)?把聽(tīng)來(lái)的小道消息當做"新聞"傳播?在執行上級制度辦法規定上有沒(méi)有打"擦邊球"等等。這些，都是與我相關(guān)的，也是我做的有差距的方面。
從應付過(guò)關(guān)到自我加壓轉變。最初，對于政治紀律和政治規矩的學(xué)習教育活動(dòng)，我是有種應付過(guò)關(guān)思想的。但現在，我認識到，我應該積極認真的參加這次活動(dòng)，以這次活動(dòng)為契機，認真學(xué)習黨的紀律，黨的規矩，認真做好筆記，撰寫(xiě)體會(huì )，豐富自己的理論知識，加強自己的黨性修養，提高自己遵守政治紀律和政治規矩的能力。更為重要的是，在日常生活工作中，遵守政治紀律和政治規矩，遵守各項制度辦法，認真執行上級要求。
"嚴明政治紀律，嚴守政治規矩"集中教育活動(dòng)，體現黨要管黨、從嚴治黨的堅定決心。我會(huì )立足崗位，積極參與，在思想上重視，在學(xué)習上認真，在執行上堅決，做一個(gè)講政治守紀律的明白人、清白人。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 15
通過(guò)幾天的合規文化的培訓學(xué)習，我感觸很多，我深深的認識到了合規操作的重要性。
我記得我去的時(shí)候有人給我說(shuō)過(guò)不要當對長(cháng)，因為隊長(cháng)很辛苦，但是我去的時(shí)候義無(wú)返顧的選擇了隊長(cháng)，通過(guò)簡(jiǎn)單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長(cháng)，我也知道在這個(gè)時(shí)候也許有人說(shuō)我是為了想當優(yōu)秀學(xué)員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時(shí)候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領(lǐng)導和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現自我當成一次很好的鍛煉機會(huì )。
首先我們到達目的地的第一項就是進(jìn)行合規文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓師給出了這樣的一道簡(jiǎn)單的算術(shù)題，他要求我們隨著(zhù)他視頻上加上去的數字迅速的說(shuō)出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說(shuō)出5000，然而培訓師笑了，因為我們成功的中了他的圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時(shí)候他對我們講不合規很多時(shí)候是一種習慣所以我們的注重平時(shí)的操作。
再后來(lái)同樣通過(guò)一道算術(shù)題說(shuō)明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點(diǎn)和自己的優(yōu)點(diǎn)等等在中午飯的前合規文化展示中，我帶領(lǐng)我的隊員通過(guò)軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個(gè)第一，再后來(lái)的我們的團隊在更多的集體活動(dòng)中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的`重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個(gè)人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳的流程才能把所有的事情處理好。
作為一名隊長(cháng)我充分認識到了一名領(lǐng)導是和決策者 不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓師加大了分數之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒(méi)有給他們直接來(lái)一個(gè)指令，結果當家的多了都不曉得聽(tīng)誰(shuí)的了，最后我們犯規次數多，遺憾的沒(méi)有拿到第一。雖然有點(diǎn)點(diǎn)遺憾，但是我們的過(guò)程是快樂(lè )的。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 16
近年公司開(kāi)始抓合規管理，目的就是讓我們安規章制度辦事，使我們在平常工作中，養成良好的合規習慣，使各類(lèi)業(yè)務(wù)的辦理程序得當，內容合規。不出現紕漏和差錯，半年多來(lái)，在公司領(lǐng)導和業(yè)務(wù)部門(mén)的強力推進(jìn)下，我們合規管理不斷推進(jìn)，如我組室在有危險作業(yè)時(shí)嚴格遵守施工公司必須有準入、方案必須經(jīng)過(guò)論證審批、實(shí)施過(guò)程中必須按方案執行等原則。嚴格上報第四監督站接受檢查。
回頭想想最近幾年發(fā)生的一個(gè)個(gè)例外事項，無(wú)一不是違規造成的'，一個(gè)個(gè)血的教訓給我們敲響了一次次警鐘，合規就像紅綠燈，你遵守他，他才會(huì )保護你。如果闖紅燈就很可能出事故，各崗位人員遵守紅綠燈，才能更好的保護自己，保護單位和廣大客戶(hù)的利益。
合規是一直責任，一種紀律、一種制度更應成為一種意識、一種習慣。時(shí)間在變，人員在變，但合規管理不能變，相信只要我們把合規操作長(cháng)久保持下去，就一定能高高興興上班來(lái)，平平安安回家去。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 17
近期我社組織員工開(kāi)展了合規建制防風(fēng)險防風(fēng)險活動(dòng)專(zhuān)項學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，我對合規建制防風(fēng)險活動(dòng)開(kāi)展的意義有了較為全面深刻的理解，現將自己參加學(xué)習的一些心得體會(huì )總結如下：
一、開(kāi)展合規建制防風(fēng)險是保障業(yè)務(wù)穩健發(fā)展的重要舉措。一個(gè)企業(yè)的健康穩健發(fā)展，需要有一整套科學(xué)健全的內部控制機制作為保障，需要明細崗位職責權限，細化工作流程和管理措施。當前農村信用社的'業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，在業(yè)務(wù)高速發(fā)展的喜人形勢下，也必然伴隨著(zhù)一些業(yè)務(wù)風(fēng)險，因此在大力實(shí)施業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng )新的同時(shí)必須有健全嚴密的的工作制度作為保障，否則就會(huì )增加業(yè)務(wù)風(fēng)險。
二、開(kāi)展合規建制防風(fēng)險應該以開(kāi)展深入的自查自糾作為工作基礎。只有深入細致的開(kāi)展自查自糾，才能及時(shí)發(fā)現每個(gè)工作環(huán)節存在的制度盲點(diǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，并以此作為完善內控機制、健全工作制度的基礎。
