合同簽訂與管理制度8篇
在充滿(mǎn)活力，日益開(kāi)放的今天，制度的使用頻率逐漸增多，制度是國家機關(guān)、社會(huì )團體、企事業(yè)單位，為了維護正常的工作、勞動(dòng)、學(xué)習、生活的秩序，保證國家各項政策的順利執行和各項工作的正常開(kāi)展，依照法律、法令、政策而制訂的具有法規性或指導性與約束力的應用文。我敢肯定，大部分人都對擬定制度很是頭疼的，下面是小編精心整理的合同簽訂與管理制度，希望能夠幫助到大家。
合同簽訂與管理制度1
一、合同的簽訂按照XX程序文件辦理。
二、對外簽訂的各類(lèi)經(jīng)濟合同，按以下程序辦理:
1.對外簽訂的經(jīng)濟合同必須經(jīng)分公司經(jīng)理同意，才可辦理加蓋合同專(zhuān)用章手續。
2.各部門(mén)保存合同復印件，監管合同條款執行情況。
3.財務(wù)會(huì )計保存合同復印件，監管應收應付款項。
三、合同章由行政部管理，并由主任負責保管和使用。
四、印章保管人在使用合同章時(shí)要進(jìn)行登記，登記內容包括:日期、合同名稱(chēng)、蓋印份數、承辦人、批準人等。
五、未經(jīng)批準，印章保管人不得將合同章交予其他人員攜帶和使用;不得在空白的合同文本上加蓋合同章。如有特殊情況需要，須經(jīng)分公司經(jīng)理批準。
六、分公司所有經(jīng)濟合同在簽訂后要將正本上報XX一份備案。
七、行政部對所有經(jīng)濟合同文本進(jìn)行分類(lèi)、編號、建檔。
八、因工作需要使用合同文本時(shí)，須經(jīng)分公司經(jīng)理批準，辦理借閱手續，并在一周內歸還。如因特殊情況須延長(cháng)使用期限，須經(jīng)重新辦理申請。
合同簽訂與管理制度2
第一條 為了保護學(xué)校財產(chǎn)及利益不受侵犯，規范對外活動(dòng)中訂立合同行為，預防合同糾紛，根據《中華人民共和國合同法》及有關(guān)法律法規，結合我校實(shí)際，制定本規定。
第二條 訂立合同必須遵守國家法律、法規和規章，遵循誠實(shí)、信用、平等互利、協(xié)商一致的原則。
第三條 訂立合同應嚴格履行規定的程序，合同條款應當明確、完備;形式符合法律、法規要求。
第四條 從事經(jīng)濟活動(dòng)或進(jìn)行經(jīng)濟交往，標的在二萬(wàn)元以上的事項，除及時(shí)清結的外，都應簽訂書(shū)面合同。
第五條 凡以學(xué)校名義與外單位訂立的工程項目、物資設備購置、辦學(xué)、開(kāi)發(fā)、技術(shù)、承包等重大事項合同，必須經(jīng)學(xué)校法定代表人親自簽署或明確權限委托簽訂。未經(jīng)學(xué)校法定代表人明確委托而以學(xué)校名義簽訂合同的為侵權行為，學(xué)校追究侵權責任，由此造成的經(jīng)濟損失和其它后果由簽訂人負責。
第六條 學(xué)校所屬具有獨立法人資格的、未注冊有限責任的、學(xué)校對其行為負有連帶責任的單位，要制定科學(xué)、規范的合同訂立制度，經(jīng)學(xué)校批準后，嚴格按其操作，并對合同結果負全責。合同標的在30萬(wàn)元以上的，簽訂前由簽訂單位負責人向學(xué)校法定代表人報告。不得將合同金額分解規避報告。
第七條 無(wú)獨立法人資格的單位，未經(jīng)學(xué)校法定代表人的委托授權，不得以本部門(mén)的名義對外訂立任何合同或協(xié)議。否則為侵權行為，學(xué)校追究其侵權責任，由此造成的經(jīng)濟損失和其它后果由簽訂人負責。
第八條 合同訂立后，要盡快完善財務(wù)登記手續。不入賬記載的，經(jīng)濟責任自負。財務(wù)人員有責任對合同的履行情況進(jìn)行監督，并向單位領(lǐng)導報告。
第九條 合同簽訂后，應當全面履行。如出現不能或不能完全履行時(shí)，應采取緊急措施減少損失。
合同承辦部門(mén)提出變更或解除合同的，應送主管領(lǐng)導和法定代表人審批后按法律規定的程序辦理;
對方提出變更或解除合同建議的，我方應在接到通知后，按法律規定或約定的期限予以明確答復。
第十條 變更、解除合同以及對質(zhì)量、數量等提出異議，必須采用書(shū)面形式。
第十一條 合同履行中，如發(fā)現對方違約，合同承辦部門(mén)應按法律規定及時(shí)處理，追究對方違約責任。
第十二條 合同發(fā)生糾紛時(shí)，承辦部門(mén)應及時(shí)主動(dòng)同學(xué)校主管部門(mén)聯(lián)系，研究解決糾紛的辦法。
第十三條 凡學(xué)校所屬的資產(chǎn)，任何部門(mén)、任何個(gè)人未經(jīng)授權無(wú)權自行出租、出借、轉讓。私自出租、出借、轉讓的，為侵權行為。學(xué)校追究其侵權責任，并對侵權單位或部門(mén)及負直接責任的主管人員及直接責任人給予經(jīng)濟處罰。由此造成的經(jīng)濟損失和其它后果由該單位或部門(mén)及負直接責任的主管人員及直接責任人負責。
第十四條 學(xué)校所屬單位及部門(mén)一律不準用學(xué)校資產(chǎn)對外提供合同擔保。
第十五條 對違反國家法律法規及本辦法規定，在簽訂履行合同中失職、瀆職或以權謀私，損害國家和學(xué)校利益的，將視其情節輕重，追究責任人的行政和經(jīng)濟責任;構成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任。
第十六條 本規定由監察處負責解釋。
第十七條 本規定自發(fā)布之日起執行。
合同簽訂與管理制度3
1目的
本程序明確了本公司與業(yè)主(客戶(hù))簽定物業(yè)管理合同的工作流程，以保證合同的需求已明確并為雙方所接受，公司具有滿(mǎn)足合同需求的能力。
2適用范圍
本程序適用于經(jīng)營(yíng)部、財務(wù)部和住宅管理處關(guān)于物業(yè)管理合同的簽訂。
3相關(guān)標準要素
3.1gb/t19002-iso9002 4.3
4相關(guān)文件
4.1《深圳經(jīng)濟特區住宅區物業(yè)管理條例》
4.2《業(yè)主公約》
4.3《深圳市物價(jià)局關(guān)于收取物業(yè)管理費標準》
4.4《深圳市物業(yè)管理有關(guān)法規》
4.5《物業(yè)管理費用的收取》
4.6《大廈入伙的管理》
5職責
5.1經(jīng)營(yíng)部負責物業(yè)管理合同的簽訂
5.2物業(yè)管理處負責辦理房產(chǎn)交接、驗收、服務(wù)跟蹤手續
5.3財務(wù)部負責物業(yè)管理各項費用的收取
