銀行客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人工作計劃范文
新的一年，新的開(kāi)始，如何制定銀行客戶(hù)經(jīng)理下半年工作計劃?下面是小編收集整理的銀行客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人工作計劃范文，歡迎閱讀。
我剛加入到這個(gè)團隊，在本人在此團隊的一段時(shí)間以來(lái)，受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上更是得到了大家無(wú)微不至的指導，為我指出工作中的不足，毫無(wú)保留的幫助我快速的勝任崗位。來(lái)到這個(gè)大家庭中，我感受到的是每個(gè)人積極向上的蓬勃的精神面貌和斗志昂揚的工作作風(fēng)。同時(shí)，他們對待工作認真、細致、一絲不茍的刻苦精神也無(wú)時(shí)無(wú)刻不感染者我，熏陶著(zhù)我，都在齊心協(xié)力的努力做好自身的本職工作。我對自身在工作中的要求也在不斷提高，因為一言一行都代表著(zhù)本行的形象，工作中不得有一絲的馬虎和放松。因此就迫使我自己不斷的'提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在工作中，同事們用以往的工作經(jīng)驗來(lái)幫助我，沒(méi)當 我遇到了難以解決的問(wèn)題，老同志都會(huì )細心的給我予以解答。
客戶(hù)部是負責要深入實(shí)際，調查研究，注意監測我行支出運行情況，及時(shí)反映資金在使用中出現的新情況、新問(wèn)題、為支出決策提出建議和意見(jiàn)。
一是嚴格規范理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售渠道，實(shí)行一對一的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)推介方式，認真做好客戶(hù)風(fēng)險評估，充分提示產(chǎn)品風(fēng)險。
二是加強理財客戶(hù)經(jīng)理隊伍建設，在加強業(yè)務(wù)培訓不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時(shí)，加強職業(yè)操守、服務(wù)品質(zhì)方面的教育及監督，切實(shí)防范道德風(fēng)險。
三是嚴格規范業(yè)務(wù)操作流程，嚴禁發(fā)生代客戶(hù)理財等行為。
四是嚴格遵守為客戶(hù)保密原則，強調嚴格執行上級行有關(guān)客戶(hù)信息風(fēng)險防范的規章制度，如發(fā)生客戶(hù)信息泄露等現象，嚴厲追究相關(guān)人員責任。
五是嚴密關(guān)注高端客戶(hù)交易情況，了解客戶(hù)財富來(lái)源，積極履行反洗錢(qián)職責。
六是加強高端客戶(hù)理財知識及投資理念培訓，引導客戶(hù)科學(xué)理財投資。高端客戶(hù)的高端業(yè)務(wù)，以其巨大的保費數字與業(yè)務(wù)規模成為保險公司重要的利潤源與風(fēng)險點(diǎn)。高端客戶(hù)的主要風(fēng)險是：心理壓力大，亞健康群體多，健康風(fēng)險不容忽視；生活方式變化大，不確定因素多，意外風(fēng)險較高；對服務(wù)的高要求與公司現有的水平存在差距；財務(wù)資料的索取困難；法制不健全，相關(guān)部門(mén)欠配合，缺乏對高端客戶(hù)的信用評定機構；缺乏高端客戶(hù)風(fēng)險分析的經(jīng)驗數據；來(lái)自銷(xiāo)售部門(mén)與決策層的壓力。為此，必須嚴格高端客戶(hù)的核保工作；強化風(fēng)險意識與責任意識；提升服務(wù)的品質(zhì)與服務(wù)的附加值。今后發(fā)展方向：
1、要嚴守資本充足率底線(xiàn)，保持資本充足率在當前水平上的穩定，確保資本構成的質(zhì)量。
2.要進(jìn)一步完善風(fēng)險管理
3.要加強授信業(yè)務(wù)的客戶(hù)管理，加強客戶(hù)的準入篩選、貸后的早期預警和信貸組合分析；
4.要堅持風(fēng)險定價(jià)原則，牢固樹(shù)立風(fēng)險定價(jià)的意識，不斷培養和提高風(fēng)險定價(jià)的能力；做好流動(dòng)性管理，不斷提高流動(dòng)性風(fēng)險監測的敏感性和應對措施的有效性；
5.對于不符合政策規定、市場(chǎng)準入標準、達不到國家環(huán)評和排放要求的項目，嚴格限制任何形式的新增授信；
6.要控制房地產(chǎn)貸款風(fēng)險，嚴格執行“二套房”標準，嚴格按規定執行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率，對投資性住房要堅持首付高成數、利率嚴格風(fēng)險定價(jià)和資信嚴格審查的原則，采取切實(shí)有效措施防范“假按揭”“假首付”現象的發(fā)生。
此外我要嚴格遵守各項規章制度，和同事搞好團結，和平相處。建立共同的目標，融項目目標與個(gè)人目標于一體的，有了這樣一個(gè)目標，才能產(chǎn)生和增強團隊的凝聚力。只有大家在思想意識上高度統一沒(méi)有分歧，才能確保項目的措施從上之下具體貫徹落實(shí)，保證項目?jì)炔總�(gè)體力量與目標方向相同，避免“內耗”現象，大大提高生產(chǎn)效率在工作之余，多參考相關(guān)資料，多想有經(jīng)驗的同時(shí)討教，提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和積極性，端正態(tài)度，努力、扎實(shí)、本分的做好自己份內的各項工作，爭取再上一個(gè)新的臺階！
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