三、開(kāi)展合規建制防風(fēng)險應該從重塑業(yè)務(wù)流程作為工作切入點(diǎn)。通過(guò)重塑業(yè)務(wù)流程，達到有效消除經(jīng)管理制度盲區、漏洞，避免制度沖突，強化合規風(fēng)險管理評價(jià)。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 18
本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年省聯(lián)社對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是金融經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在工作中，必須做好以下的工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和金融經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到信用社本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的`前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。使各個(gè)從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內控管理提供了重要依據。
依法合規經(jīng)營(yíng)，加強內部管理，并不是三言?xún)烧Z(yǔ)就能說(shuō)得清楚，也并非一個(gè)人的能力就能做好，作為員工就應盡職盡責，做好本份，要深刻認識到開(kāi)展“開(kāi)展合規建設年”活動(dòng)的意義，從每一個(gè)員工做起，從自身的工作做起，認真做到依法合規。做到常在河邊站，就是不濕腳。做到警鐘常鳴，八小時(shí)內約束自己，八小外也要警醒自己。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 19
為大力推行我行的合規管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務(wù)體系，營(yíng)造“人人合規，事事合規，時(shí)時(shí)合規”的工作環(huán)境，以此來(lái)提高郵政儲蓄工作的高質(zhì)、高效，全行人員在09-11年開(kāi)展了“合規管理年”和“業(yè)務(wù)行為規范年”等主題活動(dòng)，均取得了良好的效果。今年為了進(jìn)一步提高合規工作在我行的施行，我們開(kāi)展了“合規管理回頭看”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次活動(dòng)的參與和學(xué)習，對我來(lái)說(shuō)可謂受益匪淺。參加這次活動(dòng)的心得體會(huì )如下：
1、響應大局、要求發(fā)展
“合規管理回頭看活動(dòng)“的參與不僅僅是一個(gè)自我審查的機會(huì )，更是一個(gè)自我升華的機會(huì )，在活動(dòng)過(guò)程中，我學(xué)習了很多關(guān)于職員應該如何定位發(fā)展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著(zhù)眼未來(lái)發(fā)展的時(shí)候，要和我行的發(fā)展方向保持一致，時(shí)時(shí)響應大局發(fā)展需求，進(jìn)而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發(fā)展自己，充實(shí)自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時(shí)等待被呼喚沖上戰場(chǎng)。在這個(gè)自我升華的過(guò)程中，合規管理是無(wú)比重要的，它是樹(shù)立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規范我們工作道德的標桿，正所謂：“無(wú)規矩不成方圓”只有合規管理人人化，才能真正達到全員職工發(fā)展化。
2、以責為標、以任為尺
通過(guò)活動(dòng)學(xué)習和規范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業(yè)務(wù)的宣傳與營(yíng)銷(xiāo)工作;負責貸款受理，對借款客戶(hù)進(jìn)行貸前調查，簽署調查意見(jiàn)，并對借款人身份和貸款申請資料的真實(shí)性以及調查意見(jiàn)負責;最為主要的是，嚴格把守信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險掌控，專(zhuān)注信貸業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量，為我行的效益發(fā)展做好信貸業(yè)務(wù)的支撐，這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的`努力為我行創(chuàng )造價(jià)值。
3、清正廉風(fēng)、光明前行
對警示教育活動(dòng)的學(xué)習，給我心靈的觸動(dòng)是巨大的，看著(zhù)一幅幅圖文，看著(zhù)一位位落馬的貪官，看著(zhù)一個(gè)個(gè)活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態(tài)。作為企業(yè)的一員，作為信貸的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度，嚴格執行工作中的“五十個(gè)嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態(tài)度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規章制度，以道德規范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風(fēng)。雖然我只是個(gè)信貸工作人員，但是我肩負的責任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風(fēng)，才能得以光明前行。
三年來(lái)，在上級的支持和領(lǐng)導下，我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就，而在這樣優(yōu)良的環(huán)境下，我更應該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實(shí)自己，盡最大努力為我行創(chuàng )造價(jià)值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發(fā)展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 20
為提高合規展業(yè)，避免違規展業(yè)的在次發(fā)生。我認真學(xué)習了，公司員工合規守則。通過(guò)這次認真的學(xué)習，我充分認識到，只有在時(shí)時(shí)合規，事事合規的前提下，才能取得預期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現創(chuàng )造價(jià)值，成就你我！