6實(shí)施程序
6.1根據相關(guān)文件和物業(yè)管理方案的具體要求，由經(jīng)營(yíng)部起草物業(yè)管理合同方案，其中包括雙方責權、收費標準、違約責任等內容。
6.2物業(yè)管理合同方案經(jīng)經(jīng)理辦公會(huì )討論評審后，確定正式物業(yè)管理合同，并作書(shū)面評審記錄。
6.3經(jīng)營(yíng)部根據市場(chǎng)情況、成本預測及有關(guān)規定確定物業(yè)管理費收費標準。
6.4經(jīng)營(yíng)部同業(yè)主(客戶(hù))正式簽定住宅物業(yè)管理合同。
6.5財務(wù)部負責辦理業(yè)主(客戶(hù))繳費手續。
6.6物業(yè)管理處負責與業(yè)主(客戶(hù))進(jìn)行房產(chǎn)交接并辦理相關(guān)手續。
6.7當合同發(fā)生修改時(shí)，由經(jīng)營(yíng)部將修改方案交經(jīng)理辦公會(huì )討論評審，形成合同修改方案，并作好書(shū)面評審記錄。
6.8對于已成立了業(yè)主管委會(huì )的和未成立業(yè)主管委會(huì )的將按以下程序運作。
6.8.1對于已成立了業(yè)主管委會(huì )的，由經(jīng)營(yíng)部將已形成的合同修改方案報業(yè)主管委會(huì )討論通過(guò)，如未獲通過(guò)，則按上述6.7程序評審。
6.8.2對于未成立業(yè)主管委會(huì )的，由經(jīng)營(yíng)部將已形成的合同修改方案征求業(yè)主意見(jiàn)，按多數人同意，則為通過(guò)辦理。如未獲通過(guò)，則按上述6.7程序重新評審。
6.9將已獲通過(guò)的合同修改方案，以書(shū)面形式確認，經(jīng)營(yíng)部負責將更改后合同發(fā)至相關(guān)部門(mén)。
6.10合同原件由經(jīng)營(yíng)部保存，保存期限為長(cháng)期。
7質(zhì)量記錄
7.1物業(yè)管理合同
7.2合同評審記錄
合同簽訂與管理制度4
1目的
對物業(yè)管理委托方的要求及公司提供服務(wù)的能力進(jìn)行綜合評審，保證合同簽訂過(guò)程中各部門(mén)各負其責，為合同順利執行創(chuàng )造條件。
2適用范圍
適用于公司新承接物業(yè)項目及合同期滿(mǎn)物業(yè)項目委托管理合同的簽訂。
3相關(guān)標準要素
gb/t19002-iso90024.3
4職責
4.1公司總經(jīng)理負責與委托方保持聯(lián)系，審查項目有關(guān)資料(或意向書(shū))，建立以經(jīng)營(yíng)部為主的投標小組，并任命組長(cháng)，批準與委托方簽訂合同。
4.2投標小組負責項目資料的整理。
4.3機電工程部負責對設備運行、維修管理條款進(jìn)行審查。
4.4財務(wù)部負責對管理收支預算情況進(jìn)行審查。
4.5消防治安部負責對消防安全、治安、車(chē)輛管理條例進(jìn)行審查。
4.6物業(yè)管理部負責對清潔衛生、綠化、建筑物管理等條款的審查。
4.7總經(jīng)理負責組織物業(yè)管理方案和物業(yè)管理委托合同書(shū)的評審。
4.8經(jīng)理部負責合同及有關(guān)資料的搜集整理。
5實(shí)施程序
5.1《委托物業(yè)管理合同》的起草
5.1.1當公司準備參與新的物業(yè)管理項目，實(shí)施投標以及延長(cháng)原有物業(yè)的管理期之前，由公司總經(jīng)理負責組織有關(guān)人員對標書(shū)或項目進(jìn)行評審，明確公司是否參與投標或延長(cháng)管理期。在公司明確參與投標或延長(cháng)管理期后，由公司總經(jīng)理負責組建以經(jīng)營(yíng)部為主的新項目投標小組或續簽項目工作組，并任命組長(cháng)。
5.1.2投標小組與物業(yè)管理委托方保持密切聯(lián)系，索取該物業(yè)盡量全面的資料，掌握委托方的基本要求，向委托方遞交物業(yè)管理投標申請書(shū)。
5.1.3投標小組在完成資料分析，實(shí)地考察，并獲允許參與投標后，制定《物業(yè)管理方案》和《物業(yè)管理合同書(shū)》草本。
5.1.4由以經(jīng)營(yíng)部為主的投標小組負責搜集有關(guān)部門(mén)對《物業(yè)管理方案》和《物業(yè)管理合同書(shū)》草本的意見(jiàn)，并根據實(shí)際情況進(jìn)行修改。
5.2合同的磋商
5.2.1投標小組與委托方聯(lián)系約定時(shí)間進(jìn)行磋商，并制定磋商計劃。
5.2.2合同的磋商由投標小組組織，必要時(shí)可派物業(yè)管理部、機電工程部、財務(wù)部及法律顧問(wèn)參加。
5.2.3合同的磋商應形成備忘錄，記錄討論的情況和修改的意見(jiàn)。
5.2.4根據委托方的意見(jiàn)，由總經(jīng)理組織公司有關(guān)部門(mén)和人員進(jìn)行討論，并決定是否繼續磋商并提出修改意見(jiàn)。
5.2.5由總經(jīng)理決定繼續磋商的，由投標小組聯(lián)系，直到達成一致意見(jiàn)，經(jīng)總經(jīng)理批準形成合同文本。
5.2.6當簽訂好的委托物業(yè)管理合同需要修改時(shí)，經(jīng)委托方與管理方協(xié)商一致后方可對原合同進(jìn)行修改。修改內容應形成合同修改備忘錄，由經(jīng)營(yíng)部與合同一起保存。
5.2.7修改方式可分為兩種情況。第一種情況是將修改內容作為合同附件，經(jīng)雙方簽定蓋章后同原合同一起使用;另一種情況是重新簽訂新的合同，同時(shí)將原合同作廢。
5.3合同的簽訂與公證
5.3.2合同文本達成一致意見(jiàn)后，由經(jīng)營(yíng)部聯(lián)系雙方舉行簽署儀式，合同由總經(jīng)理與委托方簽署并加蓋公章。
5.3.3合同雙方認為有必要公證的由經(jīng)營(yíng)部辦理有關(guān)手續。
5.3.4合同簽署后正本及副件由經(jīng)營(yíng)部保管，副本給財務(wù)部、物業(yè)管理部及其它有關(guān)部門(mén)保管，具體參見(jiàn)《質(zhì)量記錄控制程序》。
5.3.5對未中標的項目，不進(jìn)行合同評審，其全套投標資料由經(jīng)理部負責保存。
6記錄
6.1正式合同
6.2物業(yè)管理方案
6.3合同磋商備忘錄
6.4評審記錄(見(jiàn)質(zhì)量手冊4.3合同評審)
6.5合同修改備忘錄
合同簽訂與管理制度5
為規范產(chǎn)品合同的管理，提高合同簽約及履行的質(zhì)量，根據公司總經(jīng)理層要求，現就合同的簽訂及評審程序規定如下：
一、合同的簽訂應遵循以下原則
1．所有的產(chǎn)品銷(xiāo)售、采購物資均需訂立合同，并通過(guò)合同評審，報公司領(lǐng)導批準后執行。
2．合同生效后在執行過(guò)程中，發(fā)生用戶(hù)需要追加特求時(shí)，必須按規定進(jìn)行評審。如沒(méi)有進(jìn)行評審而造成的損失，對銷(xiāo)售、生產(chǎn)部門(mén)的直接當事者按損失比例的20 %進(jìn)行扣罰，以此類(lèi)推。
3．銷(xiāo)售合同洽談過(guò)程中，應明確技術(shù)、質(zhì)量要求（可另簽訂協(xié)議）；如沒(méi)有標注清楚技術(shù)、質(zhì)量要求而造成的損失一律由直接責任者承擔。
4．用戶(hù)如提出指定外購件，必須在合同中標注名稱(chēng)及技術(shù)要求，并明確其產(chǎn)品質(zhì)量標準。
5．合同在履行過(guò)程中如有變更特求項目，所有資料均以書(shū)面形式下發(fā)涉及部門(mén)和車(chē)間。任何部門(mén)或個(gè)人不得以口頭形式通知部門(mén)、車(chē)間。
二、合同評審要求
1．所有合同必須按公司頒發(fā)的合同評審管理程序執行。
2．合同評審前，應準備下列文件資料：產(chǎn)品技術(shù)協(xié)議、用戶(hù)特殊要求檔案、用戶(hù)選裝清單、用戶(hù)指定件的質(zhì)量承諾等，以供合同評審討論。
三、合同評審的組織
1．合同評審由職能部門(mén)牽頭組織進(jìn)行會(huì )議評審，分管領(lǐng)導主持會(huì )議，生產(chǎn)（供應）、技術(shù)、質(zhì)量、財務(wù)等部門(mén)有關(guān)人員參加評審，財務(wù)部門(mén)作好評審記錄。2．參加合同評審會(huì )議的各相關(guān)部門(mén)負責人必須對需評審的合同進(jìn)行認真審定。經(jīng)過(guò)評定，各方無(wú)異議通過(guò)評審的，由參加人員當場(chǎng)在合同評審表上簽字認可， 分管領(lǐng)導簽注同意的意見(jiàn)后，交由總經(jīng)理簽字方可加蓋公司的公章生效。3．在評審過(guò)程中，參評人員對條款有異議時(shí)，必須由職能部門(mén)有關(guān)人員負責答疑；當評審過(guò)程中，評審意見(jiàn)出現重大分歧時(shí)，由財務(wù)部門(mén)形成書(shū)面報告，報公司主要領(lǐng)導審批或最終裁決。
四、評審部門(mén)、人員及責任參加評審的部門(mén)：
公司分管副總、銷(xiāo)售、生產(chǎn)（供應）、技術(shù)質(zhì)管部、財務(wù)價(jià)格部的負責人及業(yè)務(wù)人員。
銷(xiāo)售部（生產(chǎn)部供應口）：應及時(shí)送審需簽約的合同，原則上所有合同應在實(shí)際履行前評審完畢。特殊情況的合同在事后立即組織補評審。
采購部：應審定合同內容需要及時(shí)采購的原材料是否滿(mǎn)足生產(chǎn)部門(mén)的生產(chǎn)需求進(jìn)行審定。
生產(chǎn)部：按照產(chǎn)品技術(shù)工藝要求、對產(chǎn)品的產(chǎn)出（供應）日期交貨能力予以審核、確定；
技術(shù)質(zhì)管部：對合同技術(shù)要求、技術(shù)標準予以審核、確定；對合同的質(zhì)量條款、供貨單位的資質(zhì)、驗收標準、售后服務(wù)以及質(zhì)量保證期限予以審核、確定； 財務(wù)價(jià)格部：負責對合同結算方式、付款期限、各類(lèi)零部件價(jià)格及相關(guān)費用測定予以審核、確定。
五、合同訂立、履行過(guò)程中資料的保存
1．對已簽約的每一份合同原件，即雙方均已加蓋公章的'生效合同（包括技術(shù)協(xié)議、質(zhì)量協(xié)議、價(jià)格協(xié)議、用戶(hù)書(shū)面承諾資料、賒欠協(xié)議、劃帳協(xié)議以及用戶(hù)對合同數量、交貨期、價(jià)格、特求等方面要求變更的通知等所有具有法律效力和法律意義的資料）其中一份原件必須由財務(wù)部保管，其他部門(mén)均以復印件保存。 ⑴銷(xiāo)售、采購合同：合同蓋章生效前，由業(yè)務(wù)員個(gè)人妥善保管；合同蓋章生效后、出具開(kāi)票單據前，業(yè)務(wù)人員應將合同原件分別交銷(xiāo)售部、生產(chǎn)部（供應）及財務(wù)部專(zhuān)人保管，銷(xiāo)售部、生產(chǎn)部（供 應）、以及 財 務(wù) 部 必 須 建 立合同文 本的 臺帳，做 好 相 應的記錄。財務(wù)部必須依法對照合同嚴格審核，并有專(zhuān)職人員審核后報公司領(lǐng)導審批。⑵價(jià)格協(xié)議、劃帳協(xié)議、賒欠協(xié)議等應將原件交財務(wù)價(jià)格部保管，并督促執行。 ⑶因所需資料不能按規定歸檔的，相關(guān)業(yè)務(wù)員按扣罰50元/次處理。如因資料遺失致使公司受到經(jīng)濟損失的，將按損失金額的50%進(jìn)行扣罰當事人。
3．各部門(mén)應根據各自需管理的資料，落實(shí)好具體保管人員，采取有效的措施，確保其保管資料的完整，以使提供查閱。
合 同 審 批 會(huì ) 簽 表 編號：
合同簽訂與管理制度6
第一條合同正式簽訂前，必須按規定上報領(lǐng)導審查批準后，方能正式簽訂。
第二條合同評審的要點(diǎn)是：
�。ㄒ唬┖贤暮戏ㄐ�。包括：當事人有無(wú)簽訂、履行該合同的權利能力和行為能力；合同內容是否符合國家法律、政策和本《制度》規定；權利、義務(wù)是否平等；訂約程序是否符合法律規定。
（二）合同的嚴密性。包括：合同應具備的條款是否齊全；當事人雙方的權利、義務(wù)是否具體、明確；文字表述是否確切無(wú)誤。
�。ㄈ┖贤恼鎸�(shí)性。包括對方履行合同的意愿是否誠懇，意思表示是否真實(shí)、一致。
�。ㄋ模┖贤目尚行�。包括：當事人雙方特別是對方是否具備履行合同的能力、條件；預計取得的經(jīng)濟效益和可能承擔的風(fēng)險；合同非正常履行時(shí)可能受到的經(jīng)濟損失。
第三條根據法律規定或實(shí)際需要，合同還應當或可以呈報上級主管機關(guān)批準、備案。
第四條合同的審批程序如下：