國信證券源起于中國證券市場(chǎng)最早的三家營(yíng)業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國證券市場(chǎng)近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績(jì)，是每一個(gè)國信人合規自律的結果，是公司憑著(zhù)遵紀守法，穩健經(jīng)營(yíng)的合規管理的結果。公司倡導合規管理，合規經(jīng)營(yíng)，合規人人有責，全員主動(dòng)合規，合規創(chuàng )造價(jià)值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀(guān)，提高全體工作人員的合規意識，推進(jìn)合規文化建設，并將合規文化建設融入企業(yè)文化建設全過(guò)程，促進(jìn)公司自律合規與外部監管的有效互動(dòng)。
1.合規經(jīng)營(yíng)：公司以合規為經(jīng)營(yíng)管理的第一要旨，公司加強合規教育，堅持長(cháng)期穩健經(jīng)營(yíng)，建立長(cháng)效執行和監督機制，以安全，穩健，合規，守法，效益經(jīng)營(yíng)為客戶(hù)，投資者，股東，員工社會(huì )帶來(lái)有效價(jià)值。公司倡導以誠實(shí)，守信，正直，守法為內涵的合規文化，并將合規文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。
2.合規人人有責：合規不是合規部門(mén)或合規管理人員的獨有責任，合規覆蓋所有的部門(mén)和全體工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的全過(guò)程，堅持合規操作是每個(gè)部門(mén)，每位員工日常工作的神圣職責。
3.全員主動(dòng)合規：公司全體工作人員均有自覺(jué)合規意識，將合規視為公司內在的需要和自律行為，將合規視為自己本職工作的基礎和前提，主動(dòng)履行合規職責，主動(dòng)培育合規理念，接受合規培訓，參與合規文化宣導，主動(dòng)發(fā)現，揭示，報告，處置合規風(fēng)險，使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。
4.合規創(chuàng )造價(jià)值：合規是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內在需要，合規為公司規避風(fēng)險，減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽(yù)或財務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營(yíng)成本，合規為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng )新上能夠得到更多的發(fā)展機會(huì )和盈利空間。
俗話(huà)說(shuō)的好，沒(méi)有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會(huì )得到嚴懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值，
全員要主動(dòng)合規。我們的頭上可以環(huán)繞著(zhù)創(chuàng )造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著(zhù)違規的高壓線(xiàn)，在我們創(chuàng )造價(jià)值的'同時(shí)，我們要謹慎的問(wèn)自己。我合規了沒(méi)有，如果沒(méi)有合規展業(yè)，即使自己創(chuàng )造了價(jià)值，那也終歸是0！
我記得，我剛來(lái)國信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓。培訓的老師，告訴我們，合規創(chuàng )造價(jià)值，合規人人有責，未來(lái)4年內國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規自律的健康之路！在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導，有團結的同事，我們有一個(gè)無(wú)限廣闊的發(fā)展平臺，我們國信現在是全國第三，我們未來(lái)一定會(huì )做第一！在我們追求卓越和第一的過(guò)程中，我們一定要牢記，合規，合規，在合規！
相信在不久的將來(lái)我們一定可以實(shí)現大國信的美好愿望，國信要強，國信濟南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡�！國信一定強，我們一定�?chuàng )造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規放在心里，讓我們啟動(dòng)合規模式，努力向前沖吧！
合規學(xué)習心得體會(huì ) 21
總行在全行開(kāi)展“合規大行動(dòng)”活動(dòng)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持以管理促經(jīng)營(yíng)、以改革促發(fā)展，圍繞影響全行管理質(zhì)量、管理水平、管理效能的關(guān)鍵環(huán)節和重點(diǎn)領(lǐng)域，長(cháng)短結合，標本兼治，持續優(yōu)化制度流程，創(chuàng )新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質(zhì)，著(zhù)力解決管理領(lǐng)域的基礎性、機制性和瓶頸性問(wèn)題，提升管理科學(xué)化、精細化和信息化水平，進(jìn)一步增強市場(chǎng)競爭力、風(fēng)險控制力和價(jià)值創(chuàng )造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。
通過(guò)開(kāi)展“合規大行動(dòng)”的學(xué)習，我深刻的熟悉到，合規大行動(dòng)教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有郵儲銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經(jīng)驗方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀(guān)念，集中體現了郵儲銀行員工的價(jià)值準則、經(jīng)營(yíng)觀(guān)念、行為規范、共同信念及創(chuàng )造力、凝聚力、戰斗力，是推動(dòng)農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證�？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務(wù)能力。下面，就這次“基礎管理提升年”活動(dòng)的開(kāi)展和“合規大行動(dòng)”的學(xué)習獲得自己的心得體會(huì )：
一、加強合規大行動(dòng)教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。
開(kāi)展合規大行動(dòng)教育強化學(xué)習提高熟悉樹(shù)立企業(yè)良好形象。我深刻的認識到加強合規大行動(dòng)教育，是提高經(jīng)營(yíng)治理水平的需要。開(kāi)展合規大行動(dòng)