�。ㄒ唬┥陥�。各企業(yè)的法人委托人在授權范圍內對外簽訂合同，應事先填寫(xiě)“合同簽訂申報表”（一式二份），報本公司的領(lǐng)導審查批準。（凡先經(jīng)領(lǐng)導口頭同意簽約的，簽約后需補辦手續）。需報總經(jīng)理、董事長(cháng)審批的，應由該企業(yè)領(lǐng)導簽署意見(jiàn)，隨合同初稿及有關(guān)資料、附件等，一并上報。
�。ǘ⿲徍�。對送審的合同，應按本《制度》規定的審批權限，由主管人員或有關(guān)人員認真審閱，必要時(shí)可進(jìn)行調查研究，最后作出：批準、不批準；通知申報單位補報材料或進(jìn)一步談判（應提出談判的具體要求和注意事項）。主管人員在“申報表”上批寫(xiě)意見(jiàn)后，“申報表”一份及合同初稿留底，另一份“申報表”連同其他材料發(fā)還申報單位，由承辦人按批準的意見(jiàn)辦理。上述審批程序一般為1至2天，特殊情況，經(jīng)批準或授權的可不受審批程序的約束。
合同簽訂與管理制度7
為規范合同管理，預防風(fēng)險，在合同簽訂前實(shí)行評審制度。合同評審機構設在總經(jīng)辦，組成人員包括董事長(cháng)、總經(jīng)理、財務(wù)負責人、合同管理部負責人、銷(xiāo)售部負責人、生產(chǎn)部負責人。
一、合同評審程序
1、 合同承辦人或銷(xiāo)售部擬定合同草本及相關(guān)資料，合同管理部初審，再按流程送審；
2、 特殊/重大合同，合同承辦人或合同管理部組織有關(guān)部門(mén)進(jìn)行會(huì )審，并匯總各部門(mén)會(huì )審意見(jiàn)，交分管領(lǐng)導或合同談判人員繼續完善合同內容，修改后報總經(jīng)理或董事長(cháng)審批。
4、合同管理部將合同評審表歸入該合同檔案。
二、評審內容
1、合同管理部需評審重點(diǎn)
A、簽訂合同前必須嚴格審查對方當事人的主體資格。
1對法人必須審查原件或者蓋有工商行政管理局復印專(zhuān)用章的公司法人營(yíng)業(yè)執照或營(yíng)業(yè)執照的副本復印件。
2對非法人經(jīng)濟組織，應當審查其是否按法律規定登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執照。對分支機構或是事業(yè)單位和社會(huì )團體設立的經(jīng)營(yíng)單位，除審查其經(jīng)營(yíng)范圍外，還應同時(shí)審查其所從屬的法人主體資格。
3對外方當事人的資格審查，應調查清楚其地位和性質(zhì)、公司或組織是否合法存在、法定名稱(chēng)、地址、法定代表人姓名、國籍及公司或組織注冊地。
B、簽訂合同前需要審查代理人的代理身份和代理資格。
1代理人職務(wù)資格證明及個(gè)人身份證；
2被代理人簽發(fā)的授權委托書(shū)；
3代理行為是否超越了代理權限或代理權是否超出了代理期○
限。
C、簽訂合同前，必須認真審查對方當事人的履約能力。對方當事人在合同中負有提供專(zhuān)業(yè)性較強的勞務(wù)、服務(wù)項目或限制經(jīng)營(yíng)項目等義務(wù)時(shí)，應當要求對方當事人提供由政府法定機構頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證或資質(zhì)等級證書(shū)等證明。
D、簽訂合同前，應當仔細審查對方當事人提供的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應到簽發(fā)部門(mén)進(jìn)行驗證或進(jìn)行實(shí)地考察，以防對方當事人偽造或變造證明材料。對方當事人提供的各種證明資料中所使用的當事人名稱(chēng)、印章等內容必須完全一致。
2、財務(wù)部門(mén)需評審重點(diǎn)：
�。�1）、明確付款方式
�。�2）、提供真實(shí)、有效、合法的發(fā)票
�。�3）、原則上以先提供發(fā)票后付款，如特殊情況，收款方需按收款金額開(kāi)具加蓋財務(wù)專(zhuān)用章的收據進(jìn)行收款
�。�4）、財務(wù)在付款時(shí)，開(kāi)出的支票需對應發(fā)票上的單位和合同單位一致
�。�5）、是否載明合同單位的開(kāi)戶(hù)行及賬號
�。�6）、合同的計價(jià)原則是否明確，合同款項支付原則是否明確（含履約保證金、進(jìn)度款支付、結算款支付、質(zhì)保金等）
3、生產(chǎn)部需評審重點(diǎn)
�。�1）、確定合同報價(jià)所含工作事項、工作內容及計算規則
�。�2）、明確款項支付流程和時(shí)間節點(diǎn)
�。�3）、明確安全管理、質(zhì)量管理規則，驗收要求及處罰辦法
�。�4）、材料合同的報價(jià)（三家以上）比對表、質(zhì)量標準、運輸方式、計量規則及要求
�。�5）、合同中質(zhì)量安全標準能否滿(mǎn)足或達到
�。�6）、公司資質(zhì)能否滿(mǎn)足承包范圍要求
�。�7）、能否按期完成
�。�8）、違約責任是否對等
�。�9）、合同標的物是否明確（含工作范圍、工作內容等）
4、下列資料不能作為主體資格和履約能力的證明資料，但可歸入合同檔案保存，以備考查。
名片；單位簡(jiǎn)介；各類(lèi)廣告、宣傳資料；各類(lèi)電話(huà)、手機號碼等通訊工具號碼；對方當事人提供的未經(jīng)我方合同承辦人見(jiàn)證而復制的或未與原件核；對無(wú)異的復印資料。
三、特殊/重大合同的適用范圍
簽訂的下列合同，視為重大合同：
訂立價(jià)款在一百萬(wàn)元以上的合同；投資、聯(lián)營(yíng)的合同；涉外合同；合同承辦人認為需可行性審查的其他合同。
四、特殊/重大合同評審的附加程序
1、簽訂特殊/重大合同，應當及時(shí)進(jìn)行可行性審查。合同的可行性審查由合同管理
部組織有關(guān)部門(mén)以會(huì )簽的形式進(jìn)行；也可以通過(guò)召開(kāi)有關(guān)部門(mén)負責人會(huì )議的形式進(jìn)行。
2、簽訂特殊/重大合同，應當進(jìn)行合法性審查。合同的合法性審查，由合同承辦人按其隸屬關(guān)系，送交分管領(lǐng)導和合同管理部進(jìn)行合法性審查。
合同簽訂與管理制度8
第一章總則
第一條為了加強中國農業(yè)銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)農業(yè)銀行)貸款管理，規范貸款行為，防范貸款風(fēng)險，提高貸款質(zhì)量，根據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國擔保法》和《中華人民共和國經(jīng)濟合同法》以及中國人民銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)人民銀行)《貸款通則》等法律法規，制定本制度。
第二條本制度是農業(yè)銀行貸款管理必須遵循的基本準則，是制定農業(yè)銀行各種類(lèi)貸款管理辦法的基本依據。
第三條本制度中所稱(chēng)貸款系指農業(yè)銀行對借款人自主提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。
第四條本制度中的貸款包括人民幣貸款和外幣貸款。
第五條貸款管理應當遵循國家法律法規，執行國家區域產(chǎn)業(yè)政策，促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展。
第六條貸款的發(fā)放和使用要堅持效益性、安全性和流動(dòng)性相統一的原則，自主經(jīng)營(yíng)，自擔風(fēng)險，區別對待，擇優(yōu)扶持，有借有還，到期歸還。
第七條貸款管理實(shí)行行長(cháng)負責，分級審批，集約經(jīng)營(yíng)，審貸分離的體制。
第八條貸款發(fā)放實(shí)行權限管理，總行對分支行實(shí)行授權和轉授權。
第九條本制度適用于農業(yè)銀行在中華人民共和國境內的貸款業(yè)務(wù)。農業(yè)銀行向境外借款人提供貸款和境外分支機構貸款管理制度另行規定。
第二章貸款對象和基本條件
第十條貸款對象(借款人)應當是經(jīng)工商行政管理機關(guān)(或主管機關(guān))核準登記的企(事)業(yè)法人、其他經(jīng)濟組織、個(gè)體工商戶(hù)或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。
第十一條借款人申請貸款應當具備下列基本條件：
(一)借款從事符合國家產(chǎn)業(yè)政策和社會(huì )發(fā)展規劃要求的建設和生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng);
(二)貸款使用確有經(jīng)濟效益，能按期償還貸款本息，原應付貸款利息和到期貸款已清償或落實(shí)了經(jīng)開(kāi)戶(hù)行認可的還款計劃;
(三)在農業(yè)銀行開(kāi)立基本帳戶(hù)或一般存款帳戶(hù)，在其帳戶(hù)內應保有不低于貸款余額10%的存款作為結算支付保證。自愿接受農業(yè)銀行的信貸監督和結算監督，如實(shí)向開(kāi)戶(hù)行提供有關(guān)經(jīng)營(yíng)情況和財務(wù)報表;
(四)除國務(wù)院另有規定外，有限責任公司和股份有限公司對外股本權益性投資累計額未超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的50%;
(五)實(shí)行貸款證的地區，應持有人民銀行頒發(fā)的貸款證;
(六)除自然人和不需要經(jīng)工商行政管理機關(guān)核準登記的事業(yè)法人外，應當經(jīng)過(guò)工商行政管理機關(guān)辦理年檢手續，特殊行業(yè)須持有有權機關(guān)頒發(fā)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可證;
(七)不符合信用貸款條件的，應有符合規定擔保條件的保證人、抵押物或質(zhì)物;
(八)申請短期貸款，借款人的資產(chǎn)負債率應低于70%。申請中、長(cháng)期項目貸款，應有經(jīng)國家有權機關(guān)批準的項目立項批文，并有符合國務(wù)院規定比例的資本金;
(九)申請票據貼現，必須持有合法有效的票據。任何組織、機構和個(gè)人不得違背或降低上述基本條件發(fā)放貸款。
第三章貸款種類(lèi)和方式
第十二條貸款按期限分為短期貸款、中期貸款和長(cháng)期貸款。
(一)短期貸款，系指貸款期限在1年以?xún)?含1年)的貸款。一般用于借款人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)中的流動(dòng)資金需要。短期貸款依據借款人的信用等級、風(fēng)險度或授信額度發(fā)放和管理。
(二)中期貸款，系指貸款期限在1年以上5年以下(含5年)的貸款。
(三)長(cháng)期貸款，系指貸款期限在5年以上的貸款。
中、長(cháng)期貸款一般用于借款人生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)和建設中的固定資產(chǎn)項目投資需要。
中、長(cháng)期貸款實(shí)行項目管理，并采用擔保貸款方式。
中、長(cháng)期項目貸款分為技術(shù)改造貸款和基本建設貸款。技術(shù)改造貸款，系指用于企業(yè)進(jìn)行技術(shù)改造中固定資產(chǎn)投資的貸款�；窘ㄔO貸款，系指用于項目單位進(jìn)行新建、改擴建項目中固定資產(chǎn)投資的貸款。
第十三條貸款按方式分為信用貸款、擔保貸款和票據貼現。
(一)信用貸款，系指以借款人的信譽(yù)發(fā)放的貸款。信用貸款只對經(jīng)審查確認資信優(yōu)良，能按期償還貸款本息的借款人發(fā)放的短期貸款。
(二)擔保貸款，系指保證貸款、抵押貸款和抵押貸款。
1、保證貸款，系指按《中華人民共和國擔保法》規定的保證方式以第三人承諾在借款人不能償還貸款時(shí)，按約定承擔一般保證責任或連帶責任而發(fā)放的貸款。
辦理保證貸款，應當對保證人擔保資格及其償還能力進(jìn)行審查，并簽訂擔保合同。
2、抵押貸款，系指按《中華人民共和國擔保法》規定的抵押方式以借款人或第三人的財產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款。辦理抵押貸款，應當對抵押物的權屬、有效性和變現能力以及實(shí)現抵押權的合法性進(jìn)行嚴格審查，簽訂抵押合同并辦理抵押物的有關(guān)登記手續。根據抵押物的不同情況，合理確定貸款抵押比例。貸款額不超過(guò)抵押物變現值的70%。
3、抵押貸款，系指按《中華人民共和國擔保法》規定的質(zhì)押方式以借款人或第三人的動(dòng)產(chǎn)或權利作為質(zhì)物發(fā)放的貸款。