教育活動(dòng)對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領(lǐng)導對加強合規大行動(dòng)教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規大行動(dòng)建設的倡導者，策劃者、推動(dòng)者。當今社會(huì )是一個(gè)知識經(jīng)濟社會(huì )，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學(xué)習，全面系統地學(xué)習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規等方方面面知識的學(xué)習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規審慎經(jīng)營(yíng)意識，把我行各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我行內部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話(huà)，報實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實(shí)，嚴格控制各類(lèi)道德風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險和治理風(fēng)險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規大行動(dòng)教育的熟悉，員工是企業(yè)合規大行動(dòng)建設的主體，又是企業(yè)合規大行動(dòng)的實(shí)踐者和創(chuàng )造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規大行動(dòng)企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時(shí)間、集中精力做好財會(huì )人員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，力求使農行員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎上再上一個(gè)等級。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規大行動(dòng)建設的真正科學(xué)內涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規大行動(dòng)建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進(jìn)依法合規經(jīng)營(yíng)。
二、加強合規大行動(dòng)教育，是建立長(cháng)效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規大行動(dòng)教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個(gè)時(shí)期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的機制。從我行來(lái)看，他應該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀(guān)念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習、交流、研討使全體員工熟悉到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進(jìn);在農行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見(jiàn)。要通過(guò)談熟悉，談個(gè)人的人生觀(guān)、世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，以此建立我行的合規大行動(dòng)，進(jìn)而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專(zhuān)項治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項工作結合起來(lái)，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項治理，果斷糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線(xiàn)索，推動(dòng)案件專(zhuān)項工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規大行動(dòng)。最后要結合工作實(shí)際，認真開(kāi)展規范化服務(wù)，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項學(xué)習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺服務(wù)形勢，認真總結和細分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng )新服務(wù)方式，以最大的'限度滿(mǎn)足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規大行動(dòng)精華。
三、加強合規大行動(dòng)教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。
加強合規大行動(dòng)教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險，實(shí)現企業(yè)效益的最大化。工作中，一要樹(shù)立正確指導思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(cháng)而忽視風(fēng)險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來(lái)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節都不出現問(wèn)題。要認真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監控和風(fēng)險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風(fēng)險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規章制度的學(xué)習，有針對性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強依法合規經(jīng)營(yíng)的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
開(kāi)展“合規大行動(dòng)”的學(xué)習提高了我行員工的思想意識和業(yè)務(wù)規范的提升，為我行成為優(yōu)秀的上市公司打下堅實(shí)的基礎，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周?chē)�，將郵行的未來(lái)建設的更加美好!