辦理抵押貸款，應當對質(zhì)物的權屬和價(jià)值以及設定質(zhì)權的合法性進(jìn)行嚴格審查，與出質(zhì)人簽訂質(zhì)押合同，并辦理相關(guān)的登記手續。貸款額不得超過(guò)質(zhì)物現值的80%。
(三)票據貼現，系指以購買(mǎi)借款人未到期商業(yè)票據的方式發(fā)放的貸款。
第四章貸款期限和利率
第十四條貸款期限根據借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期和還款能力，由借貸雙方共同協(xié)商確定，并在借款合同中載明。技術(shù)改造貸款期限一般為3年，最長(cháng)不得超過(guò)5年;基本建設貸款期限一般為5年，最長(cháng)不得超過(guò)10年，特殊情況需要超過(guò)10年的應報總行批準。票據貼現期限自貼現之日起到票據到期止，最長(cháng)不得超過(guò)6個(gè)月。
第十五條不能按期歸還貸款的借款人應在貸款到期日前10天向貸款開(kāi)戶(hù)行提出借款展期申請。由開(kāi)戶(hù)行報貸款審批人審批。擔保貸款展期，還應由貸款保證人(抵押人或出質(zhì)人)出具同意展期并繼續擔保的書(shū)面證明。
所有貸款只能辦理一次展期。短期貸款展期不得超過(guò)原定期限;中期貸款展期不得超過(guò)原定期限的一半;長(cháng)期貸款展期最長(cháng)不得超過(guò)3年。借款人未申請展期或申請展期未得到批準，其貸款從到期日次日起，轉入逾期貸款帳戶(hù)。
第十六條貸款利率的確定和利息計收。按照人民銀行規定的利率政策和計息方法，確定每筆貸款利率，并在借款合同中載明。對有關(guān)部門(mén)貼息的貸款，農業(yè)銀行應當按貸款條件自主審查發(fā)放，嚴格管理，應補貼的利息由利息補貼者直接補償給借款人。銀行按正常規定向借款人計貸款利息。逾期貸款和擠占挪用貸款按規定計收加、罰息。
除國務(wù)院決定外，任何單位和個(gè)人無(wú)權決定停息、減息、緩息和免息。國務(wù)院確定的貸款停息、減息、緩息和免息，要嚴格按規定辦理。
第五章貸款經(jīng)營(yíng)
第十七條農業(yè)銀行依法自主經(jīng)營(yíng)貸款，除國務(wù)院特定貸款外，不受任何單位和個(gè)人干涉。各級行在總行授權或轉授權范圍內依法經(jīng)營(yíng)貸款。未經(jīng)授權和轉授權的不得經(jīng)營(yíng)貸款。
第十八條縣、市、區支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)縣級支行)是農業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)的基本單位。各級行均應在權限范圍內經(jīng)營(yíng)貸款，按上級行授權，負責貸款調查、貸款審查、貸款檢查、貸款發(fā)放收回及權限內貸款審批等管理工作，確保貸款效益。
第十九條總行和省、自治區、直轄市分行及直屬分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)分行)應依據國家區域產(chǎn)業(yè)政策和農業(yè)銀行發(fā)展規劃，統籌安排轄區內貸款投向和投量，負責權限內貸款的審查、審批。
第二十條充分發(fā)揮農業(yè)銀行系統整體功能，逐步加大總、分行調控力度。突出效益原則，努力培育全系統重點(diǎn)信貸區域、高效信貸行業(yè)和優(yōu)良客戶(hù)群體，實(shí)現集約經(jīng)營(yíng)。
第二十一條實(shí)行人民幣、外幣貸款統一經(jīng)營(yíng)。
第六章貸款程序
第二十二條借款申請。借款人需要向農業(yè)銀行借款，應當向開(kāi)戶(hù)行直接申請，申明借款金額、借款用途、借款期限、借款方式、償還能力及還款來(lái)源等基本情況，并提供以下資料：
(一)借款人及保證人基本情況;
(二)財政部門(mén)或會(huì )計師事務(wù)所核準的借款人、保證人上年度財務(wù)報告，以及申請借款前一期的財務(wù)報告;
(三)原有不合理占用貸款糾正情況；
(四)抵押物、質(zhì)物清單和有處分權人的同意抵押、質(zhì)押的證明及保證人同意擔保的證明文件;
(五)實(shí)行貸款證的地區、應提供人民銀行頒發(fā)給借款人的貸款證;
申請中、長(cháng)期項目貸款還應提供以下資料：
(一)項目可行性研究報告;
(二)項目開(kāi)工前期準備工作完成情況;
(三)在開(kāi)戶(hù)行存入規定比例資本金的證明;
(四)實(shí)施項目必需的有權機關(guān)的有效批文;
(五)項目投資來(lái)源及資本金到位情況;
(六)與貸款相關(guān)的其它資料。
第二十三條貸款受理。開(kāi)戶(hù)行同意受理的借款申請，由借款人填寫(xiě)《借款申請書(shū)》，開(kāi)戶(hù)行負責人簽署意見(jiàn)，由貸款綜合管理崗登記，移交貸款調查崗進(jìn)行事實(shí)認定。
第二十四條對貸款企業(yè)的信用等級評定。評定內容包括企業(yè)領(lǐng)導者素質(zhì)、經(jīng)濟實(shí)力、資金結構、履約情況、經(jīng)營(yíng)效益和發(fā)展前景等因素。貸款企業(yè)信用等級統一劃分為五個(gè)等級：AAA級、AA級、A級、B級、C級。評定企業(yè)信用等級堅持企業(yè)自愿，實(shí)事求是，公平合理，統一指標，綜合評價(jià)，按程序評定的原則。企業(yè)信用等級評定辦法由總行制定。信用等級評定工作由分行組織，信貸部門(mén)具體操作，評定結果內部掌握。也可委托有關(guān)資信評估機構進(jìn)行，評估結果經(jīng)分行信貸部門(mén)認可。
第二十五條貸款調查。開(kāi)戶(hù)行信貸部門(mén)調查人員應及時(shí)組織對借款人的信用等級及借款人基本條件進(jìn)行調查核實(shí)，測定貸款風(fēng)險度，并提出意見(jiàn)，移交審查人員進(jìn)行審查確認。對中、長(cháng)期項目貸款，還應及時(shí)組織具有相應項目評估資格的評估機構進(jìn)行貸款項目評估。對自然人申請借款，應對其品格及還款能力進(jìn)行調查。
第二十六條貸款審查。貸款審查人員應當對調查人員提供的資料進(jìn)行核實(shí)、審查，復測貸款風(fēng)險度，并提出貸款意見(jiàn)，按規定權限報批。
第二十七條貸款審批。貸款實(shí)行按確定程序分級審批制，上級行接到下級行貸款報告后，先由貸款管理部門(mén)負責審查，并提出意見(jiàn)，報同級行貸款審查委員會(huì )審查后，屬權限內的貸款由行長(cháng)審批，超過(guò)審批權限的再報上級行審批。