合規學(xué)習心得體會(huì ) 22
根據省市行案防教育工作要求，近日鞍山分行組織全員觀(guān)看了《合規操作案件防控警示教育專(zhuān)題片》，片中所選案例大部分發(fā)生在基層營(yíng)業(yè)機構，涉及不同操作崗位和業(yè)務(wù)環(huán)節，暴露出一些機構在業(yè)務(wù)操作、內部控制、日常監督等方面存在諸多問(wèn)題和薄弱環(huán)節，通過(guò)觀(guān)看這些真實(shí)案例讓我再次明白“千里之堤，毀于蟻穴”這個(gè)道理，告誡自己案件就在身邊，值得我們深刻反思，引以為戒。但是只要我們每個(gè)人自覺(jué)遵守崗位職責，遵守“八不得”、“雙十禁’等各項規章制度，合規操作，案件就可防可控，就能促進(jìn)我行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展。下面我就觀(guān)看《合規操作案件防控警示教育專(zhuān)題片》后談幾點(diǎn)觀(guān)后感想：
1、作為銀行工作人員我們必須擁有愛(ài)崗敬業(yè)的責任心，責任心是一個(gè)人從事工作的基本要求，也是個(gè)人必備的.道德修養。沒(méi)有責任心的人工作懶散，見(jiàn)異思遷，不履行職責，就會(huì )失去誠信和信譽(yù)，就會(huì )走上犯罪道路。
2、認真落實(shí)崗位職責，加強對重要業(yè)務(wù)環(huán)節的監督；嚴格執行崗位權限相互制約，遵守銀行各項規章制度，多學(xué)習、多掌握案防知識，讓每名員工知曉制度大于一切。
3、認真落實(shí)案防工作責任制；加強對員工案防知識的培訓，通報案例，讓員工了解自己的工作職責，提高案防責任心。
通過(guò)此次警示教育專(zhuān)題片的觀(guān)看，使我更加提高了對合規操作重要性的認識，我將在今后的工作中，努力提高合規操作意識和自我保護意識，做一名合格的中行員工。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 23
經(jīng)過(guò)今年“合規管理年”全行開(kāi)展的一系列內控與合規制度的學(xué)習教育活動(dòng)，我深知內控合規涉及全行各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋全行的每一個(gè)環(huán)節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，明確合規經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性，深刻體會(huì )到了合規經(jīng)營(yíng)的重大意義。此刻就今年的合規學(xué)習談?wù)勛晕业捏w會(huì )：
一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解
1、合規經(jīng)營(yíng)是防范銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，并且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除。
2、合規經(jīng)營(yíng)是銀行發(fā)展的重要前提。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于每一個(gè)崗位的每一位員工，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于依法合規經(jīng)營(yíng)。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，僅有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強內控合規意識的要求
1、做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓教育時(shí)讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律法規和標準，嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，重要環(huán)節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
2、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都能夠從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應當說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺(jué)學(xué)習業(yè)務(wù)，認真按操作規程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責。
3、內控合規防范要落到實(shí)處。要加強各項內控制度的落實(shí)，合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以要管好自我，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。堅持流程規范，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的'道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)供給強有力的督查制約。
總之，我們員工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，樹(shù)立對建行工作的信心，增強維護我行利益的職責心和使命感，自覺(jué)以最高標準嚴格要求自我，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規守紀的建行人，為實(shí)現建行持續穩健經(jīng)營(yíng)快速發(fā)展的目標貢獻自我的力量。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 24
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了實(shí)施梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)機構政策的學(xué)習和做足指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的現實(shí)情況制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政各別若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分實(shí)施辦法》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、穩步落實(shí)重要重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等管理業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和管理業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況；每月至少五次對現金、重要空白憑證、貴金屬等成功進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、廣泛開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)要素業(yè)務(wù)的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣登記注冊貼現交易查證及授權登記制度管理要求的？？》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送銀行股份管理有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法（20xx年版）的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的'通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理業(yè)務(wù)理財本人行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
�。ㄈ┍O察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工教育引導的思想教育和管理工作，加大了員工加大保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理操作方法文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控運營(yíng)內控工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
合規學(xué)習心得體會(huì ) 25
20xx年以來(lái)我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了進(jìn)取的作用�，F將我行內控管理基本情景匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)資料，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，職責到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情景；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情景。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的`風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
(二)個(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送xx銀行股份有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送xx支行員工個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間經(jīng)過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情景出現。
(三)監察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，經(jīng)過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
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