第二十八條簽訂借款合同。農業(yè)銀行貸款經(jīng)營(yíng)的基本單位均有權按授權與借款人簽訂借款合同。借款合同應使用農業(yè)銀行統一印制的《借款合同書(shū)》�！督杩詈贤瑫�(shū)》應逐項填寫(xiě)，不得遺漏。保證貸款、抵押貸款、抵押貸款如有必要，也可單獨與保證人、抵押人、出質(zhì)人簽訂保證合同、抵押合同、質(zhì)押合同，需要辦理登記的，應依法辦理登記。
第二十九條貸款發(fā)放。借款合同簽訂后，開(kāi)戶(hù)行要按借款合同規定按期發(fā)放貸款。
第三十條貸后檢查。貸款檢查人員要對借款人執行借款合同情況及經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行經(jīng)常性跟蹤調查或定期檢查。檢查結果應以書(shū)面形式向主管領(lǐng)導報告。應建立貸款風(fēng)險早期預警制度。對借款單位管理人員、銀企關(guān)系、債權債務(wù)關(guān)系、產(chǎn)供銷(xiāo)、財務(wù)狀況等方面發(fā)生變化，可能危及貸款安全時(shí)，應及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導報告。在貸款事實(shí)風(fēng)險形成前，采取相應的防范措施。
第三十一條貸款收回。要堅持按借款合同規定的期限收回貸款。在短期貸款到期前7天，中、長(cháng)期貸款到期前30天，開(kāi)戶(hù)行要向借款人發(fā)出到期貸款催收通知書(shū)，按期收回貸款。貸款逾期，開(kāi)戶(hù)行要及時(shí)發(fā)出逾期貸款催收通知書(shū)，做好逾期貸款的催收工作。借款人提前歸還貸款，應與開(kāi)戶(hù)行協(xié)商。
第三十二條貸款總結評價(jià)。貸款開(kāi)戶(hù)行應對借款人的貸款使用及歸還情況進(jìn)行總結評價(jià)。中、長(cháng)期項目貸款要在貸款項目達產(chǎn)1年后，寫(xiě)出貸款項目后評價(jià)報告及時(shí)報貸款審批行。
第三十三條貸款檔案。應建立轄區內貸款檔案，完整記錄每筆貸款活動(dòng)的全過(guò)程及借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財務(wù)狀況。貸款檔案應由貸款綜合人員負責管理。
第七章不良貸款監管與考核
第三十四條不良貸款系指呆帳貸款、呆滯貸款、逾期貸款。呆帳貸款，系指按財政部有關(guān)規定列為呆帳的貸款。呆滯貸款，系指按財政部有關(guān)規定，逾期(含展期后逾期)超過(guò)規定年限以上仍未歸還的貸款，或雖未逾期或逾期不滿(mǎn)規定的年限但生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)已終止、項目已停建的貸款(不含呆帳貸款)。逾期貸款，系指按借款合同約定到期(含展期后到期)未歸還的貸款(不含呆帳貸款和呆滯貸款)。
第三十五條不良貸款的登記。不良貸款由貸款開(kāi)戶(hù)行會(huì )計、信貸部門(mén)提供數據，經(jīng)稽核部門(mén)審核并按規定權限認定，由信貸部門(mén)逐筆登記，建立臺帳，定期逐級上報。在報上級行的同時(shí)，抄報同級人民銀行分支機構。
第三十六條不良貸款的考核。按月考核不良貸款占用額和占用率，以此評價(jià)各級行信貸資產(chǎn)質(zhì)量。按季通報各級行不良貸款增減變化和清收任務(wù)完成情況，并與有關(guān)獎懲指標掛鉤。
第三十七條不良貸款的催收和呆帳貸款的核銷(xiāo)。貸款管理人員負責不良貸款的催收，稽核部門(mén)負責對催收情況的檢查。按照國家有關(guān)規定提取呆帳準備金，并按規定條件和程序核銷(xiāo)呆帳貸款。
貸款豁免權屬?lài)鴦?wù)院。除國務(wù)院批準外，任何單位和個(gè)人無(wú)權要求農業(yè)銀行豁免貸款。
第八章貸款管理責任制
第三十八條貸款管理實(shí)行行長(cháng)(經(jīng)理、主任，下同)負責制。各級行行長(cháng)應在授權范圍內對貸款的發(fā)放和收回負全部責任。行長(cháng)可以授權副行長(cháng)或貸款管理部門(mén)負責人審批貸款，副行長(cháng)或貸款管理部門(mén)負責人對行長(cháng)負責。
第三十九條各級行均應建立有行長(cháng)或副行長(cháng)和有關(guān)部門(mén)負責人參加的貸款審查委員會(huì )(小組)，負責貸款的審查。
第四十條建立貸款分級審批制�？傂懈鶕中兴犢J款質(zhì)量、管理水平和貸款風(fēng)險度授予其不同的貸款審批權限。貸款審批權限每年調整一次，分行以下機構貸款審批權限，由分行轉授
第四十一條實(shí)行審貸分離制，嚴禁個(gè)人自批自貸。貸款調查人員負責貸款調查評估，承擔調查失誤和評估失準的責任;貸款審查人員負責貸款手續合規合法和貸款風(fēng)險的審查，承擔審查失真失誤的責任;貸款審批人員負責貸款審批，承擔決策失誤的責任;貸款檢查人員負責代款的檢查，承擔檢查失誤，管理不嚴的責任。
第四十二條實(shí)行貸款管理崗位責任制。把貸款管理的調查(評估)、審查、審批、檢查、綜合及發(fā)放、收回各環(huán)節的責任系數量化到崗、到人。發(fā)生不良貸款按職責相應承擔清收等有關(guān)責任。
第四十三條實(shí)行大額貸款專(zhuān)管制度。對大額貸款和重點(diǎn)企業(yè)貸款要派駐廠(chǎng)信貸員或駐廠(chǎng)信貸組進(jìn)行專(zhuān)門(mén)管理。對大型企業(yè)集團且貸款達到一定額度的，應相應建立分理處或支行，全面加強貸款管理和提供信貸服務(wù)。
第四十四條實(shí)行貸款管理人員離職稽核制度。貸款管理人員調離工作崗位，要對其在任職期間和權限內所發(fā)放的貸款風(fēng)險情況進(jìn)行稽核。正確認定其任期內工作業(yè)績(jì)，嚴格區分工作責任。
第四十五條實(shí)行貸款管理人員持證上崗、等級管理制度。所有貸款管理人員都應通過(guò)考試或考核，取得貸款管理崗位任職資格，持證上崗。在此基礎上實(shí)行等級管理。對不同等級的信貸員授予不同的貸款管理權限。信貸員任職資格及等級的考試(考核)、評定，由總行制定統一標準和統一印制證書(shū)，分行組織評定。信貸員等級每?jì)赡昕荚?考核)、評定一次。
第九章貸款保全和清償的管理
第四十六條謹防借款人借兼并、破產(chǎn)或股份制改造等途徑逃避農業(yè)銀行債務(wù)、侵蝕信貸資金和借承包、租賃等途徑逃避信貸監督以及償還貸款本息的責任。
第四十七條貸款開(kāi)戶(hù)行應參與借款人在兼并、被兼并、破產(chǎn)或股份制等形式的改造、改組過(guò)程中的債務(wù)重組工作，要求借款人落實(shí)貸款債務(wù)，并將有關(guān)情況及時(shí)向上級行報告。
第四十八條對實(shí)行承包、租賃經(jīng)營(yíng)的借款人，應在承包、租賃合同中明確落實(shí)原貸款債務(wù)的償還責任。
第四十九條對實(shí)行股份制改造的借款人，原貸款債務(wù)由改造后的股份公司全部承擔，重新簽訂借款合同;對實(shí)行部分股份制改造的借款人，改造后的股份公司按占用借款人的資本或資產(chǎn)的比例承擔原借款人的貸款債務(wù)。
第五十條對聯(lián)營(yíng)后組成新的企業(yè)法人的借款人，要將原貸款債務(wù)落實(shí)到新的企業(yè)法人，并重新簽訂借款合同。
第五十一條對被兼并(合并)的借款人，應在被兼并(合并)前清償貸款債務(wù)或提供相應的擔保。也可由兼并(合并)企業(yè)或合并后新成立的企業(yè)承擔原借款人貸款債務(wù)，并重新簽訂借款合同。
第五十二條對與外商合資(合作)的借款人，應繼續承擔合資(合作)前的貸款歸還責任，并要求將合資(合作)后收益優(yōu)先歸還貸款。借款人用已作為貸款抵押、質(zhì)押的財產(chǎn)與外商合資(合作)時(shí)必須取得開(kāi)戶(hù)行的同意。
第五十三條對分立的借款人，應在分立前清償貸款債務(wù)或提供相應的擔保�；蛴煞至⒑蟮母髌髽I(yè)按照分立時(shí)所占資本或資產(chǎn)比例承擔貸款債務(wù)。
第五十四條對產(chǎn)權有償轉讓或申請解散的借款人，應在產(chǎn)權轉讓或解散前落實(shí)和清償貸款債務(wù)。
第五十五條對破產(chǎn)的借款人，開(kāi)戶(hù)行應依法參與借款人破產(chǎn)財產(chǎn)的認定與債權債務(wù)的處置。對已設定財產(chǎn)抵押、質(zhì)押的貸款債權，農業(yè)銀行依法享有優(yōu)先受償權。無(wú)財產(chǎn)擔保的貸款債權應按法定程序和比例受償。
第十章貸款管理電子化
第五十六條貸款管理電子化建設方案由總行制定，并組織開(kāi)發(fā)統一的貸款管理信息采集、傳輸系統。逐步實(shí)現總行、分行、支行間的貸款管理電腦網(wǎng)絡(luò )化。
第五十七條各級行信貸部門(mén)和電腦信息管理部門(mén)應按時(shí)將規定的貸款管理有關(guān)數據、資料及借款人檔案、信息輸入電腦，及時(shí)上網(wǎng)傳輸。第五十八條各級行信貸部門(mén)和電腦信息管理部門(mén)應嚴守貸款有關(guān)機密，不得將電腦操作碼告知無(wú)關(guān)人員或泄漏借款人的商業(yè)機密。
第十一章貸款管理特別規定
第五十九條借款人有下列情形之一者，不得對其發(fā)放貸款。
(一)借款從事國家明文禁止的產(chǎn)品、項目或違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的;
(二)借款申請者屬于國家機關(guān)、團體和不具備法人資格、不按企業(yè)經(jīng)營(yíng)的事業(yè)單位;
(三)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或投資項目未取得環(huán)境保護部門(mén)許可的;
(四)借款用作企業(yè)注冊資本金、股本金或法定資本金實(shí)收資本不到位的;
(五)借款用于財政性收支的;
(六)在實(shí)行租賃、承包、聯(lián)營(yíng)、合并(兼并)、合作、企業(yè)產(chǎn)權有償轉讓、股份制改造等體制變更過(guò)程中，未清償原有貸款債務(wù)及未落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應擔保的。第六十條嚴禁違反貸款管理程序或逆程序發(fā)放貸款。
第六十一條國務(wù)院指定由農業(yè)銀行承辦的特定貸款，按《中國人民銀行特定貸款管理辦法》有關(guān)規定辦理。
第六十二條嚴格遵守人民銀行制定的企業(yè)貸款主辦行制度。
第六十三條同一轄區內不得有兩個(gè)或兩個(gè)以上同級分支機構對同一借款人發(fā)放貸款。各分支機構不得超越轄區發(fā)放異地貸款。
第六十四條不得對自然人發(fā)放外幣貸款，經(jīng)人民銀行批準的除外。
第六十五條發(fā)放貸款除按規定計收利息外，不得收取任何費用。
第六十六條嚴格控制信用貸款，積極推行擔保貸款。
第十二章罰則
第六十七條借款人未按本制度第九章有關(guān)規定履行義務(wù)，致使貸款債務(wù)懸空，開(kāi)戶(hù)行對其停止發(fā)放新貸款，并提前收回原發(fā)放的貸款。造成貸款損失的，依法起訴，追回貸款。
第六十八條借款人有下列情形之一，可對其部分或全部貸款加收利息;情節嚴重的，可停止支付借款人尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部貸款。
(一)不按借款合同規定用途使用貸款的;
(二)用貸款進(jìn)行股本權益性投資的;
(三)用貸款從事證券、期貨買(mǎi)賣(mài)和房地產(chǎn)交易的;
(四)未依法取得經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)資格的借款人用貸款經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的;
(五)不按借款合同規定清償貸款本息的;
(六)套取貸款相互借貸牟取非法收入的。
第六十九條借款人有下列情形之一，要責令其限期改正。情節嚴重或逾期不改正的，可停止支付借款人尚未使用的貸款，并提前收回部分或全部貸款。
(一)向農業(yè)銀行提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的資產(chǎn)負債表、損益表等資料的;
(二)不如實(shí)向農業(yè)銀行提供所有開(kāi)戶(hù)行、帳號及存、貸款余額等資料的;
(三)拒絕接受農業(yè)銀行對其貸款使用情況和有關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監督的。
第十三章附則
第七十條本制度由總行制定、解釋和修訂。
第七十一條本制度自發(fā)布之日起施行。
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